Завдання для самостійного розв’язання Завдання № с-01

Наведіть відповідно кожному терміну, наведеному у таблиці (цифра), його тлумачення (оберіть букву).

Терміни і поняття

1. Грошовий ринок	4. Конкурентний ринок	7. Обліковий процент	10. Ринок капіталу
2. Маржа	5. Опосередковане фінансування	8. Фінансовий інструмент	11. Акція
3. Міжбанківський процент	6. Ринок грошей	9. Фінансовий посередник	12. Облігація

Визначення:

1. сектор грошового ринку, на якому купуються і продаються середньострокові та довгострокові кошти (більше одного року).

2. переміщення грошей між суб’єктами ринку через фінансових посередників.

3. процент за кредитами, що видаються одним комерційним банком іншому.

4. цінний папір без встановленого строку обігу, що засвідчує дольову участь у статутному фонді акціонерного товариства, підтверджує членство в акціонерному товаристві та право на участь в управлінні ним, дає право його власникові на одержання частини прибутку у вигляді дивіденду, а також на участь у розділі майна при ліквідації акціонерного товариства.

5. сукупність грошових інституцій, що спрямовують потоки грошових коштів від власників (продавців) до позичальників (покупців).

6. процент, установлений як плата за кредити, що надаються центральним банком комерційним банкам.

7. сектор грошового ринку, де об’єктом операцій є короткострокові фінансові інструменти (до одного року).

8. цінний папір, що засвідчує внесення її власником грошових коштів і підтверджує зобов’язання відшкодувати йому номінальну вартість цього паперу в передбачений в ньому строк з виплатою фіксованого процента.

9. ринок, на якому жоден з учасників не має змоги впливати на ціну.

10. різниця між ставками позичкового та депозитного процен­та, що являє собою прибуток банку.

11. фінансовий актив або цінний папір.

12. суб’єкт ринку, метою діяльності яко­го є торгівля фінансовими інструментами.

Завдання № С-02

Визначити номінальну ціну акцій, випущених АТ, якщо статутний капітал складає 100 млн. грн., а кількість випущених акцій – 2 млн. шт.

Завдання № С-03

Визначити курс акції, проданої за ціною 1500 грн., номінал акції дорівнює 1000 грн.

Завдання № С-04

Акція номіналом 1000 грн. придбана за курсом 250, дивіденд по акції складає 50 % річних.

Визначити поточну прибутковість інвестованих коштів.

Завдання № С-05

Державна валютна облігаційна позика надана в таких сумах: 100 млн. грн. на 100 тис. облігацій, 415 млн. грн. на 41,5 тис. облігацій, 7370 млн. грн. на 73,7 тис. облігацій.

Визначити номінальну ціну облігації.

Завдання № С-06

Власник облігації номіналом 1000 грн. при 20 % річних продав папір через 146 днів після чергового «відсоткового» дня.

Визначити купонний дохід, який отримає продавець.

Завдання № С-07

Емітент випускає облігацію на умовах дисконту сроком на 6 місяців, номінальною вартістю 1000 грн., а це означає, що через 6 місяців з дати випуску він при погашенні облігації заплатить її власнику 1000 грн., оскільки облігація випускається на умовах дисконту, то емітент одночасно повідомляє ціну по якій вона буде продаватись, 950 грн. Таким чином, інвестор купує облігацію за 950 грн. і при її погашенні отримує за неї 1000 грн. Знайти дохід інвестора по облігації в % і грошовій одиниці.

Завдання № С-08

Емітент випускає облігацію строком на 4 місяці, за умовами випуску зобов’язується виплатити відсоток у розмірі 9 % річних. Визначити дохід, який отримає власник облігації при її погашенні.

Завдання № С-09

Депозитний сертифікат номіналом 100 тис.грн. розміщений на 6 місяців під 50 % річних.

Визначити прибутковість сертифікату.

Завдання № С-10

Протягом 2-х років (24 місяців) клієнт щомісячно перераховував 150 грошових одиниць на придбання акцій корпорації. За весь період він придбав 250 акцій.

Визначте середню ціну акції.

