6.2. Социально-экономические последствия инфляции
Инфляция оказывает отрицательное влияние на экономику и положение населения.
Пагубное влияние инфляции на производство выражается, во-первых, в том, что она ведет к хаотичности производства, неравномерности, непропорциональности развития его отраслей. В подобных условиях становится невозможным долгосрочное планирование развития производства, осуществление инвестиций.
Во-вторых, инфляция отвлекает капиталы из сферы производства в сферу обращения.
В-третьих, обусловленное инфляцией ухудшение положения населения порождает тенденцию к сокращению реального объема платежеспособного спроса на предметы потребления, а значит и их производства.
Кроме того, инфляция усиливает спекуляцию в торговле, она ведет к деформации потребительского спроса, порождает валютный демпинг, или так называемый бросовый экспорт.
Инфляция отрицательно влияет и на денежно-кредитную систему: она порождает тенденцию к свертыванию коммерческого кредита и к сокращению реальных размеров банковских депозитов и кредитов.
Наконец, инфляция вызывает глубокое расстройство денежной системы, поскольку бумажные деньги становятся все менее пригодными для того, чтобы выступать в качестве счетной единицы, оборот отказывается ее принимать и образуются двойные цены.
Прежде всего инфляция лишает деньги функции средства накопления и средства платежа.
Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех его звеньях - как в сфере производства так и в сфере обращения.
Инфляция отрицательно влияет и на положение населения, так как служит средством замаскированного присвоения государством части его доходов, т.е. она действует как скрытый налог.
6.3. Особенности современной инфляции
Классическая инфляция возникала, как правило, в результате чрезмерного по сравнению с потребностями товарооборота выпуска денег и имела место время от времени в той или иной стране.
Современная инфляция - многофакторный процесс; она имеет хронический и всеобщий характер.
В силу глобализации экономики возросло значение внешнего фактора инфляции.
Один из важнейших факторов инфляции в России - монополистическое ценообразование. Монопольное положение целых отраслей позволяет взвинчивать цены на энергоносители, транспортные перевозки, услуги предприятий связи.
Важный фактор инфляции в России – покупка Банком России иностранной валюты, что приводит к избыточному выпуску денег в оборот.
6.4. Методы стабилизации денежного обращения,
Для предотвращения и сокращения инфляции используются определенные методы и инструменты антиинфляционной денежно-кредитной политики:
Денежные реформы.
Регулирование процентных ставок и норм обязательных резервов.
Продажа ценных бумаг коммерческим банкам.
Установление прямых количественных ограничений деятельности банков.
1. При значительном росте цен правительства обращаются к проведению денежных реформ: нуллификации, деноминации.
2. Норма обязательных резервов. Указанный метод регулирования денежной массы оказывает основное влияние на рост денежной массы и депозитов, создаваемых кредитной системой страны, ибо предел увеличения денежной массы в ходе действия механизма банковского мультипликатора равен величине первоначально поступившего в банковскую систему депозита, и обратно – пропорционален норме обязательных резервов в долях.
3. Продажа ценных бумаг коммерческим банкам позволяет изъять у коммерческих банков (а, следовательно и из обращения) часть денежных средств.
4. Прямые количественные ограничения. Указанные методы регулирования опираются на широкий спектр инструментов, начиная от прямого ограничения (отказа) в совершении Центральным банком ряда операций (предоставления кредитов банкам по операциям «РЕПО», переучётным операциям и т.д.) до механизма регулирования норм и нормативов для кредитных организаций, что ведет к снижению возможности банков по кредитованию (к кредитной рестрикции).
Основные формы борьбы с инфляцией:
1. Антиинфляционная политика – комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией:
дефляционная политика - ограничение денежного спроса путем снижения государственных расходов, повышения процентной ставки за кредит, усиления налогового пресса, ограничения денежной массы;
политика доходов предполагает контроль или полное замораживание цен и заработной платы или установление жестких пределов их роста.
2. Метод "шоковой терапии" - денежная реформа, полное или частичное замораживание банковских вкладов населения и предпринимателей, широкое использование свободного ценообразования.
Денежная реформа – полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения следующими методами:
деноминация – уменьшение номинала денежной единицы в обращении путем обмена денежных знаков на новые в пропорции их обесценивания.
реставрация – восстановление прежнего золотого содержания валюты и повышение золотого курса;
девальвация – понижение золотого содержания денежной единицы или снижение официального валютного курса к доллару США;
Конкретные меры:
денежная политика – регулирование денежной массы и ее структуры
валютная политика – динамика курса валюты уравнивается с темпами инфляции
кредитная политика – процентная ставка д.б. больше ожидаемого уровня инфляции
бюджетная политика – сбалансированность бюджета (уменьшение дефицита бюджета)
ценовая политика – прямое и косвенное вмешательство государства в ценообразование
антимонопольная политика – гос. регулирование цен монополий, наблюдение за объемами производства
внешнеторговая – увеличение тарифов, что снижает импорт и увеличивает цены на отечественном рынке.