- •1. Инвестиционные банки, их типы.
- •2. Банковская система: сущность, типы, структура.
- •3. Ликвидность кб: понятие, факторы, показатели, методы управления.
- •4. Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, структура, характеристика видов.
- •6. Факторинговые операции коммерческого банка.
- •7. Пассивные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов.
- •8. Банковские депозиты: понятие, значение, характеристика видов. Страхование банковских вкладов физических лиц в рф.
- •9. Кредитный риск коммерческого банка.
- •10. Организационная структура и управление коммерческим банком.
- •11. Кредитование коммерческим банком юридических лиц.
- •12. Виды банковских рисков.
- •13. Функции коммерческих банков.
- •14. Обеспечение кредитов коммерческого банка.
- •15. Недепозитные источники привлечения ресурсов кб.
- •16. Инвестиционная политика коммерческих банков
- •17. Классификация видов банков.
- •18. Методы оценки кредитоспособности заемщика – юрид. Лица.
- •19. Банковское кредитование населения.
- •20. Банковские ссудные операции коммерческих банков: понятие, классификация видов.
- •21. Трастовые операции.
- •2. Трастовые операции с юр лицами:
- •22. Лизинговые операции.
- •23. Формирование и распределение банковской прибыли.
- •1. В зависимости от формы получения:
- •2. П остепени стабильности:
- •24. Оценка деятельности кб.
- •25. Доходы коммерческого банка.
- •1. В зависимости от формы получения:
- •2. П остепени стабильности:
- •26. Кассовые операции кб.
- •27. Межбанковский кредит.
- •28. Расходы коммерческого банка.
- •29. Валютные операции коммерческих банков.
- •30. Операции сб рф.
- •31. Собственные средства коммерческого банка: понятие, значение, структура.
- •32. Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических лиц.
- •33. Пенсионные фонды.
- •34. Основные направления деятельности вэБа.
- •35. Роль цб рф в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса (2008-2009 гг.).
- •36. Операции центральных банков.
- •37. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •38. Небанковские кредитно-финансовые институты, характеристика их видов.
- •39. Страховые компании.
- •4 Типа:
- •40. Депозитные операции цб рф.
- •41. Активные операции цб рф.
- •42. Ипотечные банки и их операции.
- •43. Центральный банк рф как «банк правительства».
- •44. Цели и функции Центрального банка рф.
- •45. Основные направления надзора центрального банка за деятельностью коммерческих банков.
- •46. Основные направления деятельности международных банков: бмр, группа вб, ебрр, ецб.
- •47. Вексельные операции банков.
- •48. Пассивные операции цб рф.
- •49. Достаточность капитала банка: понятие, значение, оценка.
- •50. Роль Центрального банка рф в организации платежной системы. Значение внедрения банковской системы электронных платежей (бсэп).
- •51. Цели и методы денежно-кредитной политики Центрального банка рф. Особенности денежно-кредитной политики цб рф в условиях финансового кризиса 2008-2009 гг.
- •52. Основные направления регулирования и надзора Центрального банка рф за деятельностью коммерческих банков.
- •53. Денежно-кредитная политика: понятие, цели, методы.
- •54. Рефинансирование Банком России коммерческих банков.
- •55. Формирование и развитие банковской системы рф.
- •56. Функции центральных банков.
24. Оценка деятельности кб.
Оценка показателей производится для:
1) сравнения показателей деятельности конкретного банка с аналогичными показателями первоклассных банков;
2) проведения рейтинговой оценки банков.
Методики оценки деятельности КБ:
1) оценка количественных и объемных показателей деятельности банка (цель – определение масштабов деятельности отдельных банков, а также степень развития всей банковской системы);
2) оценка качественных показателей, которые характеризуют надежность банка (например, CAMEL: C – достаточность капитала банка, A – уровень качества активов, M – уровень менеджмента в банке, E – доходность или прибыльность банковских операций, L – ликвидность).
Анализ начинается с оценки достаточности его капитала с точки зрения соблюдения его минимального размера и соблюдения банком установленных нормативов.
Оценка качества актива отражает степень возвратности актива, позволяет определить воздействие проблемных активов на финансовое положение банков.
На основе оценки уровня менеджмента определяется качество управления банком и эффективность его работы в целом, т.е. определяется. насколько эффективно формируется ресурсная база банка, его активы, какова эффективность управления персоналом банка.
Доходность банка означает способность банка не только покрывать свои затраты, но и обеспечивать условия для развития, для выплаты дивидендов, для создания резервов, уплаты налогов. Прибыль – показатель, характеризующий результаты банка, источник стабильности его финансового положения, ликвидности, увеличения и обновления основных фондов, прироста собственного капитала, увеличения и расширения банковских услуг.
Ликвидность – это способность своевременно выполнять свои обязательства перед вкладчиками и кредиторами. Ликвидность активов – способность активов трансформироваться в денежную наличность.
Система показателей:
1) Суммы высоколиквидных активов банка и суммы обязательств по счетам до востребования (мгновенная ликвидность).
Показатель мгновенной ликвидности, рассчитывается как отношение суммы высоколиквидных активов банка к обязательствам по счетам до востребования (больше 15%).
2) Суммы ликвидных активов и суммы обязательств банка по счетам до востребования и на срок до 30 дней (текущая ликвидность).
Показатель текущей ликвидности, рассчитывается как отношение суммы ликвидных активов к сумме обязательств банка по счетам до востребования и на срок до 30 дней. Показывает, насколько сбалансированы А и П банка на ближайший месяц, насколько грамотно была спланирована структура источников и вложений на краткосрочную перспективу (больше 50%).
3) Суммы выданных кредитов сроком погашения свыше одного года к капиталу и обязательствам со сроками свыше года (долгосрочная ликвидность).
Показатель долгосрочной ликвидности отражает соотношение вложений банка и источников средств на длительные сроки (более года). При этом к долгосрочным источникам относят обязательства со сроками более года и собственные средства банка (максимально 120%).