Тема 4. Ведение валютных счетов физических лиц

Вопросы:

1.Порядок открытия валютных счетов физических лиц

2.Виды валютных счетов открываемых резидентами и нерезидентами

3.Ведение счетов физических лиц резидентов в РК

4.Ведение счетов физических лиц нерезидентов в РК

Статья 12. Понятие физического лица

 

  1.Порядок открытия валютных счетов физических лиц

 Под физическими лицами  понимаются  граждане  Республики  Казахстан, граждане других государств,  а  также   лица  без  гражданства. 

Открытие банковских счетов физических лиц

Для открытия счета в Банке физическому лицу необходимо представить следующие документы для составления электронного досье Клиента:

• Удостоверение личности (Паспорт нового образца)

• Справка-бланк о подтверждении РНН из Районной Налоговой Инспекции по месту прописки Клиента

Граждане иностранных государств при открытии счета представляют только свой паспорт. Открытие счета для физического лица осуществляется согласно установленных тарифов бесплатно.

 

Операции со счетами физических лиц

ОАО «Нурбанк» осуществляет следующие операции по счету и оказывает банковские услуги, связанные с его обслуживанием:

• Зачисляет деньги на счет в тенге и/или в иностранной валюте, поступающие наличными либо безналичным путем на счет Клиента с его иных счетов, а также счетов резидентов и нерезидентов Республики Казахстан;

• Осуществляет платежи и переводы денег со счета Клиента в тенге и/или иностранной валюте по указанию клиента на его иные счета, либо на иные счета резидентов или нерезидентов Республики Казахстан. Платежи и переводы денег со счета клиента производятся только по его поручению, либо по поручению третьего лица, имеющего соответствующую доверенность клиента, заверенную нотариально;

• Выдает Клиенту со счета наличные в тенге и/или иностранной валюте. Третьим лицам – резидентам и нерезидентам РК, деньги в тенге и/или иностранной валюте со счета могут быть выданы наличными только на основании соответствующей доверенности клиента, заверенной нотариально;

• Все расходные операции по счету Клиента банк осуществляет в пределах суммы, имеющейся на счете;

• Выдача выписок по счету по требованию Клиента;

• Выдача справки касательно счета по просьбе Клиента, в том числе – телексные сообщения, подтверждения о перечислении со счета;

• Наведение справок по просьбе Клиента по вопросам совершения операций, в рамках настоящего договора, в пределах и за пределами банка;

• Осуществление операций покупки/продажи наличной и безналичной валюты согласно заявлению Клиента в пределах суммы, имеющейся на его счету.

Первоначальный взнос при открытии банковского счета (кроме зарплатных проектов): в тенге – 500; в иностарнной валюте – 5$.

№№	Виды услуг	Тарифы
1.	Банковский счет: открытие, закрытие и ведение
1.1.	Открытие банковского счета	бесплатно
	Первоначальный взнос при открытии текущего счета (кроме зарплатных проектов)
	текущий счет в тенге	500
	текущий счет в иностранной валюте	5$
1.2.	Закрытие банковского счета *	бесплатно
1.3.	Ведение банковского счета:
1.3.1.	Розыск вклада по заявлению клиента/наследников клиента *	300
1.3.2.	Выдача справок на фирменном бланке *:
1.3.2.1	-о состоянии банковского счета *	360
1.3.2.2.	-о выдаче иностранной валюты с банковского счета *	320
1.3.2.3	-о наличии банковского счета (на бланках) *	100
1.3.2.4	-о наличии/отсутствии ссудной задолженности (на бланках) *	200
1.4.	Выдача дубликатов банковско-финансовых документов *	155
1.5.	Подтверждение перевода в фомате SWIFT	320
1.6.	Переоформление счета с одного лица на другое на основании на право на наследство или иного установленного Законодательством документа	150
1.7.	Выполнение расследования при зачислении средств на счет клиента по инициативе клиента (согласно поданному заявлению) *
	по банковскому счету в тенге *	300
	по банковскому счету в валюте *	3100
1.8.	Выполнение расследования по заявлению клиента по исполненным исходящим платежам (согласно поданному заявлению) *
	по банковскому счету в тенге *	300
	по банковскому счету в валюте *	3100
1.9.	Эскроу-счет
1.9.1.	Открытие эскроу-счета	1500
1.9.2.	Ведение эксроу-счета (при наличии дебетовых оборотов), в месяц	по договору

Памятка для клиентов, осуществляющих платежи в российских рублях