Вест–Индские и другие компании

1621г. в Голландии была создана Вест-индская компания для колониальной политики на Американском континенте. Значительной прибыли не приносила и обанкротилась в 1674г.

1607г. в Англии создана Виргинская компания, затем Гудзонбайская, Плимутская, Новошотландская и др. для колонизации Северной Америки, со значительным акционерным капиталом 1579г. создана Восточная компания – для торговли с Польшей, Скандинавией, Прибалтикой. 1581г. – возникла Левантийская или Турецкая компания 1584г. – образована Московская компания. Из Англии в Россию вывозили хлопчатобумажные ткани, сахар, бумагу, медь, свинец, селитру, серу, колокола и т.д. Из России в Англию доставлялись такие товары как сало, масло, воск, меха, ворвань, лен, пенька, канаты (необходимые для растущего английского флота)

2. Развитие рыночной инфраструктуры в европейских государствах в ху1-ху111вв.

Развитие колониальной торговли привело к появлению новых торговых центров (Лиссабон, Севилья, Кадис, Антверпен, Лион и др.) и значительному увеличению товарооборота на территории европейских государств. А рост торговли привел к развитию биржевой деятельности и созданию кредитной (банковской) системы.

Биржевая торговля. С расширением сферы международной торговли цены на товары (особенно на колониальные) оказались зависимыми от сложного комплекса обстоятельств: политической ситуации в Европе и колониях, деятельности торговых компаний, нападения пиратов, погодных условий, урожая данного продукта в отдаленных странах и других трудно прогнозируемых событий. В результате этого, колебания цен на товары становятся очень значительными, что ведет к возникновению спекулятивной игры на повышение и понижение цен. Это способствовало развитию биржевой торговли. К этому времени во многих городах уже были устранены строгая регламентация торговли и ограничения для иностранных купцов по предписанию средневекового законодательства. Передвижение товаров не имело препятствий. Из Лиссабона крупные партии товаров поступали в Антверпен, который являлся крупнейшим торговым центром. Здесь купцы приобретали необходимые товары для продажи во всех европейских странах.

В ХУ1в. в Антверпене возникла товарная и фондовая биржа – центр международной спекуляции векселями, облигациями государственных займов, товарами и валютой разных стран. Биржевая торговля предполагает покупку – продажу крупных партий товаров по образцам. На бирже заключались торговые сделки «на срок», в которых оговаривались объемы покупки и цена. Документ становился товарным векселем, который владельцы могли продавать, предугадывая изменение цен. Такие же сделки совершались с другими ценными бумагами и валютой. Таким образом, получали развитие все функции товарных, фондовых и валютных бирж.

Затем, в результате буржуазной революции в Нидерландах (1566-1579), центр международной торговли переместился в Амстердам.

В 1570г. была создана лондонская биржа известным королевским купцом Томасом Грэшамом, где также совершался крупный объем сделок в связи с расширением английской торговли.

Кредитная система. В начале ХУ11в. наиболее активно развивалась банковская система Голландии. В 1609г. был создан Амстердамский банк. Сюда устремились капиталы из разных стран, поскольку здесь были установлены самые низкие ссудные проценты. Очень быстро банк стал распоряжаться значительными денежными средствами, что позволило Амстердаму получить статус мирового финансового центра. Уже в 1626г. депозиты банка оценивались в 4млн. гульденов. Банк являлся основным кредитором правительства; к середине ХУ11в. государственный долг Голландии достиг 150млн. гульденов и уплата одних процентов по нему требовала ежегодных расходов в 6,5млн. гульденов. Россия впервые получила внешние займы в ХУ11в. при Екатерине 11 именно в Амстердамском банке.

В 1694г. был основан Банк Англии, получивший монопольное право на выпуск банкнот. Основной причиной была потребность правительства в деньгах. Банк привлекал полноценные деньги различных слоев населения, которые использовал в частности для кредитования правительства. В тоже время для кредитования предприятий мог предоставлять займы в банкнотах, гарантируя их обмен на полноценные деньги. Это способствовало развитию предпринимательства. К концу ХУ111в. в стране функционировало около 350 банков, которые финансировали в основном внешнеторговые операции. Постепенно Банк Англии превратился в «банк банков», поскольку не только кредитовал промышленные и торговые предприятия, но и руководил всей кредитной системой. В первой половине Х1Х века в Англии возникла сеть акционерных коммерческих банков, которые аккумулировали денежные вклады и использовали эти средства для кредитования предпринимателей. Правительство пользовалось тем же источником кредитования, (то есть получало займы у банков), выплачивая при этом высокие проценты.

В 1840-1860гг. Англия превратилась в мирового кредитора, предоставляя различным странам займы и кредиты. К 1871г. за пределами Англии было размещено около 1млрд. ф.ст. Лондон превратился в мировой финансовый центр. Английский фунт стерлингов стал выступать в качестве мирового финансового ориентира в международных валютно-кредитных отношениях.

К 1900г. пять крупных лондонских банка «большая пятерка» осуществляли управление всем кредитным делом страны, а перед Первой мировой войной 86% всех депозитов находилось в 27 крупнейших банках страны. Английские банки стали крупнейшими кредиторами в мире, а лондонский денежный рынок – всемирным финансовым центром. Англия превратилась в мирового держателя иностранных облигаций. Ее экономическая мощь сместилась из производственной сферы в кредитно-денежную. Английский фунт стерлингов стал играть роль международных денег, т.е. расчетной единицы в мировых торговых сделках. Среди крупнейших банкиров на рубеже Х1Хвв. выделялись такие как М.Ротшильд, Э.Гошен, Т.Гренфиль, А.Беринг, Д. Ллойд Джордж, а также тесно связанные с ними промышленники М.Тенат, Э.Виккерс, Дж.Чемберлен и др. На основе слияния банковского и промышленного капиталов получали распространение своеобразные финансовые общества. Они приобретали под собственный акционерный капитал ценные бумаги (акции, облигации) различных акционерных обществ и обслуживали слой рантье, численность которых в Англии составляла около 1млн. человек.