Завдання № С-11

Організація з обмеженою відповідальністю «Аметист» пропонує придбати свої облігації. В рекламному оголошенні вказані наступні умови: облігації з номінальною вартістю 10 тис. грн., продаються на строк 2 роки зі знижкою 10% від номінальної вартості. Щомісячна виплата відсотків – 3% від оплаченої частини облігації. Знайти дохід від облігації до оплати податків.

Завдання № Е-02

Розрахуйте результати опціону із золотом при базовій ціні 500$ за унцію і премії 20$ за унцію, якщо під час закінчення строку дії опціону ціна унції золота буде дорівнювати: 420$, 440$, 460$, 480$, 500$, 520$, 540$, 560$, 580$

Завдання № Е-03

Складіть структурну схему грошового ринку України, покажіть взаємозв’язки та надайте характеристику кожного елементу схеми.

Завдання № Е-04

Складіть функціональну схему ринку цінних паперів України, на якій повинні бути відображені такі його складові елементи, як об’єкти, суб’єкти, контролюючі органи та посередники. Розкрийте основні проблеми функціонування РЦП в Україні.

Завдання № Е-05

Дилер «ведмідь» і дилер «бик» уклали строкову угоду на продаж 1000 акцій по поточному курсу 300 грн. за акцію. В момент виконання угоди курс цих акцій упав до 280 грн.

Визначте:

а) хто з партнерів одержить прибуток від гри на біржі?

б) якою буде величина прибутку?

в) хто одержить прибуток, якщо ціна акцій зросте до 320 грн.?

Поясніть принципові відмінності у функціональному призначенні цих типів посередників.

Надайте однозначну відповідь «Так» чи «Ні» на конкретне питання.

1. Грошовий ринок – це сектор ринку, на якому здійснюється купівля і продаж грошей;

2. Суб’єктом грошового ринку можуть бути лише юридичні особи

3. Грошовий ринок складається з ринку капіталів та ринку грошей

4. Можна ототожнювати поняття грошовий та фінансовий ринок

5. До ринку капіталів входить ринок цінних паперів та ринок позик

6. До ринку грошей входить обліковий ринок, міжбанківський ринок та валютний ринок

7. Посередниками на грошовому ринку можуть бути лише банки

8. Операції на грошовому ринку можна розподілити на такі:

• з продажу грошей,

• з купівлі грошей,

• посередницькі операції,

• операції на міжнародному ринку

9. Позичкові угоди – це інструмент грошового ринку

10. Цінні папери – це об’єкт грошового ринку

11. За допомогою цінних паперів реалізуються переважно прямі відносини між продавцями і покупцями грошей

12. Валютні цінності використовуються у взаємовідносинах між власниками двох різних валют

13. За інституційним критерієм грошовий ринок можна поділити на 2 сектори: сектор прямого фінансування, сектор опосередкованого фінансування.

14. Роль брокерів та дилерів у секторі прямого фінансування важливу роль відіграють брокери та дилери

15. У секторі опосередкованого фінансування продавці та покупці спочатку накопичують у себе ресурси, а потім віддають кінцевим покупцям

16. Зобов’язання бувають борговими, неборговими ті змішаними

17. Депозитні зобов’язання відносяться до боргових

18. Позикові зобов’язання встановлюють, з якою метою вони будуть використовуватися

19. Онкольний кредит – це кредит на довгий строк, що не може бути погашений за першою вимогою

20. Пайові цінні папери – це папери, що засвідчують участь у статутному капіталі підприємства

21. Акція має встановлений строк обігу

22. Акція дає право її власнику отримувати частину прибутку підприємства

23. Акція дає право на управління акціонерним товариством

24. Власники привілейованих акцій отримують частину прибутку першими

25. Кількість привілейованих акцій на підприємстві необмежена

26. Акції бувають лише у документарній формі

27. Інвестиційний сертифікат – цінний папір, який розміщується компанією з управління активами та засвідчує право власності інвестора на частку в пайовому інвестиційному фонді

28. Облігація – цінний папір, що засвідчує борг держави перед власником облігації

29. В облігації є фіксований відсоток, але ці умови можуть бути змінені

30. Короткострокові облігації передбачені на строк менше півроку

31. При короткострокових облігаціях імовірність ризику невиконання мінімальна

32. Казначейські зобов’язання – це вид цінних паперів, що має чітко визначеного власника

