<!-- Вопрос 1. Поведение потребителя. -->

Существует экономическая теория поведения потребителя. Она позволяет описать его предпочтения и его оптимальный выбор. Потребитель в условиях фиксированного бюджета распределяет его определенным образом между различными наименованиями товаров и услуг.

Теория потребительского поведения определяется следующими положениями:

1. предпочтения являются полными (оперируем корзинами, которые не делятся). При этом допущении абстрагируемся от стоимости корзины.

2. предпочтения транзитивны: если корзина А предпочтительнее корзины В, а корзина В предпочтительнее С, то потребитель явно предпочитает корзину А. Это допущение гарантирует, что предпочтения согласованы друг с другом.

3. все товары хороши, т.е. желанны. При этом потребитель всегда предпочитает большее количество любого товара меньшему.

Потребительские предпочтения графически изображаются с помощью кривых безразличия.

Она состоит из точек, каждая из которых показывает комбинацию 2 благ. При этом все предпочтения на одной кривой имеют одинаковую ценность для потребителя, следовательно, он безразличен, какая из них лучше.

На этом поле есть точки, которые имеют одинаковую стоимость. Через любую другую точку можно провести другую кривую безразличия, которая покажет иную стоимость удовлетворения потребностей.

Несколько кривых безразличия – карта кривых безразличия. Положительный наклон не может быть, т.к. тогда корзина А и корзина В имели бы одинаковую стоимость. Кривая более высокого порядка дает большую степень удовлетворения. Пересекаться они не могут

Доказательство: допустим, что они пересекаются, следовательно, А и В на одной кривой, поэтому имеют одинаковую ценность.

Но В заведомо лучше Р, т.к. включает больше одежды и продовольствия, следовательно противоречие, поэтому кривые пересекаться не могут.

Кривые предпочтения позволяют описать предпочтения, но не могут их оценить.

Эта теория носит порядковый характер, т.е. это ординалистский подход.

Важную характеристику кривой безразличия дает предельная норма замещения. В поведении потребителя важно знать, от какого количества одного блага ему придется отказаться, чтобы получить дополнительную единицу другого.

MRS=∆Q₁ \ ∆Q₂

MRS показывает максимальное количество одного товара, от которого следует отказаться потребителю, чтобы получить дополнительную единицу другого товара и при этом остаться на прежнем уровне удовлетворения (кривой безразличия).

MRS снижается по мере движения по кривой вниз, кривая выпукла к началу координат. По мере наращивания потребления второго продукта ценность его дополнительной единицы падает, и потребитель готов жертвовать меньшим количеством первого продукта.

Большая часть пар товаров и услуг находятся именно в такой закономерности. Есть исключения: кривая может иметь другой вид. Рис.2

Карта безразличия дает описание шкалы личных предпочтений в отношении различных сочетаний товаров и услуг. Но предпочтения не объясняют полностью поведения потребителя. На индивидуальный выбор влияют также бюджетные ограничения, которые с помощью цен на различные товары и услуги ставят пределы потреблению людей.

Бюджетная линия показывает комбинации двух товаров, при которых общая сумма затрат равна доходу: комбинации доступные при определенном бюджете.

Точки графика – комбинации товаров, доступных при данном бюджете.

Основная характеристика связана с углом наклона бюджетной линии, который показывает соотношение цен на данные товары.

Бюджетная линия может менять свое положение по двум причинам:

- изменился сам бюджет (параллельное смещение).

- изменились цены на товары. Если товар подешевеет, то линия развернется против часовой стрелки, если подорожает – по часовой.

Выбор потребителя.

Условие оптимального выбора:

- набор должен находиться на бюджетной линии.

- набор должен составлять наиболее предпочтительное сочетание.

В т.А угол наклона бюджетной линии = углу наклона кривой безразличия. Это оптимальный выбор MRS= Р₁ \ Р₂ в точке В или С это равенство не выполняется. Но эти комбинации при данном бюджете доступны.

Для оптимизации потребления потребитель должен снизить потребление первого и увеличить потребление второго. По мере движения вниз по кривой угол наклона кривой безразличия будет меняться и в т.К станет = углу наклона бюджетной линии. Формально условие оптимума будет выполнено, но комбинация К была бы доступна при меньшем бюджете. При этом в т.В потребитель потратил весь бюджет, а удовлетворение как в т.К.

Вывод: то, что он имел бы при В, он получил бы и при меньшем бюджете.

Возможно угловое разрешение при выборе оптимума.

Карта кривых безразличия индивидуальна у каждого потребителя. Индивидуальность в том, что карта может быть развернута по или против часовой стрелки. В случае углового решения потребитель готов отдать любое количество первого продукта для единицы второго.

Полезность в общем виде выражает удовлетворение, которое получит товара или выполнения какого- либо действия.

Общая полезность – суммарная полезность потребления всех единиц продуктов.

Рис.1

Предельная полезность – приращение общей полезности при росте потребления на единицу. Это полезность от потребления последней на данный момент единицы товара. После пятой предельная полезность отрицательная.

Потребительский выбор можно описать с точки зрения функции полезности. Она максимизируется тогда, когда денежный доход потребителя распределяется так, что каждый последний рубль, затраченный на потребление блага приносит максимальную полезность. Т.о. предельная полезность = предельным затратам (кардиналистская теория).

<!-- Вопрос 2. Теория спроса. -->

Спрос и его графическое отображение.

Кривая спроса (D) показывает все возможные объемы товара, которые реально готов приобрести потребитель в данный момент (период) времени по разным возможным ценам. От спроса следует отличать величину спроса, которая показывает объем товара, который реально готов приобрести потребитель по определенной цене в данный момент (период) времени.

Кривая спроса имеет отрицательный наклон, это объясняется:

- здравой логикой потребителя.

- действием эффекта убывающей предельной полезности ( удовлетворение от потребления последней на данный момент единицы потребленного товара.

Т.о. между ценой и объемом связь обратная. Среди множества комбинаций Р и Q есть одна, при которой S и D совпадают. В этой связи говорят о рыночном равновесии. Оно показывает такое состояние взаимодействия S и D, при котором производитель на рынок предлагает то количество товара, которое при данной цене потребитель и в состоянии купить. Все другие варианты – неравновесие. Если оно сформировалось, то вступает в действие механизм, приводящий к равновесию или близкому к нему состоянию. В таком виде можно описать только рынок совершенной конкуренции, на котором отдельная фирма не влияет на рыночную Р. Есть другие варианты, в которых отдельная фирма обладает большой (вплоть до монопольной) рыночной властью, а значит влияет на Р. На таких рынках Е никогда не устанавливается.

При этом кривая S (предложение) показывает все возможные объемы товара, которые производитель может реально предложить рынку при разных возможных ценах за определенный период времени. Также следует различать само S и его величину – точку на кривой, показывающую объем товара, который реально (доступность и наличие ресурсов)может предложить рынку в данный момент времени при определенной цене. Кривая S имеет положительный наклон, т.е. существует прямая связь между ценой и объемом:

- чем выше цена, тем выгоднее производителю.

- расширение производства связано с дополнительными затратами, т.е. издержки начнут расти, и производитель будет увеличивать производство, только если цена будет возрастать.

На спрос воздействуют множество факторов: ценовые и не ценовые.

Ценовые – цена товара ( под ее воздействием сам спрос не меняется, а меняется лишь величина спроса). Под воздействием неценовых факторов меняется сам спрос (при повышении вправо, при снижении влево). Если при этом цена постоянна, то и величина спроса изменится. К числу таких факторов относятся:

1. число покупателей (увеличение вправо, снижение влево).

2. средний доход потребителя (увеличение вправо, снижение влево).

3. предпочтения потребителей могут изменяться под влиянием рекламы, моды и т.п.

4. цены на другие товары:

- субститут – товары, замещающие друг друга в потреблении.

- комплиментарные – товары, дополняющие друг друга в потреблении.

Если цена на субститут растет, то спрос на наш товар растет, т.е. спрос на товар и цена субститута изменяются в одном направлении. Если цена на комплимент растет, то спрос на наш товар падает, т.е. спрос на товар и цена комплимента изменяются в разных направлениях.

5. ожидания потребителей будущих цен (если ожидания цен растут, то и спрос тоже).

6. доверие к государству (правительству).

Кривая цена – потребление.

Кривая цена – потребление соответствует максимизирующим сочетаниям продовольствия и одежды при каждой цене на продукты питания. Как только цена продовольствия падает, достигаемая полезность растет и потребитель покупает больше продуктов питания.

Кривая спроса представляет количество продуктов питания, которое покупает потребитель, в виде функции от цены продовольствия. Кривая спроса обладает двумя важными свойствами:

- достигаемый уровень полезности меняется по мере движения вдоль кривой. Чем выше цена, тем выше уровень полезности.

- в каждой точке на кривой спроса потребитель максимизирует полезность, отвечая условию, что предельная норма замещения одежды продуктами питания равна соотношению цен продуктов питания и одежды. По мере движения вниз по кривой спроса предельная норма замещения одежды продовольствием снижается.

Индивидуальный спрос.

Покупательная способность при росте Р снижается, при снижении Р возрастает.

Изменяется полезность: вниз по кривой предельная полезность снижается, общая полезность растет.

Кривая Энгеля связывает доход и количество товара.

Рис.3

Один и тот же товар может быть полноценным и неполноценным при разном уровне I: сначала предмет роскоши, а потом повседневного спроса.

Если мы рассматриваем пары товара, то следует указать их взаимосвязь:

1. изменение Р одного товара не влияет на спрос на другой.

2. если Р растет на один товар, то растет спрос на другой товар – субституты.

3. если Р растет на один товар, то спрос на другой товар снижается – это комплиментарные товары.

Эффект дохода и эффект замещения.

Данный эффекты следует различать, но действуют они одновременно.

Рис. 4

RТ – линия бюджета при снижении продовольствия. Имея 2 оптимума, проведем линию параллельно новому бюджету и касающуюся первой кривой безразличия.

С₁С₂ – снижается потребление одежды.

F₁F₂ – рост потребления продовольствия.

Продукты стали стоить абсолютно и относительно дешевле, одежда относительно подорожала.

Причины F₁→ F₂: снижение Р, рост реального I.

Когда мы проводили КМ, то получили иллюстрацию действия эффекта замещения. Он показывает изменение структуры потребления, как соотношение средств, выделяемых на покупку разного товара. В результате изменения Р одного из них (продовольствия), потребитель находясь в т.С, изменил структуру потребления.

F₁Е – эффект замещения.

Е F₂ – эффект дохода (связан с перемещением с одного бюджетного ограничения на другое).

Покупательная способность потребителя возрастает. Эффект дохода показывает такое воздействие на спрос, которое вызывается изменением Р, но фактически приводит к изменению реального I.

Рис.5

Если неполноценный товар занимает значительную часть бюджета домохозяйства, при снижении Р товара, его потребление уменьшится. Эффект дохода, действующий в противоположную сторону, по цене покрывает эффект замещения. Рис.6

Выделяют также товары Гиффина (например, продукты питания) : однонаправленное изменение цены и спроса. Исключительный случай однонаправленного изменения цены и спроса – эффект Веблена: товары очень престижные и очень дорогие, доступные при высоком I. При появлении на рынке спрос растет вместе с Р, и наоборот.

Эластичность измеряет степень изменения одной переменной в ответ на изменение другой переменной.

Эластичность спроса по цене показывает процентное изменение величины спроса при однопроцентном изменении цены товара.

E_DP=(∆ D\ D)\ (∆P\P)

Эластичность спроса величина отрицательная. Величину эластичности показывают в виде коэффициента, который может изменяться в разных интервалах.

E_DP= 1: единичная эластичность (спрос изменился в той же степени, что и цена).

E_DP> 1: эластичный спрос (более сильное изменение спроса, чем изменение цены).

E_DP< 1: неэластичный спрос (спрос меняется в меньшей степени, чем цена).

Производитель предпочитает работать с товарами, спрос на которые неэластичен (продукты питания, табак и т.п.). эластичность спроса на графике регистрируют разным углом наклона кривой. Рис.7

Эластичность спроса по цене определяет заменяемость данного товара.

Величина Е изменяется на разных отрезках кривой спроса.

Это объясняется следующим образом:

- в верхней части отрезка каждый незначительный скачок цен вызывает бурную реакцию потребителя.

- на нижней части любое изменение цен связано с незначительным относительным изменением объема.

Существуют два крайних варианта эластичности. Рис.8

Интересен также показатель перекрестной эластичности. Он показывает реакцию спроса на данный товар на изменение цены на другой товар.

Эластичность спроса по доходу характеризует изменение спроса при изменении дохода на 1%.

E_DI=(∆D\D)\( ∆ I\ I)

0<E_DI <1 : с изменением дохода спрос меняется спрос в меньшей степени, чем доход. Характерно для нормальных товаров (повседневного спроса).

E_DI >1: спрос изменяется в большей степени, чем доход. Характерно для предметов роскоши – товаров длительного пользования.

E_DI <0: по мере роста дохода потребитель сокращает потребление такого товара.

Эластичность отличается в коротком и длительном периоде деятельности фирмы. Критерием деления на короткий и длинный период не является время. В коротком периоде фирма может нарастить объем продаж, не увеличивая своей мощности, а за счет маневрирования своими ресурсами. В длинном периоде нарастить объем продаж фирма может лишь наращивая все ресурсы (в т.ч. и мощность). Однозначно сказать в каком периоде спрос более эластичен нельзя. Для некоторых товаров в коротком периоде спрос более эластичен, чем в длинном (товары длительного пользования). Для других товаров наоборот.

Рыночный спрос получается путем суммирования индивидуальных спросов.

На рыночный спрос оказывают влияние те же факторы, что и на индивидуальный. При этом важное значение имеет эластичность, прежде всего по цене.

Следует различать точечную и дуговую эластичность.

Точечная эластичность показывает реакцию потребителя на изменение цены в определенной точке. Если Е=1, то совокупные расходы всех потребителей данного рынка не меняются. Если Е> 1, то совокупные расходы снижаются по мере роста Р. Если Е < 1, то совокупные расходы возрастают по мере роста Р.

Дуговая эластичность: Е_DR = │- ∆D\ D * ∆Р\ Р│ - показывает среднюю реакцию спроса на изменение Р на некотором отрезке кривой D. Коэффициент дуговой эластичности находится всегда между значениями точечной эластичности.

Излишек потребителя.

Важное значение в анализе спроса имеет то, как сам потребитель оценивает свою ситуацию на рынке от потребления определенного количества продукта.

1. основной эффект состоит в самом потреблении.

2. дополнительный эффект: потребитель при потреблении любого количества товара экономит средства.

Предыдущие единицы он был готов купить

Рис.1 по более высокой цене. При покупке 9 ед. из 10,

он экономит определенные средства, т.к. готов

был отдать за эти единицы большую Р.

10 ед. он приобрел за столько, за сколько готов был заплатить. Экономия (излишек) - разница между тем, сколько он готов заплатить за данный Q и тем, сколько реально заплатил.

Готов заплатить с+а

Реально заплатил а

Экономия с

В случае рыночного спроса:

Рис.2

Разные потребители занимают разные положения на кривой D. Те, кто в т.Е готовы заплатить за товар величину, равную рыночной Р, они ничего не экономят. Те, кто ниже т.Е, не готовы заплатить за данный товар такую цену. Те, кто выше т.Е, готовы заплатить сумму большую Р, следовательно, каждый из них экономит какое-то количество средств.

Излишек – разница между тем, что он готов заплатить, и тем, что он заплатил.

Излишек потребителя – понятие субъективное, и что- то определенное о нем сказать может лишь сам потребитель.

Групповые экстерналии.

В некоторых случаях спрос отдельного потребителя зависит от спроса других покупателей, купивших данный товар. В данном случае говорят о групповых экстерналиях:

- позитивная групповая экстерналия (эффект соседа): количество товара, требуемое типичным покупателем, будет расти по мере роста числа других покупателей этого товара.

- негативная групповая экстерналия (эффект сноба): покупатель уменьшает потребление, когда другие покупатели его увеличивают. Данный эффект имеет место в случае ограничения количества товара или если покупатель – индивидуалист и не будет покупать как все.

<!-- Вопрос 3. Теория производства фирмы. -->

Производство – деятельность по использованию экономических ресурсов с целью получения наибольшего результата, эффекта (производство блага с наименьшими затратами). Выделяют 4 вида ресурсов:

- земля (природные ресурсы) – все, что дано природой.

- трудовые ресурсы – на рынке труда продается рабочая сила, способности физические, умственные и духовные.

- капитал реальный, а не денежный (фиктивный). Реальный капитал находит в деньгах свое выражение.

- предпринимательская способность – определенные характеристики части рабочей силы: такая рабочая сила способна организовать эффективное взаимодействие всех остальных ресурсов.

Также иногда выделяют знание или информацию.

Между факторами, используемые в производстве, и выпуском продукции существует связь, описываемая производственной функцией. Производственная функция определяет объем выпуска, который может обеспечить фирма при каждой возможной комбинации ресурсов .

Q=f(F1? F2,…,Fn) Q=f(L,K)

Один и тот же объем может быть обеспечен разными комбинациями ресурсов.

Одной из форм выражения производственной функции является изокванта. Берем определенное производство с неизменной технологией и показываем, что один и тот же объем может быть произведен разными комбинациями ресурсов.

Отдельная изокванта показывает все возможные комбинации двух факторов, обеспечивающих одинаковый выпуск продукции. Она внешне похожа на кривую безразличия, но показывает определенную величину. Набор изоквант, каждая из которых показывает максимальный выпуск продукции при соответствующем наборе ресурсов называется картой изоквант.

Периоды, в которых находится фирма:

- краткосрочный (некоторые из факторов и ресурсов фирмы зафиксированы, некоторые могут меняться по мере изменения объема)

- долгосрочный (все факторы становятся переменными).

В некоторых случаях фирма может находиться в кратчайшем периоде – не может никак отреагировать на рыночную ситуацию изменением объема.

Производство с одним переменным ресурсом.

Предположим, что фирма находиться в краткосрочном периоде и использует 2 фактора: капитал (фиксированный) и труд. Надо решить вопрос: сколько продукции производить и всегда ли хорошо увеличивать объем? Какой объем переменного ресурса фирма должна задействовать?

На первый взгляд, чем больше рабочей силы, тем лучше. Но может случиться, что при ее последовательном увеличении приращение объема будет меняться, и в конечном счете, Найм какой-то единицы станет бесполезным.

1- темпы прироста Q ниже, чем

темпы прироста переменного фактора.

2- темпы прироста Q выше, чем темпы

Рис. 1 прироста рабочей силы.

3 - темпы прироста Q ниже, чем темпы

прироста рабочей силы.

Вклад трудового ресурса в производственный процесс описывается с помощью понятий:

- валовый продукт (общий Q при данном количестве ресурсов).

- средний продукт АР=Q/ L

- предельный продукт МР=∆ Q \ ∆L = ТР_10L- ТР_9L

(приращение валового продукта, связанное с привлечением дополнительной единицы рабочей силы).

Обязательным условием анализа МР является то, что следует исходить из одинаковых качественных параметров всех единиц рабочей силы. Несмотря на это МР имеет определенную тенденцию. До определенного числа рабочей силы он будет возрастать, а начиная с какой-то единицы начнет снижаться и может принять отрицательное значение.

Рис.2

С МР связан АР, который имеет также тенденцию сначала к росту, а затем к снижению. Эту тенденцию задает среднему продукту изменение предельного продукта. АР возрастает до тех пор, пока МР больше АР, при этом не важно растет или снижается МР. В АР добавляем величину большую, следовательно, АР увеличивается. Как только МР<АР (после в), Ар начнет снижаться. Тенденцию МР следует связывать с действием закона убывающей отдачи (производительности): при последовательном увеличении любого фактора на единицу прирост общего Q выпуска начиная с какого-то момента уменьшится. В основе лежит эффект специализации труда (разделение операций между единицами).

Производство с двумя переменными ресурсами.

Фирма может менять Q всех ресурсов, т.е. находится в долгосрочном периоде. Ее возможности описываются изоквантами. Из одной точки в другую фирма меняет оба ресурса (один увеличивает, другой уменьшает). При этом объем выпуска не изменится.

Рис.3

MRTS - предельная норма технологического замещения. Это угловой коэффициент изокванты в определенной точке. Она показывает от какого

количества одного ресурса придется отказаться для того, чтобы привлечь в производство дополнительную единицу другого ресурса и при этом сохранить Q производства.

MRTS =∆K \ ∆L ₌₁

Если мы увеличиваем Q рабочей силы, мы должны получить какой-то продукт МР_L(∆L). Это приращение должно быть компенсировано изменением капитала МР_K(∆K).

МР_L(∆L)+ МР_K(∆K)=0

МР_L(∆L)= - МР_K(∆K) MRTS= - ∆K \ ∆L = МР_L\ МР_K

Особые случаи изоквант.

Проблему оптимального выбора ресурса фирма решает с учетом своего бюджета.

Бюджетная линия – изокоста – все комбинации ресурсов, которые доступны фирме при определенном бюджете, т.е. издержки. Угол наклона определяется соотношением цен на эти ресурсы: Р_К \ Р_L = - MRTS (для оптимума – а).

В т.В комбинация ресурсов не является оптимальной, т.к. MRTS > Р_К \ Р_L. Для фирмы ценность каптала ниже, чем ценность труда. Например, ценность 1 ед. труда равнозначна 2 ед. капитала, следовательно, фирме целесообразно заменить менее ценный ресурс (капитал) более ценным (трудом), т.е. перемещаться вниз по изокванте 90. При этом Р_L снижается, а Р_К растет. Значение MRTS падает, и на каком-то этапе в т.К MRTS сравняется с Р_К \ Р_{L –} условие оптимума.

При этом у фирмы останутся средства, которые позволят приобрести дополнительный Q капитала и труда и переместиться на изокванту 100.

Два случая

- факторы взаимозаменяемы. MRTS постоянна на всех точках изокванты. В данном случае один и тот же объем выпуска продукции может производиться только трудом, капиталом или сочетанием того и другого. Например, телефон- автомат на дороге может обслуживаться автоматически или тех. персоналом).

- замещение одного фактора другим невозможно. Каждый объем выпуска продукции требует сочетания труда и капитала в определенной пропорции. Рис.4

Отдача от масштаба.

Разные темпы прироста ТР и Q факторов иллюстрируются эффектом масштаба: темпы роста объема выпуска могут не соответствовать темпам прироста ресурсов.

1. для одинакового приращения объема нам надо задействовать меньше ресурсов.

2. для приращения следующих 10 ед. надо равное число ресурсов.

3. для приращения следующих 10 ед. надо больше ресурсов.

Эффект масштаба действует из-за разных причин:

для случая 1:

- специализация труда (рост производительности труда)

- специализация управленческого труда.

- У крупных производств больше вероятности приблизиться к безотходному производству.

- у крупного производителя больше финансовых возможностей для опытно-конструкторских и технических разработок.

Это действует до определенного масштаба.

Отрицательный эффект 3: обюрокрачивание управления (то, что давало положительный эффект на определенном этапе начинает действовать против).

<!-- Вопрос 4. Издержки производства. -->

Издержки – выплаты, которые обязана сделать фирма поставщикам внешних ресурсов для того, чтобы отвлечь их от использования (альтернативного) этих ресурсов.

Следует различать подходы бухгалтера и экономиста в понимании издержек. Это связано с тем, что есть внутренние издержки, а есть внешние, и с тем, что они оперируют разными периодами. Бухгалтер считает только внешние издержки в виде денежных потоков, а экономист и внутренние. Бухгалтер считает прошлые и настоящие результаты, экономист же учитывает это с точки зрения, были ли правильно использованы ресурсы. Для экономиста важно учитывать альтернативные издержки (издержки упущенных возможностей) – то, что фирма недополучила при альтернативном использовании ресурсов. В связи с этим его интересует и будущее, чтобы найти наилучший альтернативный вариант.

Виды издержек:

- внешние (затраты в пользу собственных внешних ресурсов в виде денежных потоков, например, труд, сырье, капитал и т.д.).

- внутренние (затраты на ресурсы, принадлежащие предпринимателю и так называемая нормальная прибыль – минимальный доход, необходимый для того, чтобы удержать предпринимателя в данном бизнесе; они никак не учитываются в виде денежных потоков и не рассматриваются бухгалтером).

Если из валовой выручки вычтем только внешние издержки, то получим бухгалтерскую прибыль. Если вычтем все издержки, то получим экономическую прибыль.

Экономическая прибыль от бухгалтерской отличается на величину внутренних издержек. Экономическая прибыль может быть отрицательной при положительной бухгалтерской прибыли.

Существуют определенные затраты (издержки), которые следует считать безвозвратными: это затраты на ресурсы, непригодные для альтернативного использования (специальное оборудование) – альтернативные издержки равны почти 0. Приобретение такого оборудования – факт свершившийся, и рассуждать плохо это или хорошо бессмысленно.

Издержки в краткосрочном периоде.

Краткосрочный период – такой, в котором некоторые издержки переменные, а некоторые постоянные (с изменением Q не меняют своей величины).

Рис.1

Переменные издержки (VC) меняют свою величину с изменением Q. Если мы сложим при каждом Q постоянные и переменные издержки, то получим совокупные (общие ) издержки (ТС).

Предельные издержки – прирост издержек в результате производства дополнительной единицы продукции.

МС= ∆ VC \ ∆ Q , т.к. ´FC= const

В рабочих схемах используется понятие средних издержек (АС)– издержки на единицу выпуска продукции. Имеется три вида средних издержек:

- средние постоянные (AFC) – постоянные издержки, деленные на объем выпуска продукции (FC \ Q). Так как постоянные издержки не изменяются, средние постоянные издержки снижаются по мере увеличения объема выпуска продукции.

- средние переменные издержки (АVC) – переменные издержки, деленные на объем выпуска продукции (VC\ Q).

- средние валовые издержки (АТС) – валовые издержки, деленные на объем выпуска (ТС \ Q).

В краткосрочном периоде фирма не может управлять FC, а может маневрировать VC. Для того, чтобы разумно их использовать, надо знать, что будет происходить с Q по мере того, как все больше переменного ресурса (рабочей силы) будет присоединяться к постоянному и на сколько эффективно будет это присоединение.

По мере роста переменного ресурса совсем не обязательно увеличивать Q. Надо учитывать действие закона убывающей отдачи ресурсов.

Рис.2

Средний продукт: АР = ТР \ Q_l

Многое зависит как сочетаются МР и АР.

Рис.3

Ар будет расти до тех пор, пока МР превышает АР. Как только они сравняются, АР начнет уменьшаться. При этом нельзя исходить из того, что к фиксированному ресурсу мы присоединяем менее качественную рабочую силу. Рабочая сила используется одного качества.

Переменные издержки растут в зависимости от Q, а степень роста зависит от того, на сколько подвержено данное производство действию закона убывающей отдачи ресурсов.

МС равны изменению VC при изменении Q на 1 ед. Сами VC равны произведению цены труда на количество трудозатрат.

Предельные издержки равны стоимости переменного фактора, деленного на предельный продукт: МС= w /MP_L

Издержки в долгосрочном периоде:

В долгосрочном периоде все ресурсы переменные. Проблема нахождения оптимального сочетания ресурсов, которое позволит достичь определенного Q с наименьшими затратами.

Предположим, что у нас есть неизменная технология и 2 ресурса. Q производства и связь между выпуском и затратами можно показать изоквантой.

С помощью разных комбинаций ресурсов К и L фирма производит один и тот же Q= 50. Если возьмем ресурсы, позволяющие произвести другой Q получим карту изоквант.

Проблема оценки объема ресурса, от которого следует отказаться, чтобы получить дополнительную единицу другого ресурса и при этом сохранить прежний Q. В этой связи говорят о предельной норме технологического замещения: MRTS = ∆ К\ ∆L= MP_L / МР_К

Использование в анализе выбора фирмы изоквант имеет существенный недостаток: они показывают абсолютные натуральные единицы, а не стоимостные. Поэтому реальную картину иллюстрируют с помощью изокосты, как прямой равных издержек. На ней так же как и на изокванте находятся комбинации ресурсов, но стоящие одинаково в совокупности (изокванта о стоимости не говорит).

Любой Q может быть достигнут путем осуществления определенных затрат (совокупных издержек): ТС = WL +r K, где W – почасовая ставка, r – стоимость капитала.

Эта формула позволяет определить, что соотношение цен на ресурсы, как характеристика угла наклона изокосты, равно соотношению изменения одного ресурса в связи с изменением другого на единицу. Можно говорить об оптимуме фирмы: ∆ К\ ∆L = - W \ r , где ∆ К\ ∆L – характеристика изокосты, - W \ r – характеристика изокванты.

Кривые издержек в краткосрочном и долгосрочном периоде.

По мере роста Q кривые АТС и АVC приближаются, т.к. средние издержки снижаются.

Рис.4

Данная схема работает при определенном масштабе производства. Если фирма производит сверх этого масштаба, то она переходит в долгосрочный период.

Определенный Q в данном коротком периоде фирма может производить с большими затратами, чем тот же объем при другом масштабе (мощности).

Если стоит задача произвести 100 ед. это будет эффективно при втором масштабе. Кривые издержек будут провисать, т.к. объем растет, а издержки падают. Начиная с некоторого Q издержки будут расти. Это объясняется эффектом масштаба. Масштаб оптимален, если другие издержки минимальны.

<!-- Вопрос 5. Выбор оптимального объёма производства в условиях совершенной конкуренции. -->

Признаки совершенной конкуренции.

- большое количество фирм.

- все они производят гомогенный товар.

- вход в отрасль свободный, нет искусственных барьеров и нет барьеров экономических (размер начального капитала невелик).

- совершенная информированность всех субъектов рынка

В какой бы сфере фирма не находилась, она должна решить для себя 2 задачи:

1. оставаться в отрасли или нет.

