- •Банковское дело (нпм)
- •Достаточность капитала и методы его определения.
- •Собственный капитал банка и его функции. Состав капитала банка.
- •Базельские соглашения и их внедрение в Казахстане.
- •Пруденциальные нормативы: минимальный размер уставного капитала банка, коэффициенты достаточности собственного капитала, лимиты открытой валютной позиции.
- •Сущность депозитных операции и их виды. Классификация депозитов. Страхование банковских депозитов в Республике Казахстан.
- •Казахстанский фонд гарантирования вкладов физических лиц.
- •Объекты и субъекты кредитных отношений. Принципы банковского кредитования.
- •Недепозитные источники привлечения ресурсов
- •Активные операции коммерческих банков, их структура.
- •10.Этапы кредитования заемщиков. Перечень документов для получения банковской ссуды.
- •11.Понятие кредитоспособности заемщика. Анализ финансового состояния заемщика.
- •12. Контроль за использованием и погашением ссуд. Кредитные санкции.
- •13.Кредитный договор и его содержание.
- •14. Классификация рисков банка. Профилактика возникновения «проблемных» ссуд
- •15. Розничное кредитование: оценка кредитоспособности физических лиц.
- •16. Гарантии, их формы. Порядок оформления гарантии.
- •17. Залоговое обеспечение кредита. Виды залога.
- •18. Страхование банковских ссуд.
- •19. Понятие кредитного риска и способы его минимизации.
- •20. Проблемные кредиты, причины появления. Методы минимизации кредитных рисков.
- •21. Кредитный риск и факторы, влияющие на его уровень.
- •22. Оперативный и финансовый лизинг.
- •23. Особенности деятельности ао «Жилстройсбербанк Казахстана». Программы кредитования.
- •24. Казахстанская ипотечная компания – как оператор вторичного рынка.
- •25. Страхование как метод минимизации рисков.
- •Снижение рисков путем страхования
- •Снижение рисков путем хеджирования и диверсификации
- •26. Лизинговые операции банков. Виды лизинговых операций. Доходность лизинговых операций.
- •27. Сущность, принципы и условия проведения факторинговых операций.
- •28. Рынок потребительских ссуд в Казахстане: проблемы и пути решения.
- •29. Особенности анализа кредитоспособности корпоративных заемщков.
- •30. Инфраструктура ипотечной системы Казахстана. Проблемы и перспективы развития ипотечного кредитования в Республике Казахстан.
- •31. Основные направления работы казахстанских банков на рынке ценных бумаг.
- •32. Ао «Фонд проблемных кредитов» и особенности его деятельности в рк.
- •33. Операции банков на рынке ценных бумаг. Проблемы и перспективы развития деятельности банков на рынке ценных бумаг.
- •34. Особенности проведения банками экспортных и импортных операций.
- •35. Деятельность банков на валютном рынке. Понятие и виды валютных операций коммерческих банков.
- •36. Порядок проведения валютных операций в Республике Казахстан.
- •37. Платежная система рк. Перспективы развития платежной системы Республики Казахстан.
- •38. Приемы банковского маркетинга. Составные части банковского маркетинга.
- •39. Факторы, влияющие на уровень рисков банка. Классификация рисков банка.
- •40. Методы управления ликвидностью банка.
- •41. Источники доходов банка. Процентные и непроцентные доходы.
- •42. Расходы коммерческого банка.
- •43. Процентная маржа. Оценка уровня доходов и расходов коммерческого банка.
- •44. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Оценка уровня прибыльности банка.
- •45. Система банковского надзора, е. Составляющие. Виды осуществления банковского надзора.
- •46. Проведение ревизий банков. Надзорный цикл.
23. Особенности деятельности ао «Жилстройсбербанк Казахстана». Программы кредитования.
АО «Жилстройсбербанк Казахстана» является единственным банком в стране, реализующим систему жилищных строительных сбережений. Система ЖСС направлена на улучшение жилищных условий населения через привлечение денег вкладчиков в жилищные строительные депозиты и предоставления им жилищных займов.
