- •1. Коммерческий банк: история становления, понятие, цели и функции банков.
- •2 Экономический и юридический аспект сущности банков.
- •3. Организационно-правовые формы кредитных организаций.
- •4. Законодательные основы деятельности современных банков. Устав банка.
- •5. Взаимоотношения банка с клиентами
- •6. Структура банка России и задачи его департаментов.
- •7. Территориальные учреждения цб.
- •8. Порядок создания коммерческих организаций. Получение лицензий.
- •9. Органы управления банка.
- •10. Отзыв лицензии и ликвидация кредитных организаций.
- •11. Экономическая характеристика ресурсов банка и их классификация
- •12 Собственный капитал банка и его структура. Достаточность капитала.
- •13. Привлеченные ресурсы коммерческого банка и их структура
- •14. Экономическое содержание, состав и структура активов банка
- •15. Качество активов банка и методы его оценки.
- •16.Содержание, состав и структура доходов банка. Доходность банковских операций
- •17. Расходы коммерческого банка можно классифицировать по характеру, форме, способу учета, периоду, к которому они относятся, по влиянию на налогооблагаемую базу, способу ограничения.
- •18. Формирование и использование прибыли коммерческого банка.
- •19 Рентабельность коммерческого банка
- •20.Понятия и факторы определяющие ликвидность и платежеспособность.
- •21. Показатели ликвидности коммерческого банка
- •22. Управление ликвидностью и платежеспособностью коммерческого банка
- •23. Характеристика и структура пассивных операций коммерческого банка
- •24. Формирование уставного капитала банка и фондов банка
- •25. Депозитные операции коммерческого банка.
- •26. Внедепозитные операции коммерческого банка
- •27. Порядок открытия, ведения и закрытия расчетных(текущих) счетов клиентов
- •28. Договор банковского счета
- •29.Принципы организации безналичных счетов
- •30. Формы безналичных счетов
- •31. Другим направлением организации регулирования эмиссионно-кассовых операций Банком России является определение порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках.
- •32. Наличные деньги предприятия могут сдавать:
- •33. Инкассация денежной наличности и ценностей Клиентов:
- •35. Существуют два варианта организации межбанковских расчетов с помощью корреспондентских счетов:
- •36. Заявка от банка должна содержать все существенные параметры сделки:
- •39. Коммерческие банки предоставляют своим клиентам разнообразные виды кредитов, которые можно классифицировать по различным признакам.
- •40. Кредитование осуществляют на основе следующих принципов: возвратности, срочности, платности, обеспеченности, целевого использования и дифференцированности.
- •41. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.
- •42.Оценка кредитоспособности заемщиков на основе финансовых коэффициентов.
- •43. Оценка кредитоспособности заемщиков на основе анализа денежных потоков.
- •44. Оценка кредитоспособности заемщиков на основе анализа делового риска.
- •45. Кредитный портфель и управление им.
- •46. Классификация краткосрочных кредитов.
- •47. Кредитование в порядке кредитной линии.
- •48. Овердрафтное кредитование.
- •49. Вексельные кредиты.
- •50. Классификация краткосрочных кредитов физическим лицам.
- •1. Банковский кредит.
- •2. Коммерческий кредит
- •3. Потребительский кредит
- •4. Государственный кредит.
- •5. Международный кредит
- •51. Процедура выдачи и погашения кредитов физическим лицам.
- •52. Долгосрочное жилищное кредитование.
- •53. Пассивные операции с ценными бумагами.
- •54. Активные операции с ценными бумагами.
- •55. Посреднические операции с ценными бумагами.
- •56. Регулирование валютных операции в рф.
- •57. Открытие и введение счетов резидентов в иностранной валюте.
- •58. Валютные операции резидентов и неризедентов в рф.
- •Валютные операции между нерезидентами
- •59.Валютно-обменные операции в коммерческом банке
- •60.Лизинговые операции банков
- •61.Факторинговые операции коммерческого банка
- •62.Трастовые операции банков
- •63.Банковские гарантии
- •64.Операции с драгоценными металлами
- •65.Операции с пластиковыми картами
- •66.Дистанционное обслуживание клиентов
- •67.Хранение ценностей
- •68.Персональный менеджмент в банке
53. Пассивные операции с ценными бумагами.
