7.2. Типы денежной системы
В процессе развития денежного обращения принято выделять следующие два типа денежных систем:
денежные системы, связанные с металлом, при которых роль всеобщего эквивалента выполняет денежный товар (серебро и/или золото);
бумажно-денежные системы, при которых функции денег выполняют бумажные и кредитные деньги.
Типы денежных систем можно разделить на три вида денежных систем:
1. Биметаллизм - денежная система в которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами: золотом и серебром (или монетами из них). Представлен: системой параллельных валют (соотношение между золотом и серебром устанавливается стихийно в соответствии с рыночной ценой металлов); и системой двойной валюты (соотношение между металлами устанавливается государством).
2. Монометаллизм. Денежная система в которой всеобщим эквивалентом служит один металл (или знаки стоимости, разменные на золото). Система монометаллизма имела две формы: серебряный монометаллизм (стандарт) и золотой.
3. Система бумажно-кредитных денег. Для нее характерно отмена золотого содержания, обеспечения и размена на золото; оседание золота в резервах государства.
Серебряный монометаллизм существовал в России (1843-1852гг.), в Голландии (1847-1875гг.), в Индии (1852-1893гг.)
Золотой стандарт существовал в рамках монометаллизма.
Разновидностей золотого стандарта три. Они появлялись и заменяли друг друга в следующей исторической последовательности:
золотомонетный,
золотослитковый,
золотодевизный.
Каждая разновидность золотого монометаллизма имеет свои особенности:
1. Золотомонетный стандарт:
а) золотые монеты могли выпускать любые экономические агенты, т.е. применялось правило открытой чеканки,
б) банкноты обменивались на золото по номиналу,
в) золото выполняло все функции денег,
г) золото свободно обращалось между лицами и странами,
д) излишнее золото уходило в сокровище.
2. Золотослитковый стандарт:
а) золотые монеты выпускало государство, т.е. применялось правило закрытой чеканки,
б) банкноты разменивались на слитки при предъявлении суммы, установленной законом,
в) начинается процесс демонетизации золота,
г) сохраняется свободное обращение золота между странами.
3. Золотодевизный стандарт:
а) золотые монеты уходят из наличного обращения,
б) размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото.
Переход от одного стандарта к другому закреплялся юридически договоренностью государств:
Парижская система (золотомонетный стандарт) -1867г.
Генуэзская (золотодевизный стандарт) -1922г.
Бретон-Вудская система (золото-долларовый стандарт) -1944г. закрепила за долларом США функции всеобщего платежного средства и резервной валюты, ввела фиксированный курс к доллару (отклонение не более 1%), установила соотношение: 1 тройская унция золота (31,1 г) = 35 долларам. В рамках Бретон-Вудского соглашения была организована мировая денежная система с мировыми деньгами – СДР, эмитентом которых стал МВФ.
Ямайская реформа -1976г. юридически оформила вывод золота из обращения.
Золотослитковый стандарт не был узаконен международными соглашениями.
На территории России виды денежных систем изменялись в последовательности:
серебряный стандарт,
золотомонетный стандарт,
золотослитковый стандарт,
система обращения бумажных и кредитных денег.
В Англии золотомонетный стандарт существовал с 1821г. по 1914г., а золотослитковый стандарт - в период с 1925 по 1931год.
Во Франции был установлен золотомонетный стандарт в 1834-1852гг. К золотослитковому стандарту Франция перешла в 1928г., а отказалась в 1936г.
Германия перешла от биметаллизма к золотомонетному стандарту в 1871-1873гг., а золотодевизный стандарт был введен в 1924г.
В Италии золотомонетный стандарт был введен в 1895г., а золотослитковый стандарт – в 1928г.
Россия перешла от серебряного к золотому монометаллизму в 1897г. (реформа Витте 1895-1897гг.)
Золотомонетный стандарт был введен в США в 1900г., а отменен в 1933году.
Доллар перестал обмениваться на золото в 1971г.
Как видим, эволюция разновидностей золотого стандарта шла в направлении ухода золота из обращения, появления бумажных денег, которые в конечном счете можно было обменять через определенный механизм на золото. Таким образом, сохранялась регулирующая роль золота.
Характерно, что при золотом стандарте широко применялись кредитные средства международных расчетов, а золото служило лишь для погашения пассивного сальдо платежного баланса.
Следующий шаг в эволюции – полный уход золота из сферы обращения и прекращение выполнения им функций денег. На смену золотому стандарту приходит система бумажного денежного обращения.
В 1976 году Ямайская валютная реформа зафиксировала юридическое завершение демонетизации: исключена любая ссылка на золото при определении паритетов курсов валют, отменены золотые паритеты и официальная цена золота. Золото перестало непосредственно обмениваться на товары, перестали устанавливаться золотые цены.
Но фактически демонетизация золота не была завершена.
Золото и по сей день является всеобщим товаром мировых рынков. При кризисных ситуациях возрастает роль золота как чрезвычайных мировых денег.
Официальные золотые запасы, сосредоточенные в Центральных Банках стран, финансовых органах государства и международных валютно-кредитных организациях, имеют интернациональное значение как элементы международных валютно-кредитных отношений.
Таким образом, золото продолжает выполнять две функции: а) средства накопления и образования сокровищ, б) мировых денег.