15. Центральный банк рф, его цели и функции

Правовой статус, принципы организации и деятельности ЦБ РФ (Банка России) определяются Конституцией РФ, Федеральным законом «О ЦБ РФ», а также ФЗ «О банках и банковской деятельности ».

Уставный капитал и иное имущество ЦБ принадлежат государству. Банк независим в своей деятельности от правительства. ЦБ РФ является юридическим лицом, не регистрируется в налоговых органах, осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, не отвечает по обязательствам государства, а государство не отвечает по обязательствам банка. ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе РФ, которая по представлению президента назначает сроком на 4 года Председателя и членов Совета директоров. ЦБ и правительство информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение.

Целями деятельности ЦБ РФ как органа управления кредитно-денежной системы являются:

-защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;

-развитие и укрепление банковской системы РФ;

-обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы

ЦБ выполняет функции основного органа валютного регулирования и валютного контроля, проводит государственную валютную политику. Он определяет сферу обращения иностранной валюты и ценных бумаг в инвалюте, устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами РФ операций с данными ценностями, устанавливает порядок обязательного перевода и ввоза валюты, условия открытия резидентами счетов в инвалюте в банках за пределами РФ. Агентами валютного контроля на местах является Федеральная служба РФ по валютному и экспортному контролю и уполномоченные банки. ЦБ регулирует международные расчеты, платежный баланс ( это соотношение суммы платежей, произведенных за границей, и поступлений, полученных из-за границы за определенный период времени), контролирует движение валютных ценностей как внутри страны, так и за границей. ЦБ участвует в подготовке международных соглашений, сотрудничает с ЦБ других стран.

ЦБ РФ определяет лимиты денежных средств в рублях и валюте для КБ, порядок формирования резервов для покрытия рисков, регламентирует экономические нормативы.

Осуществляет кредитование КБ рыночными методами: путем проведения кредитных аукционов, предоставления ломбардных кредитов под залог ценных бумаг, расчетных кредитов путем осуществления операций в пределах установленного лимита с корреспондентского счета банка в ЦБ при отсутствии на нем денежных средств. Управляет ликвидностью банковской системы путем покупки и продажи ценных бумаг. ЦБ производит учет казначейских векселей - это главный инструмент краткосрочного кредитования государства для покрытия временных кассовых разрывов (т.е. временных разрывов между текущим поступлением доходов и осуществлением расходов госбюджета). Регистрирует эмиссию ценных бумаг банков, устанавливает правила проведения отдельных банковских операций, ведения бухгалтерского учета, составления и предоставления отчетности, регистрирует и лицензирует деятельность КБ.

Организует межбанковские расчеты, служит расчетным центром страны, устанавливает правила и формы безналичных расчетов, координирует, регулирует и лицензирует организацию расчетных (клиринговых) систем. На его счетах хранятся средства федерального бюджета и бюджетов других уровней, средства внебюджетных фондов. Он может предоставлять кредиты правительству под залог ценных бумаг и других активов. Банк не может предоставлять прямые ссуды для финансирования бюджетного дефицита. Осуществляет обслуживание государственного внутреннего долга.

Операции и сделки Банка России:

-предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами

-покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке

-покупать и продавать облигации и депозитные сертификаты

-покупать и продавать иностранную валюту

-покупать, хранить продавать драгоценные металлы

-проводить расчетные, кассовые, депозитные операции, принимать в управление ценные бумаги и другие активы

-выдавать поручительства и банковские гарантии

-осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками

-открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств

-выставлять чеки и векселя

-проводить другие банковские операции и сделки от своего имени ( включая на комиссионной основе)

В современных условиях Банк России выполняет задачи:

1. активно принимает участие в разработке денежно-кредитной политики и финансово-бюджетной политики;

1. сдерживает инфляцию;

1. сокращает бюджетный дефицит;

1. поддерживает стабильность денежного обращения;

1. обеспечивает устойчивость рубля;

1. обеспечивает государственные валютные резервы;

1. расширяет кредитование банков;

1. расширяет возможности покрытия бюджетного дефицита неэмиссионными методами;

1. использует методы денежно-кредитного управления банковской системой.

В широком смысле действия ЦБ направлены на борьбу с инфляцией и безработицей, на достижение стабильных темпов экономического развития через регулирование денежной массы в обращении, ликвидности банковской системы, долгосрочных процентных ставок. Денежно-кредитное регулирование экономики осуществляется путем изменения нормы обязательных резервов, процентных ставок по кредитам и депозитам, проведения операций с ценными бумагами, установления экономических нормативов для банков. В целях воздействия на ликвидность банковской системы ЦБ рефинансирует банки путем предоставления им краткосрочных кредитов и принимая в депозит средства банков по фиксированной ставке.