Основная привлекательность займов АО «Жилстройсбербанк Казахстана» - это гарантирование низкой ставки вознаграждения в течение всего срока, на который предоставляется заем. Банк функционирует вне рынка ссудного капитала и, соответственно, в относительной независимости процентной политики банка от конъюнктуры ставок вознаграждения, финансового вознаграждения на финансовом рынке. Это позволяет банку предоставлять кредиты по низким процентным ставкам, выплачивая по сберегательным вкладам также невысокие проценты. Наличие целенаправленной системы финансирования мероприятий по улучшению жилищных условий влечет за собой последовательное развитие жилищного сектора Республики Казахстан.
Суть системы жилищных строительных сбережений заключается в предварительном накоплении средств на счетах, открытых в АО "Жилстройсбербанк Казахстана", с последующим долгосрочным кредитованием по низким процентным ставкам. В течение всего срока накопления АО "Жилстройсбербанк Казахстана" ежегодно начисляет на вклады своих Клиентов не только вознаграждение от банка, но и премию Государства в размере 20% на остаток вклада на конец года в размере до 200 МРП. Независимо от срока нахождения денег на счете клиента процент государственной премии является неизменным.
Займы выдаются на все мероприятия по улучшению жилищных условий: покупка, ремонт и обмен жилья, приобретение земельного участка, первоначальный взнос для получения ипотечного кредита в другом банке, погашение обязательств, связанных с мероприятиями по улучшению жилищных условий.
АО «Жилстройсбербанк» придерживается долгосрочного стратегического планирования, способствующего формирования системы жилищных строительных сбережений в Казахстане.
24. Казахстанская ипотечная компания – как оператор вторичного рынка.
В 2000г. – АО «ИО «КИК» создано Национальным Банком Республики Казахстан. Миссией АО «ИО «КИК» является реализация государственной политики в сфере ипотечного кредитования в качестве финансового оператора вторичного рынка ипотечного кредитования, повышения обеспеченности населения жильем путём предоставления широким слоям населения арендного жилья в целях решения социально-ориентированных задач и достижения целей в социально-жилищной отрасли экономики, поставленных «Стратегией-2050».
Повышение доступности жилья для населения Республики Казахстан через инструменты ипотечного кредитования и "аренды с правом выкупа" в рамках государственных и собственных программ.
Миссия АО «ИО «КИК» связана с главными целями, которые определены следующим образом:
успешная реализация Программы развития регионов до 2020 года по направлению «Жилье АО «ИО «КИК»;
реализация и дальнейшее развитие нового направления «аренда с выкупом» по собственной программе;
стимулирование развития жилищного строительства;
привлечение инвестиций в жилищную сферу;
совершенствование развития системы ипотечного кредитования.
Главной целью создания АО «ИО «КИК» явилось рефинансирование банков второго уровня путем выпуска ипотечных облигаций, для обеспечения быстрой возвратности кредитных ресурсов и решения проблемы ликвидности финансовых институтов, задействованных в ипотечном кредитовании, а также обеспечения доступности ипотечных займов гражданам страны.
АО «ИО «КИК» осуществляет реализацию государственной политики в сфере ипотечного кредитования и выступает в качестве финансового оператора вторичного рынка ипотечного кредитования и одного из основных операторов государственных и отраслевых программ жилищного строительства. Основную деятельность АО «ИО «КИК» начало в 2001 году и в настоящее время является одним из крупнейших небанковских финансовых институтов Республики Казахстан.
В 2012 – 2014 годах АО «ИО «КИК» определен оператором Программы «Доступное жилье – 2020», утвержденной Постановлением Правительства РК от 21 июня 2012 года № 821 по направлению «Жилье АО «ИО «КИК» (аренда с выкупом).
В настоящее время Программа «Доступное жилье – 2020» вошла в Программу развития регионов до 2020 года, в которой АО «ИО «КИК» является оператором по направлению «Жилье АО «ИО «КИК». Целью данного направления Программы является обеспечение широких слоев населения арендным жильем.
В рамках объявленной 11 ноября 2014 г. Главой государства новой экономической политики «Нұрлы жол», укрепление жилищной инфраструктуры через строительство арендного жилья, как наиболее перспективного и доступного инструмента обеспечения населения жильем, определено одним из важнейших направлений развития. Реализация данного направления осуществляется в рамках Программы развития регионов по направлению «Жилье АО «ИО «КИК», по которому до 2020 года будет построено 1,4 млн. квадратных метров арендного жилья.