33. Казначейські зобов’язання базуються виключно на добровільних умовах

34. Вони свідчать про внесення їх власників грошей до бюджету, та дають право на одержання фінансового доходу

35. Ощадний сертифікат – письмове свідоцтво банку про депонування грошей на ощадний рахунок

36. Ощадний сертифікат певний встановлений строк

37. Заставна – це борговий цінний папір, який засвідчує право його власника на отримання від боржника виконання за основним зобов’язанням, за умови, що воно підлягає виконанню в грошовій формі, а у разі невиконання – право звернути стягнення на предмет іпотеки

38. Іпотечний сертифікат – цінний папір, забезпечений іпотечними активами або акціями будівельних компаній

39. Сертифікат фонду операцій з нерухомістю (сертифікат ФОН) – цінний папір, що засвідчує право його власника на отримання частини активів ФОН у грошовій формі

40. Опціон – цінний папір, відповідно до якого один із його учасників набуває право купівлі або продажу певної кількості цінних паперів

41. За умовою опціону його власник має право купити цінні папери за ринковою ціною на день купівлі-продажу

42. Опціон закріплює строки, за які повинна здійснитися операція купівлі-продажу

43. Варант – сертифікат, що дає право його держателеві придбати цінні папери по обумовленій ціні протягом певного часу або безстроково

44. Варант також може виступати як свідчення товарного складу про прийом та зберігання певного товару

45. Існують лише іменні варанти

46. Ф’ючерс – контракт, купівля і продаж якого засвідчують право на придбання нерухомості на протязі певного строку

47. Торгівля ф’ючерсами ведеться на організованих біржах

48. Емітентами цінних паперів можуть бути держава, юридичні та фізичні особи

49. Необхідною умовою допуску емітента на фондовий ринок є державна реєстрація його правового статусу

50. Інвестором може бути фізична або юридична особа

51. Інвестори поділяються на індивідуальних, корпоративних та інституціональних

52. До інституціональних входять державні цільові фонди та бюджетні організації

53. Фондова біржа – це установа, де ціни на папери визначаються попитом та пропозицією на них

54. Основні ознаки цінних паперів – оборотність, стандартність, риночність та ліквідність

55. Функції фондової біржі – визначення ціни, створення постійно діючого ринку, а також правил його функціонування

56. Коносамент – документ, що видається власникові судна і свідчить про прийняття груза для перевозки морським транспортом

57. Дилер здійснює операції за рахунок клієнта, що його найняв

58. «Бик» - посередник, що здійснює багато операцій купівлі-продажу за короткий час

59. «Ведмідь» - учасник ринку цінних паперів, що продає цінні папери за більш високою ціною, а потім їх викупає за більш низькою

60. Заробіток брокера – комісія за операції купівлі-продажу

Оберіть вірний варіант відповіді (один чи декілька) на поставлені питання.

1.Що таке акція? (2 відповіді)

А) стандартний документ, який засвідчує право придбати (продати) цінні папери (товари, кошти) на визначених умовах у майбутньому, з фіксацією ціни на час укладення такого документу

Б) це цінний папір, що засвідчує право власника на участь у власному капіталі підприємства.

В) пайовий цінний папір

Г) вид боргового інвестиційного цінного паперу

2. Що відповідає роз'ясненню: стандартний документ, який засвідчує зобов'язання придбати (продати) цінні папери, (можливо ще не виготовлені) товари або кошти у визначений час та на визначених умовах у майбутньому, з фіксацією цін на момент виконання зобов'язань сторонами контракту?

А) Облігація

Б) Ф'ючерсний контракт

В) Своп

Г) Акція

3) Що таке своп?

А) угода між двома учасниками ринку про обмін у майбутньому платежами відповідно до умов угоди.

Б) являє собою борговий документ. Як правило, кошти залученні по них потрапляють безпосередньо до емітента і вкладуються в виробництво.

В) грошовий потік у вигляді дивідендів

Г) середньорічна (або інша прийнятна) норма дохідності.

4) Облігація - це договір про позику, а отже має відповідати основним її принципам.Виділіть ті,що належать до облігацій.

