12. Что представляет собой денежно-кредитная политика: ее цели, инструменты, виды?

Денежно-кредитная политика – это совокупность государственных мероприятий в области кредитно-денежной системы, нацеленных на достижение ряда макроэкономических задач.

Конечные цели денежно-кредитной политики:

- быстрый рост реального ВВП;

- низкая безработица;

- стабильные цены;

- устойчивый платежный баланс.

Промежуточные цели:

- денежная масса;

- ставка процента;

- обменный курс.

Инструменты денежно-кредитной политики. Достижение этих целей связано с деятельностью Центрального банка и обеспечивается в рыночной экономике посредством прямых и косвенных инструментов:

1) прямые инструменты:

а) лимиты кредитования;

б) прямое регулирование процентной ставки;

2) косвенные инструменты:

а) операции на открытом рынке;

б) изменение нормы обязательных резервов;

в) изменение учетной ставки (ставки рефинансирования).

Операции на открытом рынке – покупка и продажа Центральным банком (ЦБ) государственных ценных бумаг (облигаций). Посредством операций на открытом рынке Центральный банк регулирует величину денежной массы в народном хозяйстве страны. Покупая ценные бумаги, ЦБ увеличивает резервы коммерческих банков, повышает их кредитные возможности, расширяя денежное предложение. Продавая ценные бумаги, ЦБ сокращает резервы коммерческих банков, сокращает их кредитные возможности и денежное предложение. Операции на открытом рынке часто происходят в форме соглашений об обратном выкупе (РЕПО) – ЦБ продает ценные бумаги с условием их обязательного выкупа по более высокой цене по истечении определенного времени.

Изменение нормы обязательных резервов – метод воздействия на величину банковских резервов.

Обязательные резервы – минимальная доля депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в ЦБ в виде резервов, т.е. в виде беспроцентных вкладов. которую коммерческие банки должны хранить в ЦБ в виде резервов –.величивается денежное предложение.

в долгрезервов на непредв

Кроме обязательных резервов коммерческие банки могут хранить и избыточные резервы – суммы (определяемые самими банками) сверх обязательных резервов на непредвиденные случаи, например, для увеличения потребности в ликвидных средствах. Но, чем большая сумма хранится в избыточных резервах, тем больше теряется доход, который коммерческие банки получили бы в случае оборота средств.

Норма обязательных резервов устанавливается ЦБ в процентах от величины депозитов. Ее размер зависит:

- от вида вкладов (по срочным вкладам ниже, чем по другим);

- от размера банков (для крупных норма выше, чем для мелких).

Изменение нормы обязательных резервов осуществляется посредством ее увеличения или уменьшения.

В результате увеличения нормы обязательных резервов, увеличиваются обязательные резервы, сокращается кредитная активность коммерческих банков, так как уменьшается денежное предложение.

В результате уменьшения нормы обязательных резервов увеличиваются средства для расширения кредита, повышается денежное предложение, стимулируя кредитную активность коммерческих банков.

Учетная ставка (ставка рефинансирования) – процентная ставка, по которой ЦБ кредитует коммерческие банки, т.е. ставка, по которой коммерческие банки могут брать в долг резервы у ЦБ.

Изменение учетной ставки может осуществляться в виде повышения или понижения учетной ставки.

В результате повышения учетной ставки растет процентная ставка, сокращается объем заимствования у ЦБ, вызывая сокращение операций коммерческих банков по предоставлению ссуд. Коммерческие банки, получая дорогой кредит, сами увеличивают свои ставки по ссудам, вследствие чего происходит удорожание кредита вообще.

Снижение учетной ставки облегчает получение банковских кредитов, понижается процентная ставка, расширяются кредитные операции, увеличивается предложение денег.

Учетная ставка, как правило, ниже ставки межбанковского рынка.

Денежно-кредитная политика, проводимая ЦБ, реализуется посредством политики дешевых или дорогих денег

Политика дешевых денег проводится в основном в период экономического кризиса и при высоком уровне безработицы. Она делает кредит дешевым и легкодоступным, увеличивает денежное предложение, понижает процентную ставку, стимулирует рост инвестиций и ВВП.

Политика дорогих денег сокращает или ограничивает рост денежной массы в стране, понижает доступность кредита, тем самым сокращая инвестиции, уменьшая совокупные расходы и ограничивая инфляцию.

Центральный Банк, используя эти инструменты денежно-кредитной политики, воздействует на промежуточные цели – денежную массу, ставку процента, обменный курс, что, в конечном итоге, приводит к достижению конечных целей.

Денежно-кредитная политика в коротком периоде в большей мере влияет на реальный выпуск, и в меньшей – на цены. Вили ограничивает рост денежной массыирует000000000000000000000000000000000000000000000000000000евых и дорогих денег0000000000000000000000000000000 долгосрочном периоде, наоборот, изменение денежной массы влияет на уровень цен, и в меньшей степени – на реальный объем выпуска.

13. Каковы уровни и аспекты рассмотрения экономики и ее структуры?

