3.2. Определение социально-экономической эффективности внедрения бизнес-плана

Пожалуй, самым важным вопросом для нас остается вопрос окупаемости. Из-за большого числа факторов, влияющих на показатели терминала, рассчитать сроки окупаемости можно только примерно. В каждом конкретном случае показатели будут отличаться от усредненных и расчетные сроки будут иными. Поэтому приведенная ниже схема расчета представляет собой лишь шаблон с условными величинами, которые могут быть заменены реальными для расчета действительных сроков окупаемости.

Единовременные расходы:

1.Стоимость терминала с учетом ПО и подключения к платежной системе - от $2400 до $7000

Ежемесячные расходы:

1.Плата за связь (трафик GPRS) - 600-900 руб./мес. при максимальной загрузке,

2.Отчисления платежной системе за проведение платежей (верно не для всех платежных систем),

3.Отчисления банку за пересчет и зачисление на счет - 0,1-0,15 % от суммы,

4.Расходы на техническое обслуживание терминала,

5.Расходы на инкассацию,

6.Налог на прибыль - 6% при УСНО.

Доходы от платежного терминала складываются из:

1.Вознаграждения, выплачиваемого поставщиком услуг ежемесячно и составляющего 3-5 %

Предположим, что за день терминал принимает в среднем 100 платежей, средняя сумма платежа равна около 500 рублям (в среднем за государственную и муниципальную услугу). Учитывая стоимость терминала, издержки на обслуживание и прочие расходы, можно посчитать примерный срок окупаемости терминала.

Затраты на ежемесячное обслуживание терминала:

• инкассация - 1000 руб. в месяц,

• тех. обслуживание (замена бумаги - 1000 руб. в месяц, ремонт киоска - 1000 руб. в месяц, плата за связь- 900 руб. в месяц) - 2900 руб. в месяц,

• отчисления банку за пересчет и зачисление на счет (при оборте 675 000 руб. в месяц) - 675 руб. в месяц.

То есть ежемесячные расходы составляют - 11 975 рублей.

Доходы:

• при средней сумме платежа - 500 руб.,

• среднем количестве платежей в день - 100,

• средних комиссионных поставщика услуг - 2 %,

• средней плате за пользование терминалом - 3%,

терминал приносит 33 750 руб. в месяц.

С этой суммы владелец терминала платит налог на прибыль в размере 6% - 2 025 руб. в месяц.

То есть ежемесячный доход терминала составляет около 30 000 рублей.

Вычтем расходы на обслуживание из суммы ежемесячного дохода и получим чистую прибыль от терминала - 15 000 рублей в месяц. При стоимости терминала $3600 (около 100 000 руб.) и средних показателях терминал окупится за 5 месяцев. При размещении терминалов в местах с высокой посещаемостью, сроки окупаемости могут снизиться.

Пока определенного решения по этому вопросу нет.

Прогнозы:

С момента установления терминала повысится качество предоставляемых услуг, т.к. клиентам предоставляется отличная возможность оплатить услуги на месте, не бегать по другим местам. Доход от сотрудничества с платежной системой или банком не помешает нам для дальнейшего обустройства центра и повышения качества обслуживания.

В третьей главе я предложила мероприятия по совершенствованию процесса предоставления муниципальных услуг по принципу «одного окна» и бизнес-план по внедрению одной из новых услуг.