§ 4. Использование современных информационных технологий

при проведении анализа обстановки в сфере ПОД/ФТ

Анализ информации, характеризующей криминальные процессы в экономике в отдельных субъектах, регионах и в Российской Федерации в целом, должен проводиться с целью оценки и прогнозирования обстановки по линии ПОД/ФТ и разработки предложений для принятия мер законодательного, организационного и оперативного характера.

Эффективная организация этой работы невозможна без соответствующего информационного обеспечения, использования средств вычислительной техники, а также без разработки соответствующих методов обработки информации¹.

Применение вычислительной техники в организации изучения факторов обстановки в сфере ПОД/ФТ и их комплексного анализа в сочетании с методами формализации и математизации информации обеспечивают высокое качество сбора, хранения, обработки и передачи как самой информации, так и результатов ее анализа.

Поток информации в настоящее время так интенсивен, что человеческая память не в силах оценить и сопоставить все получаемые и полученные сведения.

В этой связи, по нашему мнению, одна из основных задач информационного обеспечения Росфинмониторинга должна предусматривать разработку и внедрение методик на основе современных информационных технологий, применение которых позволило бы на качественно новом уровне обеспечивать аналитиков и руководителейсведениями об изменениях обстановки в сфере ПОД/ФТ, необходимыми для выработки и принятия оптимальных решений на всех уровнях организации антиотмывочной системы.

Для организации на основе современных информационных технологий информационного обеспечения анализа обстановки в сфере экономики по линии ПОД/ФТ, необходимо:

1. Определить перечень необходимых для проведения анализа ведомственных и вневедомственных информационных массивов (накапливаемых в интегрированном банке данных ЕИС), содержащих сведения, позволяющих характеризовать юридических и физических лиц и их финансовую и хозяйственную деятельность.

2. Обеспечить доступ аналитиков ко всем имеющимся ведомственным и вневедомственным информационным ресурсам, необходимых для проведения аналитических исследований по выбранной теме.

3. На основе использования имеющихся информационных ресурсов и изучения нормативной правовой базы предусмотреть разработку алгоритмов и методик исследования тенденций преступности в экономике и анализа обстановки в сфере ПОД/ФТ в целях повышения эффективности деятельности аналитических подразделений Росфинмониторинга.

4. Поскольку создание таких алгоритмов и методик предусматривает обработку значительных объемов информации, их своевременную корректировку с учетом существующих форм представления данных, то необходимо разрабатывать новое и адаптировать имеющееся программное обеспечение. Использование средств вычислительной техники и описание машинным языком алгоритмов и методик выявления тенденций в экономике и анализа оперативной обстановки позволит оптимизировать работу, рационально распределять силы и средства аналитических подразделений Росфинмониторинга для решения поставленных задач, на качественно новом уровне осуществлять информационно-аналитическое обеспечение деятельности аналитиков.

Получение знаний об обстановки в сфере ПОД/ФТ должно начинаться с выявления и сбора фактов, которые относятся к рассмотрению конкретной проблемы. Обобщение и систематизация имеющихся фактов позволяют установить взаимосвязи между ними и сделать выводы или предположения. Поэтому при проведении аналитических исследований необходимо определить какие из собранных фактов относятся, а какие не относятся к конкретной проблеме (финансово-экономическая ситуация в регионе, криминогенная обстановка в отраслях экономики, выявление наиболее криминогенных зон в регионе и т.д. и т.п.). Но даже и после завершения этого процесса отобранные факты могут оказаться разнородными и невзаимосвязанными.

В изучении обстановки в сфере экономики по линии ПОД/ФТ можно продвигаться как от фактов к тенденции, так и от тенденции к фактам, т.е. применять как индуктивный, так и дедуктивный методы познания. Правильность выводов затем должна быть проверена систематическим и многократным изучением соответствующих фактов.

Процесс отсортировывания не относящихся к делу фактов в ходе сбора сведений по изучаемой проблеме уже предполагает абстрагирование от реальности. Задача аналитика заключается в приведении отбираемых фактов по изучаемой проблеме в более пригодную, рациональную форму с целью осмысления, обобщения, выявления закономерностей и тенденций. Анализ обстановки в сфере ПОД/ФТ в зависимости от выбранной темы исследования основывается на экономической модели. Модель – это упрощенная картина реальности, абстрактное обобщение того, каково действительное поведение соответствующих статистических данных¹. Теории, основанные на фактах, позволяют лучше понимать окружающую действительность.

Анализ информационных массивов в формате баз данных, содержащих сведения об элементах обстановки в сфере ПОД/ФТ, на основе использования современных информационных технологий открывает возможность проводить комплексные, проблемные и тематические аналитические исследования, осуществлять интеграцию сведений, содержащих факты легализации преступных доходов и финансирования терроризма, признаки правонарушений, выявлять конкретных физических лиц, совершающих преступления, оценивать отбираемые сведения с финансово-экономических и правовых позиций.

Анализ обстановки в сфере ПОД/ФТ с применением современных информационных технологий должен основываться на сведеньях содержащихся ведомственных и вневедомственных базах данных. Эти базы данных служат основой для создания единой информационной системы (ЕИС) и внедрения в практическую деятельность специализированных алгоритмов обработки информации и разработки методик с целью решения основных задач, стоящих перед Росфинмониторингом. Именно на основе такой ЕИС можно аккумулировать собранную из различных источников информацию об объектах заинтересованности.

Опыт показывает, что при решении задач, стоящих перед Росфинмониорингом, большая часть времени затрачивается на поиск необходимых данных, а не на их обработку. В связи с чем возникает необходимость разработки методик, позволяющих делать быструю выборку необходимых для проведения анализа данных.

От того, насколько технологически эффективно и гибко будет организован процесс получения данных об обстановке в сфере ПОД/ФТ, настолько высока будет эффективность получения результатов и их качество при решении задач, стоящих перед Росфинмониторингом.

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПО ГЛАВЕ III

1. Раскройте подходы к разработке методик финансовых расследований.

2. Перечислите подходы к выявлению связей объектов финансовых расследований.

3. Охарактеризуйте многообразие связей между различными объектами финансовых расследований (юридическими и физическими лицами).

4. В чем сущность проблемно-тематического подхода к проведению финансовых расследований?

5. Опишите многообразие вариантов использования современных информационных технологий при проведении анализа обстановки в сфере ПОД/ФТ.