2. какой Q выпуска производить.

Эти задачи решаются с учетом двух правил (характерно для всех рынков):

- фирма должна прекратить производство, если суммарная выручка от всего произведенного Q не превышает совокупных переменных издержек:

TR<TVC (R- выручка)

В случае совершенных конкурентов

AR<AVC (Р<AVC)

Т.к. произведя определенной Q фирма несет переменные издержки (постоянные уже были) и тратит на данный объем больше, чем выручила от продажи. Это приведет к тому, что к постоянным издержкам прибавится AVC – Р. Если Р>AVC, то фирма окупила каждую единицу и получила прибыль.

- оптимальный Q – объем, при котором выполняется равенство МС=МR: затраты на дополнительную единицу продукции равны доходу от ее продажи.

Прибыль – разница между выручкой и затратами.

П(у)= R(у) – С(у)

В краткосрочном периоде прибыль фирма максимальна при таком Q, при котором разница между доходом и издержками максимальна.

Эти кривые будут иметь одинаковый угол наклона. Рис. 1

Кривая предельного дохода имеет тот же угол наклона, что и кривая предельных издержек.

Предельный доход – приращение валового дохода (выручки), полученной при приращении дополнительной единицы.

Средний доход АR представляет собой доход, получаемый от продажи 1 единицы продукции.

Если мы рассмотрим участок правее АВ, прибыль снижается, т.к. кривая дохода имеет меньший угол наклона (издержки растут быстрее, чем доход).

Важное значение в анализе совершенного конкурента имеет отличие в понимании кривой отраслевого спроса и спроса на продукцию данной фирмы.

Рис.2

1. Отрасль может поглотить любое предложенное фирмой количество товара.

Т.к. с точки зрения отрасли отдельная фирма маленькая (не влияет на Р).

2. фирма – совершенный конкурент продает все свои единицы по одной цене (рыночной)= Р_Е

с линией спроса совпадает линия предельного дохода (MR – доход от дополнительной единицы). Единицы стоят одинаково (АR= MR). Все это равно цене.

Т.о. в случае совершенного конкурента МС= MR, MR=AR=P следовательно МС=Р

Выбор объема производства в краткосрочном периоде.

В краткосрочном периоде фирма - совершенный конкурент может оказаться в трех ситуациях:

1. она получает прибыль.

2. она может быть безубыточной, но и прибыли нет.

3. она может быть убыточной.

(1) При оптимальном объеме издержки окупаются, как минимум этот объем имеет смысл производить. Средние издержки ниже цены. Более того, при таком объеме раз цена выше издержек, фирма имеет прибыль. Заштрихованный прямоугольник – объем прибыли. При этом фирма может иметь прибыль и при другом объеме. Прибыль фирма будет иметь при Q1<Q<Q5, но при Qопт прибыль максимальна. При объемах не оптимальных (Q2 и Q4) заштрихованные треугольники будут показывать потери прибыли по сравнению с оптимальным объемом. Если Q4, то МС выше предельного дохода и объем производства падает. Это позволяет получить экономию издержек. Это приведет к тому, что появится дополнительная прибыль, которую может получить производитель. Если получение прибыли фирмами отрасли станет типичным, это привлечет в нее дополнительный капитал. Это вызовет определенные изменения на отраслевом рынке: S в S¹, P_E в P_E¹, Q_E в Q_E ¹.

(2) при таком Qопт цена позволяет покрыть все издержки производства (и переменные, и постоянные). Но при этом Р равна средним издержкам, что не позволяет получить прибыль, но производство окупится. Это пример безубыточного производства.

(3) рост S в отрасли определенное время будет происходить автоматически, поэтому на отраслевом рынке это вызовет дальнейшее снижение цены. (заштрихованный прямоугольник – совокупные убытки). Такая цена не позволяет окупить издержки, следовательно, фирма несет убытки. При Qопт убытки будут минимальными.

Кривая предложения фирмы и отрасли в краткосрочном периоде.

Предложение отдельной фирмы на данный рынок – тот отрезок кривой предельных издержек, который находится выше точки, в которой она пересекает кривую средних переменных издержек. Это связано с тем, что при Q>Q_min переменные издержки окупаются, поэтому фирма начинает производство с Q_min. Q<Q_min фирма производить не будет, т.к. при них к убыткам, которые фирма понесла в связи с постоянными издержками будут добавляться переменные издержки.

До этого Q кривая S может быть показана, но она имеет до Р_min вертикальный вид.

Кривая растет, т.к. отдача одного или нескольких факторов растет. Чем выше цена, тем выше Q. Может меняться цена самих факторов производства.

Возьмем ситуацию, когда цена фактора возросла.

Кривая S сместиться влево. Заштрихованная площадь показывает недополученную прибыль в ситуации, если фирма не отреагировала на повышение цены факторов снижением Q.

Сокращая S, фирма экономит сумму средств в заштрихованной области, что эквивалентно сокращению потерь; прибыль за счет сокращения Q: Q_Е→ Q_Е^!

Излишек производителя – разница между ценой и предельными издержками.

Если мы при Q проссумируем разницу между предельными затратами и предельным доходом, то получим сумму средств, называемая излишком производителя.

Но т.к. сумма предельных издержкек (это то, что затрачено на дополнительную единицу) равны по сути сумме средних переменных издержкек, излишек равен S_ABCD

Излишек – разница между доходом фирмы и суммой переменных издержек.

Следует различать излишек производителя и прибыль: излишек – разница R-VC, а прибыль разница R-VC-FC.

Излишек производителя больше прибыли на величину постоянных издержек.

Выбор объема производства в долгосрочном периоде.

Она имела бы прибыль (S_ВКМН)), если бы фирма в коротком периоде имела прибыль и это типично , за счет притока капитала в отрасль цены упадут и прибыль исчезнет. В долгосрочном периоде отраслевое равновесие установится при Р=Р₁. В долгосрочном периоде фирма не будет иметь прибыль.

<!-- Вопрос 6. Ценообразование в условиях монополии и измерение рыночной власти. -->

Монополия – это рынок, имеющий только одного продавца и множество покупателей.

Признаки монополизированного рынка.

- один производитель

- нет близких товаров-заменителей.

- барьеры на входе в отрасль непреодолимы:

а) искусственные: привилегии (связь, почта, газоснабжение); правовая защита (патент).

б) экономические: начальный капитал (может быть огромен); эффект масштаба положительный (фирма, находящаяся там, имеет оптимальные размеры).

- фирма может управлять ценой: монополист ищет оптимальный объем, при котором прибыль максимальна, следовательно, фактически определяет цену, маневрируя объемом.

Выбор монополистом оптимального объема производства:

Рынок монополии совпадает с отраслевым рынком. Если монополист решает повысить цену продукта, ему не приходится беспокоиться о конкурентах, которые, назначая более низкую цену, захватят большую часть рынка. Монополист удерживает рынок в своей власти и полностью контролирует объем выпуска продукции, предназначенной для продажи.

Кривая D совпадает со средним доходом (AR), т.к. для продажи дополнительной единицы монополист вынужден снизить цену; кривая МR ниже AR. А- монопольная прибыль.

Q_опт: МR= МС

Потребитель находится в т.А при Р монополиста. Если фирма-монополист будет производить меньший или больший Q, то меньший Q – по более высокой Р, а больший – по низкой.

а, в – недополученный монополистом доход: а- недопроизводит, в – перепроизводит.

Прибыль максимальна, когда приращение прибыли при росте Q на минимальную величину равно 0: МR= МС.

Особенности монополизированного рынка: при совершенном рынке на графике были бы кривые D и S, Р_Е могла изменяться под влиянием D и S.

1.В случае монопольного рынка кривая D есть, а кривой S нет, т.к. фирма-монополист может предлагать разные Q при разных Р. Прямой зависимости между величиной предложения и ценой нет. Если спрос изменится, то Р может не меняться, следовательно, кривая МС – кривая лишь предельных издержек ( а не S).

Рис.1

2. монопольный рынок по-иному реагирует на введение (или рост) налогов. На совершенном рынке налоговое распределение между производителем и потребителем, следовательно, цена растет, но на величину, меньшую налога. В случае монополии цена растет, но если позиция потребителя неэластична, она может увеличиваться на величину большую, чем налог.

Превышение ценой величины налога связано с эластичностью спроса.

|-1\ E_DP| - в какой степени Р может превышать МС.

Увеличение Р будет равно двукратной величине налога, чем больше эластичность, тем меньше перекладывание налогов на потребителя.

Для ценообразования на монопольном рынке используют правило «большого пальца»:

Цена и объем производства должны быть такими, чтобы предельный доход равнялся предельным издержкам.

(Р-МС)/ Р = -1/ Е_d.

Данная формула представляет собой правило «большого пальца» для ценообразования. Левая часть уравнения (Р-МС)/ Р выражает превышение цены над предельными издержками как процент от цены. Уравнение показывает, что данное превышение равняется величине, обратной эластичности спроса, взятой с отрицательным знаком. Т.о. монополист назначает цену, превышающую предельные издержки на величину, обратно пропорциональную эластичности спроса.

Рыночная власть – способность производителя управлять ценой. Рыночная власть существует в двух формах. Когда продавцы назначают цену, которая выше предельных издержек, то они обладают монопольной властью (равна той величине, на которую цена превышает предельные издержки). Когда покупатели могут получить цену, которая ниже их предельной оценки товара, то они обладают монопсонической властью (равна величине, на которую предельная оценка превышает цену).

Для определения способов измерения пользуются идеей: в отличие от совершенного рынка, где Р=МС, на монопольном рынке всегда Р>МС.

Для определения рыночной власти можно использовать:

1) коэффициент превышения цен предельных издержек (показатель монопольной власти Лернера): I = (P_M – MC)\ P_M= 1\E_DP

Р_М- МС=0, следовательно, I = 0 – совершенный конкурент

0< I ≤1 – монополия: чем ближе к 1, тем выше рыночная власть.

2) Индекс Херфиндаля-Хиршмана: I_HH= S₁² + S₂²….. + S_n² , где S_n – доля на рынке самой крупной фирмы. Рынок высокомонополизирован, если I_HH=1800.

3) E_D на товар данной фирмы: чем меньше E_D, тем больше рыночная власть и наоборот.

Рыночную власть определяют три фактора:

1. E рыночного спроса на товар данного типа. Если рынок состоит из нескольких фирм, то спрос на товар каждой фирмы более эластичен, чем рыночный. Если фирма одна, то E рыночного спроса равна E_D на данную продукцию. E_D на товар данного рынка задает предельную E_D на продукцию каждой фирмы.

2. число фирм на рынке (могут возникать или ослабевать препятствия для входа на рынок).

3. взаимодействие фирм на рынке: они могут конкурировать, следовательно, власть минимальная, а могут находиться в сговоре – рыночная власть сильна).

Рыночная власть зависит от периода времени: в краткосрочном выше, чем в долгосрочном.

Общественные издержки монопольной власти.

При монополизации рынка:

- завышена Р.

- занижен Q

- у монополиста есть незатраченные мощности.

- потребитель: - а-в: в- для тех, кто выпал с рынка, а- для тех, кто остался.

- производитель: +а – с: с – потери в связи с падением объема, а – получили как сверхприбыль при завышении Р (источник дополнительной прибыли а потери потребителя). С точки зрения общества а нельзя считать ни приобретением, ни потерей, в и с – безвозвратные потери.

Монополия тратит средства на поддержание своей власти, что увеличивает потери общества.

Монополия тратит часть а на поддержку лобби, на юридическое сопровождение своей деятельности. Сверхприбыль монополии можно изъять, но для общества отрицательные последствия связаны с недопроизводством. В случае изъятия монопольной сверхприбыли а, Q может остаться неизменным, следовательно, в+с = постоянные. Производитель не получит с.

Естественная монополия.

Экономический признак заключается в том, что все возможные Q у монополиста приходятся на снижающийся отрезок кривых АС и МС: чем больше Q, тем меньше издержки.

Если монополиста разделить, то отдельные фирмы будут производить меньший Q, а издержки возрастут.

АС падают, т.к. МС находится ниже ее и так же снижается.

Основная проблема для государства: определить размер Р_min. Регулирование направления т.Е может привести к тому, что государство создаст условие при цене, при которой монополия окажется на отрезке кривой D на участке АЕ. Рыночное равновесие не будет достигнуто, но общество не получит Q_E и Р_Е, а производитель будет иметь убытки, т.к. издержки не будут окупаться. Естественные монополисты утверждают, что государство загнало их на АЕ.

Монопсония – разновидность монополии; рынок, состоящий из многих продавцов и одного покупателя. (например, градообразующее предприятие).

Такая ситуация позволяет монопсонисту так же маневрируя Q, добиваться выгодной для него Р.

Для совершенного конкурента:

1. в определенной точке кривой D предельная полезность равна предельным затратам: МИ=МЕ. Это точка и является оптимальной для совершенного конкурента.

2. график предельной полезности совпадает с кривой D.

Рис. 2

У монопсониста кривая МИ выглядит так же, как у совершенного конкурента, а кривая рыночного S показывает сколько он должен заплатить за единицу товара в зависимости от Q покупки, т.е. с кривой S совпадает кривая средних расходов АЕ.

Рис. 3

Кривая АЕ возрастает, т.к. МЕ (на дополнительную единицу) находятся выше АЕ.

Последствия монопсонии:

- монопсония позволяет потребителю купить меньше, но по меньшей цене.

Производитель теряет – а – с

Потребитель +а-в

в+с – некомпенсированные потери общества (экономики)- «потери мертвого груза».

Источники монопсонии:

1. эластичность S.

2. число покупателей.

3. взаимодействие покупателей.

На рынке возможна ситуация формирования двусторонней монополии: 1 покупатель и 1 продавец. Они могут стремиться к одному Q, но приоритеты по Р противоположны: монополист завышает, монопсонист занижает. Это приведет к тому, что на рынке установится Q и Р близкие к равновесным (по крайней мере Р). Т.о. эта ситуация наиболее предпочтительна.

<!-- Вопрос 7. Принципы ценообразования при рыночной власти. -->

Фирмы с рыночной властью находятся в выгодном положении, потому что обладают потенциалом, способным обеспечить большие прибыли, но реализация этого потенциала решающим образом зависеть от стратегии ценообразования фирмы. Даже если фирма устанавливает единую цену, ей потребуется расчет эластичности спроса для определения своего объема производства. Стратегия ценообразования нацелена на увеличение числа покупателей, на которых ориентирована сбытовая деятельность фирмы, и на получение максимально возможной части потребительского излишка. Для этого существует несколько способов, и обычно они связаны с диверсификацией цен.

Захват потребительского излишка.

Монополист, определив Q_опт, получает максимальную прибыль, но прибыль может быть увеличена. Он может предпринять ряд действий по перераспределению излишка в свою пользу.

Монополист позволяет потребителям, которые выше т.А сэкономить определенные средства.

На отрезке АЕ находятся те потребители, которые с рынка выпали, но они готовы купить товар по равновесной Р, а производитель при Р_Е окупил бы издержки.

Идея изъятия излишка этих двух групп людей лежит в основе практики ценовой дискриминации, которая может принимать разные формы.

Производитель назначает разные цены для разных покупателей на уровне их субъективных цен. В этом случае это называется ценовой дискриминацией 1 рода (диверсификация цен по доходам покупателей). Что при этом получил бы производитель? Каждый покупатель, допустим покупает по 1 ед. товара. При этом в отношении каждого покупателя, если не осуществляется ценовая дискриминация, производитель фактически взимает разницу между предельным доходом и предельными издержками (заштрихованная S). Это переменная часть прибыли производителя, которую он получит при оптимальном монополистическом объеме и цене. Если производитель назначит не одну цену, а каждому покупателю субъективную, то он получит дополнительную прибыль S2. такой вариант возможен только в случае совершенной ценовой дискриминации (каждому потребителю индивидуальная цена). В реальной жизни такого быть не может, т.к. невозможно узнать индивидуальную субъективную цену и технически нельзя назначить каждому потребителю отдельную цену. В реальной жизни случаются примеры несовершенной ценовой дискриминации 1 рода, когда на один и тот же товар назначаются несколько цен (услуги юриста, консалтинговые фирмы, скидки при продаже дорогостоящих товаров).

Ценовая дискриминация второго рода (диверсификация цен в зависимости от объема потребления).

На некоторых рынках субъективное снижение цены по мере роста потребления (вода, топливо, э\э). Первые объемы он готов покупать по высокой цене, а большие объемы будет покупать при пониженной цене. В этом случае фирма может назначать разные цены за разные объемы. Производитель мотивирует снижение цены фактическим ростом объема производства. Он может получить экономию от эффекта масштаба. Следовательно, снижение цены не приведет к снижению прибыли.

Ценовая дискриминации 3 рода (диверсификация цен по категориям товаров): на один и тот же товар назначается разная Р, и различия могут быть значительны, т.к. каждая группа потребителей имеет свою индивидуальную кривую спроса. Например, обычные тарифы на ж\д перевозки и специальные(льготные); цены на один и тот же товар в зависимости от наличия марки. Это самый распространенный вид ценовой дискриминации.

Как фирма устанавливает Р для каждой группы потребителей? Q_опт она должна распределить между двумя группами.

Условия максимизации прибыли:

1. общий Q надо распределить так, чтобы предельный доход от продажи одной группе должен быть равен предельному доходу от продажи другой группе. Если MR₁< MR₂, то прибыль не максимальна и фирма должна перераспределить пропорции в пользу первой группы. Это можно сделать, маневрируя ценой: снизить цену для 1 группы и повысить для второй, в конечном итоге MR₁<=MR₂, но цены будут разными.

2. MR=МС по каждой группе. Фирма должна будет изменять Q до тех пор, пока дополнительная прибыль от реализации дополнительной единицы не станет равна 0.

Р и Q должны быть такими, при которых предельные доходы от продажи товаров разным группам должны быть равными и совпадать с предельными издержками.

Позиции 2 групп с разной эластичностью.

К ценовой дискриминации 3 рода близка многопериодная ценовая дискриминация (диверсификация цен по времени). Отличается она тем, что в ней учитывается жизненный цикл товара. Сходство: потребитель разделен на 2 группы.

Если на рынке появился новый товар, то 2 варианта поведения потребителей:

- готовы приобрести сразу и по высокой цене товар.

- готовы приобрести его по более низкой цене.

Стратегия производителя: он должен на время забыть о второй группе и переключиться на первую. Когда спрос первой группы будет удовлетворен, производитель снижением Р переключится на вторую группу. Пример: спрос на книги.

Двухэтапная оплата как вид ценовой дискриминации.

Цену за товар с потребителя взимают в 2 этапа, но по сути эта ситуация близка к ценовой дискриминации.

Рис.1

На первом этапе потребитель платит не за сам товар, а за право получить его. На втором этапе уже за сам товар.

Как производитель будет назначать цену? На первом этапе производитель окупит издержки, но он упустит излишек в закрашенной области. В этом случае он назначает цену за право, чтобы изъять излишек в заштрихованной площади.

На втором этапе Р на уровне издержек. Ситуация усложняется, если речь идет о двух потребителях, имеющих индивидуальные кривые D.

Какую Р взять за право, а какую за сам товар?

1. Р за право и Р за сам товар для двух групп потребителей должна быть одинакова.

2.Р за сам товар не может быть на уровне издержек, т.к. в этом случае за право фирме придется назначить Р, которая превысит излишек потребителя с наименьшим доходом и он не купит товар и право на покупку этого товара. Поэтому Р за товар должна быть выше МС.

3. Р за право должна устанавливаться на уровне излишка потребителя с наименьшим спросом.

Площадь Т – уровень платы за право( одинаковая для 1 и 2).

Рис.2

В идеале фирма хотела бы осуществлять полную диверсификацию цен, т.е. назначать для каждого покупателя резервированную цену. На практике же это почти невозможно. Вместе с тем различные формы ценовой дискриминации часто используются для увеличения прибыли.

<!-- Вопрос 8. Ценообразование в условиях несовершенной конкуренции. -->

Монополистическая конкуренция похожа и на монополию, и на совершенную конкуренцию. На монополию тем, что имеет определенную рыночную власть (сходная модель ценообразования). Рыночная власть есть, т.к. фирма производит дифференцированный товар (не принципиально отличающийся от других). На совершенную конкуренцию тем, что фирм на рынке много, товары и услуги дифференцированы, вход на рынок достаточно свободен, отдельная фирма может влиять на цену. Так рассматривая монополистическую конкуренцию с позиций совершенной конкуренции отдельная фирма не может управлять ценой, а с позиций элементов в ней монополии – отдельная фирма может управлять ценой. Примеры монополистической конкуренции – производство продуктов питания, бытовой химии, бытовой техники.

Модель ценообразования фирмы – монополистического конкурента.

Модель ценообразования сходна с монополией, но большее значение имеют издержки.

Рис. Изменение предложения и спроса монополистически конку­рентной фирмы в долговременном и краткосрочном периодах

Позиция потребителя в данном случае более гибкая, чем у монополиста, т.к. он может покупать у других производителей (рынок отдельного производителя). Фирма имеет прибыль в заштрихованной области. Но она может быть и безубыточной, и убыточной. Если потребителя продукция данной фирмы не устроит цена, то часть потребителей перейдет к другим производителям. На данном рынке действует фактор неценовой, уменьшающий спрос (число потребителей). Следовательно, D и MR сместились влево. Оптимальная P_m совпала с АС, следовательно фирма оказалась в безубыточном состоянии. Возможна ситуация, когда спрос и далее будет уменьшаться. Возникнет ситуация, когда оптимальная P_m не покроет издержки и фирма окажется в убыточном положении. Т.о. фирма – монополистический конкурент в краткосрочном периоде может иметь прибыль, быть безубыточной или иметь убытки. В силу относительно свободного входа (выхода) потребителя в долгосрочном периоде такая фирма не должна иметь экономической прибыли (как и совершенный конкурент).

Последствия:

1. очевидно, что покупатель платит завышенную цену по сравнению с совершенным конкурентом.

2. у такого производителя есть избыточные мощности: фирма не производит такой объем, при котором средние издержки АС были бы минимальны.

3. есть вероятность получения обществом потерь мертвого груза в заштрихованной области.

В целом можно сказать, что последствия от формирования такого рынка значительно более мягкие, чем от монополизации. Как минимум у потребителя есть варианты выбора, кроме того фирмы конкурируют друг с другом. В реальной жизни на таких рынках отдельный производитель все же имеет некоторую экономическую прибыль, т.к. фирма, производя дифференцированный продукт, скорее всего будет иметь какое-то число традиционных покупателей, которые по каким-то причинам не уйдут к другим производителям, даже если цена немного выше.

Признаки олигополии.

- несколько производителей (2 и более).

- товар может быть как гомогенным, так и дифференцированным.

- вход на такой рынок может быть затруднен, т.к. может действовать эффект масштаба, изначально высокий капитал при входе в отрасль, могут действовать патенты и т.п.

- в области ценообразования принципиально отличается от всех других.

Примеры олигополии – машиностроение, химическая промышленность.

О собенность поведения фирм в олигополии состоит в том, что при принятии любого решения фирма должна учитывать реакцию возможных конкурентов и исходить из того, что другие конкуренты поведут себя разумно, т.е. так же, как и она. Если фирма не будет рационально действовать на рынке, то это приводит к общим потерям всех производителей. Например, одна из фирм решила цену повысить, вследствие этого часть потребителей перейдет к конкурентам. Если фирма понизит цену, то возможно сначала получит дополнительный доход (за счет притока потребителей), но в конечном итоге это может вызвать ценовую войну, когда конкуренты должны будут либо так же снизить цену (никто не выиграет, или сделают ее еще ниже (все проиграют). Т.о. этот рынок должен быть достаточно стабилен.

Существует несколько моделей, описывающих процесс установления Р_Е. наиболее простая – дуополия (2 фирмы). Простейшая модель дуополии – модель Курно. В этой ситуации обе фирмы одновременно принимают решение об объеме производства, но сговор невозможен. Принимая решение каждая фирма должна понимать, что конкурент также принимает решение на счет объема, а общая цена будет зависеть от совокупного выпуска. Модель Курно исходит из того, что фирма принимает объем производства своего конкурента как постоянный. Она его оценивает, а затем решает какой объем производить самой. Затем принимает решение для другого объема конкурента т.д.

Чтобы увидеть, как это происходит, рассмотрим решение по объему производства, принимае­мое фирмой 1. Допустим, фирма 1 считает, что фирма 2 ничего производить не будет. Тогда кривая спроса фир­мы 1 совпадает с кривой рыночного спроса. Di (О) означает кривую спроса для фирмы 1 при условии, что фирма 2 ничего не производит. Мы предположили, что предель­ные издержки MCi фирмы 1 постоянны. Как показано на рисунке, максимизирующий прибыль объем производства фирмы 1 составляет 50 единиц (точка, где MRi (О) пере­секает MCi). Поэтому если фирма 2 ничего не производит, фирма 1 будет производить 50 единиц.

Если фирма 1 считает, что фирма 2 выпускает 50 еди­ниц, тогда кривая спроса фирмы 1 представляет собой кривую рыночного спроса, смещенную влево на 50 единиц. На рис. это отмечено как Di (50), и соответствую­щая кривая предельного дохода будет MRi (50). Сейчас максимизирующий прибыль объем производства фирмы 1 равен 25 единицам (точка, где MRi (50) = MCi). Предпо­ложим, фирма 1 рассчитывает, что фирма 2 будет произ­водить 75 единиц. Новая кривая спроса фирмы 1 D₁(TS). Теперь максимизирующий прибыль объем производства фирмы 1 равен 12,5 единицы (точка, где MRi (75) = MCi). Наконец, пусть фирма 1 полагает, что фирма 2 будет про­изводить 100 единиц. Тогда кривые спроса и предельного дохода фирмы 1 (не показаны на рисунке) пересекут кри­вую ее предельных издержек на вертикальной оси. Если фирма 1 рассчитывает, что фирма 2 будет производить 100 единиц, то фирма 1 не будет выпускать продукции. Подведем итоги: если фирма 1 думает, что фирма 2 не будет производить продукции, она выпустит 50 единиц; если она полагает, что фирма 2 будет выпускать 50 еди­ниц, она сама будет производить 25 единиц; если она думает, что фирма 2 будет производить 75 единиц, она сама выпустит 12,5 единицы, а если она считает, что фирма 2 будет выпускать 100 единиц, тогда она ничего производить не будет. Таким образом, максимизирую­щий прибыль объем производства фирмы 1 изменяется в зависимости от того, как, по ее мнению, будет расти объем производства фирмы 2.

Если мы имеем оценки объемов по каждой фирме, можно построить модель, в соответствии с которой на данном рынке установится равновесие. В ней используются кривые реакции каждой из фирм на объем конкурента.

точка К покажет, какие объемы каждая из фирм будет производить и при этом рынок не выйдет из равновесия. Итоговое равновесие на таком рынке называют равновесием Курно. При нем каждая из фирм оценивает объем конкурента и максимизирует свою прибыль. При таком равновесии ни одна фирма не имеет стимула изменить свое поведение.

Теория игр показывает с помощью экономических моделей поведение участников в вероятностных ситуациях с принятием решений. Предмет теории: игровые ситуации с заранее установленными правилами. Возможны разные варианты поведения: соперничество, конфликты, коалиции и т.д. Самый простой вариант – 2 игрока. Стратегия в этом случае определяется ценовой (платежеспособной) функцией. Она показывает выигрыш или проигрыш участников. Игра некооперационная: она может быть с нулевым результатом (выигрыш одного = проигрышу другого) и с ненулевым результатом ( ≠ ). Самый известный пример дилемма заключенного. Ее суть: двух человек обвиняют в ряде краж, при этом их взяли с поличным на конкретной краже. У них возможны разные варианты поведения. Основная проблема - контактировать они не могут, с каждым из них работают индивидуально. Совокупный результат будет наилучшим, когда они не будут в отношении друг друга принимать агрессивных действий ( поиск личной выгоды).

Олигопольные фирмы часто оказываются на месте заключенных в дилемме. Они должны решить, следует ли им агрессивно конкурировать, пытаясь захватить большую долю рынка за счет конкурента, или сотрудничать и конкурировать более пассивно, сосуществуя со своим конкурентом и довольствуясь имеющейся долей, а может быть, даже тайно сговариваясь с ним. Если фирмы пассивно конкурируют, устанавливая высокие цены и ограничивая объем производства, они получат более высокие прибыли, чем при агрессивной конкуренции.

<!--Вопрос 9. НАЦИОНАЛЬНАЯ ЭКОНОМИКА: РЕЗУЛЬТАТЫ И ИХ ИЗМЕРЕНИЕ

СИСТЕМА НАЦИОНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ. ВАЛОВОЙ ПРОДУКТ. ВНП И ВВП. -->

СНС – совокупность взаимосвязанных макроэкономических показателей, характеризующих степень реализации макроэкономических целей в различных странах мира. Ведущим в системе национальных счетов является показатель валового продукта. Валовой продукт - оцениваемая в рыночных ценах стоимость всех предназначенных для конечного потребления товаров и услуг, произведенных за определенный период времени (например, за год). Валовой продукт характеризует объем текущего национального производства независимо от того, продана вся произведенная продукция, или же часть ее осталась в товарных запасах. В состав валового продукта включаются не только материальные блага, но и услуги, как материальные, Так и нематериальные. Услуги отличаются от материальных благ тем, что они одновременно производятся и потребляются, не имеют материального воплощения, поэтому их нельзя посчитать.

Валовой продукт имеет 2 разновидности - валовой национальный (ВНП) и валовой внутренний продукт (ВВП). ВНП есть продукт, произведенный с использованием принадлежащих данной стране факторов производства. Часть ВНП создается за границей. А вот ВВП как центральный показатель СНС характеризует рыночную стоимость конечных товаров и услуг, произведенных предприятиями данной страны на ее экономической территории.

