ДЕПОЗИТНАЯ ПОЛИТИКА ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА

Оглавление

Вопрос 1. Сущность, цели проведения и классификация депозитной политики 2

Вопрос 2. Классификация и регламент проведения депозитных аукционов 4

Вопрос 3. Депозитные операции, проводимые через систему электронных торгов московской биржи и с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» 6

Вопрос 1. Сущность, цели проведения и классификация депозитной политики

Депозитная политика – система разработки и реализации управленческих решений посредством использования механизма депозитных операций для достижения поставленных целей.

Элементы депозитной политики:

1. Разработка концепции депозитной политики;

2. Разработка механизма реализации депозитной политики;

3. Управление реализацией депозитной политики.

Цели депозитной политики: является поглощение из­лишней ликвидности банковской системы. Одновременно решаются важные задачи денежно-кредитной политики: определение оптимального уровня официальной базовой процентной ставки центрального банка, изменение уровня рыночных про­центных ставок, расширение или сужение денежной массы в обращении. Таким образом, депозитные операции центрального банка являются важным инструментом проведения процентной политики.

Механизм реализации депозитной политики: правовая база, совокупность институтов, параметры депозитных операций.

Параметры депозитных операций: время, период проведения, объемы депозитов, процентные ставки, способ проведения.

Виды депозитной политики:

1. Депозитная стратегия – система решений по достижению долгосрочных целей.

2. Депозитная тактика – система мер по оперативному регулированию происходящих в сфере депозитных операций процессов.

Субъект депозитных операций – центральных банк.

Объект – система коммерческих банков.

Депозитная операция (сделка) Банка России означает, что кредитная организация обязуется разместить депозит в Банке России в установленной сумме и в установ­ленные сроки, а Банк России обязуется возвратить в установленные сроки сумму депозита и уплатить проценты по нему в порядке и на условиях, определяемых в соответствии с нормативными и иными правовыми актами Банка России.

Начало применения депозитных операций относится к февралю 1996 г. Нормативной базой использования этого инструмента стал приказ Банка России от 30 января 1996 г. № 02-22 «Об утверждении Положения о порядке проведения депозитных операций Центральным банком Российской Федерации с банками-резидентами в валюте Российской Федерации».

Банк России проводит операции по привлечению денежных средств кредитных организаций в депозиты в соответствии со статьями 4, 46, 62.1 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» и Положением Банка России от 9 августа 2013 года № 404-П «О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями» (далее — Положение № 404-П).

В настоящее время Банк России проводит следующие виды депозитных операций с кредитными организациями-резидентами Российской Федерации:

1. По методу установления процентной ставки:

• по фиксированным процентным ставкам

• по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (депозитные аукционы).

2. По способу проведения депозитных операций их можно классифицировать следующим образом:

• проводимые через территориальные учреждения Банка России путем заключения двусторонних договоров-заявок с кредитными организациями (аукционные операции);

• депозитные операции через систему электронных торгов московской биржи (аукционные операции, операции по фиксированным процентным ставкам);

• депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» (аукционные операции, операции по фиксированным процентным ставкам).

Последние две операции проводятся в подразделениях центрального аппарата Банка России.

3. По материальному носителю информации:

• операции с обменом документами на бумажном носителе;

• операции в электронном виде без использования программно-технических комплексов.

Участниками депозитных операций являются Банк России (его уполномоченные учреждения/подразделения), с одной стороны, и банки — резиденты Российской Федерации — с другой.

Для проведения депозитной операции с Банком России кредитная организация должна соответствовать следующим критериям (по состоянию на день проведения операции):

1) отнесена к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России;

2) выполняет обязательные резервные требования Банка России;

3) не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России.