3. Формирование и развитие институтов рынка

1. Рыночные институты

и рынок факторов производства

Переход к рыночной экономике в постсоциалистических странах — сложный, многофакторный и длительный процесс. Основное значение в построении рыночных отношений имеет создание адекватной законодательной и институциональной ба­зы, рыночной инфраструктуры. В экономической теории, пред­ставленной различными научными и идеологическими школа­ми, встречается множество определений рынка, рыночной эко­номики. Приведем некоторые из них.

Рынок — всякий институт или механизм, который сводит вместе покупателей (предъявителей спроса) и продавцов (пос­тавщиков) конкретного товара или услуги. С системной точки зрения, рынок — это совокупность экономических отношений купли-продажи товаров, в рамках которой формируются спрос, предложение и цена на них.

Рыночная экономика — экономика, в которой только реше­ния самих потребителей, поставщиков и частных фирм опреде­ляют структуру распределения ресурсов, С системных пози­ций, рыночная экономика — это совокупность всех образую­щих экономику рынков продуктов и ресурсов и действующих между ними связей; механизм, позволяющий складывающим­ся на этих рынках ценам распределять экономические ресурсы, обеспечивать информацию о решениях, принимаемых потреби-

телями, фирмами и поставщиками ресурсов, и согласовывать_; эти решения. ■

Многообразие определений этим не исчерпывается. Их гене* зис и сущность можно изучить в курсе экономической теори^. В настоящем учебнике уместно и достаточно руководствоваться институциональной теорией, которая определяет рынок как^со- вокупность институтов^I, обеспечивающих организацию совме­стной экономической деятельности людей, экономического об­мена между ними в форме купли-продажи товаров и услуг. Функционирование рынка основано на таких базовых принци­пах, как:

• частная собственность;

• добровольное и эквивалентное взаимодействие самостоя­тельных и независимых экономических субъектов;

• конкуренция.

Совокупность институтов (рис. 5.1) образует целостную сис­тему, или институциональную среду. «Рыночность» институ­тов определяется соответствием их характера основным прин­ципам рыночной экономики:

• свободы хозяйственной деятельности;

• всеобщности рыночных отношений;

• плюрализма и равноправия форм собственности;

• саморегулирования хозяйственной деятельности;

• свободного ценообразования;

• самофинансирования и экономической ответственности;

• гармоничного сочетания государства и рынка.

Степень, в которой реализуются данные принципы, указы­вает на уровень зрелости рыночных институтов как формаль­ных (правовые нррмы, законы и нормативные акты, «писаные правила», организации, учреждения), так и неформальных (моральные нормы, традиции, обычаи, общественное мнение и др,). Развитой рынок представляет собой систему «институцио­нальных ограничений» (Д. Норт), в рамках которой утвержда­ются рыночные ценности, институциональное пространство де­ятельности хозяйственных агентов.

При анализе рыночных институтов, в том числе различных видов рынков, важны как макроуровень, блоки национальной статистики, системные схемы (модели) экономики, так и микро-

уровень — совокупность экономических субъектов (предприни­мателей, наемных работников, потребителей и др.).

Активный и мотивированный хозяйственный агент спосо­бен стать исходным пунктом всех рыночных построений. При этом в число основных агентов рынков входят не только пред­приятия и домашние хозяйства, но также органы государствен­ного управления и общественные организации.

Задача научного анализа состоит в том, чтобы проследить, как выстраиваются институциональные формы в повседневном взаимодействии предпринимателей, работников, потребителей, в том числе: каким образом осуществляются доступ к ресурсам, производится контроль за деятельностью хозяйственных аген­тов; какие отношения складываются у них с представителями власти, общественными институтами и другими структурами; как образуются сети неформального обмена услугами; каковы пути формирования этики трудовых и деловых отношений? От­веты на поставленные вопросы помогают глубже и яснее понять механизмы функционирования рынка.

Признак

субъекты —

Рынок

объекты —

отрасли —

характер продаж —

территория —

покупателей,

продавцов,

госзакупок,

посредников;

товаров и услуг,

рабочей силы (труда),

капитала,

финансовый,

информационный,

жилья и др.;

автомобильный,

компьютерный,

нефтяной и др.;

оптовый,

розничный;

мировой,

региональный,

национальный,

местный.