ВНП не включает в свой состав:

- промежуточные блага и учитывает лишь конечные блага, чтобы минимизировать двойной, повторный счет. Конечными называются товары и услуги, покупаемые для конечного использования, а не для переработки или дальнейшего использования в производстве.

- непроизводственные сделки:

а) Трансфертные платежи из государственного бюджета (выплаты по социальному страхованию, пособия по безработице, пенсии и др., возникающие в результате перераспределения валового продукта) и частные трансфертные платежи (субсидии студентам от родителей, дары родственников, - и здесь тоже происходит не производство новых благ, а лишь перераспределение их стоимости). Трансфертные платежи - выплаты правительством, фирмой, частными лицами денег (или передача товаров и услуг), взамен которых плательщик непосредственно не получает товары и услуги, т.е. отсутствует эквивалентность.

б) Сделки с ценными бумагами (купля-продажа акций и облигаций).

в) Продажи существовавших ранее, подержанных товаров, которые либо не отражают текущего производства, либо включают повторный. Но и при этом в ВНП включается комиссионные посредника, оказывающего текущие услуги по сведению продавца и покупателя.

Объем ВНП (ВВП) определяет величину экономической мощи страны. Уровень же ее экономического развития определяется отношением валового продукта к численности населения.

НОМИНАЛЬНЫЙ И РЕАЛЬНЫЙ ВНП. ДЕФЛЯТОР ВНП И ИНДЕКС ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ ЦЕН

Номинальный ВНП является денежным показателем, оценивающим стоимость выпущенных товаров и услуг. На его величину влияет не только изменение физического объема национального производства, но и динамика цен. Поэтому при сравнении номинальных ВНП в различные годы (особенно при отсутствии ценовой стабильности) невозможно определить, в какой мере его рост обусловлен увеличением физического объема конечных благ, в какой - инфляционными процессами. Отсюда вытекает необходимость расчета реального ВНП, характеризующего количество реально произведенной продукции, т.е. физический объем выпущенных товаров и услуг, измеренный в сопоставимых ценах (ценах базисного года). Т.е. реальный ВНП представляет собой номинальный ВНП, скорректированный с учетом темпов инфляции.

Дефлятор ВНП - отношение номинального ВНП к реальному ВНП, выраженное в виде индекса.

Дефлятор ВНП не следует отождествлять с индексом потребительских цен - другим показателем инфляции, используемым при индексации доходов населения. Индекс потребительских цен измеряет затраты домохозяйств на приобретение фиксированного набора товаров и услуг, называемого потребительской корзиной, типичного для покупок городских потребителей.

Различия между индексом потребительских цен и дефлятором ВНП состоят в том, что:

1) дефлятор ВНП отражает цены всех произведенных товаров и услуг, а индекс потребительских цен - цены товаров и услуг, приобретаемых только домохозяйствами (но не фирмами и государством).

2) в дефляторе ВНП отражаются только товары, произведенные отечественными предприятиями: импортируемые товары не учитываются в ВНП, в то время как расчет индекса потребительских цен без учета цен на эти товары недопустим.

3) При исчислении и дефлятора ВНП, и индекса потребительских цен используется понятие цены потребительской корзины, но используется неодинаково. Дефлятор ВНП определяется исходя из состава корзины в каждом данном году, т.е. состав корзины меняется ежегодно. При исчислении же индекса потребительских цен состав корзины может не изменяться 10 -15 лет. Это приводит к возникновению двух недостатков:

а) структура потребительской корзины в реальной жизни изменяется потребителями довольно быстро в ответ на их представления о дороговизне тех или иных товаров. А индекс потребительских цен строится на предпосылке, что структура корзины неизменна.

б) индекс потребительских цен не учитывает улучшение качества подорожавших товаров. В связи с данными обстоятельствами индексация доходов населения в соответствии с индексом потребительских цен сама по себе означала бы усиление инфляционных процессов. Поэтому при индексации доходов целесообразно использовать дефлятор ВНП.

МЕТОДЫ РАСЧЕТА ВНП: МЕТОД ПОТОКА РАСХОДОВ И МЕТОД ПОТОКА ДОХОДОВ. НАЦИОНАЛЬНЫЙ ДОХОД. ЧИСТЫЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ ПРОДУКТ.

Существуют 2 подхода к измерению ВНП, которые дают один и тот же результат при отсутствии ошибок в подсчетах: по методу потока расходов и методу потока доходов.

Метод потока расходов (метод конечного использования): суммируются расходы на конечные блага со стороны домохозяйств, фирм, государства и зарубежных потребителей - то есть выявляются компоненты совокупного спроса на национальный продукт:

Одно из наиболее значимых тождеств национальных счетов:

Q = С + I + G + TB , где

Q - валовой национальный продукт,

С - потребительские расходы (потребительский спрос): расходы домохозяйств на покупку товаров, произведенных внутри страны и поставленных по импорту. Это расходы на товары текущего, краткосрочного пользования (менее 1 года), предметы потребления длительного пользования (более 1 года) и услуги (блага, не имеющие в момент продажи формы материального объекта и потребляемые одновременно с их созданием).

I - валовые частные внутренние инвестиции (инвестиционный спрос предприятий и домохозяйств):

- конечные покупки оборудования, производственных помещений, то есть элементов основного капитала;

- инвестиции в жилье (домохозяйства, покупающие собственный дом, считаются инвесторами);

- инвестиции в прирост товарных запасов (если эти запасы сокращаются, то величина инвестиций в запасы отрицательная). Термином «внутренние» характеризуются вложения жителей именно данной страны, которые, впрочем, вовсе не обязательно должны быть направлены на покупку отечественных инвестиционных товаров. К инвестициям как элементу ВНП, естественно, не относится купля-продажа ценных бумаг (фиктивного капитала): инвестиционный спрос включает только добавления к физическому запасу капитала, но не покупку акций и облигаций и не вложения в так называемый человеческий капитал (в используемые в процессе производства знания и способности людей).

G - государственные (федеральные, региональные, муниципальные) закупки: общая стоимость товаров и услуг, приобретенных федеральным правительством и местными органами власти в своей стране и за рубежом (приобретение военного снаряжения, школьных помещений, парков, библиотек, прокладка дорог, оплата труда военных и гражданских служащих и т.п.) G уже, чем государственные расходы, т.к. в государственных расходах есть трансферты. Важным компонентом являются государственные инвестиции( инфраструктура).

TB - торговый баланс (чистый экспорт): разница между объемами экспорта (характеризующего спрос на отечественные товары со стороны иностранцев) и импорта товаров и услуг (часть внутренних расходов на приобретение зарубежных благ) как обозначение заграничного спроса на продукт данной страны (иностранных закупок). Если экспорт больше импорта, то страна на мировом рынке выступает в качестве «нетто-экспортера», и ВНП больше внутренних расходов. Если, наоборот, импорт больше экспорта, то страна является «нетто-импортером».

Метод потока доходов (распределительный): в ВНП включаются следующие виды доходов:

1) оплата труда наемных работников: заработная плата, жалование, премии, а также некоторые дополнительные пособия (например, взносы предпринимателей в фонд социального страхования - прежде всего для выплаты пенсий).

2) рентный доход, который получается - причем нередко чисто условно - собственниками земли, помещений, жилья и др. (условный доход на жилые помещения, занимаемые их владельцами, оцениваемый на основе данных об арендной плате за аналогичные помещения; доход от владения патентами, правами на разработку недр и т.п.).

3) прибыль корпораций: доход, остающийся после платежей корпораций работникам и кредиторам (в том числе налоги, выплачиваемые в бюджет). Этот компонент включает дивиденды акционерам, налоги на прибыль корпораций, нераспределенную прибыль, которая может быть направлена на инвестиции.

4) чистый процентный доход - разница между величиной процентного дохода, получаемого домохозяйствами от фирм и внешнего мира за предоставленные ими кредиты, и величиной процентных платежей, осуществляемых ими для погашения потребительских ссуд.

Сумма данных первичных доходов образует национальный доход - совокупность первичных доходов, получаемых владельцами факторов производства.

ЧНП (чистый национальный продукт) равен сумме национального дохода и чистых косвенных налогов (косвенные налоги за вычетом государственных трансфертных платежей).

ЧНП + стоимость износа основного капитала (амортизационные отчисления) = ВНП.

Отличие ВНП и ЧНП состоит лишь в том, что первый включает валовые частные внутренние инвестиции, а второй - лишь чистые частные внутренние инвестиции, которые характеризуют величину прироста основного капитала за год. Поэтому ЧНП лучше, чем ВНП характеризует экономические результаты деятельности общества. Это - чистый результат без стоимости износа основного капитала.

ЛИЧНЫЙ И РАСПОЛАГАЕМЫЙ ДОХОД.

Личный доход - это доход, получаемый домохозяйствами.

ЛД = НД – прибыль + дивиденды + трансфертные платежи

Личный располагаемый доход остается в распоряжении домохозяйств после уплаты подоходных налогов.

Личный располагаемый доход распределяется домохозяйствами на:

- личные потребительские расходы (затраты на покупку товаров и услуг за исключением покупки жилья);

- оплату потребителями процентов по их долгам;

- трансферты иностранцам;

-личные сбережения, которые направляются на приращение богатства домохозяйств и могут быть использованы на финансирование инвестиций.

Доля личных сбережений в располагаемом доходе называется нормой личных сбережений. Наряду со сбережениями домохозяйств существуют национальные сбережения, включающие кроме личных еще сбережения фирм и правительства. Норма таких сбережений (их соотношение с ВВП) во многом определяет темпы экономического роста той или иной страны.

ВНП И ЭКОНОМИЧЕСКОЕ БЛАГОСОСТОЯНИЕ ОБЩЕСТВА. ЧИСТОЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЕ БЛАГОСОСТОЯНИЕ.

Позволяет ли показатель валового продукта (ВНП или ВВП) адекватно измерить уровень экономического благосостояния общества?

Аргументы «за»:1) показатель ВНП значительно полнее отражает результаты деятельности нации по сравнению с другими традиционными показателями, и потому не случайно мировая статистика использует отношение ВНП (ВВП) к численности населения в качестве критерия богатства нации;

2) приращение ВНП означает увеличение доходов, расширение жилищного строительства, реализацию других целей социальной политики (включая расширение занятости).

Аргументы «против»:

1) В ВНП включаются только услуги домохозяйств, реализованные на сторону, но не учитывается их деятельность по оказанию услуг для собственного потребления (приготовление пищи, поддержание жилищ в чистоте, воспитание детей и т.д.).

2) В ВНП длительное время не учитывались результаты функционирования «теневой» экономики, которые не проходили через официальные и регистрируемые рынки. «Теневую» экономику нередко именуют «черным» рынком, «параллельной» или «неформальной» экономикой. «Теневая экономика» (Вито Танзи) - это часть валового национального продукта, которая из-за ее отсутствия в отчетности и/или занижения ее величины не отражена в официальной статистике».

Расширение теневой экономики обусловлено следующими главными причинами:

1) экономические агенты, стремящиеся избежать уплаты налогов, склонны занижать (или просто не декларировать) свои доходы;

2) запрещение государством давно сложившихся видов экономической деятельности, которое, впрочем, редко полностью устраняет их; скорее оно вытесняет их в сферу «теневой» экономики.

Существуют различные способы оценки теневой экономики:

- основан на данных о наличии денег в обращении на основе предположения, что использование наличных денег - и особенно крупных купюр - тесно связано с незаконной деятельностью.

– сравнение расходов населения с их доходами: первые оказываются несравненно больше в тех странах, где процветает «теневая» экономика.

- метод энергобаланса : сравнение динамики ВВП и динамики производства электроэнергии.

В СНС определено, что в сферу производства ВНП включена не только «теневая» экономика (т.е. производство обычных товаров и услуг, организуемых подпольным образом с целью сокрытия доходов от налогообложения), но и юридически запрещенные виды деятельности (производство и продажа наркотиков, проституция и т.д.). В ВНП не полностью учитываются результаты функционирования социально-инфраструктурного комплекса (образования, здравоохранения, культуры и т.п.). Значительная часть данных услуг предоставляются населению в большей или меньшей степени бесплатно, и данное обстоятельство крайне затрудняет их полную стоимостную оценку (она проявляется лишь на рынке, а в данных отраслях настоящей купли-продажи услуг нет).

4) в СНС не отражены вопросы, связанные с влиянием ухудшения окружающей среды на ВВП.

Как видим, в определенном смысле ВНП как показатель благосостояния общества составляет лишь верхнюю часть айсберга. Поэтому его соотношение с численностью населения необходимо использовать крайне осторожно - особенно при сопоставлении стран с различными общественными системами (рыночная экономика - свободные цены, плановая экономика - «потолок» цен), разной долей натурального хозяйства, степенью развития «теневой» экономики, различной структурой распределения доходов. ВНП выступает скорее показателем мощности рыночной экономики, а не благосостояния, которое следует измерять скорректированными показателями. Один из них - показатель чистого экономического благосостояния , который вывели в 70-е гг. Нордхаус и Тобин.

ЧЭБ = ВНП + теневая экономика + самообслуживание + неучтенная стоимость услуг социально-культурной сферы - загрязнение окружающей среды.

<!-- Вопрос 10. СОВОКУПНЫЙ СПРОС И СОВОКУПНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ РАВНОВЕСИЕ -->

ПОНЯТИЕ СОВОКУПНОГО СПРОСА И ЕГО КОМПОНЕНТЫ. КРИВАЯ АD. ЭФФЕКТЫ ПРОЦЕНТНОЙ СТАВКИ, БОГАТСТВА, ИМПОРТНЫХ ЗАКУПОК

Совокупный спрос - представленные на рынке в денежной форме потребности домохозяйств, фирм и государства в потребительских и инвестиционных товарах и услугах.

P

AD

Q

P - уровень цен товаров, Q - реальный объем ВНП.

Аргументация обратной зависимости связана с:

1) эффектом процентной ставки: повышение цен - увеличение спроса на деньги - рост процента за кредит на денежном рынке:

а) домохозяйства сокращают закупки потребительских благ, чтобы меньше платить за кредит;

б) фирмы уменьшают закупки инвестиционных товаров, так как для многих из них прибыль в таком случае не будет превышать выплат банкам за привлеченные заемные средства.

в) государство сокращает закупки потребительских и инвестиционных товаров

Общий результат – падение совокупного спроса, а значит, и ВНП.

2) эффектом богатства: повышение цен - население ощущает себя беднее (относительно обесцениваются акции, облигации и другие активы) и сокращает свой текущий спрос. И, наоборот, в условиях дефляции население начинает ощущать себя богаче и свободнее тратит свои текущие доходы.

3) эффектом импортных закупок: повышение цен на отечественные товары - падение спроса на них, так как возрастают стимулы к покупке импортных товаров из тех стран, где цены растут медленнее или остаются неизменными.

Важнейшим фактором, влияющим на совокупный спрос, является уровень цен, причем взаимосвязь между ними, называемая законом спроса, является обратной. Однако существуют, кроме того, и неценовые детерминанты совокупного спроса ( под их влиянием кривая AD смещается либо вправо, либо влево).

ВНП = С + I + G + TB

На динамику каждого из компонентов совокупного спроса (валовых расходов) воздействует весьма специфическая комбинация факторов.

1) Изменения в потребительском спросе (С) могут быть обусловлены:

а) изменением благосостояния потребителей, то есть реальной стоимости их акций, облигаций, недвижимости, иностранной валюты, товаров длительного пользования, драгоценностей. Чем больше активов, тем выше спрос.

б) ожидания потребителей (инфляционные, дефляционные, дефицитные и т.п.). Если потребители ожидают, что их доходы в будущем будут расти быстрее цен, то нынешние доходы смело направляются на текущее потребление, и кривая AD смещается вправо. И, наоборот.

в) задолженность потребителей: ее увеличение заставляет домохозяйства больше сберегать, что соответствует левостороннему сдвигу кривой AD, и наоборот.

г) размер прямых и косвенных налогов, уплачиваемых домохозяйствами: его увеличение означает падение потребительских расходов и наоборот.

2) инвестиционный спрос наиболее изменчив: во время экономического спада обычно происходит быстрое его падение, которое может быть значительно больше величины этого спада.

Факторы крайней нестабильности инвестиций:

- продолжительные сроки службы основного капитала: отсутствие у предпринимателей в кризисный период необходимых средств, и замена изношенного оборудования откладывается до лучших времен;

- инициирующий инвестиционную деятельность научно-технический прогресс развивается импульсивно, инновации нерегулярны;

- на уровень инвестиционного спроса оказывают влияние огромное количество неценовых факторов, составляющих содержание понятия «инвестиционный климат». Это:

а) Ожидаемая норма чистой прибыли, которую предприниматели рассчитывают получить от своих расходов на инвестиции (выручка минус издержки минус налоги). Понижение прибыльности влечет за собой падение инвестиционной активности.

б) Реальная ставка процента за кредит платит владелец капитала. Высокая процентная ставка уменьшает инвестиции.

в) Ожидаемая прибыль сама зависит от многих факторов, в частности, от налоговой политики. Высокие налоги не стимулируют инвестиции.

г) находящаяся в обращении денежная масса, уровень инфляции и проводимая государством денежно-кредитная политика.

д) Прогноз инвестиционных перспектив (в том числе изменений в научно-технической сфере, политической жизни страны, законодательстве). Например, ожидание инвесторами возврата страны к тоталитарному режиму приведет их к пониманию того, что инвестиции скорее всего не окупятся, так как опять возвратится закрытая экономика с ее ограниченными экспортными возможностями и узкими рамками сбыта продукции. Нестабильность законодательства (налогового, таможенного и др.) особенно отражается на уровне иностранных инвестиций.

3) Изменения в государственном спросе (G) обусловлены:

а) величиной доходной части государственного бюджета, увеличение которой расширяет возможности правительства закупать необходимые ему товары и услуги;

б) накопленным в предшествующий период государственным долгом, обслуживание которого не позволяет наращивать, например, государственные инвестиции в национальную экономику;

в) фазой экономического цикла, через которую проходит страна. Так, в условиях подъема экономики размер государственных закупок может быть сокращен во избежание перехода совокупного спроса на классический отрезок кривой AS. И, наоборот,

г) политической партией, находящейся у власти. Если левые партии склонны наращивать государственные закупки и тем самым расширять государственный сектор экономики, то партии правого толка, напротив, стремятся максимально сузить возможности правительства тратить значительные бюджетные средства и тем самым забирать у налогоплательщиков (у частного сектора) существенную часть их доходов.

4) Изменения в величине внешнего (заграничного) спроса на продукцию данной страны (ТВ) зависят от емкости рынков сбыта ее продукции, от степени развития интеграционных связей страны, от соотношения цен на экспортируемую и импортируемую ею продукцию и т.п.

ПОНЯТИЕ СОВОКУПНОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ. ТРИ ОТРЕЗКА КРИВОЙ AS: КЕЙНСИАНСКИЙ, ВОСХОДЯЩИЙ, КЛАССИЧЕСКИЙ.

Совокупное предложение - количество материальных благ и услуг, которые предприятия предлагают на рынке домохозяйствам, государству и друг другу по соответствующим ценам.

Ведущим фактором, влияющим на совокупное предложение, является уровень цен. Однако в мировой науке по поводу формы кривой совокупного предложения имеются серьезные разногласия. Классическая школа полагает, что механизм рыночной конкуренции автоматически уравновешивает совокупный спрос и совокупное предложение. Поэтому длительное нарушение этого равновесия и экономические кризисы объективно невозможны. Главный аргумент: в рыночной экономике цены, заработная плата, процентные ставки являются гибкими и при любом уровне совокупного спроса быстро уравновешивают его с совокупным предложением.

P

AD0 A S

Ро

AD1

Р1

Q

Т.о. классическая школа полагает, что кривая совокупного предложения является вертикальной линией.

Кейнсианская школа доказывает неизменность цен, заработной платы, процентных ставок в кратко- и среднесрочном периоде. Аргументы:

1 ) профсоюзы заключают с предпринимателями коллективные договора, в которых оговаривается не подлежащий пересмотру уровень заработной платы;

2) государство устанавливает величину прожиточного минимума, уровень минимальной заработной платы, проводит индексацию доходов;

3) ряд цен и в рыночной экономике прямо устанавливается правительством.

4) многие предприятия связаны между собой системой долгосрочных контрактов, соблюдение условий по которым которых препятствует резким колебаниям цен вслед за изменениями рыночной ситуации;

5) монополизация экономики препятствует гибкой реакции цен в ответ на колебания совокупного спроса.

Р ADo AD1

Во В1 AS

Q0 Q1 Q

Раз цены и заработная плата являются негибкими, то по мнению кейнсианцев, кривая AS является горизонтальной.

Б езусловно, и классическая, и кейнсианская теории заметно упрощают действительность. Поэтому господствующей сегодня является точка зрения, что предположение о гибкости цен оправданно для долгосрочных явлений (например, экономического роста на протяжении десятилетий). При исследовании же краткосрочных явлений (сезонных колебаний экономической конъюнктуры, например) следует полагать, что многие виды цен сохраняются на одном и том же уровне. Здесь более пригодно предположение о негибкости цен. В общем своем виде кривая совокупного предложения состоит из

1)кейнсианского горизонтального);

2) классического (вертикального);

3) промежуточного(восходящего) отрезков.

Q1 - объем национального производства при полной занятости.

1): На кейнсианском отрезке реальный объем производства от нуля достигает Q0, которое значительно меньше Q1. Это означает, что национальная экономика находится на фазах спада или депрессии, когда факторы производства используются далеко не полностью.

При этом: а) увеличение совокупного спроса не означает увеличения уровня цен Причины:

заработная плата не растет, так как бывшие безработные еще не претендуют на рост оплаты их труда;

кризис сбыта инвестиционных и потребительских товаров в недалеком прошлом еще останавливает их продавцов от завышения цен.

б) уменьшение совокупного спроса не означает дальнейшего снижения уровня цен - хотя бы по причине существования гарантированного законом минимума заработной платы как компонента издержек производства (как основы цены).

Как результат, на кейнсианском отрезке издержки производства относительно стабильны, и цены существенно не изменяются. Отсюда - и параллельность отрезка по отношению к оси Q.

(2): На классическом отрезке национальная экономика достигает границы своих производственных возможностей.

(3): При восхождении от кейнсианского к классическому отрезку наращивание совокупных расходов влечет за собой увеличение национального объема производства, которое сопровождается ускоряющимся ростом общего уровня цен.

Кроме уровня цен существуют и неценовые детерминанты совокупного предложения.

НЕЦЕНОВЫЕ ФАКТОРЫ СОВОКУПНОГО ПРЕДЛОЖЕНИЯ.

При изменении неценовых факторов совокупного предложения кривая AS смещается либо влево (что соответствует сокращению совокупного предложения) или вправо (при его возрастании). Все эти факторы оказывают влияние на AS через изменение уровня издержек производства на единицу продукции, причем данная связь является обратной: чем ниже издержки, тем выше совокупное предложение.

1) Цены на ресурсы (землю, труд, капитал, предпринимательскую способность). Их повышение влечет за собой сокращение совокупного предложения и наоборот.

2) Уровень производительности труда: если она повышается быстрее заработной платы и фондовооруженности труда, то сокращаются удельные издержки производства (в первом случае на оплату труда, а во втором – на амортизацию основного капитала),и кривая AS смещается вправо.

3) Уровень налогообложения бизнеса. Рост налогов означает для предпринимателей увеличение издержек с негативными последствиями для динамики совокупного предложения.

4) Размер субсидий (налогов наоборот), который пропорционально увеличивает совокупное предложение.

РАВНОВЕСИЕ ТОВАРНОГО РЫНКА В МОДЕЛИ AD-AS

П ересечение кривых AD и AS определяет равновесный уровень цен и равновесный объем национального производства товаров.

Предположим, что при уровне цен, равном Р1, предложение товаров - Q1, а совокупный спрос - Q2.Таким образом AD > AS. При этом конкуренция покупателей приведет к повышению цен до уровня Р2. Такое повышение побудит производителей увеличить объем производства с Q1 до Q, а потребителей - сократить спрос с Q2 до Q0. В результате при уровне цен Р2 установится макроэкономическое равновесие на рынке товаров.

Теперь проанализируем механизм установления равновесия на кейнсианском отрезке. Уровень цен не играет здесь никакой роли в установлении равновесного объема производства:

P AD AS

P1

Q1 Q0 Q2 Q

а) если бы AS = Q2, то AD<AS, что приведет к сокращению производства до равновесного уровня Q0.

б) если бы AS = Q1, то AD>AS, что приведет к увеличению объема продаж и сокращению запасов продукции. Это повлечет за собой расширение объема производства до равновесного уровня Q0.

Изменения в макроэкономическом равновесии могут быть обусловлены:

а) смещением кривой совокупного спроса AD;

б) смещением кривой совокупного предложения AS.

Последствия такого смещения могут быть самыми разнообразными в зависимости от того, на каком отрезке кривой AS находится в данный момент национальная экономика. Если в экономике ощущается острый недостаток валовых расходов, то прямым следствием дефицита совокупного спроса является вынужденная безработица. Если же, наоборот, валовые расходы становятся избыточными, то в стране неизбежно проявление инфляции. Наилучший же, оптимальный уровень совокупного спроса достигается в точке макроэкономического равновесия, которая соединяет восходящий отрезок кривой совокупного предложения с отрезком классическим: безработицы здесь нет, а цены находятся на предельно низком для данного состояния национальной экономики уровне.

ЭФФЕКТ ХРАПОВИКА

Н а классическом и промежуточном отрезках кривой совокупного предложения с той или иной степенью интенсивности проявляется эффект храповика.

При повышении совокупного спроса от AD2 к AD1 (в связи, например, с увеличением заработной платы, пенсий или других доходов), макроэкономическое равновесие достигается не в точке К, а в точке L. Соответственно возрастают как цены, так и объем реального ВНП. Если же совокупный спрос, наоборот, сокращается от AD1 к AD2, то экономика не переходит от состояния равновесия L к состоянию равновесия K. Цены не падают от Р1 к Р2, в то время как равновесный объем резко сокращающегося в этом случае ВНП достигается в точке М.

Условия реализации данного эффекта:

- негибкость заработной платы и цен (особенно в сторону понижения). Это связано, в свою очередь, с высокой степенью монополизации экономики;

- негласная поддержка государства монополистов, позволяющая им удерживать цены от падения даже в обстановке экономического кризиса в стране.

<!-- Тема 11. Потребление и сбережение -->

Функциональное назначение и взаимосвязь потребления и сбережений. Функция потребления и функция сбережения. Предельная и средняя склонность к потреблению и сбережению. Структура валовых национальных сбережений. Механизм трансформации сбережений в инвестиции. Парадокс бережливости

1.ФУНКЦИОНАЛЬНОЕ НАЗНАЧЕНИЕ И ВЗАИМОСВЯЗЬ ПОТРЕБЛЕНИЯ И СБЕРЕЖЕНИЯ

Опираясь на категорию личного располагаемого дохода и абстрагируясь от таких его компонентов (обычно незначительных по величине), как оплата долгов и трансферты иностранцам, мы получаем несколько упрощенную структуру данного агрегата:

Y = C + S, где Y – личный располагаемый доход,

С – личное потребление, S – личные сбережения.

Конечной целью любого производства является потребление, а потому неудивительно, что именно потребительские расходы выступают безусловно доминирующим компонентом личного располагаемого дохода. При этом С – не только самый значительный, но и самый стабильный структурный элемент Y: даже в кризисный период домохозяйствам свойственно стремление поддерживать привычный уровень потребления, они влезают в долги, растрачивают ранее накопленные средства, претендуют на получение помощи государства, иностранную гуманитарную помощь и т.п. В условиях же подъема экономики в целом растущее потребление домохозяйств обычно все же отстает от динамики располагаемого дохода.

Сбережения домохозяйств – часть их личного располагаемого дохода, которая не израсходована на конечное потребление товаров и услуг. Функциональное назначение сбережений в экономике весьма многообразно. Во-первых, личные сбережения позволяют домохозяйствам сохранить привычный уровень потребления при отсутствии достаточных текущих доходов. Поэтому сбережения подвержены значительным краткосрочным колебаниям, они могут быть даже отрицательными при спаде и резко возрастать при подъеме экономики. В то же время в долгосрочном периоде доля сбережений в доходе весьма стабильна.

Во-вторых, сбережения обеспечивают высвобождение ресурсов из сферы потребления и использование их на инвестиционные цели. Образно говоря, сбережения домохозяйств являются тем главным резервуаром, из которого фирмы черпают инвестиции. Поэтому уровень и соотношение потребления и сбережений оказывают определяющее влияние на объем национального производства, уровень цен, занятость населения и другие ключевые параметры национальной экономики.

Так, если условно принять в качестве оптимального соотношение потребления и сбережений 75 : 25, то в случае резкого увеличения доли потребления (скажем до 90 : 10), в экономике будет наблюдаться ускоряющий инфляцию ажиотажный потребительский спрос. Но на него не смогут адекватно среагировать отечественные предприятия, обескровленные отсутствием финансовых источников инвестиций, и инфляционный рост цен в дальнейшем может сопровождаться в деинвестированной экономике падением ВНП и занятости населения, ввергая страну в пучину стагфляции. Если же, наоборот, домохозяйства станут стремительно наращивать сбережения, и соотношение С:S выразится, например, цифрами 60:40, то прямым следствием комбинации вялого потребительского спроса и чрезмерной сберегательной активности станет классический кризис перепроизводства, характеризуемый дефляцией и массовой безработицей.

Нахождение оптимального для каждой страны на том или ином этапе ее развития количественного значения рассматриваемой пропорции требует детального анализа факторов, оказывающих решающее значение на ее динамику, и построения соответствующих функций, отражающих закономерности распределения домохозяйствами своих доходов на потребление и сбережения.

