Тема 10. Банковское кредитование внешнеэкономической деятельности хозяйствующих структур.

Основные характеристики и параметры современных форм кредитования внешней торговли. Вексельное кредитование. Акцептный и акцептно-рамбурсный кредит. Лизинг как форма кредитования. Особенности и условия факторинга. Форфейтинг и его экономическое содержание.

Оценка эффектности кредитования ВЭД. Возможности использования проектного финансирования при кредитовании ВЭД. Анализ тенденций и перспектив применения современных форм и модификаций кредитования ВЭД в РФ.

Тема 11. Классификация валют, использующихся в международных торговых расчетах и платежах.

Конвертируемость валюты и ее виды. Полная обратимость валюты. Внутренняя и внешняя обратимость. Резервная валюта. Свободно используемая валюта по текущим операциям платежного баланса и по экспорту и импорту капитала, а также по операциям, связанным с валютными инвестициями. Частично обратимая валюта. Валюта, объявленная (продекларированная) СКВ. Условно конвертируемая валюта. Свободно-конвертируемая валюта. Твердая валюта. Мягкая валюта. Ограниченно конвертируемая валюта. Жестко привязанная валюта. Валюта, включенная в оптимальную валютную зону, валютную зону, зону совместной эмиссии. Клиринговая валюта и др. Классификационный статус валюты по степени допустимых колебаний ее курса на национальных валютных биржах. Система жестко привязанных валют и ее модификации. Ограниченные колебания и ограниченная гибкость плавающих валют и их виды. Валюты с наиболее значительной гибкостью и наиболее значительными пределами колебаний плавающего валютного курса. Свободно колеблющиеся валюты. Системы государственного регулирования, контроля и корректировки плавающих валютных курсов. Внешнеторговое курсовое регулирование.

Тема 12. Банковский валютный экспортно-импортный и таможенный контроль.

Закон о валютном регулировании и валютном контроле. Текущие

валютные операции. Капитальные валютные операции.

Банковские документы экспортного и импортного валютного контроля.

Сертификат конечного использования. Сертификат пересечения

границы.

Паспорт внешнеторговой (экспортной либо импортной) сделки.

Сертификат соответствия. Методы и формы увязки банковского валютного и таможенного контроля.

4. Контрольные вопросы по курсу «Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности»

1. Механизм организации международных банковских связей для обслуживания поставок по внешней торговле товарами и услугами.

2. Определение банков-корреспондентов.

3. Режим счетов: ностро, лоро, востро.

4. Банк - корреспондент без счета.

5. Корреспондентское банковское дело.

6. Система СВИФТ.

7. Инструкции системы СВИФТ и их идентификация.

8. Специфика банковского обслуживания внешнеэкономической деятельности предприятия.

9. Документарные банковские валютно-расчетные операции.

10. Основные принципы классификации внешнеторговых коммерческих товаросопроводительных документов по внешнеторговым поставкам.

11. Типовой унифицированный внешнеторговый контракт и его валютно-финансовые условия.

12. Товарораспорядительные документы и их идентификация.

13. Основной стандартный комплект коммерческих и валютно-финансовых документов по международным торговым контрактам, предоставляемых экспортером (продавцом) в уполномоченный коммерческий банк.

14. Коммерческие товарные документы.

15. Таможенные документы.

16. Валютные и валютно-финансовые документы.

17. Сопроводительные документы.

18. Банковская валютная документация по международным расчетам

и платежам.

19. Порядок оформления основного обязательного набора (комплекта) представляемых в банк документов по внешнеторговым экспортно-импортным поставкам.

20. Основные виды торговых счетов.

21. Счет-фактура.

22. Счет-проформа.

23. Консульский счет-фактура. Комбинированный счет-фактура, счет-спецификация, другие виды торговых счетов.

24. Виды и типы коносаментов и порядок их оформления.

25. Дубликат железнодорожной накладной и ее оформление.

26. Накладные на авиа- и автоперевозки и их оформление.

27. Страховой полис, специальные страховые документы и их оформление.

28. Виды и типы внешнеторговых сертификатов.

29. Сертификат происхождения.

30. Сертификат качества.

31. Складские расписки.

32. Варранты.

33. Спецификации.

34. Сертификат инспектирования и порядок его оформления.

35. Дополнительные страховые документы.

36. Страховы талоны, ноты, сертификаты, слипы и др.

37. Банковский валютный экспортно-импортный контроль по внешнеторговым поставкам.

38. Использование специальных документов банковского экспортно-импортного контроля.

39. Унифицированный стандартный внешнеторговый контракт и паспорт.

сделки.

40. Паспорт экспортной сделки.

41. Паспорт импортной сделки.

42. Сертификат пересечения границы, сертификат конечного использования, сертификат соответствия и др.

43. Порядок выписки и проверки (контроля) внешнеторговых счетов.

44. Внешнеторговые цены и их виды.

45. Базисные условия поставки ("Инкотермс") и их краткие характеристики.

46. Стандартные условия поставок.

47. Основные требования иностранных банков при проверке счетов-фактур экспортеров из России (практика банков Германии и Австрии).

48. Классификация внешнеторговых цен.

49. Основные условия внешнеторговых поставок в практике расчетов Внешнеторгбанка России, Москва.

50. Механизм оговорок по торговым контрактам.

51. Курсовая, валютная и мультивалютная (многовалютная) оговорки.

