- •Министерство образования Республики Казахстан
- •Глава 2. Оценка ликвидности баланса и анализ платежеспособности коммерческого банка 44
- •Глава 3. Рекомендации по повышению ликвидности и платежеспособности банка 63
- •Введение
- •Глава 1. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •1. Управление ликвидностью коммерческого банка
- •1.1. Потребность коммерческого банка в ликвидных средствах
- •1.2. Теория управления ликвидностью коммерческого банка
- •1.2.1. Управление активами
- •1.2.2. Управление пассивами
- •2. Управление платежеспособностью и регулирование деятельности коммерческого банка Национальным банком
- •2.1. Теория управления платежеспособностью
- •2.2. Функции Национального банка Республики Казахстан, направленные на поддержание платежеспособности банковской системы
- •2.3. Управление надежностью коммерческого банка
- •Глава 2. Оценка ликвидности баланса и анализ платежеспособности коммерческого банка
- •1. Оценка ликвидности баланса коммерческого банка
- •1.1. Механизм управления ликвидностью
- •1.2. Коэффициенты ликвидности
- •1.3. Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка и их анализ
- •2. Расчет пруденциальных нормативов на примере Алматинского управления Туранбанка и их анализ
- •3. Анализ надежности банковской системы Республики Казахстан
- •Глава 3. Рекомендации по повышению ликвидности и платежеспособности банка
- •Заключение
- •Список литературы
- •Приложения
- •Расчет потребности в ликвидных средствах условного коммерческого банка (в тыс. Долл.).
- •Аналитические коэффициенты
- •Аналитические коэффициенты
- •Аналитические коэффициенты
- •Аналитические коэффициенты (рейтинг газеты «Известия»)
- •Объем и период возможного использования кредитных ресурсов коммерческим банком по состоянию на (дата)
- •Кредитные вложения коммерческого банка по состоянию на (дата)
- •Коэффициенты ликвидности
- •Данные баланса Алматинского управление Туранбанка.
- •Расчет коэффициентов ликвидности для Алматинского управления Туранбанка
- •Выполнение пруденциальных нормативов Алматинским управлением Туранбанка.
- •Собственный капитал банка
- •Задолженность по кредитам по Алматинскому управлению Туранбанка
- •Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
- •Данные о резервных требованиях по Алматинскому управлению Туранбанка.
- •Состояние активных и пассивных счетов
- •О состоянии и использовании кредитных ресурсов, выполнении экономических нормативов и мероприятий по оздоровлении деятельности Управления
- •Источники кредитных ресурсов
- •Расчет нормативов по Алматинскому управлению Туранбанка
- •Выполнение среднемесячных резервных требований
Собственный капитал банка
тыс. тенге
|
|
Наименования статей |
№ счета |
1.08.96 |
1.09.96 |
1.10.96 |
1.11.96 |
1.12.96 | |||
|
|
Капитал первого уровня |
|
-104062 |
-101967 |
-119037 |
-120505 |
-126147 | |||
|
|
Уставный фонд |
010п |
13628 |
14910 |
15036 |
15035 |
15035 | |||
|
|
Резервный фонд |
011п |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 | |||
|
|
Спец.фонд |
012п |
883 |
804 |
825 |
820 |
820 | |||
|
|
Фонд накопления и потребления |
016п |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 | |||
|
|
Фонд, направляемый на производственное развитие |
018п |
11252 |
10882 |
11141 |
11141 |
11141 | |||
|
|
Прибыль и убытки прошлого года |
981 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 | |||
|
|
Выкупленные акции |
034а |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 | |||
|
|
Нематериальные активы |
925а |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 | |||
|
|
Превышение расходов над доходами |
96а-97п |
0 |
1375 |
1847 |
3314 |
4194 | |||
|
|
Несформированные провизии |
|
128942 |
128901 |
143367 |
143367 |
148129 | |||
|
|
Участие банка в собственном капитале |
066а, 069а, 191а |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 | |||
|
|
Износ МБП |
|
883 |
804 |
825 |
820 |
820 | |||
Таблица 14
Задолженность по кредитам по Алматинскому управлению Туранбанка
тыс. тенге
|
|
01.01.96 |
01.04.96 |
01.07.96 |
01.10.96 |
01.11.96 |
01.12.96 |
|
Кредиты |
268820 |
273961 |
241415 |
226141 |
220854 |
207862 |
|
-краткосрочные |
258186 |
264371 |
232558 |
217779 |
212724 |
199800 |
|
-срочные |
174105 |
146997 |
121267 |
92234 |
35730 |
27604 |
|
-просроченные |
84081 |
117374 |
111291 |
125545 |
176994 |
172196 |
|
-долгосрочные |
10634 |
9590 |
8857 |
8362 |
8130 |
8062 |
|
-срочные |
10634 |
9590 |
8857 |
8362 |
8130 |
8062 |
|
-просроченные |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
Просроченные проценты |
175783 |
198993 |
2423 |
5256 |
30471 |
31573 |
Таблица 15
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов
тыс. тенге.
|
Дата |
Остатки на расчетных и текущих счетах клиентов |
Вклады |
Депозиты |
|
01.01.1996 |
203570 |
81546 |
7651 |
|
01.04.1996 |
654511 |
163737 |
47517 |
|
01.07.1996 |
172215 |
85681 |
13537 |
|
01.10.1996 |
167565 |
68334 |
15265 |
|
01.11.1996 |
111413 |
48154 |
8915 |
|
01.12.1996 |
49146 |
41030 |
14265 |
Таблица 16