- •1. Инвестиционные банки, их типы.
- •2. Банковская система: сущность, типы, структура.
- •3. Ликвидность кб: понятие, факторы, показатели, методы управления.
- •4. Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, структура, характеристика видов.
- •6. Факторинговые операции коммерческого банка.
- •7. Пассивные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов.
- •8. Банковские депозиты: понятие, значение, характеристика видов. Страхование банковских вкладов физических лиц в рф.
- •9. Кредитный риск коммерческого банка.
- •10. Организационная структура и управление коммерческим банком.
- •11. Кредитование коммерческим банком юридических лиц.
- •12. Виды банковских рисков.
- •13. Функции коммерческих банков.
- •14. Обеспечение кредитов коммерческого банка.
- •15. Недепозитные источники привлечения ресурсов кб.
- •16. Инвестиционная политика коммерческих банков
- •17. Классификация видов банков.
- •18. Методы оценки кредитоспособности заемщика – юрид. Лица.
- •19. Банковское кредитование населения.
- •20. Банковские ссудные операции коммерческих банков: понятие, классификация видов.
- •21. Трастовые операции.
- •2. Трастовые операции с юр лицами:
- •22. Лизинговые операции.
- •23. Формирование и распределение банковской прибыли.
- •1. В зависимости от формы получения:
- •2. П остепени стабильности:
- •24. Оценка деятельности кб.
- •25. Доходы коммерческого банка.
- •1. В зависимости от формы получения:
- •2. П остепени стабильности:
- •26. Кассовые операции кб.
- •27. Межбанковский кредит.
- •28. Расходы коммерческого банка.
- •29. Валютные операции коммерческих банков.
- •30. Операции сб рф.
- •31. Собственные средства коммерческого банка: понятие, значение, структура.
- •32. Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических лиц.
- •33. Пенсионные фонды.
- •34. Основные направления деятельности вэБа.
- •35. Роль цб рф в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса (2008-2009 гг.).
- •36. Операции центральных банков.
- •37. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •38. Небанковские кредитно-финансовые институты, характеристика их видов.
- •39. Страховые компании.
- •4 Типа:
- •40. Депозитные операции цб рф.
- •41. Активные операции цб рф.
- •42. Ипотечные банки и их операции.
- •43. Центральный банк рф как «банк правительства».
- •44. Цели и функции Центрального банка рф.
- •45. Основные направления надзора центрального банка за деятельностью коммерческих банков.
- •46. Основные направления деятельности международных банков: бмр, группа вб, ебрр, ецб.
- •47. Вексельные операции банков.
- •48. Пассивные операции цб рф.
- •49. Достаточность капитала банка: понятие, значение, оценка.
- •50. Роль Центрального банка рф в организации платежной системы. Значение внедрения банковской системы электронных платежей (бсэп).
- •51. Цели и методы денежно-кредитной политики Центрального банка рф. Особенности денежно-кредитной политики цб рф в условиях финансового кризиса 2008-2009 гг.
- •52. Основные направления регулирования и надзора Центрального банка рф за деятельностью коммерческих банков.
- •53. Денежно-кредитная политика: понятие, цели, методы.
- •54. Рефинансирование Банком России коммерческих банков.
- •55. Формирование и развитие банковской системы рф.
- •56. Функции центральных банков.
4. Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, структура, характеристика видов.
Активные операции – операции по размещению собственных и привлеченных средств с целью получения дохода.
Значение:
- обеспечивают доходность и ликвидность банка,
- способствуют перераспределению средств в экономике.
Структура: ДС, драг.металы и камни; счета в БР; корсчета в КО; ц/б; кредиты; ОС и НМА.
Классификация:
1. По степени доходности:
- приносящие доход (ссуды, вложения в ц/б),
- не приносящие доход (наличность в кассе, средства на счетах в ЦБ и корсчетах др. банков).
