31. Виды банковских операций с ценными бумагами предприятий

Банки на рынке ценных бумаг могут быть представлены в качестве.

Банк России контролирует деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется двумя видами лицензий:

А) лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг;

Б) лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра

Лицензия Банка России на осуществление банковских операций дает банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами следующих видов:

А) выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);

Б) подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты)

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, требующих получения лицензии :

• Брокерская

• Дилерская

• Деятельность по управлению ценными бумагами (наличие лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами не требуется в случае, если доверительное управление связано только с осуществлением управляющим прав по ценным бумагам)

• Депозитарная

• Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг

Операции банка с ценными бумагами можно классифицировать по видам ценных бумаг:

• первичные ценные бумаги различных видов

• производные ценные бумаги

Классификация видов банковских операций с ценными бумагами предприятий по критерию источника средств для вложений:

• Активные (вложения в ценные бумаги предприятий, осуществляемые за счет средств банка и отражаемые на активных балансовых счетах банка)

• Комиссионно-посреднические (осуществляемые за счет средств клиентов и по их поручению и приносящие банку доход в виде комиссионного вознаграждения)

Виды комиссионно-посреднических операций банков с ценными бумагами предприятий:

Андеррайтинговые-в широком смысле: совокупность услуг по организации выпуска и размещения ценных бумаг эмитента. В узком смысле: принятие банком на себя обязательства выкупить весь выпуск или его нереализованную часть по согласованной с эмитентом цене

Брокерские, включая Интернет-трейдинг - операции по совершению банком гражданско-правовых сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основе договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок при отсутствии указаний на полномочия поверенного или комиссионера в договоре.

Инкассирование векселей - выполнение коммерческим банком поручения своих клиентов и взятия на себя ответственности за представление векселей и сопроводительных коммерческих документов в срок плательщику и получения причитающихся платежей.

Домициляция векселей предприятия - в вексельной форме расчетов помимо банка векселедержателя, инкассирующего векселя, может участвовать и банк плательщика в качестве домицилянта, т.е. выполнять поручения своего клиента-плательщика по своевременному совершению платежа по векселю. Внешним признаком домицилированного векселя служат слова “платеж в банке“, помещенные под подписью плательщика. Для банка эта операция является прибыльной, т.к. за домиляцию векселей он получает комиссионное вознаграждение, и в то же время, выступая в качестве домицилянта, банк не несет никакой ответственности, если платеж не состоится. Клиент-плательщик сам обязан к сроку платежа по векселю либо обеспечить поступление необходимых денежных средств на свой счет в банк, либо заранее забронировать сумму платежа на отдельном счете. В противном случае банк отказывает в платеже и вексель протестуется в обычном порядке против векселедателя.

Виды активных банковских операций с ценными бумагами предприятий:

• вложение средств банка в ценные бумаги предприятий

• приобретение ценных бумаг предприятия-эмитента в рамках андеррайтинга

• кредитование под залог векселей

• учет векселей предприятий

• операции РЕПО

Классификация видов активных банковских операций с ценными бумагами предприятий по критерию долгосрочности вложений:

• Торговые

• Инвестиционные