- •1. Инвестиционные банки, их типы.
- •2. Банковская система: сущность, типы, структура.
- •3. Ликвидность кб: понятие, факторы, показатели, методы управления.
- •4. Активные операции коммерческих банков: понятие, значение, структура, характеристика видов.
- •6. Факторинговые операции коммерческого банка.
- •7. Пассивные операции коммерческих банков: понятие, значение, характеристика видов.
- •8. Банковские депозиты: понятие, значение, характеристика видов. Страхование банковских вкладов физических лиц в рф.
- •9. Кредитный риск коммерческого банка.
- •10. Организационная структура и управление коммерческим банком.
- •11. Кредитование коммерческим банком юридических лиц.
- •12. Виды банковских рисков.
- •13. Функции коммерческих банков.
- •14. Обеспечение кредитов коммерческого банка.
- •15. Недепозитные источники привлечения ресурсов кб.
- •16. Инвестиционная политика коммерческих банков
- •17. Классификация видов банков.
- •18. Методы оценки кредитоспособности заемщика – юрид. Лица.
- •19. Банковское кредитование населения.
- •20. Банковские ссудные операции коммерческих банков: понятие, классификация видов.
- •21. Трастовые операции.
- •2. Трастовые операции с юр лицами:
- •22. Лизинговые операции.
- •23. Формирование и распределение банковской прибыли.
- •1. В зависимости от формы получения:
- •2. П остепени стабильности:
- •24. Оценка деятельности кб.
- •25. Доходы коммерческого банка.
- •1. В зависимости от формы получения:
- •2. П остепени стабильности:
- •26. Кассовые операции кб.
- •27. Межбанковский кредит.
- •28. Расходы коммерческого банка.
- •29. Валютные операции коммерческих банков.
- •30. Операции сб рф.
- •31. Собственные средства коммерческого банка: понятие, значение, структура.
- •32. Расчетно-кассовое обслуживание коммерческим банком юридических лиц.
- •33. Пенсионные фонды.
- •34. Основные направления деятельности вэБа.
- •35. Роль цб рф в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса (2008-2009 гг.).
- •36. Операции центральных банков.
- •37. Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- •38. Небанковские кредитно-финансовые институты, характеристика их видов.
- •39. Страховые компании.
- •4 Типа:
- •40. Депозитные операции цб рф.
- •41. Активные операции цб рф.
- •42. Ипотечные банки и их операции.
- •43. Центральный банк рф как «банк правительства».
- •44. Цели и функции Центрального банка рф.
- •45. Основные направления надзора центрального банка за деятельностью коммерческих банков.
- •46. Основные направления деятельности международных банков: бмр, группа вб, ебрр, ецб.
- •47. Вексельные операции банков.
- •48. Пассивные операции цб рф.
- •49. Достаточность капитала банка: понятие, значение, оценка.
- •50. Роль Центрального банка рф в организации платежной системы. Значение внедрения банковской системы электронных платежей (бсэп).
- •51. Цели и методы денежно-кредитной политики Центрального банка рф. Особенности денежно-кредитной политики цб рф в условиях финансового кризиса 2008-2009 гг.
- •52. Основные направления регулирования и надзора Центрального банка рф за деятельностью коммерческих банков.
- •53. Денежно-кредитная политика: понятие, цели, методы.
- •54. Рефинансирование Банком России коммерческих банков.
- •55. Формирование и развитие банковской системы рф.
- •56. Функции центральных банков.
1. Инвестиционные банки, их типы.
Основная задача – мобилизация долгосрочного ссудного капитала и предоставление его заемщикам посредством выпуска и размещения ц/б и в виде долгосрочных банковских ссуд. Кроме того, деятельность ИБ связана с участием в организации новых компаний.