Под эко­номикой мы понимаем совокупность отношений собственнос­ти, распределения и обмена, в которые вступают люди в процессах производства, обращения и потребления матери­альных благ и услуг, а также сложившуюся структуру воспроиз­водства, достигнутый уровень развития производительных сил.

Структура экономики выражает динамику пропорций вос­производственных секторов, отраслей, территорий, технологи­ческих укладов, форм собственности и внешнеэкономических связей.

Экономика рассматривается на четырех уровнях.

Микроэко­номика — система предприятий и организаций, непосредствен­но воспроизводящих товары и услуги (платные и бесплатные), а также сеть взаимоотношений между ними.

Мезоэкономика — экономические отношения и пропорции воспроизводства в рамках отдельных территорий (например, городов, районов, субъектов Российской Федерации, крупных экономических районов, федеральных округов), отраслей и подотраслей как составных элементов национальной экономики.

Макроэконо­мика — система экономических отношений и производитель­ных сил, структура воспроизводства в масштабах страны.

Миро­вая экономика (глобальная экономика) — совокупность эконо­мических отношений и пропорций в масштабах всемирного хо­зяйства и мирового рынка, интеграционные связи между стра­нами, регионами, межгосударственными объединениями (типа Европейского Союза, СНГ).

Экономика может рассматри­ваться в трех аспектах.

Статика раскрывает структуру экономики, взаимо­действие между отдельными ее составными элементами в усло­виях сравнительно плавного, эволюционного развития.

Дина­мика показывает качественные перемены в экономике при пе­реходе от фазы к фазе экономического цикла или при смене циклов.

Генетика исследует причины и последствия качествен­ных перемен в экономике, механизмы из­менчивости и отбора в этой сфере общества.

Список использованной литературы

1. Вечканов Г. С. Экономическая теория [Текст] : учебник / Г.С. Вечканов – СПб.: Питер, 2009. – 448 с.

2. Глазьев С. Ю. Нанотехнологии как ключевой фактор нового технологического уклада в экономике [Электрон. ресурс] / под ред. С.Ю. Глазьева, В.В. Харитонова. – М.: Тровант, 2009. – 304 с.

3. Глазьев С. Ю. Эволюция технико-экономических систем: возможности и границы централизованного регулирования [Текст] : С.Ю. Глазьев, Д.С. Львов, Г.Г. Фетисов. – М.: Наука, 1992. – 207 с.

4. Кушлин В. И. Государственное регулирование рыночной экономики [Электрон. ресурс]: учебник / В.Н. Архангельский, А.В. Бударина, С.Д. Валентей ; под общ. ред. В. И. Кушлина. – М.: Изд-во РАГС, 2005. – 834 с.

5. Садовничий В. А. Моделирование и прогнозирование мировой динамики [Электрон. ресурс] / В.А. Садовничий, А.А. Акаев и др. – М.: ИСПИ РАН, 2012. – 359 с.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ

для первого раунда игры по теме

Системная трансформация экономики России

на рубеже XX-XXI веков

1. Каковы уроки преобразований экономики и об­щества в России на рубеже XX – XXI веков?

2. Какое место Россия занимала в мировом экономическом пространстве в 2001 г.? В чем проявляется влияние глобализации?

3. Каковы положительные и отрицательные факторы роста экономики России в начале XXI века?

4. Какой сценарий развития экономики России в начале XXI века — оптимистический, умеренный или пессимистический — является наиболее достоверным?

5. Какой фактор и почему важно учитывать при разработке стратегии модернизации экономики России?

6. Что такое промышленный экономический цикл: его понятие, показатели, типы, фазы, причины? Что такое циклы Кондратьева: границы трех циклов и их закономерности?

7. Что такое технологический уклад? Какие технологические уклады вам известны?

8. Чем обусловлена необходимость государственного регулирования экономики (ГРЭ)?

9. Каковы основные этапы развития рыночного хозяйства?

10. Каковы общие функции государства в рыночной экономике?

11. Каковы субъекты, объекты, цели и методы ГРЭ?

12. Что представляет собой фискальная политика государства?

13. Что представляет собой государственный бюджет?

14. Что представляет собой денежно-кредитная политика: ее цели, инструменты, виды?

15. Каковы уровни и аспекты рассмотрения экономики и ее структуры?

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

ВОПРОСЫ

для блиц – раунда по теме

Системная трансформация экономики России

на рубеже XX-XXI веков

1. Понятие экономического цикла

2. Основные виды циклов

3. Краткосрочные циклы

4. Циклы Дж. Китчина

5. Циклы запасов

6. Среднесрочные циклы

7. Циклы К. Жуглара

8. Промышленные циклы

9. Циклы перепроизводства

10. Циклы К. Маркса

11. Циклы С. Кузнеца

12. Строительные циклы

13. Долгосрочные циклы

14. Циклы Н. Кондратьева

15. Границы трех циклов, выделенных Кондратьевым

16. Четыре закономерности циклов Кондратьева

17. Фазы цикла

18. Классификация показателей в соответствии с циклами

18. Классификация экономических параметров по направлению изменения в процессе цикла.