2. ФУНКЦИЯ ПОТРЕБЛЕНИЯ И ФУНКЦИЯ СБЕРЕЖЕНИЯ. СРЕДНЯЯ И ПРЕДЕЛЬНАЯ СКЛОННОСТЬ К ПОТРЕБЛЕНИЮ И СБЕРЕЖЕНИЮ.

Исследование функций потребления и сбережения началось с Дж. Кейнса, который в 30-е гг. по понятным причинам был лишен достаточной информации относительно потребительского поведения домохозяйств и тем более возможности ее обработки на компьютере. он не располагал ни такой информацией, ни компьютерами. Однако его предположение о том, что среди множества факторов, влияющих на потребление, решающим является располагаемый доход, успешно прошло испытание временем: С = f (Y).

Y

Кейнсианская функция потребления показывает отношение реальных потребительских расходов (С) к реальному располагаемому доходу (Y) в их движении. Если бы отсутствовали сбережения, и любой доход использовался исключительно на потребление, тогда функция потребления приняла бы вид прямой под углом 45 градусов (биссектрисы). Однако в реальной действительности потребление может весьма существенно отличаться от дохода, причем как в одну, так и в другую сторону. Реальная функция потребления С = f (Y) представлена на графике линией АД, на которой точка Б = точка нулевого сбережения. Слева от нее (например, в точке А) расположена зона отрицательного сбережения, а справа (в точках В, Г, Д) – зона положительного сбережения. Величина потребления при каждом уровне дохода определяется расстоянием от оси Y до функции потребления, а величина сбережения – расстоянием от функции потребления до биссектрисы. При этом линия АД не проходит через начало координат (точку О), поскольку существует так называемое автономное потребление С – часть потребительских расходов, не зависящих от располагаемого дохода. Такой уровень потребления (существенно различающийся в странах мира) обеспечивает даже лишенным текущего дохода домохозяйствам правительство через систему трансфертных платежей, Кроме того, уровень автономного потребления зависит от ранее отложенных домохозяйствами сбережений, величины гуманитарной помощи из-за рубежа и т.п.

Функция сбережения и по сей день вызывает оживленные дискуссии в мировой науке. У Кейнса, она есть лишь зеркальное отражение функции потребления, поскольку решающим фактором, детерминирующим уровень реального сбережения (S), признается опять-таки располагаемый доход:

S = f(Y)

S=f(Y)

S

Y

Отсутствие сбережений характеризуется зоной ниже оси Y. Величину сбережений характеризует расстояние от оси Y до функции сбережения.

Как видим, по мнению Кейнса функции потребления и сбережения выстраиваются в зависимости от динамики текущих доходов населения. Кейнс писал: «Основной психологический закон ... состоит в том, что люди склонны, как правило, увеличивать свое потребление с ростом дохода, но не в той же мере, в какой растет доход».

Продемонстрируем действие данного закона при помощи следующей таблицы:

Гр. Годовой доход

Y Потребление

C Пред.скл. к потр. МРС Сбережение

S Пред.скл. к

сбер.MPS

А 600 648 -48

Б 900 900 252/300=0.84 0 48/300=0.16

В 1200 1140 240/300=0.80 60 60/300=0.12

Г 1800 1608 468/600=0.78 192 132/600=0.22

Д 2400 2052 444/600=0.74 348 156/600=0.26

Предельная склонность к потреблению МРС равна отношению прироста потребления к приросту располагаемого дохода: МРС=sС/sY. Она показывает, какая часть дополнительного дохода направляется на приращение потребления.

Предельная склонность к сбережению МРS равна отношению прироста сбережения к приросту располагаемого дохода: МРS=sS/sY. Из таблицы видно, что sC + sS = sY. Отсюда sС/sY + sS/sY = 1.

Статистические данные показывают, что по мере роста текущего дохода МРС имеет тенденцию к снижению, а МРS - к росту. Но эту закономерность искажают многие обстоятельства, среди которых:

- нестабильность экономического положения, которая ослабляет стимулы к инвестированию;

- инфляция, обесценивающая сбережения населения и провоцирующая высокую потребительскую активность;

- отсутствие защищенности вкладов населения, когда усиливается ажиотажный спрос, накапливаются специфические виды сбережений- меха, гаражи, дачи, ювелирные изделия и т.п.

Средняя склонность к потреблению АРС характеризует отношение между общим объемом потребления и объемом располагаемого дохода:

АРС = С/Y

По Кейнсу с увеличением располагаемого дохода АРС сокращается.

С = С + МРС х Y

С/Y = С/Y + МРС

АРС = С/Y + МРС

Как видим, средняя склонность к потреблению всегда выше предельной (если автономное потребление С выше нуля).

3. ВЗАИМОСВЯЗЬ СБЕРЕЖЕНИЙ И ИНВЕСТИЦИЙ В КЛАССИЧЕСКОЙ И КЕЙНСИАНСКОЙ МОДЕЛЯХ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО РАВНОВЕСИЯ

Раскрытие содержания понятий «сбережения» и «инвестиции» и их взаимосвязи позволяет нам, вернувшись к проблематике макроэкономического равновесия, более глубоко и всесторонне рассмотреть отличие классической и кейнсианской версий механизма его установления. При этом ключевой станет проблема гибкости (классики) или негибкости (кейнсианцы) процентной ставки.

По убеждению классиков именно процентная ставка определяет уровень сбережений в обществе, и ее изменения позволяют быстро балансировать сбережения и инвестиции. Причем баланс неизменно достигается при полной занятости и естественном объеме производства. Механизм гибких процентных ставок обеспечивает автоматическое поглощение инвестициями любой части национального дохода, предназначенного домохозяйствами для целей сбережения.

Классики фиксируют также взаимосвязь I = I® и акцентируют внимание на однозначно нисходящую (причем весьма пологую на графике) траекторию кривой инвестиций (как сумму инвестиционных функций множества различных фирм).

Функция же сбережений является восходящей: повышение процентной ставки по государственным облигациям, по вкладам населения в различные банки является главным фактором, усиливающим сберегательную активность. И наоборот.

S=I в случае, если реальный национальный продукт находится на естественном уровне. При этом процентная ставка = 4. Если, вдруг, она опустится до 2%, то S<I.

Но конкуренция потенциальных инвесторов за временно свободные средства опять вернут процентную ставку на уровень 4%. Если, вдруг, она поднимется до 6%. Тогда временно S>I. Но инвесторы быстро поймут, что они могут привлечь сбережения за более низкий процент - возвращение экономики в прежнее состояние равновесия.

Но предположим, что равновесие вновь нарушилось. Фактор - спад инвестиционной активности (например, в связи с завершением строительства БАМ).

Если бы процентная ставка осталась равной 4, то инвестиции сократились бы до 100, и национальный продукт при прочих равных условиях также сократился на эту величину. При этом произошли бы накопление товарно-материальных запасов, перепроизводство в инвестиционном секторе и т.п. Но классики убеждены, что этого не произойдет, т.к. процентная ставка снизится до 2%, что повлечет за собой пересмотр инвестиционных планов фирм, и I=150. Это будет сопровождаться снижением сбережений S с 200 до 150, соответствующим ростом потребления С на 50. Такая полная компенсация снижения сбережений ростом потребления обеспечит восстановление равновесия совокупного спроса и совокупного предложения на уровне полной занятости и естественного объема выпуска за счет гибкости процентной ставки.

Главный аргумент Кейнса против классической школы состоит в том, что процентная ставка не в состоянии уравновесить сбережения и инвестиции. Аргументы:

а) наибольшее влияние на сбережения оказывает не процентная ставка, а уровень национального дохода: не S = S (r) а S = S(Y). Так, если Сбербанк резко сократит процент по депозитам в г. Ульяновске, то сбережения не столь стремительно перестанут поступать в его отделения, так как они зависят главным образом от динамики реальной заработной платы на «АвтоУАЗе» и других крупных предприятиях. Повышение сбережений обычно происходит в стране в обстановке экономического подъема, когда заметно возрастают доходы населения, в то время как для периода спада характерно снижение сберегательной активности. Например, в Японии в сложные 90-е гг., когда среднегодовые темпы роста экономики данной страны не превышали 1%, происходило сокращение доли сбережений в доходе населения с 33.1 % в 1986-93 гг. до 30.2% в 1994-2001 гг. В то же время в США, где темпы экономического роста были впечатляющими, произошло повышение этой доли с 16.9% до 17.6% ВВП. На уровень сбережений оказывают важное влияние привычки, те или иные соображения об удобстве, выполнение контрактов (страхование) и т.п. Более того, возможны сбережения в обратной зависимости от уровня процента. Например, сбережения, направляемые в пенсионный фонд: чем больше процентная ставка, тем можно меньше откладывать и больше потреблять в молодые годы. Вывод: кривая сбережений S неэластична по отношению к величине процентной ставки (на графике поэтому она представлена вертикальной линией).

б) процентная ставка в какой-то степени определяет уровень инвестиций, но это - лишь один из факторов инвестиционной активности. Инвестиции - наиболее изменчивый компонент ВНП. Мощным фактором их изменения являются ожидания (в том числе инфляционные). Ставка процента учитывается в планах инвестиций, но она является не единственным и не главным фактором. Вывод Кейнса: кривая инвестиций гораздо менее эластична по отношению к величине процентной ставки.

Как видим, динамика инвестиций и сбережений определяются не одним и тем же (уровнем процентной ставки), а различными факторами (соответственно - процентной ставкой и доходом). Кейнс доказывал, что ставка процента не помогает сбалансировать сбережения и инвестиции. Да, источник инвестиций, резервуар, из которого они черпаются, безусловно, это - сбережения. Но проблема состоит в том, что сбережения осуществляются одними хозяйственными агентами (домохозяйствами), а инвестиции - другими (фирмами). В результате желаемые этими субъектами уровни сбережений и инвестиций вполне могут не соответствовать друг другу, что порождает колебания общего объема производства, занятости, общего уровня цен.

Если инвестиции сокращаются (ожидание спада) с I1 до I2, то сбережения не падают. И даже если процентная ставка опустится до нуля, баланс AD=AS не будет достигнут на естественном уровне выпуска. Поскольку I<S, то накапливаются товарные запасы, сокращается объем национального продукта и дохода. В конечном счете падают и зависящие от дохода сбережения (перемещение из S1 в S2). Таким образом, равновесие совокупного спроса и совокупного предложения может быть восстановлено при положительной ставке процента только в случае сокращения ВНП и снижения процентной ставки с 4 до 2%.

Итак, в классической модели макроэкономического равновесия сокращение плановых инвестиций способно лишь на непродолжительное время «потревожить» совокупный спрос: механизм гибкой процентной ставки быстро уравновесит S и I на естественном уровне реального выпуска. В рамках же кейнсианской теории падение процентной ставки не может предотвратить сокращение реального выпуска из-за падения инвестиций. Более того, снижение инвестиций создает еще большую угрозу для экономической системы из-за существования мультипликативного эффекта.

Подведем итог рассмотрения взаимосвязи инвестиций, сбережений и дохода:

Произведенный национальный доход Y = C + S, при этом S = S(Y).

Использованный национальный доход Y = C + I, при этом I = I®.

Поскольку C + S = C + I, то макроэкономическое равновесие в кейнсианской модели достигается при условии, если S(Y) = I®.

Определим уровень национального дохода, при котором сбережения и инвестиции находятся в состоянии равновесия.

Предположим, что I - const и не зависит от национального дохода (это - верное допущение, поскольку, напомним, I как автономные инвестиции зависят не от Y, а от r). График инвестиций - горизонтальная прямая, параллельная оси Y. SS - график (функция) сбережения, он задается анализом склонности к сбережению по мере роста Y.

Пересечение этих прямых - в точке Е, где Y = OM. Здесь I ( r ) = S(Y), т.е. достигается равновесие товарных рынков. Это равновесие крайне неустойчиво, поскольку I и S определяются различными обстоятельствами. Несовпадение же S и I таит в себе крупные хозяйственные неприятности:

1) Если при данных r и Y S<I (S = AM2, I = NM2), то возникают 2 опасных эффекта:

а) чем меньше сбережения, тем выше потребление и, соответственно, совокупный спрос;

б) ограниченность размеров инвестиций (планируемую их величину не достичь из-за ограниченности сбережений) не позволяет расширить производство и совокупное предложение.

Совокупный результат такого «инфляционного разрыва»: предприниматели не могут ответить повышением предложения товаров на расширение спроса на них. Это оказывает повышательное давление на цены и стимулирует инфляционный процесс. Выход из создавшейся негативной ситуации может быть найден государством либо в стимулировании сбережений и, соответственно, сжатии потребительских расходов (например, через рост налогового бремени), либо в уменьшении инвестиций на величину «инфляционного разрыва» - вначале государственных, а затем и частных. Первый вариант является намного более привлекательным, поскольку спад производства при этом оказывается не столь заметным.

2) Если при данных r и Y S>I (S = KM1, I = LM1), то отрицательные последствия выражаются в следующем:

а) текущие расходы населения крайне низки из-за чрезмерной склонности к сбережению;

б) склонность к инвестированию низка из-за пессимистического прогноза инвестиционных перспектив.

Совокупный результат такого «рецессионного разрыва»: предприятия находят на рынке мало покупателей, наступает экономический спад, растет безработица. Для ликвидации «рецессионного разрыва» фискальным властям необходимо либо ограничивать сберегательную активность населения (уменьшая тем самым угол наклона функции сбережения), либо наращивать правительственные расходы на инвестиционные цели. И то, и другое означает рост совокупных расходов общества.

Только в точке Е достигается макроэкономическое равновесие, то есть такой оптимальный объем ВНП = ОМ, при котором нет ни перепроизводства, ни дефицита товаров. Однако и ОМ может быть назван оптимальным объемом производства только в том случае, если при этом достигается полная занятость и полное использование всех других факторов производства. Однако в кейнсианской трактовке макроэкономическое равновесие может достигаться на различных участках кривой AS. Если же для достижения полной занятости необходимо иметь национальный продукт = ОМ1 (когда сбережения равны КМ1), то для достижения равновесия товарных рынков необходимо увеличить размеры инвестиций до уровня I1 (например, за счет наращивания государственных инвестиций в общественные работы).

Выводы:

1) рыночный механизм не обеспечивает устойчивого соответствия между S и I, что делает необходимым активное участие государства в установлении и поддержании макроэкономического равновесия товарных рынков:

а) если S<I и ощущается избыток текущего спроса, то правительство должно стимулировать предложение товаров и услуг, проводить комплекс мер антиинфляционного регулирования;

б) если S>I и ощущается ограничивающий текущий спрос избыток сбережений, то правительство должно начать борьбу с сокращением производства, накачивать совокупный спрос, сокращать уровень безработицы.

Цель (а) и (б) - помочь рыночным силам уравновесить S и I.

2) Современное рыночное хозяйство нуждается в развитой системе аккумуляции сбережений (направляемых затем в инвестиции) - банках, фондовых биржах и т.п. Цель - минимизация денег, хранимых в домашних условиях. Т.е. объективно требуется такая организация сбережений, при которой они легко превращались бы в капиталовложения .

3) Поддержание макроэкономического равновесия товарных рынков невозможно без умелой денежной политики государства. В частности, нельзя допускать длительного сохранения высоких процентных ставок, которые отделяют инвестиции от сбережений, не пропускают сбережения в сферу производства.

4) Для приближения сбережений к инвестициям необходимо минимизировать непроизводительное расходование первых. Так, бюджетный дефицит толкает правительство к займам, в результате которых сбережения фактически отбираются у инвесторов, и это замедляет экономический рост.

4.ПАРАДОКС БЕРЕЖЛИВОСТИ

Представители классической школы полагали, что рост сбережений автоматически означает наращивание инвестиций, и если соответствия между ними не достигается, то гибкая процентная ставка быстро восстанавливает нарушенный баланс. Поэтому рост предельной склонности к сбережению, с их точки зрения, способствовал бы процветанию нации. Однако Дж. Кейнс доказал, что попытки общества больше сберегать способны породить инвестиционный кризис. Каждый сбереженный доллар - это не израсходованный доллар, а потому он не превращается в доход какого-то производителя товаров и услуг. Поставленная им на рынок продукция не находит своего покупателя, происходит затоваривание складов. И это не способствует новым инвестициям: зачем инвестировать, если и ранее произведенная продукция не реализована? А спад инвестиционной активности неизбежно оборачивается сокращением национального дохода, а значит не только потребления, но и в еще большей степени сбережения! В этом состоит суть парадокса бережливости: рост сбережений не делает общество богаче, подрывая возможности будущих сбережений. Данный парадокс особенно проявляется в индустриально развитых странах, в которых обычно далеко не все сбережения домохозяйств и фирм способны трансформироваться в инвестиции – и потому, что в странах с высоким уровнем жизни они слишком велики, и потому, что с ростом накопленного капитала уменьшается круг альтернативных возможностей высоко прибыльных капиталовложений.

Дадим графическую иллюстрацию «парадокса бережливости».

Кривая инвестиций уже не параллельна оси Y, так как учитываются производные инвестиции. Сдвиг кривой сбережений от S1 к S2 означает увеличение сбережений при неизменном доходе. Раньше равновесный объем национального дохода составлял ON1, теперь ON2. В результате роста сбережений объем инвестиций сократился на Е1Е0 .

По мнению Кейнса зависимость темпов экономического роста от уровня сбережений в обществе, безусловно, существует, но проявляется она лишь в экономике, где достигнута полная занятость производственных (в том числе трудовых) ресурсов. Между тем рост предельной склонности к сбережению нередко случается в самый неподходящий момент – в ситуации экономического спада и безработицы, когда предприниматели стремятся свести к минимуму свои текущие расходы, а лица наемного труда пытаются больше сберегать – из-за опасения оказаться уволенными. А вот в таких неблагоприятных условиях чрезмерные сбережения начинают препятствовать экономическому росту, так как в данном случае они являют собой пассивную форму дохода, лишенную шансов оказаться инвестированными в пошатнувшееся из-за дефицита покупателей производство. Поэтому призывы некоторых политиков к бережливости в условиях неполной занятости могут обернуться обнищанием нации, и такие чрезмерные сбережения необходимо изымать налоговыми средствами для финансирования автономных государственных инвестиций и социальных расходов бюджета – в интересах «накачивания» эффективного спроса.

<!-- Вопрос 12. ИНВЕСТИЦИОННАЯ АКТИВНОСТЬ И ФАКТОРЫ, ЕЁ ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ. -->

Инвестиции - долгосрочные вложения частного или государственного капитала в различные "отрасли" экономики с целью получения дохода. Это те производственные ресурсы, которые направляются на расширение или модернизацию реального производственного потенциала общества. Инвестиции - то, что откладывается на завтра, чтобы больше потреблять в будущем.

Реальные инвестиции - вложения капитала непосредственно в машины, оборудование, землю, недвижимость. Ту их часть, которая вкладывается в производство, нередко называют капитальными вложениями.

Финансовые (портфельные) инвестиции - вложения в акции, облигации, другие ценные бумаги. Портфельные инвестиции могут стать дополнительным источников капитальных вложений (в случае вложения их в акции производственных предприятий), но они могут быть и предметом биржевой игры.

Интеллектуальные инвестиции - покупка патентов, лицензий, подготовка персонала, вложения в НИОКР.

Производственные инвестиции по принципу источника капиталовложений подразделяются на валовые и чистые. Валовые капиталовложения равны полному спросу на средства производства за определенный период времени. Чистые капиталовложения равны разнице между валовыми инвестициями и суммой капиталовложений необходимых для модернизации, возмещения физически изношенного и морально устаревшего оборудования. Чистые инвестиции могут быть отрицательной величиной. Соотношение между валовыми инвестициями и амортизацией (т.е. объем чистых инвестиций) - хороший индикатор того, находится ли экономика на стадии подъема, застоя или спада.

• растущая экономика: чистые инвестиции > 0;

• статичная экономика (депрессия): чистые инвестиции = 0; валовые инвестиции равны амортизации. В США в 1942 г. государство намеренно ограничивало частные инвестиции для того, чтобы высвободить ресурсы для производства военной продукции;

• экономика со снижающейся деловой активностью: чистые инвестиции < 0; валовые инвестиции меньше амортизации. В экономике наблюдается де инвестирование. Так, в 1933 г. в США валовые инвестиции составляли 1,6 млрд. дол.; амортизация - 7,6 млрд. дол.

Инвестиции - один из важнейших элементов совокупного спроса. Поэтому колебания в объеме инвестиций оказывают существенное воздействие надобьем национального производства, Занятость населения, уровень жизни, уровень инфляции. Мировой опыт свидетельствует:" для обеспечения 1 % прироста ВВП страна должна выделять дополнительно на производственные инвестиции не менее 3 % ВВП. Рост инвестиций обеспечивает повышение производительности труда, укрепление конкурентоспособности отечественных товаров на мировом ]рынке (для этого необходимо лидерств страны в техническом развитии, постоянная модернизация производственного аппарата). В противном случае сокращается экспорт, что может привести к банкротству ряда предприятий и росту безработицы. ^Это особенно заметно в небольших, ориентированных на внешний- рынок странах. Инвестиционный кризис сказывается прежде всего в строительном комплексе. Он влечет за собой сокращение доходов строительных рабочих и предпринимателей. Как следствие, падает их спрос на продукцию других ""отраслей - сокращение "доходов и занятости в них, включая сокращение производства строительных материалов и других компонентов строительного производства и т.п.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ АКТИВНОСТЬ И ФАКТОРЫ, ЕЕ ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ

Инвестиционная активность. - количественное отображение готовности предпринимателей к инвестированию и их конкретные действия в данном направлении. На инвестиции влияет огромное количество факторов. Поэтому инвестиции - наиболее изменчивый компонент ВНП: во время экономического спада обычно происходит быстрое их падение, 1соторбе может быть значительно больше величины этого спада. Так, в США в 1982 г. реальный ВНП сократился на 105 млрд. $. Инвестиции же при этом уменьшились на 152 млрд. $.

Факторы крайней нестабильности инвестиций:

- продолжительные"' сроки службы Основного капитала: отсутствие у предпринимателей денег - замена изношенного оборудования откладывается до лучших времен;

- изменения в политической жизни, законодательстве, забастовки, сдвиги в экономической политике и т.п., выражающиеся в изменении курсов акций на фондовой бирже, непосредственно определяют колебания инвестиционной активности.

К числу факторов, определяющих инвестиционную активность, относятся:

1. Ожидаемая норма чистой прибыла, которую предприниматели рассчитывают получить от своих расходов на инвестиции (выручка минус издержки минус налоги). Понижение прибыльности влечет за собой падение инвестиционной активности. Так, в Швеции норма накопления (отношение фонда накопления к национальному доходу) составляла в 1965 г. 25%, в 1975 г. - 22%, в 1978 г. - 19%. Фактор инвестиционного спада: высокий уровень издержек в шведской промышленности по сравнению с основными конкурентами. Так, взрыв издержек на рабочую силу в 1975-76 гг. в сочетании с неблагоприятными тенденциями в производительности труда породил сокращение прибыльности производства и пессимизм соответствующих ожиданий. К аналогичным последствиям привел и рост цен на нефть, который повлек за собой рост издержек энергоемких производств.

2. Реальная ставка процента. Процент приходится платить владельцу капитала, у которого фирма берет деньги в долг для их инвестирования в производство. Тем самым процент входит в издержки инвестирования. Это верно и в том случае, если инвестиции производятся из собственности прибыли фирмы: направляя ее на расширение капитала, фирма фактически отказывается от дохода, связанного с предоставлением капитала в долг кому-либо. При этом необходимо сравнивать с нормой прибыли именно реальную ставку процента, откорректированную на инфляцию. Так, если норма прибыли составляет 20%, а реальная ставка процента 10%, то инвестировать стоит.

В той же Швеции одной из главных причин низкой инвестиционной активности в последние годы были рекордно высокие ставки процента, вызванные огромным дефицитом государственного бюджета. В этих условиях инвестиции менее выгодны по сравнению с финансовыми размещениями средств. Кроме того, рост процента означает повышение издержек на инвестиции.

Как видим, инвестор всегда учитывает альтернативные возможности использования капитала: либо - в строительство завода, либо - в банк.

Ставка процента оказывает троякое (обратное) воздействие на уровень инвестиционной активности:

а) повышение процентной ставки сверх ожидаемой нормы прибыли порождает массовый отказ от инвестиций, помещение денег в банк;

б) повышение процента за пользование кредитом - кредиты в банке берутся лишь теми, кто рассчитывает получить очень высокую норму прибыли;

в) потенциальный инвестор может попытаться получить капитал, обратившись к фондовой бирже, но для этого требуется высокий курс выпускаемых им акций. А этот курс находится в обратной зависимости от ставки процента. Правда, в дальнейшем, если фирма докажет свою конкурентоспособность, а курс акций останется достаточно низким, то произойдет массированная скупка их и перемещение капитала из банковской сферы на фондовый рынок, что породит снижение процентной ставки и рост курса акций. Но это случится лишь в долгосрочной перспективе, в краткосрочной же повышение процента неминуемо означает спад в инвестиционной сфере.

3) Ожидаемая прибыль сама зависит от многих факторов, в частности, от налоговой политики. Высокие налоги не стимулируют инвестиции. По данным эконометрического исследования, проведенного специалистами из Совета экономических консультантов при президенте США, снижение налогов на трудовые доходы (с 41,6% до 38,0%) и увеличение налогов на доходы от капитала (с 34,5% до 38,4%) в США увеличили инвестиции в основной капитал (не считая вложений в жилищный сектор) на 28 млрд. дол. в течение 1982-83 гг. Налоговые реформы 80-х гг. привели к росту валовых инвестиций в стране на 90 млрд. дол. за 1985-91 гг. Поэтому во многих странах вводятся пониженные (вплоть до нуля) налоговые ставки на прибыль фирм, направляемую на инвестиции.

4) Денежная политика: увеличение предложения денег - падение цены денег и ставки процента - сокращение издержек на инвестиции - подъем инвестиционной ктивности. ~' '

5) Прогноз инвестиционных перспектив (в том числе изменений в технологии, в ситуации на рынке труда и т.п.). Например:

а) если предполагается насыщение потребности в продукции в результате инвестирования, то неизбежно упадут цены на нее, и инвестиции окажутся нерациональными ;

6) если признается вероятным расширение экспорта в результате инвестирования, то есть реальный смысл больше вкладывать средств в данную сферу деятельности.

б) Ожидания изменений в политической жизни страны, международной обстановке и т.п., отражаемые на фондовой бирже: например, возврат к тоталитаризму означает, что инвестиции скорее всего не окупятся, т.к. опять возвратится закрытая экономика.

7. Уровень инфляции: чем он выше, тем меньше вероятность результативности инвестиций в реальный сектор, особенно в отрасли с высокой капиталоемкостью и, как следствие, малой скоростью оборота капитала (за инфляцией здесь не угнаться). И наоборот, остановка инфляции - признак стабилизации экономики. При этом происходит торможение перевода национальной валюты в твердые валюты, бегства капиталов из страны.

8. Стабильность законодательства, в частности, налогового, таможенного. Она особенно отражается на уровне и динамике иностранных инвестиций.

<!-- Вопрос 13. Мультипликативный эффект. Автономные и производные инвестиции. -->

Отличия автономных и производных инвестиций. Мультипликатор. Соотношение мультипликатора и предельной склонности к потреблению. Взаимодействие мультипликатора и акселетора в их совместном влиянии на динамику национального продукта.

«Мультипликатор» - от лат. multiplicator – умножающий. Рассматривая влияние общественных работ, можно отметить, что государственные инвестиции в общественные работы приводят к «мультипликационному» эффекту занятости: возникает не только первичная, но и вторичная, третичная и т.д. занятость. Иначе говоря, первоначальные инвестиционные расходы бюджетных средств приводят к мультипликации покупательной способности и занятости населения.

Для достижения целей экономики (экономический рост, полная занятость, стабильность цен) при неполном знании закономерностей необходимо знать мультипликативные количественные соотношения между инструментами экономической политики.

1) Бюджетный мультипликатор от национального дохода

MYG = ∆Y/ ∆ G

2) Бюджетный мультипликатор по уровню цен

Mрс = ∆P/ ∆G

3) Денежный мультипликатор по национальному доходу

Mym = ∆Y/∆M

4) Денежный мультипликатор по уровню цен

Mpm = ∆P/∆M, где ∆М – денежная масса.

Чтобы вывести экономику из кризиса, лучше использовать 1 мультипликатор или 4. Инфляция лучше лечится 2 и 3 мультипликатором.

Инвестиционный мультипликатор в кейнсианской теории - коэффициент, показывающий зависимость изменения объема производства и национального дохода от изменения инвестиций.

Кейнс доказывал, что увеличение инвестиций приводит к росту национального дохода, причем на величину большую, чем первоначальный прирост инвестиций. Инвестиции, брошенные в экономику, вызывают цепную реакцию в виде прироста дохода и занятости.

Пусть первоначальный объем инвестиций - 1 млрд. руб., и они направляются государством в организацию общественных работ - строительство дорог, озеленение городов и т.п., не требующих вложений в средства производства. Результат - повышение доходов на 1 млрд. руб. тех, кто вложил в дело свой фактор производства (рабочую силу). Приростом своего дохода люди, как известно, могут распорядиться по-разному, распределяя его на прирост потребления и сбережения в определенной пропорции. Предположим, что сбережения S на какое-то время исчезают из экономического оборота. Это - правдоподобное допущение, ибо сбережениям, поступающим на фондовую биржу или в банковскую систему, предстоит пройти еще довольно долгий путь до того, как они станут, наконец, инвестициями. Но потребляемая часть прироста дохода С сразу же направляется на потребительский рынок в поиске предметов потребления (для бывших безработных это прежде всего продукты питания). Предположим, что из 1 млрд. руб. прироста доходов 800 млн. руб. направлены на покупку продовольствия (200 тыс. руб. сберегаются, т.е. МРС = 0,8). Расходы одного рыночного субъекта всегда превращаются, как известно, в доходы другого. Фермеры, получив 800 млн. руб., направят 640 тыс. руб. на покупку сельхозмашин, а 160 тыс. при МРS = 0,2 сберегают и.т.п.