ТИПЫ:
1 – занимаются торговлей и размещением ц/б (США, Япония)
2 – специализируются на долгосрочном кредитовании (страны Западной Европы)
ИБ 1-го типа выступают в роли:
а) организаторов эмиссии и вторичного размещения ц/б компаний и гос-ва для финансирования инвестиций,
б) гарантов – гарантируют покупку выпущенных ц/б, приобретая и продавай их за свой счет или организуя для этого банковские синдикаты,
в) агентов, приобретающих определенную часть ц/б, которые не смогла разместить компания,
г) консультанта по ц/б (по поручению компаний или гос-ва определяют размер, условия, срок эмиссий, тип ц/б).
Выполняют функции, связанные с привлечением капитала, обслуживанием рынка ц/б:
а) занимаются вторичным распределением акций и облигаций,
б) выступают посредниками при размещении международных ц/б (еврооблигаций и евроакций) на рынке евровалют,
в) консультируют корпорации по вопросам инвестиционной стратегии, а также бух.учета и отчетности.
Пассивные операции – формирование СК путем привлечения средств партнеров, продажи акций, получение кредитов, выпуск собственных ц/б.
Активные операции – комиссионные от учредительской деят-ти, размещения ц/б, доходы за консультирование, вложения в гос-ые и частные ц/б, недвижимость.
Методы размещения ц/б, которые используют ИБ:
1) андеррайтинг – покупка всей суммы выпущенных ц/б и их дальнейшее размещение на рынке,
2) прямое размещение – выступают консультантом при размещении межу продавцом и покупателем,
3) публичное размещение – образуют группу для размещения ц/б на рынке,
4) конкурентные торги – ИБ, приобретая первоначально пакет ц/б у корпораций, устраивают аукцион по принципу «кто больше даст».
ИБ 2-го типа базируются на различных формах собственности (акционерная, государственная, смешанная).
Главная функция – среднесрочное и долгосрочное кредитование различных областей хозяйства и специальных целевых проектов, связанных с внедрением передовых технологий.
Пассивные операции – привлечение депозитов юр. и физ.лиц, кредиты КБ.
Активные операции – среднесрочное и долгосрочное кредитование, вложения в частные и гос-ые ц/б.
В большинстве стран КБ предоставляют инвест. услуги в рамках обычной деятельности (универсальные банки).
В России функции ИБ наиболее полно выполняет ЦБ РФ:
- выступает в качестве дилера, приобретая гос-ые ц/б за собственные средства;
- в качестве брокера работает по поручению правительства и обеспечивает функционирование вторичного рынка гос-ых ц/б;
- выполняет функции депозитария, клирингового и расчетного центра, являясь специализированной организацией по учету, хранению и расчетам по операциям с гос-ми ц/б.
2. Банковская система: сущность, типы, структура.
Банковская система – это совокупность различных банков.
В зависимости от взаимосвязей банков и характера выполняемых ими функций различают:
1. Одноуровневая система - характерна для стран с административно-командным режимом управления. Все банки (центр. и ком.) выполняют аналогичные функции по кредитно-расчетному обслуживанию хозяйства. Хотя формально в системе имеется несколько банков, на практике ЦБ берет на себя функции КБ, выступая единым кредитно-расчетным и валютным центром. Все остальные банки выполняют свои функции в соответствии с директивами ЦБ.
2. Двухуровневая система - действует в странах с рыночной экономикой. Характерно строгое разделение функций центрального и коммерческих банков. Состоит из:
1) Центрального банка. Функции:
- проведение ДКП и денежно-кредитного регулирования,
- монопольная эмиссия банкнот,
- банк банков,
- банк правительства,
- внешнеэкономическая функция.
2) Коммерческие банки. Функции:
- аккумуляция временно свободных денежных средств,
- функция посредничества в кредите, платежах, размещении ц/б.
- создание платежных средств (векселей, чеков, карточек).
Отдельно стоят учреждения банковской инфраструктуры, осуществляющие информационное, методическое обеспечение банковской деятельности. Сюда относятся службы по обработке, передаче и хранению информации, международные системы межбанковской коммуникации, страховые структуры, расчетные (клиринговые) палаты, аудиторские службы, центры торговли валютой и межбанковскими кредитами.