А) Платності – за користування позикою позичальник виплачує кредитору винагороду , що становить певний процент від суми позики, виплачується на протязі строку дії ціннного паперу

Б) Поверненості – сума, що зазначена має бути повернена її власнику

В) Строковості – це повернення має бути здійснено в чітко визначений термін, що зазначений в умові випуску цінного паперу

Г) усі відповіді підходять

5) Чи може бути облігація, як і будь-який інший цінний папір, іменною і на пред’явника, що вільно обертаються і з обмеженим колом обігу?

А) так

Б) ні

6) Що таке емісія грошей? (2 відповіді)

А) вливання грошових коштів у грошовий потік (оборот). Здебільшого використовується при фінансуванні (інвестуванні) підприємства.

Б) процес, що використовується державою у разі недостачі грошових коштів в національному обороті або при заміні старої валюти.

В) умовна оцінка якості (надійності) грошей

Г) процес урівноваження інвесторами ризику ціни грошей та реінвестиційного ризику

7) Що таке Блакитні фішки? (2 відповіді)

А) звичайна акція великої, добре відомої фірми, надходження і дивіденди якої стабільні або зростають поступово, але рівномірно

Б) найбільш ліквідні цінні папери на ринку.

В) документи, які видає особа або установа на право одержання пред'явником певної суми грошей або ін. цінностей.

Г) вид приватизаційних паперів, призначений для приватизації державного житлового фонду та іншого державного майна

8) Які акції, надають їх власникові переваги при голосуванні на зборах акціонерів — право на кілька голосів?

А) Позаспискові

Б) Конвертовані

В) Плюральні

Г) Прибуткові

9) Як розраховується курс акції?

А) Дивіденд/Банківський відсоток*100%

Б) Банківський відсоток/ Дивіденд*100%

В) (Дивіденд- Банківський відсоток)*1/3*100%

Г) (Дивіденд- Банківський відсоток)*100%

10) Які види цінних паперів відносяться до пайових?

А) Вексель

Б) Варант

В) Акціонерний сертифікат

Г) Ваучер

11) Що відповідає роз'ясненню: письмове свідоцтво банку про депонування грошових коштів, яке засвідчує право вкладника на одержання після закінчення встановленого строку депозиту і відсотків по ньому?

А) своп

Б) інвестиційний сертифікат

В) вексель

Г) прибуткові акції

12) Інструментами грошового ринку є?

А) казначейські зобов'язання

Б) комерційні векселі

В) депозитні сертифікати та банківські акцепти

Г) усі відповіді підходять

13) Хто здійснює емісію грошей в Україні?

А) Центральний банк

Б) Кабінет міністрів

В) Ощадбанк

Г) Аваль-Банк

14) В чому полягає сутність ефекту кредитного мультиплікатора?

А) в автоматичному розширенні емісійного процесу

Б) визначення рівноваги на ринку грошей

В) розширення резервів банків

Г) встановлення середньої вартості на товари

15) Грошовий ринок поділяється на ринок грошей та ринок цінних паперів?

А) так

Б) ні

В) є ще третя ланка ділення

Г) тільки згідно з Марксом

16) Як називається прибуток за облігаціями?

А) дисконт

Б) пай

В) купонні платежі

Г) номінал облігації

17) Хто такий маклер?(2 відповіді)

А) посередник при здійсненні операцій на фондових, товарних і валютних біржах, а іноді і при укладанні страхових, фрахтових, житлових

і інших договорів.

Б) член фондової біржі, що підтримує організований ринок цінних паперів. Купує і продає цінні папери за свій рахунок. Виконує роль брокера для брокерів-комісіонерів.

В) посередник при укладанні угод між продавцем і покупцем, страхувальником і страховиком, судновласником і фрахтувальником. Одержує комісійну винагороду.

Г) посередник, агент, що здійснює діяльність на ринку нерухомості з метою отримання доходу (комісійних).

18)Хто є посередником виключно на ринку нерухомості?

А) маклер

Б) ріелтер

В) дилер

Г) брокер

19) Що вудповідає терміну «дилер»? (2 відповіді)

А) приватна особа або фірма, що займаються купівлею-продажем цінних паперів, валют, товарів і що діє від свого імені і за свій рахунок.