Рост национального дохода, вызванный первоначальными инвестициями = 1000 + 800 + 640 + ...

Обозначим МРС через b, тогда мультипликатор k является суммой геометрической прогрессии:

k = 1 + b + b + b + ...+ b

Умножим обе части равенства на b:

bk = b + b = b + b + ...+ b

Вычтем из первого равенства второе:

k - bk = 1 - b

k(1 - b) = 1 - b

k = 1 - b / 1 - b

Но b - 0, им можно пренебречь. Откуда

k = 1 / 1 - b = 1 / 1 - MPC = 1 / MPS

При МРS = 0,2 k = 5.

Вывод: чем выше предельная склонность к потреблению, тем большее увеличение национального дохода возможно при приросте первоначальных инвестиций. Так, если весь прирост доходов превратить в сбережения (что для безработных нереально), то МРС (предельная склонность к потреблению) = 0, k = 1, и национальный доход вырастет ровно на столько, на сколько увеличились инвестиции. Если же сбережения вообще отсутствуют (МРС = 1), то скорость нарастания национального дохода приближается к бесконечности. Реально 0 < k < 1. Так что все факторы, влияющие на MPS (распределение доходов в обществе, инфляция, доверие к власти и т.п.), оказывают воздействие и на величину мультипликатора.

Графически: чем больше МРS, тем круче функция SS и тем меньше мультипликатор. И наоборот.

Нельзя полагать, что эффект мультипликатора при любом его значении положительно сказывается на экономике. Мультипликатор - это обоюдоострый меч. Вполне возможен и негативный обратный «эффект» в результате спада инвестиционной активности, при котором неминуемы многократные потери национального дохода (в нашем примере пятикратные). Поэтому опасно иметь в стране высокий уровень мультипликатора инвестиций.

Эффект мультипликатора ощущается не в любой экономике, а только в той, где имеется незанятая рабочая сила и неиспользуемые производственные мощности. В этом случае становится возможным «дешевое» наращивание объема производства за счет незначительных дополнительных инвестиций.

Для создания первоначального «инвестиционного толчка» и повышения мультипликативного эффекта необходимо:

1) использовать государственные инвестиции;

2) направлять их не на строительство новых и реконструкцию действующих предприятий, а именно на общественные работы. Причина: такой «толчок» необходим в условиях кризиса перепроизводства, когда важно создавать дополнительный спрос, а не поставлять на рынок дополнительные товары. Так можно создавать новые рабочие места, расширяя уровень занятости.

Инвестиционный мультипликатор Кейнса - лишь частный случай мультипликативного эффекта, содержание которого несравненно шире. В теорию мультипликатора, развитую последователями Кейнса, включены и гораздо более сложные количественные взаимосвязи. Они отражают влияние на рост национального продукта и дохода дополнительных государственных расходов – с учетом изъятия из внутреннего потребительского спроса их получателей не только той части, которая направляется ими на сбережения, но и той, которая идет на уплату налогов и приобретение импортных товаров.

Автономные инвестиции - та часть капиталовложений, которая не зависит от национального дохода, его объема и динамики. Они осуществляются, как правило, в результате технических и технологических нововведений, а также изменения вкусов, численности населения и т.п. Они порождают эффект мультипликатора.

Эти инвестиции изображены на графике в виде линии, параллельной оси Y(нац доход).

Но это - значительное упрощение реальных взаимосвязей в системе воспроизводства. Дело в том, что в этой системе существует взаимовлияние инвестиций и национального дохода: не только прямая связь, выражаемая формулой мультипликатора, но и обратная связь, при которой рост национального дохода порождает дальнейшее увеличение инвестиций. Эти инвестиции называются производными (зависящими от национального дохода). Они порождают эффект акселерации. Будучи наложенными на автономные инвестиции, они графически отражаются уже в виде линии, не параллельной оси Y:

Они усиливают экономический рост, что получило название эффекта акселератора (от лат. accelerate - ускорять). Математическое выражение принципа акселератора Дж. Хикса: It = v (Yt-1-Yt-2) , где v - акселератор, а Yt-1 и Yt-2 - национальный доход года (t-1) и (t-2). В этой модели новые инвестиции являются результатом приращения дохода, имевшего место в период (t-1), так как существует временной лаг между более ранним процессом изменения объема национального дохода и более поздним увеличением капиталовложений.

При обосновании мультипликатора мы временно абстрагировались от той части национального дохода, которая направлена на сбережения: речь шла о мультипликативном нарастании потребительских расходов. Сбережения временно выбыли из экономического процесса, они превращались в инвестиции на фондовой бирже и в банковской сфере. Через определенный лаг они возвращаются в виде производных, вторичных инвестиций. Они дополняют первоначальные (автономные) инвестиции, усиливают их действие, порождая эффект акселератора экономического роста.

Провести четкую границу между отдельными видами инвестиций трудно, потому что не только производные, но и автономные инвестиции черпаются из национального дохода, хотя и созданного в разные годы. Поэтому в практике эконометрических расчетов к числу автономных относят обычно такие инвестиции, зависимость которых от недавних изменений национального дохода признана незначительной. Подобные инвестиции отличаются высокой степенью риска и неопределенности.

Представители классической школы полагали, что рост сбережений автоматически означает наращивание инвестиций, и если соответствия между ними не достигается, то гибкая процентная ставка быстро восстанавливает нарушенный баланс. Поэтому рост предельной склонности к сбережению, с их точки зрения, способствовал бы процветанию нации. Однако Дж. Кейнс доказал, что попытки общества больше сберегать способны породить инвестиционный кризис. Каждый сбереженный доллар - это не израсходованный доллар, а потому он не превращается в доход какого-то производителя товаров и услуг. Поставленная им на рынок продукция не находит своего покупателя, происходит затоваривание складов. А спад инвестиционной активности неизбежно оборачивается сокращением национального дохода, а значит не только потребления, но и в еще большей степени сбережения! В этом состоит суть парадокса бережливости: рост сбережений не делает общество богаче, подрывая возможности будущих сбережений.

Дадим графическую иллюстрацию «парадокса бережливости».

Кривая инвестиций уже не параллельна оси Y, так как учитываются производные инвестиции. Сдвиг кривой сбережений от S1 к S2 означает увеличение сбережений при неизменном доходе. Раньше равновесный объем национального дохода составлял ON1, теперь ON2. В результате роста сбережений объем инвестиций сократился на Е1Е0 .

<!-- Вопрос 14. Фиаско рынка и функции государства. -->

Основные проявления рыночного фиаско и виды экономической политики. Внешние эффекты. Нейтрализация внешних эффектов. Налог Пигу. Общественные и квазиобщественные блага. Проблема фрирайдера.

Фиаско рынка - ситуация, при которой рыночный механизм оказывается не в состоянии обеспечить оптимальное размещение, эффективное и справедливое использование ресурсов. При этом каждый тип фиаско рынка предполагает определенный тип правительственного вмешательства. Разновидности:

1. Рынок не способен отразить в цене полный эффект производства или потребления ряда товаров. Возникают положительные и отрицательные внешние эффекты (экстерналии) - это издержки или выгоды от рыночных сделок, которые не получают отражения в ценах, а перемещаются к индивидам или группам, не являющимся непосредственными участниками рыночной сделки.

Отрицательный внешний эффект возникает в случае, если деятельность одного экономического агента обусловливает издержки других. Возникающие в результате этого у третьих лиц не компенсируемые издержки называются издержками перелива. Наиболее очевидные связаны с загрязнением окружающей среды: промышленные стоки устремляются в водоемы, и издержки несут потребители воды, купальщики, рыбаки. Издержки фирм оказываются меньше, чем если бы они их не переносили. Кривая предложения включает не все реальные издержки по производству товаров. В результате равновесный объем продукта при данном спросе на него оказывается выше его оптимального уровня. Т.о., экономическое благо продается и покупается в большем по сравнению с эффективным объеме, то есть перепроизводство товаров и услуг с отрицательными внешними эффектами.

Положительный внешний эффект возникает в случае, если деятельность одного экономического агента приносит выгоду другим. Выгоды от образования достаются не только самим учащимся - в виде возросшего дохода - но и всему обществу, которое приобретает универсальную рабочую силу, более производительный труд и т.п. Экономическое благо продается и покупается в меньшем по сравнению с оптимальным объеме, то есть имеет место недопроизводство товаров и услуг с положительными внешними эффектами.

Государство решает проблему нейтрализации внешних эффектов, используя как методы косвенного воздействия, так и административные меры. В качестве решения данной проблемы А. Пигу предложил использовать корректирующие налоги и субсидии.

Корректирующий налог - это налог на выпуск экономических благ, характеризующихся отрицательными внешними эффектами (объем производства сокращается). Корректирующая субсидия - это субсидия производителям или потребителям экономических благ, характеризующихся положительными внешними эффектами (объем производства увеличивается). Происходит перераспределение доходов через госбюджет по принципу: специальное налогообложение соседей фермера, построившего дорогу, и передача финансовых средств инициатору строительства. Это - налог Пигу. Если он не введен государством, то ухудшается окружающая среда и т.д.

Корректирующие субсидии могут быть предоставлены как производителям благ с положительными внешними эффектами, так и их потребителям. В первом случае получение субсидий сокращает издержки фирм, побуждая тем самым их к наращиванию объема выпуска продукции. А во втором – расширяется способность покупателей приобретать данные блага. Примером нейтрализации положительных экстерналий может служить субсидирование инновационной деятельности фирм путем заключения с ними контрактов на определенный вид оплачиваемой государством исследовательской деятельности. Для устранения отрицательных экстерналий применяются и методы прямого административного воздействия (например, установление предельных норм выброса вредных веществ в атмосферу).

Корректирующие налоги и субсидии не могут полностью решить проблемы внешних эффектов.Во-1, на практике трудно точно исчислить величину издержек и выгод. Во-2, корректирующие налоги, которые платят производители благ, характеризующихся отрицательными внешними эффектами, не всегда поступают потребителям этих благ. Это предопределило критику корректирующих налогов и субсидий. Рональд Коуз определил ряд условий, при котором необходимо вмешательство государства:

а) если четко определены права собственности (в том числе даже на невещественные объекты - тишину, чистый воздух и т.п.), то можно обойтись без вмешательства государства.

б) государство вмешивается в ситуацию, когда издержки рыночных сделок, связанных с нейтрализацией внешнего эффекта, высоки.

в) если не сформирован рынок прав на побочные эффекты (права на загрязнение окружающей среды).

Вмешательство государства требует также законодательного установления норм (стандартов) по вредным выбросам, превышение которых фирмами влечет за собой крупный штраф или уголовное преследование. Недостатки: в определенных пределах они разрешают бесплатно сбрасывать вредные вещества; при установлении единых для страны норм не учитывается разная степень остроты экологических проблем в разных регионах; стандарты не стимулируют производителей к снижению существующего уровня загрязнения.

Государство может ввести для фирм плату за выбросы за каждую единицу загрязняющих окружающую среду выбросов. Такая система способствует сокращению общего объема вредных выбросов.

2. Рынок не обеспечивает производства общественных благ в достаточном объеме. Для их определения нужно разделить товары индивидуального и общественного (коллективного) потребления.

Свойства товаров индивидуального назначения (производятся на основе рыночной системы):

1) делимы, а потому доступны индивидуальным покупателям.

2) подвержены принципу исключения: только тот, кто платит равновесную цену, получает продукт.

Свойства общественных товаров и услуг, которые рыночная система не намерена производить:

1) неделимы и, следовательно, не могут быть проданы индивидуальным покупателям.

2) на них не распространяется действие принципа исключения: не существует эффективных способов отстранения индивидов от пользования общественными благами.

Пример общественного товара - маяк. Он строится, если выгоды от его создания (уменьшение кораблекрушений) превышают связанные с этим затраты. Но выгода одного мореплавателя не способна окупить столь дорогостоящего строительства. В то же время невозможно исключить всех моряков из пользования данным благом. В результате производства общественных благ возникает проблема «фрирайдера», безбилетного пассажира («зайца»): люди могут пользоваться выгодами потребления некоторого продукта, не неся издержек на его производство. Т.к. принцип исключения здесь неприменим, то частные предприятия не имеют стимулов к производству общественных благ.

Существуют неделимые товары, к которым принцип исключения может быть применен: улицы и автомагистрали, полицейская и пожарная охрана, библиотеки и др. Такие квазиобщественные (смешанные) блага частично финансируются правительством в связи с их высокой социальной значимостью. Развитие системы высшего образование, здравоохранения, необходимо не только населению, но и государству. Поэтому правительству необходимо воздерживаться как от всеобщей национализации данных сфер, так и от их развития на чисто рыночной основе. Выход – параллельное функционирование доступных для всех государственных объектов социально-культурной сферы наряду с частными.

К категории квазиобщественных могут быть отнесены и те неделимые блага, которые государство не может в полном объеме направить по частным рельсам. Пример – виды страхования, связанного с производственной деятельностью людей – по старости или по безработице. Затраты государственных страховщиков, функционирующих в этих сферах, на рекламу, содержание штата страховых агентов и др., значительно ниже по сравнению с издержками множества частных страховых компаний. Поэтому в интересах более эффективного использования финансовых ресурсов целесообразно обеспечить функционирование данных видов страхового бизнеса в пределах государственного сектора экономики.

Варианты финансирования общественных и квазиобщественных благ могут быть следующие:

а) сосредоточение производства этих благ непосредственно на государственных предприятиях, финансируемых за счет средств федерального и местных бюджетов;

б) выступление государства в роли посредника между потребителями и производителями общественных благ.

3. Развитие рыночных отношений, основанных на конкуренции, на определенном этапе приводит к угасанию конкуренции, появляются монополии. Крупные корпорации и профсоюзы монополизируют рынки товаров и труда, делают цены и заработную плату жесткими, негибкими, малоподвижными, особенно в сторону снижения. В связи с этим одной из задач государства становятся защита конкуренции и антимонопольное регулирование экономики.

4. Рыночная экономика, особенно в условиях существования бумажно-денежного обращения не обладает иммунитетом против болезней инфляции, а также и безработицы. Это вызывает необходимость проведения правительством политики стабилизации экономического цикла, т.е. политики, направленной на достижение одновременно двух макроэкономических целей - полной занятости и стабильного уровня цен. Осуществляя антициклическое регулирование, государство тем самым реализует политику занятости и антиинфляционное регулирование экономики.

5. Рынок признает только один вариант распределения доходов, единственный критерий справедливости такого распределения. Справедливым признается любой доход, полученный в результате участия субъектов в свободной конкуренции на рынках товаров, услуг, капиталов, рабочей силы и т.п. (высокие доходы победителей и низкие (нулевые) доходы неудачников конкурентной борьбы (банкротов, безработных)). Рыночное регулирование порождает дифференциацию доходов, которые зависят от количества и качества труда, а также от вложенного капитала, предпринимательского таланта, но и от везения, стечения обстоятельств, текущей конъюнктуры. Для поддержки тех членов общества, которые в силу разных причин (возраст, низкий уровень способностей, состояние здоровья) не способны результативно участвовать в конкуренции и являются малоимущими, правительство - через систему прогрессивного налогообложения, установление прожиточного минимума, законодательное определение минимальной заработной платы, механизм трансфертных платежей, определенную политику в сфере образования, здравоохранения, культуры, - берет на себя задачу перераспределения доходов с целью уменьшения их дифференциации в рамках проводимой социальной политики.

6. Рыночный механизм, стимулирующий эффективное использование уже имеющихся результатов научно-технического прогресса, побуждающий к стихийной миграции производственных ресурсов из менее прибыльных отраслей в более прибыльные, не в силах самостоятельно обеспечить стратегические прорывы в области фундаментальной науки и техники, а также глубокую структурную перестройку экономики. Рынок не дает эффекта применительно к развитию отраслей и производств, в которых существует длительный срок окупаемости, высокая степень риска и неопределенности в отношении будущей нормы прибыли, или же когда требуется реализация крупномасштабных инвестиционных проектов. Поэтому задачей государства становится стимулирование НТП и проведение структурной политики (изменения структуры ВНП) и других компонентов политики экономического роста

7. Рынок не обеспечивает своевременного разрешения региональных проблем, периодически обостряющихся в тех или иных странах под влиянием комплекса исторических, национальных, демографических и иных нерыночных факторов. Это требует проведения государством соответствующей региональной политики при помощи государственных инвестиций, разнообразных финансовых стимулов, создающих привилегированные условия для отдельных отраслей и регионов страны - либо тех традиционных, которые по ряду причин оказались в глубоком и затяжном кризисе, либо тех новых, которые являются носителями научно-технического прогресса.

8. Непременным условием здорового развития мировой экономики является регулирование на межгосударственном уровне: проводя внешнеэкономическую политику, правительство осуществляет контроль над международной миграцией товаров, капиталов и рабочей силы, оказывает воздействие на валютные курсы, организует таможенную систему и т.п. Так, регулируя курс национальной валюты, правительство способно кардинальным образом переориентировать потоки импортируемых и экспортируемых товаров, изменяя таможенные пошлины, оно способно либо поддерживать отечественных товаропроизводителей, либо ввергнуть их в водоворот международной конкуренции.

Минимальная граница правительственного вмешательства - регулирование внешних эффектов, производство общественных благ, поддержка конкурентной среды - выполнение функций, необходимых в экономике свободной конкуренции, которая не исключает некоторой активности государства. Верхняя максимальная граница государственного вмешательства - устранение всех перечисленных выше проявлений фиаско рынка. Если выход за нее состоялся, то неизбежны деформации рыночных механизмов, а значит, замедляющее экономический рост снижение эффективности производства.

Виды экономической политики:

1) laisser faive – политика невмешательства государства в экономику. Радикальные классики. (18-19вв)

2) централизованное управление в экономике (радикальные проявления – СССР, фашистская Германия).

3) политика срединного пути (шведская модель).

4) политика конкурентного порядка, где акцент делается на демонополизацию экономики (ближе к США).

5) точечная или пунктирная экономическая политика. Нарушается принцип комплексности, она создает диспропорции в экономике.

Оттенки классификации экономической политики:

1) дискреционная (когда руки у политика развязаны) и недискреционная(автоматическая – руки связаны).

2) политика, ориентированная на совокупный спрос, и политика, ориентированная на совокупное предложение.

3) политика «точной настройки» и политика «строгих правил».

<!-- Вопрос 15. Макроэкономическая нестабильность. Механизм циклических колебаний. -->

Понятие экономической конъюнктуры. Циклическая форма движения процесса воспроизводства. Классификация экономических циклов. Деловой цикл и его фазы. Механизм выхода из кризиса.

«Конъюнктура» (лат) - соединение, связь, постановка в зависимость, сочетание обстоятельств, создающих ситуацию. Экономическую конъюнктуру следует интерпретировать как сочетание обстоятельств, определяющих социально-экономическую динамику общества как в ближайшей, так и в отдаленной перспективе. Экономика перемещается из одного состояния равновесия в другое.

Показатели (индикаторы) экономической конъюнктуры: динамика производства и строительства, уровень товарных запасов, цен, процента, курсов ценных бумаг, прибыли, степень загрузки производственных мощностей, численность безработных, динамика зарплаты. Индикаторы конъюнктуры можно разделить на опережающие, совпадающие и запаздывающие. Наибольшую значимость имеют опережающие индикаторы (индикаторы «раннего предупреждения»): динамика заказов на новые машины и оборудование, строительство жилья, потребительские товары длительного пользования, средняя продолжительность рабочей недели, динамика цен на важнейшие виды топлива и сырья (особенно, нефть), сводные индексы курсов акций (например, индекс Доу-Джонса) и др. Для оценки инфляции учитывается соотношение темпа прироста денежной массы и масштабов изменения спроса на деньги.

При этом одни показатели конъюнктуры являются проциклическими, то есть изменяются синхронно с колебаниями реального ВНП (инвестиции в основной капитал, уровень цен, предложение денег, объем заказов, курсы акций и т.п.), а другие – контрциклическими, изменяющимися в обратном направлении (инвестиции в товарные запасы, уровень безработицы, дефицит государственного бюджета, величина госдолга и др.).

Запаздывающие индикаторы: динамика безработицы. Совпадающие индикаторы: динамика цен, ВВП; темпы инфляции.

Периодические взлеты и падения конъюнктуры проявляются в несоответствии совокупного спроса и совокупного предложения. При этом наиболее характерными состояниями экономической конъюнктуры являются:

1) повышательная - формируется в условиях, когда совокупный спрос значительно превосходит совокупное предложение. Как следствие, объем производства нарастает; снижается безработица; цены вначале стабильны, а затем постепенно повышаются.

2) высокая - складывается в условиях полной занятости, когда производство работает на полную мощность, а цены растут или стабильно высоки.

Повышательная и высокая конъюнктура неблагоприятны для покупателей товаров и услуг и потому характеризуются понятием «рынок продавца».

3) понижательная - характеризуется превышением совокупного предложения над совокупным спросом. В результате сокращается объем производства и занятость населения. В то же время цены далеко не всегда и не сразу понижаются - проявляется эффект храповика, - их снижение происходит лишь в случае затяжного и глубокого спада.

4) низкая - проявляется в относительно стабильных низких ценах в обстановке кризисных процессов в производстве и занятости.

Понижательная и низкая конъюнктура объединяются понятием «рынок покупателя».

В соответствии с классификацией инвестиций на реальные и производные можно выделить следующие разновидности циклов:

1) циклы Д. Китчина, имеющие продолжительность 3-5 лет и имеющие своей движущей силой динамику инвестиций в товарно-материальные запасы;

2) циклы К. Жугляра продолжительностью 7-11 лет, обусловленные динамикой инвестиций в активную часть основного капитала (машины и оборудование);

3) циклы С. Кузнеца, проявляющиеся в строительстве (их называют строительными), где 20-25 лет составляет период обновления зданий и сооружений за счет инвестиций;

4) циклы Н. Кондратьева («длинноволновые циклы») - продолжительностью 48-55 лет, - связанные с неравномерностью научно-технического прогресса, в результате которого регулярно происходят радикальные изменения в технологической базе производства, его структурная перестройка.

Считается, что средний циклы Жугляра состоят из двух коротких циклов Китчина, два цикла Жугляра образуют цикл Кузнеца, а два последних – «большой цикл конъюнктуры» Кондратьева, играющий определяющую роль в экономическом развитии общества.

Экономический цикл - идущие один за другим подъемы и спады уровней экономической активности в течение определенного времени.

Экономический (промышленный, деловой) цикл – регулярное чередование периодов оживления и сокращения экономической активности вдоль тренда долговременного роста.

Все циклы имеют одни и те же фазы, которые по-разному называются разными учеными:

1) спад, кризис, сжатие;

2) нижняя точка спада, депрессия;

3) оживление;

4) подъем, экспансия, завершающиеся пиком цикла или вершиной процветания.

При этом современная западная теория склонна объединять первые две фазы в одну, называемую «рецессией», а последние две - определять одним словом «подъем».

Кризис (спад) начинается, когда предложение товаров оказывается большим, чем платежеспособный спрос на них. Накапливаются товарные запасы. Важным показателем состояния конъюнктуры в рыночной экономике является соотношение величины товарно-материальных запасов и месячного объема продаж. Если он выше значения 1,7 в обрабатывающей промышленности; 1,2 - в оптовой торговле и 1,4 - в розничной торговле, то конъюнктуристы констатируют факт кризиса перепроизводства. В результате превышения предложения над спросом на большинстве товарных рынков начинают падать цены. Сокращается портфель заказов в промышленности, торговле, сфере услуг и других отраслях. Предприниматели получают меньшие прибыли (а многие терпят убытки), что отражается в снижении курсов акций большинства фирм. Свертывается производство и ВНП. Происходит банкротство предприятий, сначала торговых, а затем и промышленных. Сокращается зарплата, растет безработица, снижается коэффициент загрузки производственных мощностей.

Более всего падает объем производства в отраслях, производящих инвестиционные товары и потребительские товары длительного пользования - металлургия, тяжелое машиностроение, производство сельскохозяйственных орудий, автомобилей и т.п. Причины:

1) существует возможность отсрочки их покупки. Производители отдаляют во времени обновление и расширение производства, вместо замены оборудования его капитальный ремонт. В результате валовые инвестиции в средства производства сокращаются, а инвестиции чистые оказываются отрицательной величиной. Домохозяйства откладывают покупки товаров длительного пользования до лучших времен. В то же время покупки продовольствия, одежды, обуви сокращаются медленнее - их потребление перенести в будущее не удается.

2) сектор производства потребительских товаров длительного пользования и капитальных благ отличается высокой концентрацией производства, а значит, и высокой степенью его монополизации. А по законам монопольного рынка, на котором проявляется эффект храповика, во время сокращения совокупного спроса и экономического спада более вероятно не падение цен, а сознательное сокращение крупными фирмами объема производства и занятости. В потребительском секторе, производящем товары кратковременного пользования, конкуренция выше, а потому цены здесь падают заметнее, что тормозит снижение объема производства.

В фазе спада предложение ссудного капитала резко сокращается из-за массового изъятия вкладчиками своих денег из банков. Стремление получить кредит становится безграничным из-за угрозы банкротства предпринимателей. Это приводит к повышению ставки процента.

В фазе депрессии достигается низшая точка спада, когда производство и занятость скатываются до своего минимального уровня и временно застывают на нем. В результате на нижней точке спада совокупный спрос и совокупное предложение уравновешиваются в точке, достаточно далеко отстоящей от уровня полной занятости.

Во время депрессии цены на инвестиционные товары и заработная плата находятся на наиболее низком уровне. Но это означает, что издержки производства тоже невелики. Поскольку денежные капиталы начинают опять стекаться в банки, а инвестиционный спрос еще невелик, то ставка процента за кредит достигает весьма низкой отметки. Понижение номинальной процентной ставки происходит и вследствие дефляции. В результате к концу депрессии производство на некоторых выживших в кризисный период предприятиях становится прибыльным. К этому добавляются и вновь открывающиеся предприятия, начинающие производить принципиально новую продукцию, потребность в которой не может быть быстро удовлетворена, а значит, производство которой обеспечивает высокую прибыль. Постепенно начинают расти показатели чистых инвестиций. Неуклонный рост заказов в сфере инвестиционного оборудования создает предпосылки перехода воспроизводства от нижней поворотной точки к фазе оживления. Массовое обновление активной части основного капитала в ходе расширения нового технологического уклада знаменует собой начало оживления.

Если в конце депрессии при постоянстве валовых инвестиций происходит рост инвестиций чистых (сокращаются затраты на амортизацию морально устаревшего оборудования), то для стадии оживления характерен рост и валовых капиталовложений. Растущий спрос на машины и оборудование стимулирует расширение производства в инвестиционном секторе экономики. Это позволяет собственникам горнодобывающих, металлургических, энергетических и т.п. предприятий медленно увеличить заработную плату своим работникам и вместе с тем восстановить докризисный уровень прибыли. Как следствие, повышается спрос на продукцию и потребительского сектора, удовлетворяя который легкая, пищевая промышленность, сельскохозяйственное производство, сфера услуг и другие отрасли тоже начинают расти. При этом наиболее быстрые темпы роста здесь у производителей инвестиционных благ и потребительских товаров длительного пользования. В соответствии с кейнсианской функцией потребления рост доходов населения сопровождается повышением предельной склонности к сбережению, что сопровождается расширением доли доходов населения, направляемых на покупку холодильников, компьютеров, автомобилей и т.п. Растет объем продаж в оптовой и розничной торговле. Рост спроса на ссудный капитал обычно опережает наращивание его предложения, что влечет за собой рост процентной ставки за кредит. Однако удорожание кредита не останавливает предпринимателей, инвестиционная активность которых поощряется другими факторами - прежде всего высокой ожидаемой прибылью от инвестиций. В результате расширения кредита растет денежная масса в обращении. Расширение спроса побуждает фирмы, занятые в потребительском секторе, производить дополнительные заказы на инвестиционные товары, и подобное взаимодействие двух секторов толкает экономику вперед. Когда же производство достигает докризисного максимального уровня, оживление перерастает в подъем.

Подъем характеризуется высокими ценами, высокими прибылями фирм. Курсы акций и других ценных бумаг растут до максимального уровня. Из-за роста потребительского, инвестиционного и государственного спроса темпы роста ВНП значительно ускоряются. Пик цикла характеризуется полной занятостью, работой экономики на полную мощность.

Но завершающая стадия подъема отличается от начальной его стадии. Появляются симптомы перелома в динамике совокупной деловой активности, предоставляемые опережающими индикаторами рыночной конъюнктуры: сокращаются средняя продолжительность рабочей недели, темпы роста заказов на товары длительного пользования, приостанавливается чистый прирост основного капитала, динамика индекса курсов акций становится исключительно нестабильной, на ряде рынков начинают снижаться цены. Указанные явные признаки нездоровья экономики обусловлены тем, что в условиях начинающейся инфляции фирмам становится крайне выгодно закупать впрок неуклонно дорожающие оборудование и сырье, что вызывает к жизни опасную тенденцию перенакопления запасов капитальных благ. Подъем на своей завершающей стадии носит исключительно спекулятивный характер. И он неминуемо на верхней поворотной точке цикла сменяется новым спадом - прежде всего из-за того, что накопление излишних запасов инвестиционных товаров сочетается с резким сжатием реального инвестиционного спроса. Обновив на стадиях депрессии и оживления основной капитал, фирмы склонны теперь ожидать от него отдачи, предпочитая не делать новых масштабных закупок. Такое нарастающее несоответствие между инвестиционным спросом и предложением капитальных благ свидетельствует о перегревании экономики, которое приводит к быстро нарастающим трудностям сбыта по всей цепочке предприятий, связанных системой разделения труда.