Для системного анализа такого сложного экономического явления, как рынок, воспользуемся методологическим подхо­дом к определению понятия «национальная экономическая сис­тема» (см. параграф 1.1). В основу структурирования и класси­фикации рынков и рыночных институтов положим такие кри­терии, как экономические субъекты и объекты, отрасли и ряд других. Укрупненно данная классификация будет выглядеть следующим образом:

Следует отметить, что рынки характеризуются также по уровню насыщения (соответствия спроса и предложения), сте­пени конкурентной зрелости, монополизации, правовому ста­тусу (легальный, нелегальный) и другим признакам. Однако даже эта, очень упрощенная схема тем не менее показывает, в каких институциональных координатах осуществляется мно­гомерная совокупность индивидуальных обменов, с одной сто­роны, и функционирование рынков — с другой. Последнее представляет собой относительно автономную сферу со встроен­ными механизмами регулирования и саморегулирования.

Чтобы охарактеризовать конкретное состояние рынка, необ­ходимо рассмотреть его в единстве с процессами производства, распределения, обмена и потребления, с характеристиками ви­дов и прав собственности и экономического обособления, об­щественного разделения труда, найма рабочей силы, риска хо­зяйственной деятельности, соотношения спроса и предложе­ния, цен, а также рыночной инфраструктуры, т.е. совокупнос­ти учреждений государственного, частного и общественного секторов, обеспечивающей функционирование экономики на рыночных принципах и ценностях, реализующей их организа­ционно-институциональное оформление (учреждения, биржи, ассоциации и т.д.).

Наряду с организациями и учреждениями ключевую роль играют рыночные институты, закрепляющие и развивающие фундаментальные рыночные ценности, среди которых инсти­тут частной собственности и свободы предпринимательства, ин­ститут свободной и честной конкуренции.

Для полного воплощения института частной собственности (в том числе стимулирующего личную ответственность, мотива­цию труда, эффективность производства и др.) необходимо с ис­пользованием таких ключевых инфраструктурных элементов, как юридическое и аудиторское сопровождение, информацион­ные услуги и профессиональная подготовка, создавать и обеспе­чивать уровень зрелости:

• рыночного правового государства (право собственности, договорное право, правовые нормы на микроуровне, патентное право и др.);

• конкурентной среды (конкуренция социальных интере­сов, антимонопольное законодательство, защита прав собствен­ников и др.).

Важнейшими рынками, где функционируют реальные ры­ночные институты, процессы и механизмы, являются рынки факторов производства, финансовые и товарные.

Системообразующую функцию в рыночной экономике игра­ет рынок факторов производства (или рынок ресурсов). Факто­ры производства представляют собой используемые в процессе производства материальные блага и услуги ресурсов экономи­ки. Обычно их делят на четыре группы: земля, труд, капитал, предпринимательская деятельность. Эти факторы непосред­ственно воздействуют на производство и экономический рост. Их рассматривают также как факторы предложения. Иногда, в зависимости от цели анализа, в их состав включают техноло­гию, информацию и экологию.

В данном параграфе не приводятся дефиниции отдельных факторов (это сделано в соответствующих разделах), но обраща­ется внимание на те аспекты, которые важны для понимания действия рыночных механизмов. В соответствии с классифика­цией факторов производства выделяют и четыре основных вида доходов: земельную ренту, заработную плату, процент, пред­принимательский доход (прибыль). Они называются платой за услуги указанных факторов. В условиях рыночной экономики все факторы производства покупаются и продаются, и рынок этих факторов имеет дело с ценой каждого из них, или его дохо­дом. Но поскольку речь идет об оплате услуг, предоставляемых фактором, то заработная плата рассматривается как плата за услуги рабочей силы, процент — за «услуги» капитала, рен­та — за «услуги» земли, прибыль — за предпринимательские услуги.

Заработную плату, земельную ренту, процент за использова­ние капитала можно объединить понятием «прокатной оценки (цены)», или стоимости услуг любого фактора за период его ис­пользования. Цена самого фактора (капитальная цена актива) равна современной стоимости (современная стоимость платежа, осуществляемого в некоторый момент в будущем; представляет собой сумму, которую необходимо было бы вложить сегодня, чтобы получить выплату к указанному моменту) всех связан­ных с его использованием настоящих и будущих платежей.

Рынок факторов производства как один из сегментов рыноч­ной экономики функционирует по законам спроса и предложе­ния. При этом нужно иметь в виду, что спрос на факторы — не первичен (как на рынке конечных товаров и услуг), а вторичен, поскольку предприниматель приобретает их не для удовлетво­рения личных потребностей, а для производства конечной про­дукции, приносящей прибыль. Общий объем потребности биз­неса в факторах производства определяет совокупный спрос на них.

Институционально-организационной основой функциони­рования рынка факторов производства является биржевой ме­ханизм (товарные и фондовые биржи, биржи труда и др.).