Пассивные операции с ценными бумагами – это операции коммерческого банка, связанные с выпуском и реализацией различного вида ценных бумаг с целью формирования фондирующей базы (пассивов различной срочности).
Пассивные операции с ценными бумагами включают:
• выпуск эмиссионных бумаг (акций и облигаций);
• выпуск неэмиссионных бумаг (векселей, сберегательных и депозитных сертификатов).
54. Активные операции с ценными бумагами.
Активные операции с ценными бумагами – это операции, посредством которых банки размещают имеющиеся в их распоряжении ресурсы. К ним относятся:краткосрочное и долгосрочное кредитование производственной, социальной, инвестиционной и научной деятельности предприятий и организаций, предоставление потребительских кредитов населению, приобретение ценных бумаг, лизинг, факторинг, инновационноефинансирование и кредитование, долевое участие средствами банка в хозяйственной деятельности предприятий, займы, предоставляемые другим банкам.
Важнейшими активными операциями банков являются операции по кредитованию предприятий, организаций и частных лиц.
Активные операции банков с ценными бумагами можно условно разделить на две большие группы: учетно-ссудные операции и инвестиционные.
К первой группе относятся операции по учету векселей, выдача ссуд под залог векселей и товарных документов, ипотечные кредиты, ссуды под ценные бумаги.
Во вторую категорию активных операций с ценными бумагами входят и арбитражные операции банков за собственный счет, преследующие цель получения дохода за счет курсовых разниц.
К активным также относятся факторинговые (Факторинг представляет собой разновидность торгово - комиссионной операции, сочетающейся с кредитованием оборотного капитала клиента.)и лизинговые операции банка(Лизинговые операции банка включают долгосрочную аренду машин, оборудования, транспортных средств, сооружений производственного назначения).
55. Посреднические операции с ценными бумагами.
Посреднические операции позволяют банку получать доход, не вкладывая свои средства в бумаги, а в виде комиссионных за обслуживание. К этой группе относятся разнообразные услуги, которые банки оказывают своим клиентам, например:
Формирование и управление инвестиционными портфелями клиентов;
Работа с клиентами-инвесторами по предоставлению информации о текущей ситуации на рынке для принятия грамотного инвестиционного решения;
Брокерские и дилерские операции. Брокерской признается деятельность по совершению сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера. Брокер по поручению своих клиентов покупает и продает для них ценные бумаги.
Депозитарные операции. Депозитарий — организация, осуществляющая хранение ценных бумаг своих клиентов и обслуживание этих ценных бумаг (инкассация и распределение процентов, дивидендов и т.д.).
56. Регулирование валютных операции в рф.
Валютные операции движения капитала между резидентами и нерезидентами, указанные в статье 8 Закона 173-ФЗ, регулируются Центральным банком Российской Федерации.
В качестве меры регулирования Банк России может использовать следующие инструменты:
требование об использовании специального счета;
требование о резервировании.
Требование об использовании специального счета резидентом может быть установлено Центральным банком Российской Федерации при регулировании следующих валютных операций, осуществляемых между резидентами и нерезидентами (часть 2 статьи 8 Закона 173-ФЗ):
расчетов и переводов при предоставлении кредитов и займов в иностранной валюте резидентами нерезидентам;
расчетов и переводов при получении кредитов и займов в иностранной валюте резидентами от нерезидентов;
операций с внешними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с передачей внешних ценных бумаг (прав, удостоверенных внешними ценными бумагами);
исполнения резидентами обязательств по внешним ценным бумагам;
операций кредитных организаций, за исключением банковских операций.
Резервирование - это внесение резидентом или нерезидентом денежных средств в определенной сумме и на определенный срок, на специальный счет. Тем самым государством регулируется приток и отток капитала в Россию.
Размеры и сроки резервирования при осуществлении операций по специальным банковским счетам установлены Указанием Центрального Банка Российской Федерации от 29 июня 2004 г. № 1465-У «Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со специальных банковских счетов» (далее Указания 1465-У).