Б) посередник при здійсненні операцій на фондових, товарних і валютних біржах, а іноді і при укладанні страхових, фрахтових, житлових і інших договорів.

В) банк, член фондової біржі, що займається купівлею-продажем цінних паперів, валюти, дорогоцінних металів і що діє від свого імені і за свій рахунок.

Г) громадяни або юридичні особи, які зареєстровані у встановленому порядку як суб'єкти підприємницької діяльності та здійснюють посередницьку діяльність на страховому ринку від свого імені на підставі доручень страхувальника або страховика.

20) Що таке сліп?

А) =опереднє розміщення ризику, попередній договір перестрахування

Б) =оферта

В) письмова пропозиція перестрахувальника перестраховику укласти конкретний договір перестрахування, в якій зазначаються умови перестрахування.

Г) усі відповіді вірні

21) Що таке Брокераж?

А) розмір комісійної винагороди, що отримує брокер за свою роботу

Б) договір брокера

В) діяльність брокера

Г) "життєвий цикл" страхового полісу

22) Що відноситься до ринку цінних паперів? (2 відповіді)

А) ринок середніх та довгострокових позиків

Б) ринок цінних паперів

В) валютний ринок

Г) міжбанковий ринок

23)Що таке акредитив?

А) Документ, що засвідчує права особи, на ім'я якої його видано, отримати в кредитній установі зазначену в документі суму.

Б) Форма розрахунків і вид банківського рахунку, за яким здійснюються безготівкові розрахунки.

В) форма розрахунків за експортно-імпортні операції(комерційний акредитив)

Г) усі відповіді підходять

24) Що відноситься до ринку грошей? (3 відповіді)

А) ринок середніх та довгострокових позиків

Б) обліковий ринок

В) валютний ринок

Г) міжбанковий ринок

25) Що таке індосамент?

А) передатний напис на звороті векселя,посвідчення переходу його до іншої особи

Б) дія особи, спрямована на набуття, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків

В) омовленість двох або більше сторін, спрямована на встановлення, зміну або припинення цивільних прав та обов'язків

Г) галузь права, яка включає в себе норми права, що регулюють цивільноправні відносини між рівноправними суб'єктами права

26) Які цінні папери відносяться до боргових?

А) акції

Б) інвестиційний сертифікат

В) облігація

Г) опціон

27) Хто є суб'єктами грошового ринку?

А) держава та комерційні банки

Б) центральний банк

В) спеціалізовані фінансово-кредитні інститути(облукові дома,страхові компанії..)

Г) усі відповіді підходять

28) Які елементи властиві грошовому ринку ?

А) попит на позики

Б) пропозиція - форма пропозиції позик

В) ціна - форма відсотка на позичені кошти

Г) усі відповіді підходять

29) Від яких факторів залежить передусім кон'юнктура грошового ринку ? (3 відповіді)

А) циклічних змін в економіці

Б) темпів інфляції

В) особливостей національної кредитно-грошової політики

Г) вартості цінних паперів на мировому ринці

30) Виходячи з наведеного графіку,визначте правильні твердження(пропозиція грошей -МS) (2 відповіді):

А) Попит на грошову масу зменшується із збільшенням відсотка. Чим більший відсоток, тим менш розумно зберігати свої кошти у вигляді готівки. Краще мати їх у вигляді засобів, що дають прибуток.

Б) Зі зниженням відсоткової ставки попит на грошову масу зростає

В) Зі збільшенням відсоткової ставки попит на грошову масу зростає

Г) Попит на гроші не залежить від процентної ставки

Розгадайте словосполучення зображені на малюнках

Правила розв’язання ребусів:

1. Перевернення «верх ногами» рисунку, знака, символа, фігури служить для вказівки, що загадане слово повинно читатися задом наперед.

2. Вживання ком (також і перевернутих ком) зліва або праворуч від картинки служить для вказівки, що в загаданому за допомогою картинки слові слід видалити певну кількість початкових або кінцевих букв. При цьому:

1. кількість ком відповідає кількості букв, що видаляються;

2. коми, що стоять зліва від картинки, вказують на видалення початкових букв слова;

3. коми, що стоять праворуч від картинки, вказують на видалення кінцевих букв слова.

