- •Перерахуйте принципи створення і функціонування аіс у фінансово-кредитних установах.
- •Розкрийте про перспективні засоби та напрямки розвитку інформаційних систем
- •Охарактеризуйте концепцій зберігання інформації.
- •Назвіть стадії та етапи розробки автоматизованої інформаційної системи
- •Наведіть характеристику загальної структури інформаційної системи, функціональна та забезпечувальна частини інформаційної системи.
- •Охарактеризуйте міжнародну систему передавання банківських повідомлень сфівт.
- •Наведіть загальну характеристику арм операціоніста, контролера, технолога та адміністратора бд.
- •Поясніть структуру та концепція функціонування банківської інформаційної системи.
- •Наведіть загальну характеристику касових операцій
- •Охарактеризуйте банківську електронну систему передавання документів «Клієнт–Банк».
- •Загальна характеристика касових операцій
- •11. Наведіть загальну характеристику розрахунково-касових операцій.
- •12. Стисло охарактеризуйте автоматизацію ведення кредитних і депозитних угод.
- •Наведіть загальну характеристику автоматизації кредитних та депозитних операцій. Поясніть інформаційну модель розрахунку кредитоспроможності клієнта.
- •Охарактеризуйте структуру сеп нбу. Банківські електронні документи.
- •15. Наведіть загальну характеристику системи міжбанківських платежів нбу. Перерахуйте головні принципи, на яких ґрунтується робота в сеп нбу.
- •Ініційована банківською установою трансакція не підлягає відміні.
- •Сеп є власністю нбу і обслуговує комерційні банки на договірній основі.
- •16. Охарактеризуйте чинники які визначають модель взаємодії комерційного банку із сеп. Поясніть в чому полягає особливість роботи комерційних банків в сеп за «2» та «3» моделями.
- •17. Охарактеризуйте чинники які визначають модель взаємодії комерційного банку із сеп. Поясніть в чому полягає особливість роботи комерційних банків в сеп за «1» моделлю.
- •18. Охарактеризуйте чинники які визначають модель взаємодії комерційного банку із сеп. Поясніть в чому полягає особливість роботи комерційних банків в сеп за «4» «5» «6» та «7» моделями.
- •Поясніть поняття електронних грошей. Охарактеризуйте технологію роботи з мпк.
- •Поясніть поняття електронних грошей. Охарактеризуйте технологію роботи з електронним гаманцем.
12. Стисло охарактеризуйте автоматизацію ведення кредитних і депозитних угод.
Кредитні та депозитні операції є основними видами діяльності комерційних банків, а для деяких із них ці операції стали головним джерелом доходів.
Технології виконання кредитних і депозитних операцій за змістом, послідовністю виконання та способами формування даних взаємно близькі, тому їх доцільно розглядати в єдиному циклі технологічних процесів автоматизованої обробки даних.
Розглянемо автоматизовані функції підсистеми управління кредитами та депозитами за стадіями технології.
Прогнозування й планування.
1. Визначення стратегії кредитування та депозитної політики.
2. Формування портфеля заявок за кредитами та депозитами.
3. Розрахунок кредитоспроможності клієнтів.
4. Оцінка ризику під час кредитування.
5. Планування рентабельності операцій.
6. Складання угод про кредит і депозитний вклад.
7. Складання плану-графіка кредитування.
8. Складання плану-графіка виплати процентів за кредитами та депозитами.
9. Складання плану-графіка погашення кредитів.
10. Розрахунок резервів за кредитами та депозитами.
Облік і контроль.
1. Відкриття рахунку.
2. Облік операцій за кредитними і депозитними рахунками.
3. Нарахування процентів.
4. Контроль за виконанням угод.
Аналіз і регулювання.
1. Формування звітів.
2. Аналіз, підтримання рішень.
Наведіть загальну характеристику автоматизації кредитних та депозитних операцій. Поясніть інформаційну модель розрахунку кредитоспроможності клієнта.
Кредитні та депозитні операції є основними видами діяльності комерційних банків, а для деяких із них ці операції стали головним джерелом доходів.
Технології виконання кредитних і депозитних операцій за змістом, послідовністю виконання та способами формування даних взаємно близькі, тому їх доцільно розглядати в єдиному циклі технологічних процесів автоматизованої обробки даних.
Розглянемо автоматизовані функції підсистеми управління кредитами та депозитами за стадіями технології.
Прогнозування й планування.
1. Визначення стратегії кредитування та депозитної політики.
2. Формування портфеля заявок за кредитами та депозитами.
3. Розрахунок кредитоспроможності клієнтів.
4. Оцінка ризику під час кредитування.
5. Планування рентабельності операцій.
6. Складання угод про кредит і депозитний вклад.
7. Складання плану-графіка кредитування.
8. Складання плану-графіка виплати процентів за кредитами та депозитами.
9. Складання плану-графіка погашення кредитів.
10. Розрахунок резервів за кредитами та депозитами.
Облік і контроль.
1. Відкриття рахунку.
2. Облік операцій за кредитними і депозитними рахунками.
3. Нарахування процентів.
4. Контроль за виконанням угод.
Аналіз і регулювання.
1. Формування звітів.
2. Аналіз, підтримання рішень.
Охарактеризуйте структуру сеп нбу. Банківські електронні документи.
Система міжбанківських електронних платежів Національного банку України (СЕПНБУ) — це загальнодержавна платіжна система, яку створено з метою виконання розрахунків між банківськими установами в електронній формі.
НБУ як центральний банк країни бере безпосередню участь у міжбанківських розрахунках і організовує їх реалізацію. Саме НБУ є гарантом платіжної системи в цілому і системи міжбанківських електронних платежів зокрема.
Робота системи електронних міжбанківських платежів ґрунтується на таких головних принципах
. 1. СЕП функціонує за схемою типу «брутто», оскільки кожна наступна оплата виконується окремо з урахуванням підсумкового сальдо, отриманого на попередній операції.
2. Транзакції (ТА), тобто банківські операції з переказування грошових коштів, зокрема й закордон, відображаються в режимі реального часу на технічних рахунках банків у РРП.
4. Ініційована банківською установою транзакція не підлягає відміні.
5. Ініціатива транзакції належить банкові, який дебетує власний рахунок. Банківський електронний документ (БЕД) — це банківське повідомлення встановленого формату, яке містить у собі інформацію про перерахування коштів і зберігається у файлі на машинних носіях, а також передається у складі файла засобами електронної пошти.
Банківські повідомлення у вигляді електронних документів мають задовольняти розглянуті далі головні вимоги.
1. Бути підготовлені, передані та прийняті з використанням програмно-технічних засобів, які сертифіковані й затверджені НБУ. Кожному електронному платіжному документу в АІС КБ автоматично присвоюється ідентифікатор, який включається до його складу і є унікальним у межах даної банківської установи протягом одного банківського дня.
2. Банківські електронні документи мають бути захищені спеціальними засобами, які надаються централізовано Національним банком України, згідно з Положенням про систему захисту електронних банківських документів в обчислювальній мережі
Національного банку України та Положенням про арбітражні послуги служби захисту електронних банківських документів в обчислювальній мережі НБУ.
Розробляється і впроваджується також система використання апаратного захисного обладнання — так званих модулів шифрування, які працюють з використанням шифрувального «ключа», що міститься на спеціальній пластиковій картці. Цю картку (вона має вбудований мікропроцесор і забезпечує високий рівень захисту «ключів») видають відповідальним працівникам банку, які мають право підпису банківських платіжних документів. Використання самої картки передбачає введення додаткової системи паролів з авторизації її користувача.