3.Порядок открытия валютного счета юридического лица – резидента в рк и зарубежом

К банковским операциям с иностранной валютой относятся: - ведение валютных счетов клиентуры; - неторговые операции; - установление корреспондентских отношений с казахстанскими уполномоченными и иностранными банками; - международные расчеты, связанные с экспортом и импортом товаров и услуг; - покупка и продажа иностранной валюты на внутреннем валютном рынке; - привлечение и размещение валютных средств внутри РК; - кредитные операции на международных денежных рынках; - депозитные и конверсионные операции на международных денежных рынках.

Коммерческие банки могут осуществлять вышеуказанные операции только при наличии соответствующей лицензии НБ. Банки, получившие лицензию на валютные операции, называются уполномоченными банками.

Для осуществления внешнеэкономических расчетов в уполномоченном банке как резидентам, так и нерезидентам (с разрешения НБ Казахстана) открываются счета в иностранной валюте. Юридическим лицам-нерезидентам открывается счет в тенге.

При открытии валютного счета коммерческие банки учитывают: наличие у клиента квалифицированного финансового аппарата, подготовленного для осуществления валютных операций; законность источников поступления валютных ценностей; перспективы внешнеэкономической деятельности с точки зрения валютных поступлений. При открытии валютного счета банк может потребовать от клиента акт последней ревизии или бухгалтерский отчет на последнюю отчетную дату. Банк может ознакомиться с контрактами, соглашениями, подтверждающими получение клиентами валютных средств в ближайшие сроки.

Банк осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов - юридических лиц. Для предоставления полного комплекса услуг по расчетно-кассовому обслуживанию Банк открывает клиенту - юридическому лицу, текущий (расчетный) банковский счет на основании договора банковского счета, заключаемого клиентом и Банком.

Договора банковского счета между клиентом и Банком могут заключаться как в национальной валюте РК (тенге), так и иностранной валюте с соблюдением требований действующего валютного законодательства.

По договору банковского счета Банк обязуется принимать от клиента деньги и зачислять их на его банковский счет, выполнять его распоряжения о переводе (выдаче) ему или третьим лицам по его указанию соответствующих сумм денег и оказывать другие услуги, предусмотренные настоящим Договором.

Для открытия текущего (расчетного) банковского счета клиент должен представить в Банк следующие документы:

1. 1. Для резидентов Республики Казахстан: Для юридических лиц и их обособленных структурных подразделений (филиалов и представительств):

документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенных нотариально;

оригинал документа установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет;

копию документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) - свидетельство о регистрации (перерегистрации);

копию Устава (для структурных подразделений - Положения), заверенных в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;

Для филиалов и представительств: копию Доверенности, выданную юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства;

Для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета - разрешение Министерства финансов Республики Казахстан.

1. 2. Для нерезидентов Республики Казахстан: Для юридических лиц, филиалов и представительств:

документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный нотариально;

документ установленной формы, выданный органом налоговой службы, подтверждающий факт постановки клиента на налоговый учет по месту получения дохода в Республике Казахстан;

Для филиалов и представительств юридических лиц - нерезидентов: копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации), копия Положения о соответствующем филиале или представительстве и копия доверенности руководителя филиала или представительства, заверенных нотариально и выполненных на казахском и/или русском языках.

Вновь создаваемым юридическим лицам, которым в соответствии с законодательством Республики Казахстан необходимо представить к моменту государственной регистрации документ, подтверждающий оплату своего уставного фонда, Банк открывает временные банковские счета.

Для открытия временного банковского счета клиент - юридическое лицо, представляет в Банк документ с образцами подписей в двух экземплярах, при этом, удостоверение образца подписи помимо нотариального удостоверения, может производиться руководством Банка, и в частности, - Заместителем Председателя Правления Банка.

Закрытие текущего (расчетного) счета производится по заявлению клиента в любое время.

Банк вправе закрыть текущий (расчетный) счет клиента по своей инициативе при отсутствии денег на счете более 1 года.

Запрещается закрытие банковского счета при наличии неисполненных требований к данному счету, а также закрытие текущего счета при наличии у клиента неисполненных требований и/или обязательств по внешнеэкономическим контрактам на экспорт/импорт товаров.

Банковские Услуги

Открытие, ведение и закрытие счетов

Возможность открытия текущих и/или сберегательных счетов как в тенге, так и в иностранной валюте

Переводные операции в национальной валюте

Полный пакет банковских услуг по переводным операциям в национальной валюте, Наиболее выгодные тарифы

Кассовые операции

Оперативный прием и выдача наличных денег, Услуги по пересчету, размену, обмену, сортировке и упаковке банкнот и монет

Переводные операции в иностранной валюте

Полный пакет банковских услуг по переводным операциям в иностранной валюте, Возможность использования международных расчетных систем SWIFT, TELEX

Валютный контроль

Оформление паспортов экспортно-импортных сделок

Консультация валютного контролера

Услуги по конвертации

Различные виды конвертации валют ,Наиболее выгодные тарифы

Документарные аккредитивы

Полный спектр услуг по документарным формам расчета

Наиболее выгодные тарифы

Документарное инкассо

Полный спектр услуг по документарным инкассо

Наиболее выгодные тарифы

Гарантии и поручительства

Выдача поручительств и банковских гарантий с учетом индивидуальных потребностей Клиентов

Разнообразные виды гарантий

Сейфовые операции

Возможность выбора размера сейфа и срока аренды

Гарантия сохранности ценностей и документов Клиентов Банка