3. Программа курса «Банковское обслуживание внешнеэкономической деятельности»

Тема 1. Корреспондентское банковское дело и организация международных банковских связей коммерческих банков.

Понятие банков-корреспондентов и корреспондентских отношений уполномоченных коммерческих банков. Банк-корреспондент со счетом. Банк-корреспондент без счета. Счет Лоро. Счет Ностро. Система СВИФТ. Инструкции системы СВИФТ: несрочные, срочные и приоритетные. Специфика и особенности обслуживания экспортно-импортных операций банками-корреспондентами. Банковские документарные операции и международные торговые расчеты.

Тема 2. Классификация документов, применяемых в банковских международных расчетах и платежах и оформление основного обязательного набора представляемых в банк документов по внешнеторговым экспортно-импортным контрактам.

Комплект коммерческих валютно-финансовых документов по международным торговым операциям. Коммерческие товаросопроводительные документы. Банковская валютная документация. Товарораспорядительные документы. Основные виды торговых счетов и их характеристики. Инвойс. Счет-фактура, счет-проформа, консульский счет-фактура, комбинированный счет-фактура, счет-спецификация и др.

Виды и типы морских коносаментов. Идентификация коносамента по способу реализованной погрузки. Дубликат железнодорожной накладной. Накладные на авиа- и автоперевозки. Страховой полис и другие страховые документы. Внешнеторговые сертификаты и расписки. Сертификат происхождения, сертификат качества, оформление и использование специальных внешнеторговых сертификатов. Классификация внешнеторговых цен. Основные условия внешнеторговых поставок (ФОБ, СИФ, КАФ, СИП, ФАС, ФОР, ФОТ, франко-порт, франко-станция, ДАФ, EXW и др.).

Тема 3. Банковские и небанковские валютно-расчетные операции по внешнеэкономической деятельности хозяйствующих структур.

Виды и типы бартера. Обычный бартер по встречным поставкам. Компенсационная торговля. Бартер с односторонним покрытием в национальной неконвертируемой валюте страны экспортера. Бартер с двусторонним покрытием в неконвертируемых валютах страны экспортера и страны импортера, участвующих в бартерной сделке. Бартер через российский банк. Бартер через иностранный банк. Банковские расчетно-платежные операции по внешнеэкономической деятельности хозяйствующих структур.

Тема 4. Система банковских международных торговых расчетов и платежей и их характеристики.

Предоплата. Авансовые платежи. Открытый счет. Оплата после отгрузки. Расчеты банковскими чеками. Международный банковский перевод в СКВ (МБП). Документарный товарный аккредитив (ДТА). Документарное товарное инкассо (ДТИ).

Тема 5. Основные правила и требования реализации международного банковского перевода (мбп).

Основные безусловные требования при реализации МБП. Валюты, используемые для осуществления МБП. Валютный трансферт: понятие

и основные характеристики. Порядок реализации валютного платежа в СКВ. Запрещение и случаи разрешения и использования валютного трансферта. Виды валютных курсов при реализации МБП. Капитальные валютные операции. Специфика валютных расчетов российских коммерческих банков с различными странами мира. Использование валюты ЕВРО.