2. По степени ликвидности:
- высоколиквидные,
- ликвидные (ссуды до востребования, краткосрочные ссуды, краткосрочные ц/б),
- низколиквидные (ОС, долгосрочные ц/б).
3. По степени риска:
- от 0 до 2%, - 10%, - 20%, - 50%, - 100%.
4. По экономическому содержанию:
- кассовые (наличность в кассе банка, средства на счетах в ЦБ и корсчетах др. банков, операции по получению. Выдаче, хранению и перевозкой кассовой наличности),
- инвестиционные и фондовые (вложения в ц/б, дифференцированный портфель):
--- вложения в ц/б с целью получения курсовой прибыли,
--- вложения в ц/б для получения дохода в виде % и участия в управлении пр-ем,
--- вложения в ц/б, приобретенные по операциям репо (покупка ц/б на условиях их обратной продажи по фиксированному курсу через определенные срок),
--- учетные операции.
- ссудные,
- вложения в ОС,
- гарантийные.
Первая группа банковских активов - первичные резервы. Это самые ликвидные активы к которым относятся денежная наличность банка, чеки и другие платежные документы в процессе инкассирования, средства на корр.счетах в других коммерческих банках. Такие активы не приносят дохода, но служат главным источником ликвидности банка.
Вторая группа активов - вторичные резервы. Это приносящие небольшой доход но высоколиквидные активы к которым относятся векселя и другие краткосрочные бумаги, ссуды до востребования и краткосрочные ссуды первоклассным заемщикам. Основное назначение данной группы активов - служить источником пополнения первичных резервов.
Третья - самая важная часть банковских активов - портфель банковских ссуд. Банковские ссуды наиболее доходные, но и наиболее рискованные активы. Данная группа активов - главный источник прибыли банка.
Четвертую группу банковских активов образует портфель ценных бумаг(портфель банковских инвестиций). Формирование данного портфеля преследует две цели: приносить банку доход и быть дополнением вторичных резервов по мере приближения сроков погашения долгосрочных ценных бумаг и превращения их в краткосрочные.
6. Факторинговые операции коммерческого банка.
Факторинг (возник в США в конце 19 в.) – это комиссионная операция, которая связана с покупкой банком требований поставщика к покупателю. В основе лежит переуступка неоплаченных долговых требований поставщиком банку на условиях немедленной оплаты 80% стоимости поставок.
Участники:
- факторинговая компания или факторинговый отдел банка – специализированное учреждение, покупающее права требования у клиентов,
- поставщик (клиент),
- покупатель.
ВИДЫ факторинговых операций:
- внутренние (участники договора находяься в одной стране) и международные,
- открытые (конвенционные) (должника информируют об участии в сделке фактора) и закрытые (конфиденциальные),
- с правом регресса (возникает требование к поставщику вернуть выданную ранее сумму) и без права регресса,
- при условии кредитования поставщика в форме предоплаты ( до 80% требования) или оплаты требований к определенной дате.
Фиксированный срок оплаты - срок, в течение которого с даты приобретения долгового требования факторинговая компания гарантирует оплату этого требования независимо от того, оплатили ли клиенты свои долги или нет.
Лимит кредитования поставщика - общая сумма кредита, которую банк может предоставить поставщику на определенную дату.
Ежемесячный лимит отгрузок поставщика - сумма (в денежном выражении), на которую в течение месяца может быть произведена отгрузка продукции (товаров, работ, услуг) одному клиенту.
Кредитный риск (при осуществлении факторинговых операций) - риск неуплаты должником сумм, причитающихся кредитору.
На факторинговое обслуживание не принимаются предприятия и организации:
- с большим числом дебиторов,
- производящие нестандартную или узкоспециализированную продукцию,
- работающие субподрядчиками (строительные и другие фирмы).
Факторинговые операции не проводятся в отношении долговых обязательств филиалов (отделений) предприятий и долговых обязательств физических лиц.
В России факторинг не получил пока широкого распространения (хоть и включен ФЗ О БиБД в перечень БО, нет четкой методической базы).