Но не следует однозначно негативно оценивать происходящее при этом падение объема национального производства. Дело в том, что кризис наряду со своими разрушительными последствиями выполняет важные созидательные функции:

1) во время кризисов, пусть на короткий период времени, но приводятся в соответствие структура производства и структура платежеспособных потребностей, то есть достигается сбалансированность спроса и предложения.

2) выход из кризиса обеспечивается за счет массового обновления основного капитала на основе использования технологических достижений. Обесценивая имеющиеся элементы основного капитала и создавая условия для его интенсивной замены, кризис «провоцирует» ускорение научно-технического прогресса, обновление производства на новой основе.

3) кризис «вычищает» из народного хозяйства неконкурентоспособные предприятия, что содействует повышению общего уровня производительности труда, а значит, и снижению издержек производства многих товаров. В результате потребители получают на рынке возможность покупки подешевевших товаров и услуг.

4) кризис обеспечивает рассасывание товарных излишков, происходящее в этот период снижение цен приводит к расширению сбыта, повышению стимулов внешнеторговой экспансии фирм данной страны.

Механизм выхода из кризиса.

Стихийный механизм рынка: в фазе депрессии зарплата минимальна, ставка процента за кредит минимальна, цены на инвестиционные товары падают, спрос на кредиты маленький. Отсюда издержки производства падают, совокупное предложение растет, а значит увеличиваются объемы производства и снижается уровень безработицы. Чтобы сделать издержки производства еще ниже, чтобы улучшить качество и конкурентоспособность, нужно обновить оборудование. Это позволяет повысить производительность труда быстрее, а так как заказы на новое оборудование возросли, то заводы производят оборудование, а спрос на потребительские товары растет. То есть выход из рецессии связан с массовым обновлением машин и оборудования.

Сознательные действия государства: снижение налоговых ставок и увеличение госрасходов – это способствует увеличению совокупного спроса, а значит и увеличению объемов производства и снижению безработицы. Еще один инструмент – денежная масса. Государство увеличивает предложение денег, это способствует снижению процента за кредит и увеличению инвестиций. А это, в свою очередь, способствует увеличению производства и снижению безработицы.

<!-- Вопрос 16. Антициклическое регулирование экономики. -->

Политика краткосрочной стабилизации. Противодействие колебаниям экономической конъюнктуры средствами денежно-кредитной и фискальной политики. Противоречивость антициклического регулирования. Экономико-политический цикл.

Антициклическое регулирование (политика краткосрочной стабилизации) - комплекс государственных мероприятий, которые проводятся в направлении, противоположном проявившимся в данный момент колебаниям экономической конъюнктуры. Главной целью регулирования является достижение стабильного, сбалансированного, равномерно распределенного по волне цикла. В случае достижения данной цели национальная экономика в каждый данный момент в максимально возможности степени приближается к потенциальному уровню ВНП и полной занятости населения, а темпы инфляции (дефляции) оказываются стабильно низкими. Сглаживание циклических колебаний экономики достигается с помощью регулярного чередования политики экспансии (проводимой в условиях нисходящей и низкой конъюнктуры) и политики рестрикции, сдерживания (используемой государством в период восходящей и высокой конъюнктуры).

1 - политика сдерживания, рестрикции;

2- политика экспансии.

При достижении целей антициклического регулирования государство использует инструменты фискальной (бюджетно-налоговой) и монетарной (денежно-кредитной) политики.

Так, в фазах спада и депрессии меры государства направлены на:

а) сокращение налогов (или отдаление во времени момента их уплаты), которое приводит к наращиванию склонности к потреблению, стимулированию потребительского и инвестиционного спроса домохозяйств и фирм.

б) увеличение государственных расходов - как инвестиционной, так и социальной направленности. При этом речь идет скорее не об абсолютном увеличении, скажем, правительственных закупок (для чего в обстановке рецессии может не оказаться средств государственного бюджета), а скорее лишь об относительном повышении их доли в структуре ВНП, рассчитанного по методу потока расходов.

В результате проведения указанных бюджетно-налоговых мероприятий в условиях низкой конъюнктуры происходит увеличение бюджетного дефицита: в жертву экономическому равновесию приносится равновесие бюджетное. Но стимулирование совокупного спроса и производства, противодействие безработице способны в дальнейшем ослабить остроту бюджетных проблем.

в) в условиях спада и депрессии также проводится денежно-кредитная экспансия. Оживление экономической жизни в стране достигается путем наращивания дополнительной денежной массы. Тем самым реализуется экспансионистская политика «дешевых денег», которая оказывает троякое позитивное влияние:

1) увеличение денежной массы в обращении - открытая инфляция - у потребителей через некоторое время проявляется рефлекс инфляционных ожиданий - они тратят свои сбережения, что приводит к росту предельной склонности к потреблению - совокупный спрос догоняет совокупное предложение, что и требуется государству;

б) увеличение денежной массы - кратковременное снижение процентных ставок - предприниматели, получая дешевый кредит, расширяют свой спрос на инвестиционные товары;

в) увеличение денежной массы - уменьшение процентной ставки - сбережения домохозяйств и фирм направляются не в банки, а на покупку растущих в цене акций - увеличение деловой активности, уменьшение безработицы.

Во время длительного и бурного подъема, когда назревают опасности резкого сокращения товарных запасов (а значит, расширения импорта и ухудшения торгового баланса), повышения заработной платы и цен, наоборот, правительство сознательного проводит повышение налогов при одновременном сокращении государственных расходов. Тормозя дальнейшее наращивание совокупного спроса, инвестиций, производства и занятости, подобные действия государства в рамках его рестриктивной бюджетно-налоговой политики в то же время приводят к уменьшению дефицита бюджета и даже иногда к его положительному сальдо.К тому же вследствие указанных опережающих мер неизбежно сменяющий инфляционный бум спад производства становится менее заметным.

В условиях стремительного подъема экономической конъюнктуры реализуется также политика денежно-кредитной рестрикции. Центральный банк обеспечивает временное сдерживание экономического роста через политику «дорогих денег». Проводимое им сжатие чрезмерно разросшейся денежной массы влечет за собой повышение процентных ставок и, как результат, спад инвестиционной активности в стране. Но в монетарной политике необходима осторожность. Если при реализации политики «дешевых денег» растет опасность инфляции, то «дорогие деньги» усиливают опасность сокращения инвестиций, производства, занятости и реальных доходов населения.

Антициклическая политика как политика «точной настройки» не лишена серьезных недостатков, сталкиваясь в ходе своей реализации со следующими проблемами:

1. Проблема стагфляции. Все модели антициклического регулирования экономики исходят из предположения о том, что одновременно существует либо инфляция, либо безработица. Но они не дают ответа на вопрос, что делать государству в условиях, когда эти две главные экономические болезни вместе обосновались в социальном организме, породив феномен стагфляционной ловушки.

2. Проблема ошибок прогнозирования. Меры по антициклическому регулированию срабатывают при условии, что правительство располагает надежной информацией о состоянии конъюнктуры, используя систему ее опережающих индикаторов. Ни один из них не может сам по себе что-либо предсказать, и потому необходимо применять средневзвешенный индикатор, причем измеряя его динамику не менее трех месяцев подряд. Но и в этом случае не исключены ложные предсказания. К тому же периодическое изменение структуры экономики порождает необходимость пересмотра индикаторов. Таким образом, индекс опережающих индикаторов - полезный, но недостаточно надежный информационный инструмент.

3) Проблема временных лагов. Политика «точной настройки» на экономическую конъюнктуру как способ стабилизации экономического цикла способна дать сбой не только вследствие плохого качества прогнозов, невозможности точно прогнозировать повороты конъюнктуры, но и потому, что бюрократическая система управления нередко оказывается неспособной быстро реагировать на смену конъюнктуры, и решения принимаются ею с большим опозданием. От таких решений больше вреда, чем пользы. Основные лаги:

- лаг признания(распознования) зависит от состояния науки.

- лаг решения – период времени, которое требуется политикам для принятия решения. Этот лаг продолжительнее у фискальной политики, потому что Центробанк не зависит от правительства, а правительство должно получить разрешение у парламента. Для принятия бюджета требуется 4 чтения. Повышение налогов тянется дольше, чем их снижение, так как для депутата повышение налогов – политическая смерть.

- лаг воздействия – время, в течение которого макроэкономическая цель испытывает на себе воздействие инструмента экономической политики. Лаг фискальной политики короче, а монетарной – длиннее.

Поэтому те, кто принимает решения в области экономической политики, часто совершают ошибки, усиливающие конъюнктурные колебания вместо того, чтобы смягчать их.

4) Проблема оппортунизма политических лидеров Антициклическое регулирование проводит правительство, которое коррумпировано и решает свои политические задачи. По этой причине неминуемы деформация цикла, использование антициклических регуляторов в собственных интересах политиков (для переизбрания), причем такое злоупотребление властью трудно доказать.

Важнейшая цель политиков - победить на выборах, и движение к данной цели может склонить их к принятию экономически необоснованных решений. Граждане голосуют за политика, исходя из экономических условий на момент выборов. Поэтому существует стимул проводить ту политику, результаты которой выигрышно смотрятся в данный момент.

Члены действующего кабинета и депутаты парламента от правящей партии накануне выборов также склонны уменьшать налоговые ставки, увеличивать расходы на социальные цели, использовать инфляционные методы регулирования экономики, направленные на временное сокращение безработицы.

Первые месяцы после выборов обычно отмечаются введением различных программ экономии, сокращением бюджетных ассигнований, установлением денежных ограничений и т.п. Особенно это проявляется в случае победы партии, прежде находившейся в оппозиции: ей нужно доказать свое умение лечить вызванные предшественниками экономические болезни.

Изобразим экономико-политический цикл графически:

А - показатель, отражающий характер экономической активности правительства.

t1 - момент проведения выборов, за которым следует ограничительная политика,

t2 - момент, когда правительству уже пора позаботиться об итогах предстоящих выборов (инструменты срабатывают с запаздыванием),

t3 - экспансионистский период деятельности правительства,

t4 - перед самими выборами: относительное затишье - правительство сделало все, что могло, и обеспокоено не столько решением экономических проблем, сколько поиском иных средств давления на их итоги.

Американский исследователь Р. Фэйер доказывает, что результаты президентских выборов можно точно предсказать, исходя из оценки экономической ситуации в стране. По его мнению, история доказывает, что рост доходов населения перед выборами обеспечивает победу правящей партии; рост же цен приводит к подрыву ее позиций. Фэйер вывел уравнение, предсказывающее результаты президентских выборов, используя следующую информацию:

1) какая партия находится у власти в настоящий момент;

2) выставил ли президент вновь свою кандидатуру;

3) рост общего уровня цен за 6 месяцев, предшествующих выборам;

4) темп повышения цен за 2 года, предшествующих выборам.

Вместе с тем было бы ошибкой преувеличивать результаты исследований в области экономико-политического цикла. Во-первых, современная экономическая наука еще не способна давать политикам совершенные рекомендации. Во-вторых, формирование рейтинга правительства, процедура выборов, разработка целевой функции и вариантов экономической политики так запутанны и сложны, что едва ли можно в них разобраться путем одних только сопоставлений динамических рядов, где фигурируют, скажем, индекс популярности и уровень безработицы.

Избиратели, во-первых, реагируют на изменения социально-экономической ситуации с опозданием и, во-вторых, их реакция находится под воздействием сложного комплекса факторов, никак не сводимых к экономическим проблемам. Да и с точки зрения экономики на политические симпатии электората влияют не темп инфляции в стране, а изменение цен в ближайших магазинах, аналогично тому, как для биржевого брокера важен не темп экономического роста, а индекс Доу-Джонса и т.п.

<!-- Вопрос 17. Бюджетный дефицит и государственный долг. -->

Бюджетный дефицит, его причины. Концепция ежегодно балансируемого бюджета; концепция бюджета, балансируемого на циклической основе; концепция функциональных финансов. Государственный долг. Внутренний и внешний долг. Экономичсекие последствия нарастания государственного долга. Способы покрытия бюджетного дефицита.

Дефицит бюджета равен сумме совокупных государственных расходов за вычетом налоговых поступлений в бюджет T:

( G + N + F ) – Т, где G – сумма государственных закупок товаров и услуг

N – государственный долг

F – общий объем социальных выплат

Т – сумма налоговых поступлений.

Если же совокупные расходы государства (G + N + F) оказываются меньше налоговых поступлений в бюджет Т, то есть (G + N + F)  T, то в финансовой системе возникает явление бюджетного профицита.

Структурный (активный) бюджетный дефицит возникает в ситуации, когда в условиях достигнутой полной занятости (приблизительно 6 %) чрезмерные государственные расходы необоснованно растут быстрее доходов бюджета. Если безработица оказывается чрезмерной, то в условиях экономического спада появляется циклический (пассивный) дефицит бюджета - разница между фактическим и структурным дефицитом. Он возникает из-за комбинации увеличения социальных выплат и сокращения налоговых поступлений в бюджет.

Возникновение и рост бюджетного дефицита могут быть обусловлены:

• Частотой и продолжительностью спадов производства. Пока в стране экономический кризис, бюджетный дефицит непреодолим, так как при падении объема национального продукта (Y) происходит сжатие налогооблагаемой базы, в то время как сокращение государственных расходов обычно заметно отстает от сжатия ВНП.

• чрезмерными социальными расходами, например, на социальное обеспечение и здравоохранение, на образование и т.п., - безотносительно к динамике экономической эффективности.

• усилением влияния на финансовую систему страны экономико-политических циклов. Политики, рекомендующие повышение налогов и сжатие госрасходов, не имеют успеха на выборах.

• расширением “теневой экономики” в результате чрезмерно высоких налогов.

• бюрократизацией государственного управления, вызывающей рост управленческих расходов;

• увеличением затрат на обслуживание государственного долга;

• неудовлетворительной организацией процесса налогообложения и негативным отношением налогоплательщиков.

• милитаризацией экономики: увеличением расходов на ведение «холодной» (гонки вооружений) или «горячей» войны (связанной с ведением активных военных действий).

В мировой теории и практике есть 3 концептуальных подхода к проблеме бюджетного дефицита:

1) Концепция ежегодно балансируемого бюджета, которая предполагает полную окупаемость всех программ правительства. В рамках нее бездефицитный бюджет рассматривается в качестве одного из главных приоритетов экономической политики. Дж. Кейнс и Стокгольмская школа доказали, что реализация данной концепции исключает антициклическое регулирование экономики финансовыми средствами. В связи с этим 2 противоположных примера:

а) спад - безработица - сокращение доходов населения - сокращение налоговых поступлений в бюджет - рост бюджетного дефицита. Для реализации рассматриваемой концепции необходимо либо повышать ставки налогообложения, либо сокращать государственные расходы, а это порождает еще больший спад и дополнительную безработицу - вследствие сжатия совокупного спроса.

б) подъем - инфляция - рост номинальных доходов - увеличение налоговых поступлений - положительное сальдо бюджета. Для реализации данной концепции необходимо либо снижать ставки налогообложения, либо повышать государственные расходы, а это способно усилить инфляционные процессы вследствие дальнейшего расширения совокупного спроса и продлить экономический подъем.

Реализация данной концепции в рыночной экономике означала бы усиление колебаний экономической конъюнктуры, деловой цикл в этом случае становился бы все более ярко выраженным. Неоклассики, оценивая бюджетный дефицит как порождающее инфляцию финансовое явление, требуют его ликвидации в максимально сжатые сроки. Данная концепция выдвигается ими в связи с их критикой государственного сектора. Если правительству будет разрешен бюджетный дефицит, то оно резко расширит спектр программ, финансируемых не за счет налогов, а за счет дефицита госбюджета.

2) Концепция бюджета, балансируемого на циклической основе. Представители рассматривают сбалансированность доходов и расходов бюджета как цель экономической политики. Если в первом случае баланс достигался бы ежегодно, то здесь он обеспечивается в рамках каждого делового цикла.Достоинство концепции - сочетание сбалансированности бюджета и антициклического регулирования экономики. Во время спада в связи с сокращением налоговых поступлений и расширением государственных расходов для поддержки производства и занятости нарастают циклический бюджетный дефицит и государственный долг, который погашается за счет положительного сальдо бюджета в фазе подъема, когда растут налоговые поступления и сокращаются госрасходы для гашения возможной инфляции. Правительству не следует бояться бюджетного дефицита в период спада и роста безработицы - в этот период риск появления инфляции минимален. А дефицит бюджета во время подъема - сигнал неблагополучия. Главная проблема реализации концепции: продолжительность и глубина спадов и подъемов в различных циклах заметно отличаются. Если спад масштабнее подъема, возможно накопление циклического дефицита государственного бюджета.

3) Концепция функциональных финансов. Кейнсианцы рассматривают превышение расходов государства над его доходами в качестве способа преодоления кризисной ситуации инструментами государственной финансовой политики. Целью этой политики на данном этапе выступает балансирование не бюджета, а экономики в целом, неинфляционной полной занятости. А для этого потребуются подрывающие сбалансированность бюджета государственные вливания в величину совокупных расходов экономики. Сбалансированный бюджет имеет право на существование лишь в ситуации, когда достигается макроэкономическое равновесие в условиях полной занятости. В несбалансированной кризисной экономике не может быть сбалансированного бюджета. Если он искусственно достигается правительством, то совокупные экономические потери общества, связанные с углублением спада и нарастанием безработицы, превышают достоинства балансировки бюджета. Сторонники концепции считают вполне допустимыми в определенных условиях не только сохранение бюджетного дефицита, но и его финансирование за счет выпуска в обращение дополнительной денежной массы. При этом важно обеспечить целевое направление преобладающей доли данных эмиссионных доходов бюджета не на текущее потребление, а на скорейшее вовлечение в хозяйственный оборот временно не задействованных ресурсов страны.

Способы покрытия бюджетного дефицита:

1) Монетизация дефицита государственного бюджета, то есть его финансирование за счет эмиссии новых денег. Данный способ используется в странах, где Центральный банк страны не имеет достаточной самостоятельности в проведении своей денежно-кредитной политики. При этом нарастание денег в обращении слабо связано с расширением реальной товарной массы, и становится неизбежным несоответствие между совокупным спросом и совокупным предложением, быстро порождающее инфляцию. При этом более инфляционным является денежное покрытие не циклического (пассивного), а структурного (активного) бюджетного дефицита, так как в последнем случае ограниченность производственных ресурсов препятствует адекватной реакции товарного предложения на рост денежной массы в обращении, а значит и на возросший совокупный спрос. В то же время циклический (пассивный) бюджетный дефицит оказывает существенно меньшее воздействие на инфляционный взлет цен. В период рецессии денежный спрос отстает от потенциального предложения, и пассивный дефицит бюджета становится инструментом накачивания недостающего совокупного спроса – в дополнение к частному расширяется еще и спрос государственный. Поэтому увеличение государственных расходов в фазах кризиса и депрессии в гораздо большей степени увеличивает объем ВНП, нежели общий уровень цен.

Население в результате сугубо эмиссионного способа финансирования бюджетного дефицита облагается неким “инфляционным налогом”, представляющим собой метод изъятия его денежных средств путем увеличения предложения денег для финансирования бюджетного дефицита. В результате роста денежного предложения деньги, находящиеся на руках у населения, обесцениваются.

2) Прямые кредиты правительства (министерства финансов) в Центральном банке, использование государственных заимствований как главного способа покрытия дефицита бюджета (когда правительство выступает в роли заемщика). Это так называемое денежное финансирование бюджетного дефицита.

Государственный кредит существенно отличается от кредита частного. Последний обычно направляется на производственные цели. Выплата процента при этом обеспечивается за счет прироста стоимости в процессе производства. Государственный же кредит, направляемый правительством на покрытие бюджетного дефицита, обычно никак не связан с производственной деятельностью, а процент по нему выплачивается главным образом за счет налоговых поступлений в бюджет. Инфляционный процесс неизбежен, хотя более медленными темпами и в более цивилизованных формах: правительство, возвращая с процентом прежние долги центральному банку, обычно тут же обращается к нему за новым кредитом. Деньги у центрального банка правительство берет в кредит формально. Фактически центральный банк не ссужает, а просто-напросто дарит деньги правительству. И такое постепенное разбухание денежной массы не может не вызвать инфляции.

3) Для покрытия дефицита используется выпуск государственных займов, которые осуществляются в форме продажи казначейских векселей (долговых обязательств правительства, выдаваемых на срок до одного года) или казначейских облигаций (обязательств на срок более одного года). Тем самым привлекаются в бюджет временно свободные денежные средства частного сектора - домохозяйств, банков, страховых, промышленных компаний, а также иностранных экономических субъектов. Долговые обязательства размещаются правительством везде, кроме Центрального банка своей страны. На своих аукционах министерство финансов продает облигации частному сектору, тем участникам, которые предлагают наибольшую цену. При этом правительства обычно имеют возможность продавать свои долговые обязательства не только на внутреннем рынке, но и на международных рынках капитала.

Выпуская государственные облигации и вступая в конкуренцию с частными предприятиями за привлечение сбережений населения, правительство тем самым взвинчивает равновесный уровень ставки процента и тем самым вытесняет инвестиционные расходы фирм. Часть заемщиков, которым новые процентные ставки оказываются не под силу, вытесняются с финансовых рынков. Сокращение частных инвестиций приводит к падению темпов роста и снижению уровня жизни будущим поколений. Не имея ограничений в уровне процентной ставки, государство провоцирует через замедление роста совокупного предложения и ускорение инфляции. Каждый процент увеличения бюджетного дефицита приводит к соответствующему сокращению частных инвестиций и замедлению экономического роста.

Это явление называется эффектом вытеснения частного спроса на инвестиции государственным спросом. Эффект вытеснения перестает действовать, когда восстанавливается равновесие государственного бюджета. Восстановление становится сложной задачей, т.к. вытеснение частного спроса государственным сопровождается ростом расходов на выплаты процентов по госдолгу.

Как видим, денежное и долговое финансирование дефицита бюджета оказывают различное воздействие на экономику. Финансирование дефицита за счет займов у частного сектора повышает процентную ставку, снижает инвестиции и оказывает относительно нейтральный эффект на цены и совокупный спрос. Денежное же финансирование сокращает процентную ставку, увеличивает частные инвестиции, повышает цены и совокупный спрос. При получении кредитов центрального банка для покрытия бюджетного дефицита правительству удается ценой большей инфляции избежать пагубного его влияния на инвестиционный и потребительский спрос со стороны населения своей страны.

Бюджетный дефицит в зависимости от способа его покрытия вызывает экономические эффекты

1) эффект расширения денежного спроса, который, в свою очередь, может вызвать либо рост производства (реальный эффект), либо рост цен (инфляционный эффект) – а обычно и тот, и другой в той или иной комбинации;

2) эффект вытеснения, когда государственный спрос на финансовые ресурсы, порождаемый дефицитом, просто замещает частный инвестиционный спрос, и никакого расширения объема ВНП не происходит. Больше того, спрос со стороны частных инвесторов сокращается, что отрицательно воздействует на капиталовложения в долгосрочной перспективе.

Государственный долг - сумма накопленных в стране за определенный период бюджетных дефицитов за вычетом имевшихся за это же время профицитов бюджета. Все указанные выше причины, вызывающие к жизни бюджетный дефицит, обусловливают рост задолженности государства.

Государственный долг подразделяется на внутренний - долг перед резидентами (в объеме приобретенных населением страны государственных облигаций) - и внешний - перед нерезидентами.

Сокращение государственного долга возможно в условиях, когда в стране имеется первичный бюджетный профицит, и открывается возможность направления «излишних» доходов на погашение внутренних и внешних обязательств государства. Но если бюджет продолжает оставаться дефицитным, то у правительства остается единственный шанс сократить реальную ценность внутреннего (но не внешнего) долга за счет его «инфляционной эрозии». Такое обесценение долга происходит в случае, если темпы инфляции превышают тот процент, который государство выплачивает обладателям выпущенных им облигаций. Ставка процента по долгу в этом случае становится отрицательной, а неиндексируемая задолженность теряет значительную (пропорциональную темпам инфляции) часть своей реальной ценности. Степень обесценения внутреннего долга оказывается тем выше, чем большая часть государственных облигаций носит долгосрочный характер, – отражая относительно высокую степень доверия населения страны к его правительству в предшествующий период. Падение же этого доверия, а также ускорение инфляции закономерно повышают удельный вес краткосрочных займов, а также вынуждают государство либо фиксировать величину накопленного внутреннего долга в стабильной и конвертируемой иностранной валюте, либо выпускать облигации со стабильным реальным доходом с их индексацией в соответствии с ростом цен. еще меньше возможностей перекладывания долговой нагрузки на кого бы то ни было в случае накопления страной долга внешнего, который внутренняя инфляция вовсе не сокращает: выраженный в национальной валюте внешний долг в таком случае быстро растет.

Обычно в государственном долге видятся 2 опасности:

1) банкротство нации, нередко называемое дефолтом (от англ. default – неспособность к оплате)

2) переложение долга на будущие поколения.

Однако в литературе можно встретить аргументы как “за”, так и “против” наличия подобных опасностей. Начнем с последних.

а) срок банкротства постоянно отдаляется правительством – сначала через погашение старых облигаций путем выпуска новых, затем – при ухудшении финансовой ситуации – посредством введения дополнительных налогов и, наконец, при реальной угрозе дефолта – через эмиссию денег

б) в определенный период – прежде всего при переходе от низкой к повышательной экономической конъюнктуре – стратегия увеличения государственного долга может оказаться оправданной, особенно в случае направления позаимствованных средств на цели поддержки ускоренного роста ВВП, что повышает будущие налоговые поступления в бюджет.

в) специфика основной части государственного долга (долга внутреннего) состоит в том, что население как бы должно само себе. Фактически если дефицит государственного бюджета, то население вынуждаются жизнью выбирать между ростом налогов, сокращением государственных расходов и увеличением внутреннего государственного долга. Последний вариант предпочтительнее.

Этим аргументам противостоят выводы противников наращивания гос. задолженности:

а) выплата процентов по государственному долгу усиливает дифференциацию в доходах и уровне жизни. Доходы бедной части населения страны перераспределяются в пользу богатой его части. Следствием этого выступает снижение уровня социальной стабильности общества.

б) для уменьшения дефицита госбюджета и покрытия чрезмерно разросшегося государственного долга придется поднять налоги, что скажется на ослаблении стимулов к труду, НТП, риску;

в) если бюджетный дефицит покрывается за счет иностранного капитала, то увеличивается внешний долг, и население страны становится должно не самому себе: выплата процентов и суммы основного долга означает передачу части созданного национального продукта за границу. Как результат снижается международный авторитет страны.

г) для привлечения с рынка капиталов средств на рефинансирование или уплату процентов по государственному долгу правительство вынуждено поднимать ставку процента. Высокие процентные ставки увеличивают процентные ставки и на конкурентных рынках ценных бумаг негосударственных структур. В этих условиях проявление эффекта вытеснения приводит к ослаблению инвестиционной активности, замедлению темпов и остановке прироста основного капитала.

<!-- Вопрос 18. Фискальная политика. -->

Сущность, цели и инструменты фискальной политики. Дискреционная фискальная политика, ее достоинства и недостатки. Недискреционная (автоматическая) фискальная политика. Встроенные стабилизаторы, их основные разновидности. Фискальная политика, ориентированная на предложение. Эффект Лаффера и условия его реализации.

Фискальная (бюджетно-налоговая) политика направлена на регулирование и предотвращение нежелательных сдвигов в совокупном спросе и совокупном предложении через изменение величины государственных расходов и налогов, то есть путем манипулирования государственным бюджетом. Направлена на обеспечение экономического роста, увеличение занятости, снижение инфляции, подъем общественного благосостояния и достижение других макроэкономических целей.

Основные идеи фискальной политики отражаются тремя правилами:

- если неполная занятость, то экспансионистская бюджетно-налоговая политика;

- если имеет место рост общего уровня цен, то рестриктивная фискальная политики;

- если достигнуты полная занятость и стабильность цен, то бюджет должен поддерживать баланс совокупного спроса и совокупного предложения (нейтральная фискальная политика).

Основными инструментами фискальной политики являются:

1) Трансфертные платежи и государственные закупки товаров и услуг. Различаются закупки для собственных потребностей государства (госзаказ), которые более стабильны, и менее стабильные для регулирования рынка - сокращающиеся в периоды подъема и расширяющиеся в фазах спада. В результате увеличение совокупного спроса, объемов производства и занятости населения.

2) Налоги – прямые и косвенные. Увеличение уровня налоговых изъятий через сокращение доходов экономических агентов влечет за собой сжатие совокупного спроса, а также совокупного предложения. В результате наблюдаются сокращение объема производства и всплеск безработицы.

Ориентированная на совокупный спрос бюджетно-налоговая политика подразделяется на дискреционную и недискреционную (автоматическую).

Дискреционная фискальная политика проводится правительством путем сознательного манипулирования ее инструментами (налогами и госрасходами) с целью стимулирования экономического роста, обеспечения занятости и контроля над инфляцией. Конкретными орудиями выступают: правительственные закупки, общественные работы, государственные инвестиции, социальные программы, изменение трансфертных расходов, управление налоговым гнетом.

Одними из важнейших инструментов являются налоговые льготы, а также налоговые кредиты - предоставление на возвратной основе отсрочки налоговых платежей на определенные цели. Формы:

- регулярный налоговый кредит: вычет из налоговых обязательств корпораций, осуществляющих инвестиции в новое оборудование, в процентном отношении к сумме данных вложений.

