88. Особенности антикризисного управления на микро- и макро-уровнях. Банк, банковский сектор и банковская система как объект антикризисного управления.

Осуществление антикризисного управления возможно на 2-х уровнях:

1. На микро-уровне – антикризисное управление включает в себя соответствующие организационно-управленческие меры противодействия кризисным явлениям в рамках конкретного предприятия или производственного объединения;

2. На макро-уровне – антикризисное управление представляет собой комплекс мероприятий, проводимых с целью государственного регулирования экономики, направленных на обеспечения её эффективного и устойчивого развития и достижения заранее заданных показателей роста.

При этом ключевыми особенностями каждого уровня будут выступать как объекто-субъектный состав, так и методы преодоления кризисных явлений, – существенно разнящиеся в зависимости от возможностей субъекта.

89. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»: основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Основные меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

90. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»: меры по финансовому оздоровлению кредитных организаций. Основные требования к планам мер по финансовому оздоровлению банков. Порядок его рассмотрения Банком России.

91. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»: временная администрация как особый орган по управлению кредитной организацией. Порядок назначения временной администрации по управлению кредитной организацией: ее полномочия и функции.

92. Особенности банкротства кредитных организаций. Основания возбуждения дел о банкротстве. Фиктивное и преднамеренное банкротство кредитных организаций: административная, субсидиарная и уголовная ответственность органов управления кредитных организаций.

93. Особенности банкротства кредитных организаций. Роль государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в процедурах, применяемых в деле о банкротстве.

94. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Критерии оценки финансовой устойчивости кредитных организаций.

95. Показатели оценки финансовой устойчивости банков. Методика их расчета.

96. Кризис «доверия» 2004 года: причины и последствия. Роль Банка России в разрешении кризисной ситуации.

97. Меры, осуществляемые Банком России и государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

98. Особенности предупреждения несостоятельности (банкротства) банков с участием государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

99. Стресс-тестирование как инструментарий антикризисного управления.

100. Система управления банковскими рисками и система внутреннего контроля в банках как основа непрерывного антикризисного управления

Антикризисное управление кредитной организацией – это комплексная программа, обеспечивающая снижение последствий реализации рисков при наихудшем сценарии развития событий в условиях глубокой экономической рецессии. Таким образом, целью антикризисного банковского управления является минимизация последствий кризиса, а не исключение его причин.

Для достижения означенной цели, в настоящее время используются 2 комплекса мероприятий:

1. Система управления банковскими рисками (СУБР) – это совокупность приёмов работы персонала кредитной организации, позволяющих обеспечить положительный финансовый результат при наличии неопределённости в условиях деятельности, а также прогнозировать наступление рискового события и принимать меры к исключению или снижению его отрицательных последствий.

В осуществлении СУБР непосредственно заняты такие субъекты, как:

- руководство кредитной организации, осуществляющие общее управления её деятельностью;

- структурные комитеты, принимающие решения о размерах и степени фундаментальных рисков, которые может принять на себя кредитная организация;

- аналитические подразделения, предоставляющие информацию для принятия решений по банковским рискам;

- функциональные подразделения, занимающиеся планированием и прогнозированием деятельности кредитной организации;

- службы внутреннего аудита и контроля, способствующие минимизации операционных рисков и выявлению критических показателей;

- подразделения юридического отдела, контролирующие правовые риски.

В состав СУБР входят следующие мероприятия:

- мониторинг и идентификация рисков;

- количественный и качественный анализ уровня рисков;

- регулирование уровня рисков – путём создание резервов на покрытие убытков, контроля за качеством кредитных портфелей, отслеживания критических показателей, установления лимитов на рисковые операции, хеджирования индивидуальных рисков и т.д.

2. Система внутреннего контроля (СВК) – это совокупность мероприятий, направленных на защиту интересов кредитной организации и её клиентов (инвесторов) путём контроля за соблюдением персоналом нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности, урегулирования конфликтов интересов, обеспечения надлежащего уровня надёжности и минимизации сопутствующих рисков.

В состав СВК входят следующие мероприятия:

- сбор и анализ данных об операциях и сделках, находящихся в сфере компетенции СВК с помощью компьютерных систем;

- проведение комплекса мероприятий по ограничению и контролю прав доступа к служебной и конфиденциальной информации кредитной организации;

- реализация общих и тематических (финансовых, правовых и т.д.) проверок;

- разработка предложений по устранению выявленных нарушений и недостатков;

- участие в разработке внутренних нормативных документов и иных документов кредитной организации в формах рабочих групп, консультаций.