20. Классификация экономических параметров по скорости изменения в процессе цикла.

21. Проциклические показатели

22. Контрциклические показатели

23. Ациклические показатели

24. Опережающие, или ведущие параметры

25. Запаздывающие, или отстающие параметры

26. Совпадающие, или соответствующие параметры

27. Причины экономических циклов.

28. Факторы циклов

29. Внешние факторы циклов

30. Внутренние факторы циклов

31. Как соотносятся внешние и внутренние факторы

32. Технологический уклад

33. Ядро технологического уклада

34. Ключевой фактор техноуклада

35. Несущие отрасли техноуклада

36. Изменение числа выданных патентов

37. Первый технологический уклад (1770-1830)

38. Второй технологический уклад (1830-1880)

39. Третий технологический уклад (1880-1930)

40. Четвертый технологический уклад (1930-1970)

41. Пятый технологический уклад (1970-2010)

42. Шестой (2010-?) и седьмой (2050-?) технологические уклады

43. Доля техноукладов в экономике некоторых стран в 2013 г.

44. Этапы развития рыночного хозяйства

45. Эпоха свободной конкуренции

46. Эпоха массового производства

47. С каким периодом связано появление фирмы (корпорации)

48. Эпоха сбыта

49. Когда возник маркетинг как концепция и функция бизнеса

50. Постиндустриальная эпоха

51. Принцип laissez-faire

52. Основные причины госу­дарственного вмешательства

53. Экстерналии

54. Государственное регулирование экономики (ГРЭ)

55. Субъекты ГРЭ

56. Носители хозяйственных интересов

57. Выразители хозяйственных интересов

58. Исполнители хозяйственных интересов

59. Объекты ГРЭ

60. Цели ГРЭ

61. Система методов ГРЭ

62. Экономические методы

63. Прямые методы

64. Косвенные методы

65. Административные методы

66. Фискальная политика государства

67. Государственный бюджет

68. Цели фискальной политики

69. Дискреционная фискальная политика (активная)

70. Инструменты дискреционной фискальной политики

71. Экспансионистская (стимулирующая) политика

72. Рестрикционная (контрактивная)

73. Недискреционная (автоматическая) фискальная политика

74. Встроенные (автоматические) стабилизаторы

75. Государственный бюджет

78. Государственные расходы

77. Доходы государства

78. Налоги

79. Баланс государственного бюджета.

80. Бюджетный дефицит.

81. Бюджетный избыток (профицит бюджета)

82. Способы финансирования дефицита

83. Сеньораж

84. Монетизации дефицита государственного бюджета.

85. Инфляционный налог

86. «Эффект вытеснения» инвестиций

87. Рефинансирование

88. Консолидация государственного долга

89. Структурный дефицит и циклический дефицит

90. Денежно-кредитная политика

91. Конечные цели денежно-кредитной политики

92. Промежуточные цели денежно-кредитной политики

93. Инструменты денежно-кредитной политики

94. Операции на открытом рынке

95. Изменение нормы обязательных резервов

96. Обязательные резервы и избыточные резервы

97. Норма обязательных резервов

98. Учетная ставка (ставка рефинансирования), ее изменение

99. Политика дорогих и дешевых денег

100. Денежно-кредитная политика в коротком и длинном периоде

101. Понятие экономики и ее структура

102. Аспекты рассмотрения экономики: статика, дина­мика, генетика

103. Четыре уровня рассмотрения экономики: микроэко­номика, мезоэкономика, макроэконо­мика, миро­вая экономика (глобальная экономика)

ПРИЛОЖЕНИЕ 4

Таблица

Карточка игры команд

1 Раунд – оценки в баллах ответов на вопросы: Правильный и полный основной ответ – 20 Правильный ответ, но не совсем полный, или не совсем точный – 15 Правильный, но не полный ответ – 10 Правильное дополнение – 10 Неправильный ответ, или отсутствие ответа – 0 Если право ответа переходит к другой команде, то ее ответ оценивается, как основной 2 Блиц – раунд – оценки в баллах ответов на вопросы: Правильный ответ – 10 Правильный, но не полный ответ -5 Неправильный ответ, или отсутствие ответа – 0
Вопросы	Команды
	№ 1	№ 2	№ 3	№ 4
1 Раунд
1 вопрос
2 вопрос
…
Итого 1 этап	*	*	*	*
2 Блиц – раунд (участвуют команды победительницы 1 раунда)
	№ 1		№3
1 вопрос
2 вопрос
…
Итого 2 этап	*		*

Томашевская Людмила Ивановна, к.э.н., доцент

МАКРОЭКОНОМИКА, МИКРОЭКОНОМИКА,

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ

Методические рекомендации

к проведению открытого комплексного занятия

в интерактивной форме

на тему

«Системная трансформация экономики России

на рубеже XX-XXI веков»

для студентов очной формы обучения

направлений подготовки бакалавров