- налоговый кредит на реставрацию старых зданий, имеющих историческую ценность;

- энергетический налоговый кредит, который поощряет сокращение потребления электроэнергии или изменение типа используемой энергии (от нетрадиционных источников).

- налоговый кредит на работы в сфере НИОКР;

- налоговый кредит предпринимателям, принимающим на работу молодежь, ветеранов войн, инвалидов, лиц после заключения и т.п.

Данная политика в период кризиса наряду с сокращением налогов и наращиванием госрасходов предполагает проведение политики ускоренной амортизации. Ее антициклический эффект: государство увеличивает нормы списания основного капитала в размерах, значительно превышающих его действительный износ - возрастает спрос на современное оборудование- расширяется емкость рынка продукции машиностроения - происходит развитие всех связанных с ним отраслей экономики.

У политики ускоренной амортизации имеются социально-экономические издержки. Повышая нормы списания основного капитала и требуя их неукоснительного соблюдения всеми фирмами, государство взвинчивает издержки производства товаров и услуг, а значит, и их цены. Инфляционные последствия имеет и сокращение налогооблагаемой базы в связи с исключением из нее той части прибыли предприятий, которая перемещается в амортизационные фонды. Возрастающий вследствие этого бюджетный дефицит выступает фактором роста общего уровня цен. Амортизационная политика государства изменяет структуру совокупного спроса и структуру ВНП: при повышении инвестиционного спроса фирм происходит сжатие потребительского спроса на продукцию.

Рассмотрим теперь в качестве инструмента дискреционной фискальной политики правительственных расходов. При нулевом торговом балансе совокупные расходы состоят из расходов домохозяйств, фирм, государства на приобретение материальных благ и услуг.

Биссектриса характеризует то состояние национальной экономики, при котором весь ВНП потреблен домохозяйствами, фирмами и государством. Если спрос равен С (то есть отсутствуют I и G), то ВНП = ОА. Если к нему добавляется частный инвестиционный спрос I, то ВНП = ОВ. Если же, наконец, совокупный спрос увеличится в связи с государственными закупками G, то ВНП = ОЕ.

Увеличение госрасходов, как и рост частных расходов, вызывает приращение ВНП. При этом существует подтверждение значительно меньшей эффективности наращивания трансфертных расходов правительства сравнительно с его расходами на государственные закупки. К тому же важно, чтобы рост государственных расходов финансировался не за счет увеличения налогов, а за счет увеличения бюджетного дефицита, то есть путем дефицитного финансирования. Рестриктивная же фискальная политика приводит к смещению точки макроэкономического равновесия левее точки Е.

Недискреционная фискальная политика - автоматическое увеличение налоговых поступлений, сокращение госрасходов в условиях подъема и автоматическое сокращение налоговых поступлений, увеличение госрасходов во время спада без изменений действующего законодательства - только за счет существования системы встроенных в экономическую систему стабилизаторов. Встроенные стабилизаторы – механизмы бюджетно-налоговой политики, работающие в режиме саморегулирования и самостоятельно (без вмешательства правительства) реагирующие на изменения экономической конъюнктуры.

Встроенный стабилизатор - любая мера, которая автоматически увеличивает бюджетный дефицит в фазе спада и порождает его положительное сальдо (или сокращает дефицит бюджета) в фазе подъема. Действие системы таких автоматических стабилизаторов тесно связано с изменениями реального объема национального производства, уровня цен и процентных ставок:

1) Изменение реального объема производства воздействует на доходную и на расходную части бюджета. При росте производства происходит увеличение национального дохода. Встроенным стабилизатором здесь становится налоговая система. При ее грамотном построении в условиях небольшого прироста доходов населения в бюджет начинают более мощным потоком автоматически поступать подоходные налоги, отчисления на соцстрахование, налоги на прибыль корпораций, налоги на потребление. Во время спада налоговые поступления в бюджет автоматически резко сокращаются: значительная часть населения уходит за черту бедности, когда налоги не взимаются, а те экономические субъекты, кто остался “на плаву”, перечисляют государству в виде прямых и косвенных налогов меньший процент своих доходов.

Однако для эффективного использования налогов в качестве встроенного стабилизатора необходимо достижение высокой степени реакции налоговой системы на конъюнктуру. В соответствии с теорией «эластичности налоговой системы» средние ставки налога в условиях инфляционного бума должны быть столь высоки, чтобы они могли быстро затормозить такой подъем. А в условиях рецессии средний уровень ставок должен быть столь невелик, чтобы низкий налоговый гнет открывал предприятиям возможность скорейшего выхода на траекторию оживления, а домохозяйствам – шанс не подорвать существенно свою покупательную способность.

Показатель эластичности налоговых поступлений определяется отношением процентного изменения налоговых поступлений к процентному изменению объема национального дохода.

Степень налогового реагирования на конъюнктуру зависит от структуры налоговой системы. Различные налоги обладают различной степенью конъюнктурной эластичности. Наибольшей эластичностью обладает подоходный налог, поскольку степень прогрессии его наивысшая.

Доходная эластичность налога с оборота обычно равна 1. Степень реакции у налога на имущество и налогов на потребление низка. Факторы - пропорциональная шкала обложения и независимость от колебаний конъюнктуры. Вывод: для достижения уровня эластичности налоговой системы, равного 1 (уровень считается достаточным для встроенного стабилизатора), необходимо повысить удельный вес подоходного налога и налога на прибыль корпораций в налоговой системе.

Встроенным стабилизатором является система государственных трансфертных платежей. В период подъема увеличение реального объема производства и снижение безработицы автоматически - в соответствии с заранее утвержденными “правилами игры” - сокращает расходы правительства на трансфертные платежи. Возрастающие отчисления на соцстрахование и в другие социальные фонды направляются в резервный фонд, формирование которого является сдерживающим экономический рост фактором. В условиях же спада автоматически расширяются программы государственных трансфертных платежей. Расходование сформированного резервного социального фонда поддерживает совокупный спрос и ослабляет возможное падение воспроизводства.

Встроенным стабилизатором являются и программы помощи фермерам: автоматически нарастают закупки правительством излишков сельхозпродукции при падении цен на нее вследствие перепроизводства. Когда надвигается сопровождающая экономический рост инфляция, эта продукция “выбрасывается” со складов государства на рынок, и излишек денег поглощается последним.

2) Повышение уровня цен при отсутствии индексации налоговых порогов (еще одного встроенного стабилизатора экономики) приводит к росту налоговых поступлений в бюджет, что сдерживает дальнейший рост и предотвращает возможную инфляцию. Теперь подоходный налог индексируется на % инфляции, чтобы избегать попадания налогоплательщиков в более высокую категорию только в связи с ростом цен. В условиях дефляции и усиливающейся безработицы доходная часть бюджета резко сокращается, а расходная растет - в том числе по причине роста реальных величин государственных закупок и трансфертных платежей.

3) Рост номинальных процентных ставок в условиях спада увеличивает расходы правительства на обслуживание госдолга. Такое увеличение расходов государства лишь частично компенсируется увеличением номинальных доходов государственных органов от повышения норм процента (доходов государственных банков и налоговых поступлений от коммерческих банков). Таким образом, повышение номинальных процентных ставок стабилизирует экономику в период экономического кризиса, поскольку расширяет покупательную активность домохозяйств и фирм -держателей государственных облигаций.

Их несомненным достоинством является то, что внутренний лаг здесь равен нулю, а значит, сглаживание циклических колебаний экономики происходит быстрее, чем при использовании средств дискреционной политики. Автоматические стабилизаторы открывают правительству возможность не слишком торопиться с принятием антициклических мер.

Сторонники концепции «экономики предложения» подчеркивают, что фискальная политика, направленная на снижение налогов, оказывает позитивное воздействие на совокупное предложение:

- повышается располагаемый доход домохозяйств, что усиливает их склонность к сбережениям (как финансовым источникам инвестиций);

- увеличивается располагаемый доход предпринимателей, что повышает их инвестиционную активность. Это помогает образованию новых рабочих мест;

- сокращение налоговых отчислений от заработной платы лиц наемного труда повышает их стимулы к труду.

- снижение ставок налогов есть дополнительный толчок для тех, кто готов рисковать;

- усиливается готовность предпринимателей работать в “светлой”, а не “теневой” экономике.

Американские эксперты во главе с Лаффером установили, что при изъятии у налогоплательщиков свыше 30-40% их дохода неминуемо начинают сокращаться их сбережения, а значит, и инвестиции в национальную экономику. А при ставке подоходного налога свыше 50% предпринимательская активность резко падает. Осознание Лаффером данного обстоятельства проявилось в построении им следующей параболической кривой:

где R - средний уровень налоговых ставок в %, G - долгосрочный показатель налоговых поступлений в бюджет.

Точки касания кривой Лаффера оси R отражают весьма условные экономические ситуации. Если R=0 (налоги не взимаются) и R=100 (государство забирает весь доход), то G=0. От 0 до R0 происходит увеличение налоговой нагрузки – рост количества налогов и увеличение их ставок, отмена налоговых льгот. И это повышает доходы бюджета. При этом рост производства хотя и замедляется, но незначительно. Это “нормальная зона шкалы”. При Ro налоговые доходы бюджета достигают своего максимального значения Go. После Rо национальная экономика попадает в «запретную зону», где начинается такое подавление экономической активности, что налоговая база уменьшается быстрее, чем растут ставки налогов и суммарные доходы бюджета падают. Такое падение может быть плавным – при законопослушности налогоплательщиков, - либо стремительным – если к спаду активности добавляется их стремление уклониться от нарастающей прогрессивности налогообложения, используя как законные, так и незаконные пути минимизации налоговых изъятий. Утаиваемые доходы показаны на графике заштрихованной областью в «запретной зоне» шкалы.

Фундаментальной идеей, отраженной в кривой Лаффера, выступает зависимость между стремлением налогоплательщика уклониться от выполнения обязательств перед бюджетом и ставкой налогообложения. Если сократить налоги до Gо, то результатом более либеральной налоговой политики станет временное (на период 3-4 года) уменьшение госдоходов. Но долгосрочный результат сокращения налогового гнета: рост располагаемого дохода домохозяйств, чистой прибыли фирм - увеличение сбережений - наращивание инвестиций - увеличение производства и занятости - рост массы доходов, подлежащих налогообложению - увеличение доходов государства. Первоначальное сокращение налоговых поступлений будет полностью компенсировано через 5-7 лет, когда бюджетный дефицит, а вслед за ним и инфляция вернутся на вполне приемлемый уровень.

Оптимальный уровень налогообложения должен быть таким, чтобы налоговое бремя физических и юридических лиц оказывалось достаточно мягким, чтобы не препятствовать росту их реальных доходов, потребительского и инвестиционного спроса. И в то же время оно должно быть столь жестким, чтобы не допускать сохранения неконкурентоспособных предприятий и отраслей.

Таким образом, суть эффекта Лаффера заключается в том, что уменьшение налоговых ставок вызывает лишь кратковременное падение объема государственных доходов. В отдаленной перспективе эта мера обеспечивает рост сбережений, инвестиций, производства, занятости, а значит, совокупных доходов, подлежащих налогообложению. В конечном счете возрастут государственные доходы, уменьшится дефицит бюджета, более слабым станет эффект вытеснения, произойдут торможение инфляции и ускорение экономического роста.

Эффект Лаффера проявляется далеко не автоматически. Так, в планово-регулируемой экономике данный эффект в значительной степени преодолевается:

а) уход в теневую экономику жестоко пресекается;

б) даже при росте налоговых изъятий за максимально допустимую черту централизованное планирование не позволит сокращать объем производства и сумму налоговых поступлений в бюджет.

Для того, чтобы эффект Лаффера стал реальностью, и динамика государственных доходов характеризовалась движением от G1 к Gо необходимы:

- надежный контроль над инфляцией и стабильно низкий темп роста цен. Ведь воздействие низких налогов на повышение совокупного спроса происходит почти сразу, а их влияние на рост совокупного предложения проявляется лишь через определенный лаг, в течение которого вероятно усиление инфляции (из-за дефицита бюджета), а она приводит к обесценению лишь номинально возросших в результате налоговой реформы располагаемых доходов;

- бесперебойное превращение сбережений в инвестиции (для этого нужна развитая система аккумуляции сбережений - банки, фондовые биржи; недопущение непроизводительного использования сбережений - например, для покрытия бюджетного дефицита);

- высокая эффективность инвестиционной деятельности. Стоит только направить капиталовложения в низкодоходные (и тем более убыточные) объекты или омертвить их в долгострое, и сколь угодно низкие налоги в росту поступлений в бюджет не приведут;

- достаточно быстрое нарастание объема подоходных налогов, что возможно лишь при условии их образования на основе прогрессивной шкалы, а также улучшение техники сбора налогов. Это предполагает усиление контроля над соблюдением налогового законодательства, ужесточение административных и экономических санкций по отношению к его нарушителям.

<!-- Вопрос 19. Центральный банк и его инструменты. -->

Функции центрального банка. Инструменты центрального банка: операции на открытом рынке, обязательные резервы, учетная процентная ставка. Проблема независимости (автономии) центрального банка.

Функции Центрального банка:

1) эмиссионный центр страны; центральный банк обладает монопольным правом выпуска денег. Следовательно, денежный рынок - монопольный, но демонополизация ему не грозит. Однако в этих условиях вполне возможными становятся злоупотребления со стороны центробанка. Поэтому для нормального функционирования денежного рынка требуется продуманное законодательство, которое бы регламентировало деятельность центрального банка и других государственных органов, ответственных за проведение денежно-кредитной политики.

2) банк банков; функция заключается в том, что, с одной стороны, центральный банк сосредоточивает у себя обязательные резервы коммерческих банков, а с другой - оказывает им необходимую кредитную поддержку. Центральный банк является кредитором в последней инстанции. Спасая коммерческие банки при угрозе финансовой паники, он предоставляет им кредитную поддержку. Концентрация обязательных резервов в центральном банке означает, что он может в известных пределах осуществлять контроль над деятельностью коммерческих банков.

3) банкир правительства. Функция налагает взаимные права и обязанности на правительство и центральный банк. Казначейство обязано хранить свободные денежные ресурсы в центральном банке в виде вкладов (депозитов). Центральный банк, в свою очередь, отдает казначейству всю свою прибыль сверх определенной, заранее установленной нормы.

4) орган регулирования экономики страны денежно-кредитными методами.

Денежно-кредитная политика связана с изменением массы денег в обращении. Необходимость ее состоит в том, что нерегулируемая деятельность коммерческих банков усиливает циклические колебания конъюнктуры. Для противодействия им центральный банк может увеличивать денежное предложение в условиях спада для поощрения расходов, а во время инфляции - уменьшать его с целью ограничения расходов. Тем самым смягчаются циклические колебания на рынках товаров, капиталов, рабочей силы, сдерживается инфляция, регулируются темпы экономического роста.

Инструменты центрального банка.

1) учетная ставка (ставка рефинансирования) - ставка процента за кредит, предоставляемый центральным банком коммерческим банкам. Учетно-процентная (дисконтная) политика состоит в регулировании размеров процентной ставки (дисконта), по которой коммерческие банки могут заимствовать средства у центрального банка под определенный залог. Назначая единую учетную ставку, центральный банк тем самым определяет низшую границу учетной ставки коммерческих банков.

Если экономический спад, то учетная ставка сокращается. Коммерческие банки поощряются к приобретению дополнительных кредитов и наращиванию денежного предложения. Так стимулируются совокупные расходы. И если на гребне подъема ускоряются темпы инфляции, то центральный банк поднимает размер дисконта. Последнее мероприятие, в свою очередь, порождает 3 эффекта:

а) некоторым банкам дорогой государственный кредит становится недоступным, что сокращает скорость нарастания денежной массы в обращении;

б) если коммерческий банк все же берет подорожавший кредит, то он вынуждается повышать эффективность своих операций, кредитовать только наиболее эффективные проекты;

в) коммерческие банки стремятся перекладывать дорогой государственный кредит на плечи своих клиентов - повышается ставка процента за кредит у коммерческих банков - сокращение спроса на деньги.

Торможение инфляционных процессов как позитивный результат осуществленных мероприятий имеет, однако, и негативные эффекты на товарных рынках, а также в сфере производства. Чем дороже кредит, тем ниже склонность к инвестированию, тем труднее финансировать капиталовложения, тем медленнее развивается народное хозяйство. Поэтому для того, чтобы борьба с инфляцией не приводила к подавлению инвестиционного процесса, государству необходимо заранее позаботиться о компенсации подобных негативных эффектов, своевременно включив соответствующие амортизаторы: сокращение ставки налога на прибыль, предоставление налогового кредита и т.п.

2) регулирование банковских резервов. Обязательные резервы - это минимальная норма вкладов (депозитов) коммерческих банков и других финансово-кредитных институтов в центральном банке. Соответствующую данной норме денежную сумму коммерческий банк не имеет права давать взаймы и обязан держать на своем счете в центральном банке. Такие вклады коммерческих банков, с одной стороны, выступают средством защиты интересов вкладчиков (на случай банкротства банка), а с другой - значительно облегчают систему безналичных межбанковских расчетов (клиринг).

В условиях инфляции центральный банк увеличивает норму обязательных резервов. Тем самым ограничиваются возможности коммерческих банков предоставлять ссуды своим клиентам. И, наоборот, при дефляции, когда необходимо увеличить количество денег в обращении, минимальная норма сокращается. При этом коммерческие банки, разморозив часть своих средств, превращают их в кредиты.

При длительном использовании нормы обязательных резервов денежная эмиссия постепенно утрачивает экономическое значение: чем дольше применяется этот способ регулирования, тем больше объем ресурсов коммерческих банков, зарезервированный в центральном банке и тем меньше смысла в печатании новых денег и выпуске их в обращение. Для того чтобы увеличить (уменьшить) денежную массу, центральному банку достаточно уменьшить (увеличить) норму резервов, а эмиссия становится лишь техническим мероприятием, предназначенным для замены износившихся денежных знаков.

Норма обязательных резервов зависит от видов вкладов (срочный, бессрочный), от их величины, от географических (расположение банка в крупном или мелком городе) и институциональных (вид кредитного учреждения) различий. В настоящее время в развитых странах наблюдается тенденция к стиранию географических и институциональных различий в нормативах резервирования.

3) операции на открытом рынке (преимущественно на рынке ценных бумаг). Политика открытого рынка выражается, прежде всего, в выпуске, продаже и погашении центральным банком долговых обязательств федерального правительства и местных органов власти коммерческим банкам, населению. Иначе говоря, центральный банк в целях регулирования денежной массы ведет куплю-продажу государственного долга. Так, если появляется необходимость увеличения количества денег в обращении, то осуществляется скупка государственных долговых обязательств: владельцы облигаций государственного займа, купившие их, скажем, за 50 руб., продают их центральному банку за 55 руб. При этом деньги за облигацию немедленно попадают в обращение.

Операции на открытом рынке наиболее широко практикуются центральными банками тех стран, где существует емкий рынок государственных облигаций (США, Великобритания, Канада и др.). В российской же экономике сколько-нибудь масштабные операции на открытом рынке до последнего времени отсутствовали (лишь во второй половине 90-х гг. резко расширялся - вплоть до августа 1998 г. - объем операций с ГКО). Неразвитость рынка ценных бумаг в нашей стране не позволяла центральному банку проводить результативную рестриктивную денежно-кредитную политику. В этих условиях доля займов у предприятий и населения в погашении дефицита бюджета оказывалась ничтожной. Дефицит финансировался за счет кредитов центрального банка, т.е. путем выпуска в обращение новых денег.

Таким образом, если экономика столкнулась с безработицей и понижением цен, то необходимо увеличение предложения денег для стимулирования совокупных расходов. Для этого используются покупка ценных бумаг центральным банком на открытом рынке, сокращение резервной нормы, сокращение учетной ставки. В этом проявляется политика дешевых денег, цель которой - сделать кредит дешевым и доступным.

Если же излишние совокупные расходы толкают экономику к инфляционной спирали, то реализуется обратная политика дорогих денег. Активно продавая государственные ценные бумаги на открытом рынке населению и резко расширяя их предложение, центральный банк тем самым понижает (например, до 45 рублей) их рыночную цену, что тождественно повышению процентной ставки, доходности ценных бумаг, привлекающей их потенциальных покупателей. Население и банки начинают активно скупать правительственные ценные бумаги, что неминуемо сокращает денежную массу в обращении.

Первый и второй инструменты денежно-кредитной политики включают механизмы косвенного воздействия, в них участвуют и центральный банк, и другие элементы банковской системы. Используя же третий инструмент, центральный банк уже прямо, непосредственно влияет на денежную массу. Поэтому операции на открытом рынке являются наиболее быстродействующим средством регулирования денежной массы. Резервная же норма и учетная ставка носят скорее стратегический, чем тактический характер. Они имеют не только важное практическое значение, но и дают своеобразный информационный эффект, заключающийся в том, что коммерческие структуры получают информацию о содержании и направлениях денежно-кредитной политики, рассчитанной на относительно длительную перспективу.

Все три перечисленных выше инструмента не разрушают денежный рынок, при их использовании не происходит превышение допустимых пределов вмешательства государства в рыночную экономику: коммерческие банки вольны брать или не брать взаймы в центральном банке при повышении процентной ставки; владельца сбережений никто не заставляет продавать (покупать) государственные облигации центральному банку.

Центральный банк способен эффективно использовать данные инструменты лишь в случае независимости от исполнительной власти и подчинения одному только закону. Правительству никогда не хватает денег, и если ему будет подвластен центральный банк, останется лишь найти повод для эмиссии денег. По нынешней российской Конституции ЦБ подотчетен парламенту и независим от исполнительной государственной власти.

Безусловно, центральный банк не должен держаться в стороне от бюджетных проблем: роль безучастного наблюдателя ему не к лицу. Ведь правительство ничем не хуже коммерческого банка и вправе рассчитывать на кредиты. Но: а) в порядке общей очереди; б) с возвратом; в) под процент.

Определяя условия кредитования, центральный банк должен руководствоваться как пожеланиями правительства, так и обязанностью проводить неинфляционную денежную стратегию.

В деятельности центрального банка широко используются не только косвенные, но и прямые методы регулирования. Они связаны, прежде всего, с установлением экономических нормативов для банков - например, минимального размера уставного капитала, предельного соотношения между размером уставного капитала и суммы активов банков, минимального размера риска на одного заемщика, ограничений использования привлеченных депозитов для приобретения акций юридических лиц и др. Подобные административные действия центрального банка влекут за собой как позитивные последствия (торможение кредитной экспансии в условиях инфляционного перегрева экономики), так и последствия негативные (ослабляется конкуренция в банковской сфере, сдерживается рост эффективно работающих банков, уменьшается степень гибкости экономики в результате того, что пересмотр норм кредитования не успевает за изменением спроса на кредиты).

В деятельности центральных банков широко используется и простое увещевание, т.е. «дружеское убеждение» коммерческих банков центральным банком не допускать излишнего увеличения или сокращения банковского кредита для противодействия инфляции или безработице.

<!-- Вопрос 20. Инфляция и антиинфляционная политика. -->

Определение инфляции и дефляции, их измерение. Умеренная, галопирующая инфляция и гиперинфляция. Причины и формы инфляции. Цели и ограничения антиинфляционной политики. Антиинфляционная стратегия. Стабилизация инфляционных ожиданий. Введение денежных ограничений. Ликвидация бюджетного дефицита. Реформа налогообложения. Антиинфляционная тактика.

Инфляция (лат. «inflatio» - вздутие) - переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и, соответственно, рост товарных цен. Инфляция - это такое обесценение национальной валюты по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, к золоту, которое сопровождается нарушением законов денежного обращения и утратой деньгами всех или части своих основных функций.

В противоположность инфляции дефляция - это повышение ценности (покупательной способности) денег. Кроме того, выделяют еще и дезинфляцию - замедление темпа инфляции.

С позиции темпа роста цен открытая инфляция бывает трех уровней:

1) умеренная, «ползучая» инфляцию (до 10% в год). Она не опасна, а полезная. В ее условиях стоимость денег остается почти стабильной. Дешевеет кредит, а пониженная процентная ставка стимулирует инвестиционную активность, что влечет создание дополнительных рабочих мест и экономический рост страны.

2) галопирующая инфляция (20-200% в год). Это серьезная проблема для экономики: деньги начинаются ускоренно превращаться в потребительские и в инвестиционные товары. Выделяются 2 стадии инфляции: начальная и основная. На начальной стадии масса денег растет быстрее, чем уровень цен. Причина: скорость обращения денег изменяется слабо и даже может замедляться. Это связано с социально-психологическими факторами. Дополнительные деньги усиливают тенденцию к сбережению. На основной стадии увеличение денежной массы вызывает всплеск цен: резкий рост скорости обращения денег обусловлен стремлением хозяйственных субъектов превратить деньги в любые товары. Стремительно расширяется натуральный обмен, процветают бартерные сделки.

3) гиперинфляция (свыше 200-300% в год). Критерием является прогрессирующая утрата деньгами своих функций. Вместо денег как средства обращения и средства платежа используются талоны, купоны, нормы распределения. Не реализуется их функция как средства сбережения: держать средства в национальной валюте бесперспективно. Фирмы все сбережения вкладывают не в инвестиционные товары, а в непроизводительные материальные ценности и в конвертируемую валюту. Выгоднее не производить и продавать товары, а накапливать сырье и готовую продукции в ожидании будущего роста цен. Характерное явление для гиперинфляции: темпы роста цен многократно опережают темпы роста количества денег в обращении. Механизм раскручивания гиперинфляции: избыточная денежная масса M - повышение стимулов отказа от национальной валюты - повышение скорости обращения денег V - увеличение MV - резкое увеличение цен P - падение доходов населения - сокращение налоговых поступлений наряду с наращиванием соц выплат - развал госбюджета - правительство попадает в зависимость от эмиссии денег, темпы которой ускоряются.

Общие причины инфляции:

1) Дисбаланс совокупного спроса AD и совокупного предложения AS. Структурные и циклические сдвиги, при которых: а) резко возрастает AD при постоянстве AS; б) сокращается AS при постоянстве AD; в) расширение AD превышает рост AS. Появляющийся дефицит товаров и услуг толкает цены вверх. Эта ситуация возникает в случае инфляционного разрыва между инвестиционным спросом и предложением сбережений, когда дефицит финансовых источников инвестиционной деятельности фирм в сочетании с ажиотажным спросом на потребительские товары и услуги предопределяет тенденцию к неуклонному возрастанию общего уровня цен.

2) Несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета и государственном долге. В условиях инфляции из-за разрыва во времени правительство вынуждено оплачивать свои расходы по новым ценам, однако из налоговых поступлений, сформированных на базе цен предыдущего периода. По мере нарастания инфляции у налогоплательщиков усиливается стремление максимально оттянуть срок платежа.

3) Диспропорциональность между военно-промышленным и гражданским секторами экономики в связи с милитаризацией последней. Форсированный рост ВПК:

а) провоцирует усиление бюджетных трудностей;

б) приводит к нерациональному использованию производственных ресурсов;

в) порождает дополнительный спрос со стороны занятых в оборонном секторе.

4) Монополизация экономики, которая выступает в трех основных формах:

а) монополизм государства - на эмиссию бумажных денег, внешнюю торговлю, на рост непроизводительных (прежде всего военных) расходов, а значит и налогов.

б) монополизм профсоюзов, активно влияющих на величину заработной платы - через договоры с союзами предпринимателей (обычно на 3-5 лет).

в) монополизм фирм, которые в условиях несовершенной конкуренции имеют возможность назначать цены в весьма широких пределах.

5) Инфляционные ожидания, увеличивающие скорость обращения денег V и тем самым самоподдерживающие инфляцию. Инфляция как причина инфляции. Привычка жить в условиях роста общего уровня цен и расчет на их дальнейшее повышение порождают требования повышать все виды доходов, стремление создать запас товаров, стремление производителей максимально завысить цену на продукцию, причем быстрее, чем у их поставщиков - иначе прибыли может не быть, удерживание товаров на складах в расчете на повышение цен в будущем.

6) Стратегические просчеты в реализации государственной денежно-кредитной и бюджетно-налоговой политики. Ошибками может быть как увеличение денежной массы, так и ее урезание. В первом случае инфляция может произойти из-за предоставления центральным банком кредитов правительству для покрытия бюджетного дефицита. А во втором случае дисбаланс имеет более сложные инфляционные последствия. Формально при сокращении денежной массы цены должны понизиться. Но уменьшение количества обращающихся денежных знаков приводит к взвинчиванию процентной ставки. И если она растет быстрее, чем товарные цены, то в экономике возникает инфляционная спираль. Высокий процент закладывается фирмами в цену продукции, а это поднимает процентную ставки за кредит на новую высоту и т.п. К тому же дорогой кредит предопределяет спад инвестиционной активности, что предопределяет попадание экономики в стагфляционную ловушку. Инфляционные последствия имеют неверные действия в сфере налогообложения, приводящие к т.н. налоговой инфляции. Влияние налогов на цены зависит от того примет ли рынок возросшие цены. Если примет, то рост налогов станет инфляционным фактором: чем выше налоги, тем выше цены. Но здесь существует некий предел, за которым повышение налога не приводит к росту цен, так как появляются товары-субституты. Дальнейшее повышение налогов приводит к тому, что предприниматель прячется от них в теневой сфере. Важную роль в разжигании инфляции играет прогрессивный подоходный налог. Большая ставка налогообложения высоких доходов провоцирует искусственное завышение издержек, в т.ч. за счет роста представительских расходов. Еще инфляционный результат роста налогов: собрав их, правительство может увеличить военные и соцрасходы. Что еще взвинчивает AD.

