Тема 4. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка

1 Ликвидность банка – это:

соотношение между активами и пассивами баланса по срокам

способность исполнять обязательства в полном объеме и в установленные сроки

способность получать прибыль, достаточную для развития в будущем

доходность активов – стоимость привлеченных средств

2 Соотношение суммы высоколиквидных активов и обязательств по счетам до востребования характеризует ликвидность:

текущую

мгновенную

долгосрочную

абсолютную

3 Средства на корреспондентском счете в Банке России относятся к средствам:

первоклассным ликвидным

ликвидным

неликвидным

основным

4 Соотношение суммы ликвидных активов и суммы обязательств до востребования и на срок до 30 дней характеризует ликвидность:

текущую

мгновенную

долгосрочную

абсолютную

5 Основные средства коммерческого банка относятся к средствам:

первоклассным ликвидным

ликвидным

неликвидным

оборотным

6 Чистый процентный доход рассчитывается как:

доходность активов – стоимость привлеченных средств

процентные доходы – процентные расходы

доход текущего периода – доход предшествующего периода

доход текущего периода / доход предшествующего периода

7 Последовательность размещения активов по степени убывания ликвидности:

краткосрочные ссуды

долгосрочные инвестиции банка

просроченные ссуды

государственные ценные бумаги

денежные средства в кассе

8 Последовательность применения метода управления ликвидностью с помощью модели общего фонда:

определить направления мобилизации средств, привлеченных из разных источников

создать общий фонд средств

сформировать первичный резерв ликвидности

сформировать вторичный резерв ликвидности

распределить средства между активами

9 … баланса банка – это способность банка покрыть задолженность по пассиву за счет реализации средств по активу.

10 Соответствие между группами обязательств, разделенных по степени востребованности, и их видами:

L. обязательства до востребования

L. срочные обязательства

С. кредиторская задолженность

С. остатки на расчетных счетах организаций

С. межбанковские кредиты

С. обязательные резервы

Тема 5. Анализ и планирование кредитных операций коммерческого банка

1 Затраты на формирование резервов на возможные потери по ссудам относятся на:

процентные доходы

прибыль

расходы банка

непроцентные доходы

2 Качество кредитного портфеля определяется в первую очередь:

обеспечением максимальной прибыли

равномерностью распределения рисков

повышением ликвидности вложений

усилением финансовой устойчивости

3 Коэффициент опережения – это отношение:

темпа роста ссудных активов к темпам роста совокупных активов

срочных депозитов к общей сумме привлеченных ресурсов

собственного капитала к заемному

прибыли текущего периода к прибыли предшествующего периода

4 На реклассификацию ссуды оказывают влияние:

финансовое состояние заемщика

качество обслуживания долга

срок кредита

сумма кредита

5 Показатели, необходимые для расчета рентабельности использования кредитных ресурсов:

прибыль от кредитных вложений

кредитные ресурсы

расходы банка

активы

6 Последовательность основных этапов кредитного процесса:

оценка кредитоспособности заемщика

подготовка и заключение кредитного договора

кредитный мониторинг

разработка стратегии кредитных операций

рассмотрение заявки на кредит

7 Правильная последовательность начисления резерва на возможные потери по ссудам:

начисление резерва

мониторинг резерва

анализ кредитоспособности заемщика

оценка залога

классификация ссуды

8 Вставьте пропущенное значение. Кредиты под залог государственных ценных бумаг РФ составили 120 тыс. р., коэффициент риска 10%. Размер кредитов с учетом риска возможной потери части стоимости составляет … тыс.р.

9 … - операция, требующая больших капитальных вложений в закупку оборудования для последующей сдачи его банком в аренду хозорганам.

10 Принципы кредитования:

возвратность

овердрафт

платность

срочность

возобновимость