Практичні завдання:

Завдання 1

Використовуючи рисунок 2 додатку проаналізувати рух фінансових ресурсів фінансового посередника.

Завдання 2

Використовуючи таблицю 1 додатку розкрити напрямки управління інвестиційним портфелем фінансового посередника.

Задача 1

Діяльність фінансового посередника характеризується наступними показниками:

• статутний капітал – 6,8 млн. грн.;

• сформовані резерви – 1,9 млн. грн.;

• додатковий капітал – 1,4 млн. грн.;

• нерозподілений прибуток – 0,8 млн. грн.;

• залучені фінансові ресурси – 9,5 млн. грн.;

• додатково залучені кошти – 5,3 млн. грн.;

• кількість укладених угод на кінець звітного періоду – 620;

• кількість потенційних клієнтів – 1350;

• коефіцієнт насиченості – 5,1.

Визначити кількість фінансових посередників аналогічного профілю (простим та розширеним методом).

Задача 2

Статутний капітал фінансового посередника – 19,2 млн. грн.

Додатково вкладений капітал – 4,1 млн. грн., інший додатковий капітал – 2,3 млн. грн., нерозподілений прибуток на кінець періоду – 1,3 млн. грн. Обсяг сформованих резервів становить 20% від статутного капіталу посередника. Загальний капітал фінансового посередника, що є в його розпорядженні – 48,7 млн. грн.

Відомо, що інвестиції посередника в акції інших підприємств склали – 1,9 млн. грн., на депозитних рахунках – 3,3 млн. грн., в державні облігації – 5,8 млн. грн., реальні інвестиції становили 4,7 млн. грн., залишки грошових коштів на поточному рахунку та в касі на кінець періоду – 0,4 млн. грн.

Визначити ступінь достатності та використання резервів компанії.

Задача 3

Власний капітал фінансового посередника представлений наступними складовими:

• статутний капітал – 7,1 млн. грн.;

• додатковий капітал – 2,9 млн. грн.;

• нерозподілений прибуток – 1,8 млн. грн.;

• резервний капітал - ?

Обсяг залучених фінансових ресурсів на кінець звітного періоду – 13,5 млн. грн., додатково залучених коштів – 4,1 млн. грн. Загальна кількість укладених договорів на кінець періоду – 165, максимальна можлива кількість клієнтів оцінюється експертами в 368. На ринку фінансових послуг даного регіону в середньому функціонує 16 фінансових посередників аналогічного профілю. Визначити ефективність фінансових ресурсів та частку резервів в їх загальному розмірі, якщо коефіцієнт фінансової незалежності посередника становить 2,1.

Задача 4

На кінець року діяльність фінансового посередника характеризувалась наступними показниками:

• загальний капітал компанії – 54,7 млн. грн.;

• залучені фінансові ресурси – 30,2 млн. грн.;

• чиста виручка від надання послуг – 17,3 млн. грн.;

• собівартість наданих послуг – 12,2 млн. грн., в тому числі загальні постійні витрати – 7,9 млн. грн.;

• ціна одиниці наданої послуги – 0,09 млн. грн.;

• змінні витрати на надання однієї послуги – 0,06 млн. грн.

Визначити рентабельність власного, загального капіталу і наданих послуг фінансового посередника та мінімально необхідний обсяг послуг для покриття його витрат.

Задача 5

Діяльність фінансового посередника характеризується наступними показниками:

• статутний капітал – 7,4 млн. грн.;

• сформовані резерви – 1,5 млн. грн.;

• додатковий капітал – 1,8 млн. грн.;

• нерозподілений прибуток – 2,7 млн. грн.;

• залучені фінансові ресурси – 11,9 млн. грн.;

• додатково залучені кошти – 4,3 млн. грн.;

• кількість укладених угод на кінець звітного періоду – 358;

• кількість потенційних клієнтів – 862;

• коефіцієнт насиченості – 4,4.

Визначити кількість фінансових посередників аналогічного профілю (простим методом).

Задача 6

На кінець року діяльність фінансового посередника характеризувалась наступними показниками:

• чиста виручка від надання послуг – 16,1 млн. грн.;

• собівартість наданих послуг – 9,2 млн. грн., в тому числі загальні постійні витрати – 5,9 млн. грн.;

• ціна одиниці наданої послуги – 0,07 млн. грн.;

• змінні витрати на надання однієї послуги – 0,04 млн. грн.

Визначити рентабельність послуг фінансового посередника та мінімально необхідний обсяг послуг для покриття його витрат.