5.Порядок лицензирования банковской дея-ти.

Банк России ведет книгу регистрации кредитной организации. Сообщение о гос. регистрации кредитной организации публикуется в "вестнике Банка России".

Для гос. регистрации необходимо получить лицензию, получение которой предъявляет следующие требования:

• учредители - физические и юридические лица, которые не имеют права выходить из состава участников в течении 3х лет.

• минимальный размер уставного капитала

• вклад в уставный капитал может быть ввиде:

I. в валюте РФ

II. в иностранной валюте

III. в виде принадлежащему учредителю, на праве собственности, здания и пристроенных объектов.

Все функции, связанные с регистрацией и лицензированием кредитной организации, осуществляют территориальные учреждения ЦБ.

Учредители должны оплатить 100% уставного капитала.

Вновь созданному банку могут быть выданы следующие виды лицензий:

• на осуществление банковских операций со средствами в рублях.

• со средствами в рублях и в иностранной валюте

• привлечение во вклад, размещение драгоценных металлов

• на привлечение во вклады денежных средств в рублях

• в иностранной валюте

• генеральная лицензия

Генеральная лицензия дает право создавать филиалы за рубежом и приобретать акции в уставный капитал иностранных банков

Вновь созданные НКО в зависимости от ее назначения могут быть выданы следующие виды лицензий:

• осуществление банковских операций в рублях и иностранной валюте для расчетных организаций.

Лицензия дает право:

I. Открытие и ведение счетов юридических лиц

II. Расчеты по счетам

III. Инкассация денежных средств

IV. купля-продажа иностранной валюты

V. переводы денежных средств

• осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для депозитно - кредитных организаций.

Лицезия дает право:

I. Привлечение денежных средств юридических лиц на определенный срок

II. Купля-продажа иностранной валюты

III. Выдача денежных средствс по залог

IV. Выдача банрковских гарантий

Документы необходимые для гос. Регистрации КО:

• Заявление о гос. регистрации (необходимо приложить ходатайство)

• Учредительный договор (2 части – права и обязанности)

• Устав утвержденный собранием учредителей

• Бизнес – план к.о.

• Протокол общего собрания учредителей

• Документы подтверждающие оплату гос. пошлины

Лицензирование о,% от уставного капитала, но не более 1%

Гос. регистрация 2000р.

• Анкета кандидатов на должность руководителя и главного бухгалтера (образование, опыт работы, отсутствие судимости)

• Заключение Федерального антимонопольного органа

• Копии документов подтверждающих право собственности на здание, помещение

• Документы необходимые для первого выпуска акции к.о.

• Список учредителей к.о.

После получения от регистрирующего органа сообщения о внесении в реестр записи о регистрации к.о. ЦБ присваивает к.о. регистрационный номер.

Основание для отказа в гос. регистрации:

• Несоответствие квалификационным требованиям руководителя и глав. Бухгалтера

• Неудовлетворительное финансовое положение учредителей

• Несоответствие документов требованиям ЦБ и Федеральным законам

• Несоответствие деловой репутации кандидатов на должность членов совета директоров требованиям ЦБ и федеральных законов.