52. Виды и типы бартера и практика банковских расчетов по ним.

53. Основные требования реализации валютного платежа (МБП) по экспортной поставке российского экспортера по стандартному унифицированному внешнеторговому контракту.

54. Система банковских платежно-расчетных операций по внешнеэкономической деятельности.

55. Предоплата. Авансовые платежи.

56. Открытый счет.

57. Оплата после отгрузки.

58. Международный банковский перевод (МБП).

59. Расчеты банковскими внешнеторговыми чеками.

60. Документарный товарный аккредитив (ДТА).

61. Документарное товарное инкассо (ДТИ).

62. Основные правила реализации международного банковского перевода по банковским расчетам по экспортно-импортным поставкам.

63. Порядок расчета на базе документарного товарного аккредитива.

64. Базисные операции с аккредитивом в уполномоченном коммерческом банке.

65. Эмиссия аккредитива и методы ее финансирования.

66. Открытие, пролонгация, передача, подтверждение аккредитива.

67. Виды и типы документарных товарных аккредитивов и их классификация.

68. Безотзывный подтвержденный документарный товарный аккредитив.

69. Механизм подтверждения аккредитива.

70. Аккредитив с немедленным платежом.

71. Аккредитив с рассрочкой платежа.

72. Механизм покрытия аккредитива.

73. Порядок проверки документов в уполномоченном банке по аккредитиву.

74. Рамбурсирование.

75. Рассылка документов по аккредитиву.

76. Механизм акцептного и акцептно-рамбурсного кредита. Формы вексельного кредитования.

77. Операции специальных уполномоченных подставных банков, оффшорных банков, загранбанков.

78. Базисные правила реализации валютного платежа по аккредитиву.

79. Валютный трансферт и его виды. Случаи его запрещения и использования.

80. Схемы получения валютного платежа по аккредитиву (в ведущих СКВ).

81. Методы оформления рассрочки валютного платежа по аккредитиву.

82. Виды и типы векселей и тратт и операции с ними на коммерческом предприятии и в уполномоченном частном коммерческом банке.

83. Индоссамент, аваль, акцепт, учет и переучет векселей и тратт.

84. Порядок оформления рассрочки валютного платежа по неподтвержденному аккредитиву (на базе тратты и векселя соло).

85. Порядок оформления рассрочки валютного платежа по подтвержденному аккредитиву (на базе тратты и векселя соло).

86. Механизм расчетов на базе документарного товарного инкассо.

87. Три базисные формы документарного товарного инкассо.

88. Инкассо против платежа.

89. Инкассо против акцепта.

90. Инкассо на базе акцепта с вручение документов покупателю против его платежа по ним.

91. Набор обязательных внешнеторговых документов, представляемых экспортером в банк при расчетах на базе инкассо.

92. Порядок получения валютного платежа банком экспортера при расчетах на базе инкассо.

93. Оформление рассрочки валютного платежа по инкассо против акцепта (на базе векселя соло и тратты).

94. Реализация инкассо с немедленной оплатой.

95. Специальные модифицированные формы инкассо.

96. Оформление приказа банкового платежного поручения банка экспортера банку - конечному плательщику по аккредитиву:

а) банку импортера;

первоклассному международному банку, подтвердившему аккредитив.

97. Оформление приказа инкассового поручения при расчетах на базе инкассо.

98. Оформление приказа банковского платежного поручения при расчетах на базе инкассо против платежа, против акцепта, на базе инкассо на основе акцепта с вручением документов покупателю против его платежа по ним.

99. Варианты получения валютного платежа банком экспортера при расчетах на базе неподтвержденного аккредитива.

100. Варианты получения валютного платежа банком экспортера при расчетах на базе подтвержденного аккредитива.

101. Классификационный статус валюты №1.

102. Классификационный статус валюты №2.

103. Множественность валютных курсов.

104. Мягкая валюта. Ограниченно конвертируемая валюта, их характеристики.

105. Системы регулирования плавающих валютных курсов.

106. Основные коллективные валюты и общие расчетные единицы.

107. Клиринговые валюты и клиринговые расчеты.

108. Валютный демпинг и его контроль в уполномоченном частном коммерческом банке и в иностранных банках.

109. Оффшорные банки, их функции и операции.

110. Транснациональные банки, их функции и операции.

111. Коммерческие банки, их функции и операции.

112. Деловые, торговые банки, их функции и операции.

113. Операции перфоманс бонд по экспортным поставкам.

114. Гарантийные карты.

115. Первоклассные международные банки, подтверждающие аккредитивы, их функции и операции.

116. Специфика использования валютно-таможенной документации. Вторичный контроль на таможне банковских экспортно-импортных документов.

117. Система международных торговых расчетов.

118. Система банковского кредитования ВЭД, его формы и краткие характеристики.

119. Акцептные и акцептно-рамбурсные кредиты коммерческих банков.

120. Вексельные кредиты коммерческих банков по ВЭД.

121. Проектное финансирование. Инвестиционные банки долгосрочного кредитования и проектного финансирования, их функции и операции.

122. Лизинг.

123. Факторинг.

124. Форфейтирование.

125. Режим валютных счетов хозяйствующих структур в коммерческом банке. Система субсчетов к валютному счету предприятия (сч. № 52).

126. Режим транзитного (экспортного) и специального транзитного (импортного) счетов хозяйствующих структур в уполномоченном

коммерческом банке.