МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ, МОЛОДІ ТА СПОРТУ УКРАЇНИ ДЕРЖАВНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД

’’КИЇВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ

імені ВАДИМА ГЕТЬМАНА’’

Кафедра менеджменту банківської діяльності

Конспект лекцій з предмету: «Безпека банківської діяльності»

Студентки: ІV курсу

Спеціальність 6508/1з (заочна форма)

Факультет: кредитно-економічний

Туфатуліної

Валентини Вікторівни

Викладач: Яременко

Світлана Миколаївна

Київ – 2015

Тема 1. Основи безпеки банківської діяльності

Безпека банку — стан стійкої життєдіяльності, за якого забезпечується реалізація основних інтересів і пріоритетних цілей банку, захист від зовнішніх і внутрішніх дестабілізуючих факторів незалежно від умов функціонування. Основна мета безпеки бан­ку — виключити можливість нанесення йому збитків або упущення вигоди та забезпечити ефективну його діяльність і якісну реалізацію всіх операцій та угод.

Структура підрозділу безпеки банку.

Підрозділ безпеки у банках створюється відповідно до сфер, напрямків діяльності банків, завдань безпеки та форм її організації. Крім того, на структуру підрозділу впливатимуть можливості банку, обсяг операцій, які він проводить, політика керівництва банку щодо організації безпеки. Як варіант, структура підрозділу (служби, управління, департаменту) безпеки може бути такою:

• керівник підрозділу;

• експертна група для оперативного вирішення проблем;

• підрозділ охорони;

• інформаційно-аналітичний підрозділ;

• підрозділ захисту інформації.

Функції підрозділу безпеки банку:

1. адміністративно-розпорядницька;

2. обліково-контрольна;

3. соціально-кадрова;

4. організаційно-управлінська;

5. методична;

6. інформаційно-аналітична.

Ефективність забезпечення безпеки банку — це результат роботи всього його колективу. Не може бути якісною безпека у банках, де вона є справою тільки одного підрозділу, хай навіть найпрофе­сійнішого. Безпеку забезпечує кожен підрозділ, кожен працівник банку, виконуючи свої обов’язки відповідно до встановлених норм.

Керівники банку є організаторами банківської безпеки і користуються правом остаточного рішення у цих питаннях.

Тема 2. Загрози банку.

Поняття загрози банку – це реальні дії зловмисників чи конкурентів, здатні нанести банку матеріальної або моральної шкоди.

Загрози безпеці банків за походженням поділяються на внутрішні та зовнішні. У свою чергу, як перші, так і другі за направленістю і характером впливу на банки можуть бути економічними, фізичними та інтелектуальними.

Внутрішні загрози, як правило, обумовлюються наявністю передумов для негативних, протиправних дій персоналу банку, безконтрольним використанням засобів виробництва, порушенням режимів діяльності банку.

Внутрішні загрози безпеки є постійними і не залежать від ролі, місця, значення банку або наявності зовнішніх загроз.

Загрози фінансам банку можуть реалізовуватись через крадіжки фінансових ресурсів банку, шахрайство з коштами банку, фальсифікацію фінансових документів та підроблення банкнот, недосконалі технології банківського виробництва.

Однією з найбільш поширених загроз діяльності банків, яка за своїм походженням може бути як внутрішньою, так і зовнішньою, є банківське шахрайство. Основними видами шахрайського обману в банках є надання неправдивих відомостей клієнтами або іншими особами про себе і свою діяльність, приховування обставин і фактів, організація фіктивного підприємництва, фальсифікація товарів і послуг.

Захист банку від зовнішніх та внутрішніх загроз повинен мати упереджувальний характер і ґрунтуватись на трьох групах заходів:

• кадрових,

• організаційно-технологічних,

• інтелектуальних.