Более подробно вопросы функционирования данного рынка, формирования и распределения доходов и другие рассматрива­ются в соответствующих курсах и экономических дисципли­нах. В настоящем же учебнике внимание акцентируется на ин­ституциональных аспектах и проблемах потенциалов отдель­ных рынков, их генезисе, строении, состоянии и перспективах развития на основе ключевых рыночных механизмов и движу­щих сил.

Финансовые рынки, как правило, охватывают рынок денеж­ных средств, валютный рынок, рынок золота, рынок капитала. Последний часто подразделяют на рынок ценных бумаг (фондо­вый рынок) и рынок ссудных капиталов (см. подпараграф 5.4.3). Ссудно-заемные операции с капиталом организуются и оформ­ляются в кредитной сфере финансовых рынков. Кредитный ры­нок — одна из составляющих финансового рынка — представ­ляет собой специфическую сферу кредитных отношений, где осуществляется движение денежного капитала между заемщи­ками и кредиторами на условиях возвратности, платности и срочности.

К основным институтам товарных рынков (рынков товаров и услуг) относят торговые предприятия (оптовые и розничные), торговые дома и товарные биржи.

Структура рынка как экономической системы приведена на рис. 5.2.

Рис. 5.2. Структура рынков и кругооборот денежных средств в экономике

441

Как виднц из рисунка, единство структуре и функциониро­ванию всей совокупности рынков придает движение (кругообо­рот) денежных средств в экономике, отражающий взаимодейст­вие домашних хозяйств, фирм и государства как экономичес­ких агентов в институциональном пространстве. Домашние хо­зяйства получают доход и используют его на уплату налогов го­сударству, приобретение потребляемых ими товаров и услуг; часть средств через финансовый рынок направляется на сбере­жения. Предприятия получают выручку от продажи своих то­варов и услуг и используют ее для выплат владельцам факторов производства. Доходы от налогообложения государство исполь­зует для оплаты государственных закупок и в том случае, если, тратит больше, чем получает, занимает средства на покрытие дефицита на финансовых рынках.

Все рынки в рамках процесса воспроизводства находятся в тесном взаимодействии. Их взаимосвязи учитываются в полной макроэкономической модели, где определяются объемы произ­водства и занятость, процентные ставки, заработная плата и це­ны. Взаимодействие, например, рынков товаров и труда осуще­ствляется через связи между выпуском продукции и занятос­тью, между заработной платой и ценами. Связь рынков товаров и капитала обусловлена тем, что процентные ставки влияют на решения о расходах, а доходы и цены воздействуют на процент­ные ставки. Колебания валютных курсов чаще всего — резуль­тат перемен на рынке капитала.

Вопросы функционирования рынков, в том числе и требова­ния, предъявляемые к его участникам, в известной степени ре­гулируются как государственными органами, так и собственно рыночными механизмами. В частности, роль государства про­является в действ'ии антимонопольного законодательства, пре­пятствующего суперконцентрации финансового и производст­венного капиталов; в качестве рыночных механизмов, ограни­чивающих возможности привлечения необоснованно больших объемов финансирования, следует назвать зависимость струк­туры капитала и финансового риска, эффект резервного заем­ного потенциала предприятия.

Необходимо отметить, что в переходных экономиках, в том числе и в Беларуси, ключевые рыночные институты развиты еще недостаточно. Наследие командно-административной сис­темы преодолевается с большим трудом, в экономике сохрани­лись монополии, многие из них даже укрепили свои позиции. Тем не менее, по мере роста открытости белорусской экономики и освоения государством методов антимонопольной политики постепенно зарождается конкурентная среда; созданы почти все базовые элементы рыночной системы, негосударственные финансовые учреждения, в том числе коммерческие банки, страховые компании, инвестиционные фонды, фондовые бир­жи и др,; действуют рыночные финансовые механизмы и ры­ночные регуляторы {цены, налоги, процентные ставки, курсы, дивиденды и др.). Но для полноценного функционирования экономики необходимы более глубокие и всесторонние инсти­туциональные преобразования, в том числе увеличение потен­циала и совершенствование созданных институтов (например налоговой системы), а также формирование новых структур (рынков капитала, земли, труда), которые пока находятся на начальной стадии своего развития. Все это требует комплекс­ных и последовательных мер по укреплению института частной собственности, проведению эффективной приватизации, совер­шенствованию механизмов банкротства несостоятельных пред­приятий и выведению их из экономического оборота без нанесе­ния существенного ущерба коллективам работников (путем соз­дания новых рабочих мест, развития мелкого и среднего бизне­са в органичной связи с крупными предприятиями, формирова­ния механизмов межотраслевого и межрегионального перели­вов рабочей силы и др,).