
- •Модуль 1. Теоретичні основи безпеки банківської діяльності Тема 1 Теоретичні основи забезпечення безпеки банку сущность безопасности банка, ее цели и задачи
- •Виды безопасности и формы ее организации
- •Силы и средства безопасности банковской деятельности
- •Тема 2. Нормативно-правові умови організації безпеки банківської діяльності в Україні правовое регулирование защиты тайн банка
- •Ответственность за посягательство на тайны банков
- •Нормативная база банка по информационной безопасности
- •Тема 3. Захист банківських операцій від злочинних посягань обеспечение безопасности кредитных операций банков
- •Обеспечение безопасности работы банков на фондовом рынке
- •Обеспечение безопасности валютных операций банков
- •Борьба с легализацией (отмыванием) незаконно полученных денег
- •Банковское мошенничество и злоупотребление служебным положением работников банков
- •Неправомерное получение информации и защита от него
- •Защита материальных ценностей, оборудования и технических средств от противоправных посягательств
- •Тема. 5. Безпека платіжних систем обеспечение безопасности проведения в банках кассовых операций
- •Особенности обеспечения безопасности работы банков с пластиковыми платежными средствами
- •Тема 6. Сутність фінансово-економічної безпеки банку сущность недобросовестной конкуренции и промышленного шпионажа, их проявление в банках
- •Возможные способы привлечения к работе сотрудников банка промышленными шпионами
- •Неправомерное получение информации и защита от него
- •Обеспечение безопасности в работе с персоналом банка
- •Психология недобросовестного работника, клиента, мошенника
- •Конфликты, их предупреждения и решения
- •Действия учреждений банков в экстремальных условиях
- •Тема 7. Інформаційно-аналітичне забезпечення фінансово-економічної безпеки банку при построении модели используется ряд специфических приемов:
- •Тема 8. Забезпечення безпеки банківської діяльності в Україні оборудование и техническая укрепленность банков
- •Организация охраны учреждений банков
- •Режимы охраны
МІНІСТЕРСТВО ОСВІТИ І НАУКИ УКРАЇНИ
ХАРКІВСЬКИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ЕКОНОМІЧНИЙ УНІВЕРСИТЕТ
Кафедра економічного аналізу
Конспект лекцій з курсу
“БЕЗПЕКА БАНКІВСЬКОЇ ДІЯЛЬНОСТІ”
для студентів спеціальності 8.18010014
«управління фінансово-економічною безпекою»
усіх форм навчання
Укладач: Котов А.М.
Харків, 20013
Затверджено на засіданні кафедри економічного аналізу
Протокол № ___ від __________ р.
Конспект лекцій з навчальної дисципліни «Безпека банківської діяльності» для магістрів спеціальності «Управління фінансово-економічною безпекою» усіх форм навчання / Укл. А.М. Котов. – Харків: ХНЕУ, 2013. – 88 с. (Укр. мов.)
Подано тематичний теоретичний матеріал навчальної дисципліни.
Рекомендовано для студентів спеціальності «Управління фінансово-економічною безпекою».
Харківський національний
економічний університет,
2013
Модуль 1. Теоретичні основи безпеки банківської діяльності Тема 1 Теоретичні основи забезпечення безпеки банку сущность безопасности банка, ее цели и задачи
Безопасность банка - состояние устойчивого жизнедеятельности, при котором обеспечивается реализация основных интересов и приоритетных целей банка, защиту от внешних и внутренних дестабилизирующих факторов независимо от условий функционирования. Основная цель безопасности банка - исключить возможность нанесения ему ущерба или упущения выгоды и обеспечить эффективную его деятельность и качественную реализацию всех операций и сделок.
Главным критерием эффективности и качества безопасности банка является стабильность его финансового и экономического развития в соответствии с планами и задачами независимо от изменения ситуации.
Цель безопасности достигается через выполнение соответствующих задач. К ним относятся:
• защита законных интересов банка и его сотрудников;
• профилактика и предупреждение правонарушений и преступных посягательств на собственность и персонал банка;
• своевременное выявление реальных и потенциальных угроз банка, принятие мер по их нейтрализации;
• выявление внутренних и внешних причин и условий, которые могут способствовать причинению банка, его работникам, клиентам и акционерам материальной, моральной и иной ущерб, препятствовать их нормальной деятельности;
• оперативное реагирование элементов структуры банка на возникающие угрозы и негативные тенденции развития внешней и внутренней обстановки;
• выявление и формирование причин и условий, благоприятных для реализации банком своих основных интересов;
• воспитание и обучение персонала банка по вопросам безопасности;
• ослабление вредных последствий от акций конкурентов или преступников по подрыву безопасности банка;
• сохранение и эффективное использование финансовых, материальных и информационных ресурсов банка.
Организация обеспечения безопасности банка осуществляется на основе принципа централизованного управления стратегическими направлениями данной деятельности на уровне руководства банка. Кроме того, основными принципами банковской безопасности являются:
законность: меры, которые выполняются в пределах, необходимых для обеспечения безопасности банка, основанные на действующих законах Украины, постановлениях Кабинета Министров, Указах Президента Украины, нормативных актах Национального банка, требованиях документов местных органов власти и устав банка;
самостоятельность и ответственность: подразделения безопасности банка должны иметь в своем распоряжении все необходимые средства для эффективного решения поставленных перед ними задач, полномочия лиц и подразделений банковской безопасности строго регламентируются нормативными актами банков;
экономическая целесообразность: меры безопасности не должны приводить к ухудшению условий деятельности и состояния банка, препятствовать реализации его интересов, расходы на проведение мер безопасности должны быть адекватными эффективности последних;
компетентность: выполнение мер безопасности должно осуществляться грамотно, на высоком профессиональном уровне, основываться на объективных данных, не ограничивать права и не оскорблять достоинства граждан;
целеустремленность: меры безопасности осуществляются в строгом соответствии с задачами, которые решает банк согласно утвержденной его руководством комплексной программой безопасности;
координация и взаимодействие служба безопасности банка координирует усилия всех его учреждений и подразделений по выполнению мер безопасности, с этой целью устанавливает необходимые связи с подразделениями банка и внешними организациями;
конфиденциальность: меры безопасности проводятся на конфиденциальной основе без их разглашения, о результатах выполнения мер безопасности информируется руководство банка и по его решению другие лица, работа которых связана с необходимостью владения соответствующей информацией.
Надежность и эффективность безопасности определяются через реализацию соответствующих требований.
Непрерывность безопасности. Обеспечение безопасности не может быть одноразовым актом. Это - непрерывный процесс, включающий обоснование и реализацию наиболее рациональных форм, методов, способов и путей создания, совершенствования и развития системы безопасности, непрерывное управление ею, контроль за функционированием.
Плановость безопасности. Меры безопасности не должны быть эпизодическими или отставать от фактических событий. Плановость предусматривает меру характер безопасности.
Конкретность безопасности. Защите подлежат конкретные объекты, угроза которым может нанести ущерб банку.
Активность безопасности. Постоянное стремление к выявлению угроз банка, своевременной и эффективной их нейтрализации.
Универсальность безопасности. Меры безопасности должны перекрывать все возможные направления возникновения угроз независимо от места их действия.
Комплексность безопасности. Для обеспечения безопасности необходимо применять все формы и методы защиты и противодействия угрозам в полном объеме.