- •7. Финансовый контроль
- •12. Органы управления финансами, их функции
- •18. Бюджетная система российской федерации и принципы ее построения
- •1. Пенсионный фонд
- •2. Фонд социального страхования
- •2. Функции страхования
- •3. Классификация страхования.
- •4. Добровольное и обязательное страхование.
- •5. Особенности противопожарного страхования
- •7 Страховой рынок и его участники.
- •8 Страховые компании как часть экономической системы
- •Структура страховых организаций.
- •9 Государственный контроль за страховой деятельностью в рф.
- •10 Порядок лицензирования страховой деятельности в рф.
- •11 Методы определения ущерба и страхового возмещения
- •12 Значение и роль личного страхования. Принципы личного страхования.
- •13 Договор страхования жизни
- •14 Коллективное страхование
- •15 Страхование от несчастных случаев, его формы и виды.
- •16 Общая характеристика страхования гражданской ответственности
- •17 Обязательное страхование автогражданской ответственности в рф.
- •18 Общая характеристика страхования гражданской ответственности.
- •19 Общая характеристика страхования профессиональной ответственности.
- •20 Сущность и значение перестрахование
- •21 22 Договоры перестрахования и их виды
- •23 Активное и пассивное перестрахование
- •24 Типы перестраховочной защиты. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование
- •25 26 Риск и страхование. Классификация рисков и их оценка.
- •26 Понятие страхового риска, страхового случая, страховой выплаты. Страховое возмещение и страховое обеспечение.
- •28 Общее страхование морских судов (каско).
- •29 Страхование грузов (карго).
- •30 Страхование ответственности судовладельцев
- •32 Страховой рынок сша
- •34 Организация и совершенствование страхового дела в России
- •35 Особенности организации страхового фонда страховщика.
- •36 37 Страховая премия и страховой тариф.
- •Структура страхового тарифа и порядок расчета.
- •1. Понятия «ценная бумага», «рынок ценных бумаг», «субъекты рынка ценных бумаг и их экономические интересы», «профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг».
- •2. Законодательство рф, регламентирующее функционирование рынка ценных бумаг.
- •3. Регулирование рынка ценных бумаг. Регулятивные функции и процедуры на рынке ценных бумаг.
- •4. Саморегулируемые организации профессиональных участников рынка.
- •5. Брокерская деятельность на рынке ценных бумаг.
- •6. Дилерская деятельность на рынке ценных бумаг.
- •7. Деятельность по доверительному управлению ценными бумагами.
- •8. Депозитарная деятельность на рынке ценных бумаг.
- •9. Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг.
- •11. Клиринговая деятельность на рынке ценных бумаг.
- •12. Классификация ценных бумаг. Виды ценных бумаг, обращающихся на российском рынке ценных бумаг.
- •13. Акции. Эмиссия и обращение акций: экономические цели эмитента, инвестора, профессиональных участников рынка.
- •14. Акции и акционерные общества. Дивидендная политика эмитента акций.
- •15. Облигации. Эмиссия и обращение облигаций: экономические цели эмитента, инвестора, профессиональных участников рынка.
- •16. Государственные ценные бумаги. Эмиссия и обращение государственных ценных бумаг: экономические цели эмитента, инвестора, профессиональных участников рынка.
- •17. Вексель: простой и переводной вексель. Чек.
- •18. Операции с векселем
- •19. Производные финансовые инструменты: понятие виды.
- •20. Паи инвестиционных фондов. Инвестиционный фонд как коллективный инвестор.
- •21. Депозитные и сберегательные сертификаты.
- •22. Ордерные и товарораспорядительные ценные бумаги: коносамент, складские свидетельства, закладная.
- •23. Первичный рынок ценных бумаг. Порядок и процедуры эмиссия ценных бумаг в рф.
- •24. Проспект эмиссии: функции, основные разделы.
- •25. Андеррайтинг ценных бумаг.
- •26. Фондовая биржа: понятие, задачи, функции.
- •27. Организация биржевой торговли.
- •28. Листинг. Требования к эмитенту, ценной бумаге и их экономический смысл.
- •29. Основные этапы проведения биржевой сделки.
- •30. Организованный внебиржевой рынок ценных бумаг.
- •31. «Уличный» рынок и его место в инфраструктуре рынка ценных бумаг.
- •32. Доходность и риск операций на рынке ценных бумаг.
- •33. Экономическое обоснование целесообразности операций с ценными бумагами.
- •34. Стратегии на рынке ценных бумаг.
- •35. Раскрытие информации на рынке ценных бумаг.
- •36. Фундаментальный анализ.
- •37. Технический анализ.
- •38. Портфель ценных бумаг: понятие, формирование, методы управления.
- •39. Хеджирование на рцб. Виды хеджей.
- •40. Стоимостные и оценочные показатели акций.
- •41. Стоимостные и оценочные показатели облигаций. Понятие «денежный поток, генерируемый облигацией».
- •42. Расчет доходности операции с купонной облигацией.
- •43. Расчет доходности к погашению бескупонной облигации.
- •44. Расчет текущей стоимости обыкновенной акции.
- •45. Фондовые индексы: понятие, методы расчета.
- •46. Банки на рынке ценных бумаг.
- •47. Пенсионные фонды на рынке ценных бумаг.
- •48. Страховые компании на рынке ценных бумаг.
- •49. Специализированные рейтинговые агентства на рынке ценных бумаг.
- •50. Международные ценные бумаги: евроноты, еврооблигации, евроакции.
- •2.Необходимость и предпосылки появления кредита.
- •3. Кредитный рынок и его роль в развитии рыночной экономики.
- •4. Место кредита в базовой модели экономического оборота.
