3. Програма Дисципліни та рекомендована література

3.1. Програма дисципліни

Тема 1. Роль оцінки вартості застави в процесі управління кредитним ризиком банку

Сутність та функції застави в процесі банківського кредитування. Види та форми застави. Організаційно-правовий механізм банківської застави. Заставна експертиза та критерії прийнятності заставного майна.

Застава як спосіб зниження кредитного ризику банку. Роль оцінки вартості застави в процесі управління кредитним ризиком банку. Завдання та процедура моніторингу вартості застави. Інформаційне забезпечення моніторингу вартості заставного майна.

Ризик застави: сутність та види. Індивідуальний та портфельний ризик застави. Методи ідентифікації та управління ризиком застави. Рейтинг заставного майна.

Заставна політика банків: основні задачі та принципи реалізації. Заставний портфель банку та способи управління ризиком заставного портфеля банку.

Особливості методології оцінки вартості застави банківських кредитів в Україні та світовий досвід

Тема 2. Організаційно-правові засади оцінки вартості застави та професійної оціночної діяльності

Законодавче регулювання оцінки майна та професійної оціночної діяльності. Форми та види професійної оцінної діяльності. Кваліфікаційні напрямки та спеціалізація в оцінці майна. База оцінки. Види вартості, що визначають при оцінці майна. Принципи оцінки майна.

Методологічні підходи та методи оцінки майна. Характеристика та процедура застосування доходного, витратного та порівняльного підходів до оцінки майна, як об’єкта банківської застави.

Етапи процесу оцінки. Основні вимоги банку до звіту про оцінку вартості застави.

Функції вартості грошей у часі та їх роль в практичній оціночній діяльності

Тема 3. Методологія оцінки вартості застави банківських кредитів

Економічні засади оцінки вартості банківської застави. Специфічні риси банківського кредитування та їх вплив на особливості оцінки майна – об’єкта банківської застави.

Види вартості що визначають при оцінюванні майна, яке передають у заставу банківського кредиту.

Ринкова вартість. Ліквідаційна вартість: суть та методика обчислення. Відмінність ринкової та ліквідаційної вартості. Заставна вартість: методика обчислення. Функціональна модель заставної вартості. Фактори динаміки заставної вартості. Заставний дисконт.

Методика визначення коефіцієнта покриття та обсягу кредиту адекватного вартості застави

Тема 4. Координація співпраці банків та суб’єктів оцінної діяльності

Напрямки співпраці банків та незалежних експертів оцінки майна. Процедура та основні критерії банківської акредитації суб’єктів оціночної діяльності.

Основні вимоги банку до експертного звіту про оцінку застави. Порядок перевірки експертного звіту та формування банківського висновку про ринкову вартість майна.

Тема 5. Оцінювання вартості земельної ділянки

Законодавче регулювання застави землі як об’єкта нерухомості. Специфіка земельної ділянки як об’єкта оцінювання.

Методика нормативного грошового оцінювання земель сільськогосподарського призначення. Загальні положення. Методи оцінювання землі. Дохідний підхід до оцінки земельних ділянок. Порівняльний підхід при оцінюванні земельних ділянок.

Особливості оцінювання окремих видів земельних ділянок. Грошове оцінювання земель населених пунктів. Грошове оцінювання земель несільськогосподарського призначення (окрім земель населених пунктів) — природоохоронного, оздоровчого, рекреаційного та історико-культурного призначення, водного та лісового фондів.

Звіт про грошову оцінку землі та порядок його розгляду банком. Заставна вартість земельної ділянки: фактори, особливості та модель оцінювання.