3. Розміщення букви або декількох букв праворуч від картинки служить для вказівки, що цю букву (декілька букв) слід додати в кінці загадуваного слова.

4. Закреслення букви і розміщення поряд з нею або над нею іншої букви служить для вказівки, яку букву на яку слід замінити в загаданому слові.

5. Проставляння математичного знаку рівності між двома буквами служить для вказівки заміни однієї з цих букв на іншу.

6. Розміщення над картинкою ряду цифр 1, 2, 3, 4 (і так далі) служить для нумерації букв в загаданому слові (цифра 1 означає першу букву слова, цифра 2 — другу і так далі). При цьому:

   1. зміна порядку цифр служить підказкою: “Зміните порядок букв в загаданому слові”. Наприклад, цифри 3, 2, 1, 4 над картинкою пили показують, що в слові “пилі” треба переставити першу і третю букви; відповідь: “липа”;

   2. вживання цифр в меншій кількості, чим букв в загаданому слові, служить підказкою, що із загаданого слова треба відібрати лише вказану кількість букв.

7. Вживання закреслених цифр служить підказкою, що в загаданому слові треба прибрати відповідні букви.

Н=Л

1

5,6

2

f(x) 5,6, 7

3

2,3

1,2,6

4

П = Т 5 = Ф , 1,4,3,2

, ,

, ,

5

6

У = О

7

1,2,3,3,4,5 + Т

8

П=Б

9

10

4,1,2

2,3

11

5=Ц, 6,7,8

12

1,2 К = С

13

14

ДЕ? І = ИК

15

Узагальнений об'єкт професійної діяльності (УОПД): формування, розподіл і використання фінансових ресурсів на макро- та мікрорівні
1.Аналітичні завдання	1.1 Аналізувати показники функціонування ринку внутрішніх боргових зобов'язань, ліквідність і дохідність державних цінних паперів Знати: сутність ринку внутрішніх боргових зобов’язань, види державних цінних паперів та економічне значення їх ліквідності Уміти: класифікувати державні цінні папери на групи у відповідності до ознак класифікації та визначати ступінь їх ліквідності Володіти: методами проведення інформаційного пошуку, методом групування об'єктів за обраними крітеріями
2. Організаційні завдання	2.1. Вміти здійснити комплекс заходів щодо емісії цінних паперів Знати: первинний та вторинний ринок цінних паперів; боргові цінні папери; інструменти власності; похідні цінні папери; фондова біржа Уміти: розкривати сутність та визначати призначення ринку цінних паперів (вміти проводити порівняльну характеристику цінних паперів, що знаходяться в обігу в Україні; вміти класифікувати акції та облігації в залежності від визначених критеріїв та рівня доходності); досліджувати макроекономічні показники діяльності банку для прийняття управлінських рішень щодо визначення оптимальної структури портфелю цінних паперів. Володіти: методами проведення інформаційного пошуку, методом групування об'єктів за обраними крітеріями
Спеціалізований об'єкт професійної діяльності (СОПД) для спеціалізації «Кредит»: Грошово-кредитні відносини та депозитне фінансове посередництво:
3.Організаційні завдання	3.1. Виконувати операції банку: - із надання та отримання ресурсів на міжбанківському кредитному ринку - із отримання та погашення кредитів центрального банку - на ринку державних цінних паперів - на фондовому ринку - з приймання та видачі готівки через каси банку - з емісії банківських платіжних карток міжнародних, національної та локальних платіжних систем - в системі масових електронних платежів Знати: економічне призначення міжбанківського ринку та його економічних суб’єктів; групи цінних паперів; поняття фондового ринку та склад його учасників; види пластикових карток Уміти: розкрити процедуру отримання міжбанківського кредиту; розкрити стадії отримання кредитів центрального банку, механізм приймання та видачі готівки через каси банку; здійснювати розрахунки грошово-кредитного мультиплі-катору, визначати відповідність та виконання належних нормативів; визначати швидкості обігу грошей та темпи зростання складових грошової бази; Володіти: методами проведення інформаційного пошуку, методом групування об'єктів за обраними крітеріями

«При монитаризме основной задачей науки и образования,

всех технологий и менеджмента является научить деньги

делать деньги»

А. С. Кушнер