- •5. Механизм трансформации сбережений в инвестиции
- •8. Функции и роль кредита в развитии экономики.
- •9. Границы использования основных форм кредитования в современных условиях.
- •15. Номинальные и реальные процентные ставки.
- •16.Процентные ставки по межбанковскому кредиту
- •17. Факторы, определяющие спрос и предложение на кредитные ресурсы
- •20. Первичные формы кредита
- •21. Банковский кредит и его виды
- •22. Сущность и основные этапы кредитного процесса
- •23. Понятие и обязательные составляющие кредитной политики
- •24. Сущность и виды кредитных рисков
- •26. Процесс кредитного мониторинга
- •30. Инвестиционно-финансовые теории кредита
- •29. Натуралистические теории кредита
- •28. Капиталотворческая теории кредита
- •31.Исторические и экономические предпосылки образования банков
- •33.Функции коммерческого банка.
- •34. Элементы банковской системы:
- •35.Классификация коммерческих банков
- •37. Банковская система в период плановой экономики
- •36.Становление банковской системы
- •38.Современная российская банковская система: основные этапы развития
- •39.Банковская система сша
- •41.Банковская система Японии
- •44. Критерии и необходимость независимости цб рф
- •47.Операции центрального банка на открытом рынке
- •43. Функции центрального банка
- •45. Создание и статус банка России
- •46. Цель, задачи и инструменты денежно кредитного регулирования
- •40.Банковская система европейских стран
- •49. Рефинансирование
- •51.Депозитные операции центрального банка
- •52. Политика дорогих и дешевых денег
- •55. Активные операции коммерческих банков
- •56. Операции коммерческих банков по формированию собственного капитала
- •58. Валютные операции коммерческих банков
- •60. Операции с банковскими картами: виды и современные тенденции
- •1) Классификация карточек по эмитентам:
- •2) Классификация по способу записи информации:
- •3)Классификация по способу доступа к денежным средствам держателя:
- •4)Классификация по категории клиентуры:
- •5)Классификация по типу обратимости:
- •61. Сущность и виды кредитно-финансовых институтов
- •62. Универсальная кредитно-финансовая система (на примере Германии)
- •63. Сегментированная кредитно-финансовая система (на примере сша)
- •64. Кредитные организации депозитного типа
- •65. Страховые компании
- •66. Пенсионные фонды
- •67. Финансовые компании
- •68. Инвестиционные организации и банки
- •57. Роль заемного капитала в формировании ресурсной базы банка
- •50. Обязательные резервные требования центрального банка
- •25. Оценка кредитоспособности заемщика
40. Стоимостные и оценочные показатели акций.
Стоимостные показатели акций:
1) номинальная стоимость (стоимость обозначенная на акции, которая составляет долю уставного капитала, приходящегося на 1 акцию.)
2) эмиссионная цена - это цена продажи акций, при первичном размещении (по законодательству может превышать номинальную стоимость или быть ей равной).
3) учётная стоимость NAV – это стоимость чистых активов АО в расчёте на 1 акцию (может быть получена акционером в случае банкротства компании, в результате продажи активов по балансовой стоимости).
NAV = стоимость чистых активов АО/общее количество размещенных акций.
4) Курсовая стоимость – это цена по которой акция продаётся и покупается на вторичном рынке.
Оценочные показатели акций :
1) Коэффициент «цена/доход (Р/Е)»; Р/Е = рыночная цена акций/доход на акцию за год; (сколько потребуется лет, чтобы при постоянном размере дохода заработать уплаченную за акцию сумму).
2) Дивидендная рента (Rd); Rd = денежный дивиденд*100/рыночная цена акций; (процент за использование капитала на каждую акцию);
3) Коэффициент котировки акций (К); К = курсовая стоимость акции/учётная стоимость акции (если коэффициент ниже среднеотраслевого, то акции недооценены).
41. Стоимостные и оценочные показатели облигаций. Понятие «денежный поток, генерируемый облигацией».
Номинальная стоимость облигаций указывается на самой облигации и обозначает сумму, которая предоставляется в займы и подлежит возврату по окончанию срока облигационного займа.
Курс облигации (Cr) – это значение рыночной цены облигации, выраженная в процентах к номиналу.
Cr = PVo/N*100%; где Cr – курс облигации; PVo – чистая стоимость облигации (чистая рыночная цена облигации без накопленного дохода); N – номинальная стоимость облигации.
Купонная ставка – отношение регулярно, выплачиваемого дохода к номинальной стоимости облигации:
Ic=C\N, где С-размер купона.
Определение стоимости купонной облигации:
1 метод: определение полной стоимости купонной облигации PV, как суммы курсовой стоимости и накопленного купонного дохода.
PV=PVo+ANY, где PVo - чистая стоимость облигации; ANY - накопленный купонный доход;
PVo=Cr*(N\100); ANY=C(T-t)/T; C=N*Ic*T/365*100; где: Ic-купонная ставка; N-номинальная стоимость облигации; C-размер купона; Cr- курс облигации; Т - купонный период; t – количество дней до выплаты ближайшего купона.
2 метод: определение стоимости купонной облигации дисконтированием стоимости всех доходов, которые она принесёт и номинала к текущему моменту.
PV = (n)∑(t=1) Ct/(1+i)t + N/(1+i)n
Где Сt – купонная выплата в t-ом году; I - требуемая ставка доходности на облигацию; N - номинальная облигация; n - число лет, до погашения облигации.
Облигация – это ценная бумага, которая приносит доход, в течении срока, оговоренного в договоре. В договоре указывается периодичность выплаты дохода, в виде купонов, таким образом облигация генерирует денежный поток, образуемый, выплачиваемыми купонами выплатами, с оговоренной периодичностью (т.е. несколько раз в году).