Таким образом, в условиях рыночной экономики повышение налогов означает либо рост цен, либо ухудшение экономического состояния производителя и его уход в теневую экономику. Криминальной разновидностью налоговой инфляции выступает удорожание продукции вследствие переложения на ее покупателей так называемой «платы за крышу» (в нашей стране 20-30%)

7) Внешнеэкономические факторы, например, «внешние ценовые шоки» (удорожание на мировых рынках топлива, сырья и т.п.), порождающие т.н. импортированную инфляцию. Инфляция через импортируемые товары переходит из страны в страну в связи с глобализацией и деятельностью ТНК. К числу внешних факторов инфляции относят проникновение в страну более стабильной инвалюты. Это приводит к росту скорости обращения денег и их обесценению. Спекулятивная игра на повышение курса инвалюты воспроизводит инфляционную спираль «цены – валютный курс – цены». Повышение цен обваливает нацвалюту страны, а ее падение делает рост внутренних цен необратимым.

С точки зрения соотносительности роста цен инфляция подразделяется на сбалансированную и несбалансированную. При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны относительно друг друга, а при несбалансированной ценовые пропорции постоянно изменяются.

Сбалансированная инфляция не столь опасна для большинства предприятий, даже если она является галопирующей: просто в определенный момент все они пропорционально повышают цены. Несбалансированная инфляция - беда для производителей. Выигрывают в конкурентной борьбе те, кто обладает хорошим чутьем, решая: куда вложить капитал, какой вариант инвестирования предпочесть.

Монетаристы выделяют 2 типа инфляции - ожидаемую и непредвиденную. Под ожидаемой инфляцией понимается такой темп роста цен, который соответствует рациональным ожиданиям. Непредвиденная инфляция - такой темп роста цен, который не соответствует ожиданиям субъектов, деформирует рыночные процессы в реальном секторе хозяйства.

Инфляция спроса - нарушение равновесия между AD и AS со стороны спроса. Стремительное возрастание совокупного спроса возможно:

1) со стороны государства (военные и социальные заказы);

2) со стороны профсоюзов (скачкообразный рост покупательной способности трудящихся);

3) со стороны предпринимателей (повышенный спрос на инвестиционные товары при выходе их экономического спада или при 100%-ой загрузке производственных мощностей).

Инфляция спроса возникает в случае, если ежегодные темпы повышения совокупного спроса превосходят темпы роста реального объема производства.

Инфляция издержек(предложения) - рост цен вследствие увеличения издержек производства. Механизм: повышение цен - уменьшение реальных доходов - индексация доходов - рост издержек - повышение цен - новый пересмотр ставок заработной платы и т.п. Повышательное давление на цены со стороны заработной платы как важнейшего элемента издержек особо опасно при низких темпах роста производительности труда.

Различают также открытую и подавленную инфляцию. Открытая инфляция проявляется в повышении общего уровня цен. Но механизм рынка при этом остается в работоспособном состоянии. Генерация им ценовых сигналов, повышение инвестиций, объема производства в наиболее отстающих от спроса отраслях порождает неминуемое понижение цен. Пока рыночный механизм жив, остается надежда на преодоление инфляции.

Подавленная инфляция проявляется в виде дефицита товаров и услуг, ухудшения качества товаров при неизменной цене, «вымывания» дешевых товаров из ассортимента, наличия неудовлетворенного спроса в форме вынужденных сбережений населения. Механизмы и последствия:

а) двойные цены, порождающие перемещение товаров в теневую экономику;

б) подавление стимулов к инвестициям, поскольку низкие цены не окупают затрат;

в) отсутствие ясности в товарных нуждах населения, распределении ограниченных ресурсов.

г) складываются так называемые дефицитные ожидания потребителей, вызывающие приливы ажиотажного спроса на товары, которые скоро якобы могут вообще исчезнуть с прилавков магазинов.

Цели и ограничения антиинфляционной политики.

Необходимыми условиями результативности данной политики выступают:

1. Правильная постановка «диагноза», установление причин инфляции..

2. Наличие таких финансовых и денежных властей (Минфина и центрального банка), которые тесно координируют свою деятельность, твердо придерживаются курса на искоренение инфляции и ставят во главу угла денежно-кредитные регуляторы.

3. Комплексность и многозвенность антиинфляционного механизма, который не может сводиться к одному лишь ограничению денежной массы в стране.

Победить инфляцию невозможно, потому что для этого нужно устранить все причины инфляции. Кроме того, остановка инфляции имеет негативные последствия. Современная экономика, основанная на бумажно-денежном обращении, инфляционна по самой своей сути. Реальная цель властей состоит лишь в том, чтобы сделать инфляцию умеренной, сбалансированной, прогнозируемой, а значит, и контролируемой.

В структуру антиинфляционной политики государства включены ее стратегия – долгосрочные действия государства, которые дают результат не сразу, а через некоторое время, и тактика (проводимая по сценарию «разового акта», способная быстро стабилизировать динамику цен).

Компоненты антиинфляционной стратегии:

1) Гашение инфляционных ожиданий, нацеленное на искоренение стремления экономических агентов скорее осуществлять покупки во избежание утраты покупательной способности имеющихся денег. Для этого необходимо решение двух задач:

а) укрепление рыночных механизмов посредством проведения либерализации цен, ослабления таможенных и иных ограничений на ввоз импортной продукции, стимулирование малого бизнеса, пресечение фактов монополистического поведения и т.п. Понимая, что рост цен – явление временное, население начинает наращивать сбережения, инфляция спроса исчезает, инвестиции растут – растет S – падают цены.

б) формирование правительства, которое пользуется доверием населения, так как твердо руководствуется в своей деятельности следующими принципами: постановка реальных целей; заблаговременное информирование о них граждан; неуклонное выполнение обещаний. Доверяют сильному правительству, а не доброму.

2) Долгосрочная денежная политика, включающая:

а) ограничение размеров кредитов, предоставляемых ЦБ правительству на покрытие бюджетного дефицита;

б) регулирование центральным банком валютного курса, направленное на недопущение раскручивания инфляционной спирали « цены – валютный курс – цены» и достижение относительной стабилизации нац. валюты. Регулирование обеспечивается установлением «валютного коридора» (задающего верхний и нижний пределы изменения курса национальной валюты) и проведением валютной интервенции;

в) переориентация коммерческих банков на предоставление не кратко-, а долгосрочных кредитов, повышение степени доступности заемных средств для отечественных товаропроизводителей.

г) введение жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы в соответствии с фундаментальным уравнением Фридмена: ΔМs = ΔY + ΔPе. Этот лимит складывается из долгосрочного темпа прироста реального ВВП и такого уровня инфляции (ожидаемого темпа роста цен Pе), который правительство считает приемлемым и обязуется контролировать. Необходимо данный лимит удерживать в течение нескольких лет.

3) Сокращение бюджетного дефицита с перспективой его полной ликвидации. Для этого требуется либо сокращение нерациональных госрасходов, либо повышение собираемости налогов. Однако:

а) рост налогов повлечет за собой ослабление стимулов к труду и инвестированию.

б) государство может направить изъятые путем налогов средства на финансирование своих потребностей (прежде всего военные и социальные расходы). Это резко ослабляет антиинфляционный эффект роста налогов.

в) рост налогов в монополизированной экономике может стать дополнительным инфляционным фактором.

Таким образом, антиинфляционное воздействие роста налогов возможно лишь при жестких предпосылках и в достаточно узком диапазоне. В этом плане можно рассматривать сокращение ставок налогов:

а) понижение ставок налога на прибыль - рост инвестиций - увеличение объема производства и занятости - рост доходов, подлежащих налогообложению - рост государственных доходов и сокращение дефицита бюджета;

б) снижение ставок подоходного налога - рост личных сбережений - финансирование инвестиций наряду с покрытием бюджетного дефицита без правительственных займов в центробанке или прямой денежной эмиссии.

4) Государственное стимулирование НТП и структурной перестройки экономики, ориентация инвестиционных потоков на секторы, обслуживающие потребительский рынок.

5) Демонополизация экономики, которая, будучи нацеленной на преодоление причин инфляции, включает:

а) правительственный контроль за возможным слиянием фирм, позволяющий в дальнейшем контролировать уровень цен на их продукцию. Для обеспечения такого контроля необходимо снизить барьеры для вхождения в данную отрасль других компаний – как крупных, так и мелких, как отечественных, так и зарубежных.

б) контроль над ценами, запрет на их необоснованное завышение крупными предприятиями.

Антиинфляционная тактика.

Методы краткосрочной антиинфляционной политики не рассчитаны на устранение причин инфляции и демонтаж ее основных механизмов. Их целями являются снижение температуры инфляционного процесса, подготовка экономики к более радикальному лечению. Это требует сокращения разрыва между AD и AS:

1) Расширяется совокупное предложение при относительно неизменном совокупном спросе. Для этого:

а) используется массированный потребительский импорт.

б) производится частичная реализация государственных стратегических запасов.

в) поощряется продажа населению части накопленных предприятиями и организациями излишних материальных и товарных запасов, что повышает степень товарности народного хозяйства.

2) При постоянстве совокупного предложения сжимается совокупный спрос. Для этого:

а) повышается ставка процента по депозитам (она должна быть несколько выше - на 2-4% - годовых темпов инфляции с учетом инфляционных ожиданий).

б) проводятся акционирование и приватизация предприятий, подрывающие стимулы к проеданию доходов;

в) стимулируется помещение полученных населением доходов в земельные участки, золото и иные ценности, что уводит их с потребительского рынка;

г) вводятся разнообразные приемы ограничения роста доходов и даже, желательно, их понижения.

д) в качестве крайних способов преодоления гиперинфляции могут быть применены такие тактические, не имеющие отношения к причинам и механизмам инфляции меры, как временное замораживание вкладов, а также денежная реформа конфискационного типа.

Разделение методов осуществления антиинфляционной тактики на два направления является условным. В реальной действительности при ее осуществлении государство может одновременно воздействовать и на спрос, и на предложение. При реализации комплекса тактических мер антиинфляционного регулирования следует учитывать то обстоятельство, что между данными мерами, а также действиями стратегического плана существует серьезное противоречие, неучет которого в практике хозяйствования способен противопоставить стратегию и тактику борьбы с инфляцией. Нельзя обваливать сбережения, поэтому лучше: индексация сбережений (разумная), перенести выплаты в будущее, добровольно-принудительное приращение облигаций.

<!--Вопрос 21. Безработица. Политика занятости. -->

Понятие, уровень и типы безработицы. Полная занятость. Сравнительный анализ классической и кейнсианской концепций занятости. Социально-экономические последствия безработицы. Правило Оукена. Государственное регулирование рынка труда.

Безработица представляет собой макроэкономическую проблему, оказывающую самое сильное и прямое воздействие на каждого человека. Потеря работы для большинства людей означает снижение жизненного уровня и наносит серьезную психологическую травму. Поэтому неудивительно, что проблема безработицы часто становится ключевой в предвыборных баталиях политиков. Для оценки состояния экономики используется показатель «уровень безработицы».

Пусть L - рабочая сила, Е - число работающих, а U - число безработных. При этом L = E + U.

Уровень безработицы (u) измеряется как отношение числа безработных (U) к общей численности рабочей силы (L).

u = U / L = U / E + U

Человек считается безработным, если он нигде не работает и в то же время достаточно активно занимается поиском работы. Многие же люди нигде не работают и при этом не числятся безработными: пенсионеры; люди, сидящие дома с детьми; люди, прекратившие поиск работы; люди, проходящие период профессиональной подготовки к новой работе, и т.д.

Безработица может быть разделена на структурную и циклическую. Структурная - это безработица в условиях полной занятости (или естественного уровня безработицы). В таком случае циклическая безработица, связанная со спадом производства в условиях кризиса, равна нулю. В то же время возможна структурная безработица. Она связана с периодически происходящими сдвигами в структуре совокупного спроса и совокупного предложения, в технологии, а значит, и в структуре общего спроса на рабочую силу: спрос на одни профессии повышается, на другие падает.

Региональная безработица как вид структурной - результат сложной комбинации исторических, демографических, социально-психологических обстоятельств. Она связана с тем, что географическое перемещение работников требует определенных затрат времени и средств. Структурная и региональная безработица могут быть скрытыми: работа в течение неполного рабочего дня или 1-2 дня в неделю; отчаявшиеся найти рабочее место и утратившие право на получение пособий по безработице.

Еще одна разновидность структурной безработицы - фрикционная. Она вызвана тем, что установление соответствия между работниками и свободными рабочими местами требует определенного периода времени. Поскольку различные рабочие места различаются и по сложности, и по оплате труда, безработный может отказаться от первого предложенного ему рабочего места. Да и предприниматель не обязан заполнять вакансии первым, кто предложит ему свои трудовые услуги. Фрикционная безработица связана с добровольной переменой места работы по обстоятельствам личного плана. Но она обычно является временной и непродолжительной (обычно около двух месяцев).

Фрикционная безработица неизбежна и даже желательна, она характеризует наилучший для функционирования рыночной экономики резерв рабочей силы.

Институциональная безработица как форма структурной вызывается к жизни институтами:

- чрезмерное развитие системы страхования по безработице может породить у части работников выбор ими праздного образа жизни и воздействовать на предложение труда в сторону его понижения;

- введение гарантированного минимума заработной платы. Сторонники высокого уровня минимальной зарплаты рассматривают ее как средство поддержания доходов малоимущих семей. Противники считают, что повышение способно увеличить безработицу: работник согласен трудиться и за меньшую зарплату, предприниматель готов ее платить, но их контракту препятствует закон.

- несовершенство налоговой системы. Чрезмерное завышение подоходного налога приводит к сближению заработной платы и пособия по безработице, что удлиняет срок добровольной безработицы;

- несовершенство информации о претендентах на рабочие места и вакансиях.

Циклическая безработица непосредственно определяется изменениями экономической конъюнктуры, повышаясь во время циклических спадов и сокращаясь в периоды подъемов. Полная занятость вовсе не означает отсутствия структурных безработных: фрикционная, региональная, институциональная безработица неизбежны. Уровень безработицы при полной занятости соответствует ситуации, при которой циклическая безработица равна нулю.

Естественный уровень безработицы (т.е. средний ее уровень, вокруг которого происходят циклические колебания) достигается при сбалансированности рынка рабочей силы, когда количество ищущих работу равняется сумме свободных рабочих мест. Если число ведущих поиск рабочего места выше числа вакансий, то налицо циклическая безработица, если же ниже - то неизбежна инфляция.

Сегодня полная занятость достигается при 5-7%-ой безработице. Некоторые причины поднятия «планки»: в структуре рабочей силы повысилась доля женщин и молодежи (безработица среди которых выше); институциональные изменения на рынке труда (повысились уровень пособий по безработице и продолжительность его выплат и уровень минимальной зарплаты); ускорение структурных сдвигов в экономике в последнее время. Полная занятость достигается при использовании 93-95% рабочей силы.

1) Классическая концепция занятости. Связывала безработицу с высокой заработной платой. В то же время утверждалось, что рыночная система способна обеспечить полное использование ресурсов, в том числе трудовых. Но если все-таки безработица возникла, то включается рыночный механизм саморегулирования, и полная занятость быстро восстанавливается.

Анализ данной концепции предполагает построение функций спроса на труд и предложения труда, применимых к условиям рынка совершенной конкуренции. Эти функции строятся путем агрегирования функций спроса на труд всех отдельно взятых предпринимателей и функций предложения всех отдельных работников. Используется допущение о том, что единственной категорией лиц, предъявляющих спрос на труд, являются частные предприниматели (государство исключается).

W/P

W/P - реальная зарплата Ld Ls C

L - количество занятых

работников,

Ld - кривая спроса на E

рабочую силу:

предприниматели меньше

нанимают при росте L

заработной платы; L1 L2

Ls – кривая предложения рабочей силы: работники готовы больше трудиться при повышении зарплаты.

Рассмотрим 2 явления, характеризующие предложение рабочей силы.

а) до точки С преобладает эффект замещения: повышение ставок зарплаты - каждый час свободного времени воспринимается как упущенная выгода - его замещение работой;

б) после точки С преобладает эффект дохода: достигается такой уровень реальной зарплаты, при котором свободное время становится самоцелью - его «покупка» за те деньги, которые могли бы быть получены за дополнительную работу - отпуск «за свой счет» и т.п.

В точке Е достигается полная занятость L, которой соответствует равновесный уровень заработной платы (W/P). Если же зарплата возрастает, то спрос на рабочую силу меньше предложения, и возникает безработица, уровень которой определяется отрезком L1L2 . Усиливается конкуренция среди работников за право занятия дефицитных рабочих мест, и она снижает реальную зарплату до точки Е. Если зарплата снижается ниже этой точки, то спрос на рабочую силу оказывается выше ее предложения и возникает дефицит рабочей силы. Занятость теряет свою привлекательность, предпочтения населения смещаются в сторону праздности, предложение труда Ls сокращается. И последующая конкуренция предпринимателей за привлечение квалифицированных работников приводит к росту реальной заработной платы до уровня Е.

Таким образом, вполне возможно поддержание полной занятости в экономике. Это - норма, а вынужденная безработица - случайное явление. Помощь государства в обеспечении занятости излишня и вредна. Позиция классиков: конкуренция на рынке труда исключает вынужденную безработицу. Для преодоления временной, случайной безработицы надо исключить деформации рыночного механизма.

2) Кейнсианская концепция занятости опирается на следующие принципы:

а) в рыночной экономике просто не существует никакого механизма, гарантирующего полную занятость. Полная занятость - случайное явление, наличие вынужденной безработицы - норма.

б) Кейнс не отрицал, что сокращение реальной заработной платы может привести к расширению занятости. Но это - далеко не главное лекарство против безработицы:

- на практике сложно сократить реальную зарплату: на рынке труда представлены внеконкурентные факторы, способствующие устойчивости отклонения зарплаты вверх от ее равновесного состояния: государство, лишающее зарплату ее рыночной гибкости, проводящее ее индексацию; профсоюзы;

- снижение реальной заработной платы не только создает возможность найма большего количества работников, но и уменьшает покупательную способность населения, что приводит к сокращению производства и, соответственно, занятости.

Таким образом, заработная плата устойчива к понижению, а если это понижение произошло, то неизвестно, какие факторы перевесят: увеличение количества занятых или их сокращение.

в) Причина безработицы - не внешние факторы, а факторы внутренне присущие экономической системе, главный среди которых - недостаток совокупного спроса. Именно совокупный спрос в данной концепции управляет объемом производства и спросом на рабочую силу. Поэтому государство должно бороться с безработицей с помощью экспансионистской фискальной политики: увеличение госрасходов или снижение налогов - увеличение AD - рост спроса на рабочую силу - снижение уровня безработицы.

Классический и кейнсианский взгляд на причины безработицы существенно расходятся: высокая зарплата и низкий совокупный спрос. Но между ними существует и сходство: повышение зарплаты - увеличение издержек производства - утрата конкурентоспособности отечественной продукции на мировом рынке (затруднен экспорт и стимулируется импорт) - спрос на отечественную продукцию за рубежом падает - увеличение безработицы, которая является одновременно и кейнсианской, и классической, поскольку объясняется и слишком высокой зарплатой и недостаточным AD.

Безработица в определенном отношении является благом для общества. Необходимым условием существования рыночной экономики выступает наличие определенного резерва производственных ресурсов, в том числе рабочей силы. В этом смысле безработица является формой резервирования на прогресс. Угроза безработицы является мощным фактором, ограничивающим аппетиты работников и профсоюзов, ориентирующихся на максимизацию заработной платы и социальных выплат. А это в случае отставания производительности труда способно спровоцировать инфляцию спроса и издержек.

С другой стороны, если безработица чрезмерно велика и превышает некий естественный уровень, то все более ощутимыми становятся следующие ее минусы:

1) Отставание объема ВНП и рост бюджетного дефицита. Отставание объема ВНП = потенциальный ВНП - фактический ВНП. Закон А. Оукена: если фактический уровень безработицы превышает естественный уровень на 1%, то отставание объема ВНП от потенциально возможного составляет 2,5%. Отношение 1/2,5 или 2/5 позволяет вычислить абсолютные потери продукции, связанные с любым уровнем безработицы.

2) Резкое расслоение населения по уровню жизни:

-«синие воротнички» страдают сильнее, чем «белые». Последних увольняют реже. Причины: они заняты в отраслях, меньше подверженных циклическим колебаниям или работают в собственной фирме; в их обучение вложены значительные средства;

- резко повышается безработица среди молодежи, а также национальных меньшинств, женщин.

3) Длительная безработица снижает уровень заработной платы даже после того, как спад преодолен, и это понижает покупательную способность населения.

4) Часть рабочей силы после определенного периода безработицы уже непривлекательна на рынке труда. Эффект гистерезиса выражает неспособность системы, подвергшейся воздействию внешних шоков, вернуться в исходное состояние после прекращения воздействия. Применительно к проблеме занятости данный эффект проявляется в том, что при достижении определенного уровня безработицы существует опасность того, что она долго будет удерживаться на данном уровне.

5) Неравномерное распределение средств, в свою очередь, приводит к обострению социальной напряженности и формирует суровый общественный климат в обществе.

6) Ухудшение здоровья нации: существует прямая связь между ростом безработицы и увеличением числа самоубийств, убийств, смертности от сердечно-сосудистых заболеваний, психических болезней.

7) Развал семей. Отцы уходили из дома, уезжали в поисках работы, дети убегали из семей.

Государственная политика занятости сводится к двум основным направлениям:

1) регулированию уровня и продолжительности безработицы (активная политика занятости).

2) социальной защите пострадавших от нее людей (пассивная политика занятости).

Активная политика занятости включает комплекс государственных действий, направленных на искоренение глубинных причин, вызывающих к жизни вынужденную безработицу. Данная безработица представляет собой разницу между безработицей фактической и естественной. При этом существуют 2 варианта ликвидации данного разрыва: 1) путем подтягивания фактической занятости к уровню полной (например, от 90 %-го к 93 %) 2) путем приближения полной занятости к фактической (через повышение естественного уровня безработицы, скажем, от 4 до 7%).

Важнейшей причиной безработицы выступает спад производства, сокращающий в каждой стране потребность в рабочей силы в некой пропорции (по аналогии с правилом Оукена). Если каждый «лишний», превышающий уровень полной занятости процент безработицы чреват недопроизводством ВНП в размере 2 -2.5 %, то из этого вполне логично вытекает, что для сокращения вынужденной безработицы на 1% требуется экономический рост в 2- 2.5 %.

Под активной политикой занятости понимаются меры:

1) по изменению структуры спроса на рабочую силу за счет сохранения имеющихся и создания новых рабочих мест;

2) по регулированию предложения и повышению качества рабочей силы за счет ее подготовки;

3) по поощрению мобильности рабочей силы за счет ее трудоустройства, профориентации.

Целью осуществления активной политики занятости является превращение реальной безработицы в естественную - и по уровню, и по продолжительности. Если эта цель достигнута, то правительство может бездействовать на рынке труда.

Государство как субъект активной политики на рынке труда:

1) предъявляет спрос на рабочую силу в государственном секторе экономики;

2) регулирует спрос на рабочую силу в частном секторе (например, через налоговые льготы предпринимателям, принимающим на работу наименее защищенные социальные группы);

3) ограничивает предложение рабочей силы (например, через регулирование численности армии и студенчества как некого резерва рабочей силы).

Меры государственного регулирования занятости:

1) организация и совершенствование системы информации о свободных рабочих местах с целью сокращения времени, в течение которого человек занят поисками работы;

2) подготовка, профессиональное обучение и переквалификация кадров.

3) постоянный контроль состояния рынка рабочей силы, его неуклонно проводимая демонополизация. Главный монополист на рынке труда - профсоюзы. Объекты регулирования: уровень заработной платы, продолжительность рабочей недели и отпусков, порядок найма и увольнения, различные виды соцобеспечения. Главной задачей является повышение зарплаты, достигаемое через:

а) ограничение предложения труда путем:

- лоббирования в парламентах введения высоких иммиграционных барьеров

- содействия принятию законов о невысокой продолжительности рабочей недели (35-36 часов);

- удлинения срока ученичества при подготовке к той или иной профессии;

- запрещения принимать на работу лиц, не состоящих в профсоюзе одновременно с повышением вступительных взносов.

б) повышение спроса на труд.

4) создание новых рабочих мест в государственном и частном секторах.

Дискуссионным является вопрос, каким общественным работам следует отдавать предпочтение:

а) или быстро разворачивающимся, трудоемким, решающим прежде всего проблему безработицы;

б) или фондооемким, менее трудоемким, но ориентированным на рабочую силу высокой квалификации, открывающим путь к экономическому оживлению в силу своей эффективности?

По-видимому, на дне спада предпочтение следует отдавать первым, а после наступления позитивного перелома в динамике безработицы – вторым.

5) стимулирование разработки новых технологий, освоение которых сулит дополнительные рабочие места, а также развития трудоемких отраслей (прежде всего сферы услуг);

6) всемерная поддержка малого бизнеса, в котором создается большая часть рабочих мест.

7) разработка и реализация целевых программ - как регионального характера, так и облегчающих трудоустройство наиболее социально уязвимых групп населения.

Каждая из указанных мер имеет свои сильные и слабые стороны. Программы подготовки повышают качество рабочей силы, но их слабое место заключается в том, что обычно они не гарантируют последующего трудоустройства работника. От этого недостатка свободны программы прямого создания рабочих мест. Эффективность организации общественных работ в кризисный период определяется тем, что в условиях крайней ограниченности бюджетных средств последние целесообразно тратить, создавая не только дополнительный платежеспособный спрос, но и дополнительное предложение благ социального характера.

Правительство всячески поощряет добровольный уход с предприятия, а также досрочный выход на пенсию. Это помогает ослабить остроту проблемы «старшинства» - несоответствия между высокой заработной платой пожилых рабочих и их снижающимися производственными возможностями.

Правительство стимулирует неполную занятость, в частности, такую форму организации труда, как «деление рабочего места» (соответственно которому делятся и зарплата, социальные выплаты). Деление может производиться в границах недели, месяца, даже года.

При поддержке правительства расширяется также временная занятость. Типичный лозунг: «Стабильная занятость для высококвалифицированных, нестабильная - для всех остальных работников». Выгоды: - всегда можно уволить временных работников;на них не распространяется положение о праздничных днях, отпусках, нет у них премий, пенсий, надбавок за выслугу лет.

Переходя к рассмотрению мер социальной защиты людей, пострадавших от безработицы (пассивной политики занятости), заметим, что здесь важна осмотрительность правительства - при определении форм и размеров социальной защиты (пособий по безработице, гарантированного минимума заработной платы и т.п.), а также способов ее распределения.

Государственная социальная помощь безработным должна распределяться в зависимости от того, к какому классу безработных относится человек: пособия по безработице могут получать только вынужденные безработные.

Социальная поддержка безработных включает следующие меры:

1) компенсации незанятым за потерю работы, которые в дальнейшем сменяются пособиями по безработице. Данное пособие получают лица, зарегистрированные на бирже труда, ведущие активный поиск работы, имеющие определенный стаж работы и вносившие в соответствующее время страховые взносы. Срок получения его ограничен и размер может последовательно сокращаться.

2) помощь по безработице, которая выплачивается с момента увольнения.

3) Если безработные не получают ни пособие, ни помощь (или срок получения истек), то государство может выдать еще некоторые денежные средства, оплатить пользование безработными общественным транспортом, частично погасить квартплату и т.д.

Положительная сторона страхования по безработице заключается в том, что она создает у рабочих уверенность в получении определенного дохода. Кроме того, позволяя рабочим отказываться от непривлекательной работы, эта политика способствует установлению более точного соответствия между характеристиками рабочей силы и структурой рабочих мест. В то же время развитие системы страхования по безработице сопровождается ростом институциональной безработицы.

Однако связь между размером пособий по безработице и уровнем безработицы является, скорее всего, взаимной, причем одно направление такой взаимосвязи отражает экономическую сторону проблемы (чем больше размер пособия, тем больше вероятность того, что безработный откажется от непривлекательного рабочего места, что способствует росту уровня безработицы), а другое - политическую сторону (чем выше уровень безработицы, тем большее воздействие она оказывает на политиков, склонных - особенно перед выборами - увеличивать размеры пособий).

В целом пассивная политика занятости является менее результативной, нежели активная, так как она нацелена не на устранение причин безработицы, а лишь на борьбу с ее следствиями.

Дерегулирование рынка труда или «борьба с элементами жесткости на рынке труда» предполагают:

1) введение более гибкой системы оплаты труда.

2) Повысилась роль работника в свободном выборе форм оплаты труда. Распространились нестандартные виды занятости - надомничество, временная работа по контрактам, частичная занятость.

3) ведется постепенный отказ от системы индексации заработной платы, которая усиливает негибкость рынка труда.

4) ожесточенным атакам подверглась система страхования по безработице, уменьшены взносы предпринимателей в фонды социального страхования.

5) развернулся активный процесс «либерализации» правил найма и увольнения. Сокращается срок предупреждения о предстоящем увольнении.

6) активнее стала использоваться временная рабочая сила. Появилось множество прокатных агентств, специализирующихся на сдаче рабочей силы «в аренду».

7) сформировалась разветвленная подпольная экономика, где занятые лишены тех прав и гарантий, которыми они обладают в легальной экономике.

8) меняется система длительных трудовых связей фирмы с работниками. Она распространяется на часть персонала, который нанимается на условиях фиксированной рабочей недели и стабильного дохода.

<!-- Вопрос 22. Управленческое решение: сущность и содержание. -->

Понятие решения и управленческого решения. Специфика управленческого решения. Системы и направления принятия управленческих решений. Сущность управленческих решений. Лицо, принимающее решение. Понятие ситуации, проблемы и альтернативы в теории принятия решений и их взаимосвязь.

Энциклопедический словарь:

Решение – один из необходимых моментов волевого действия и способов его выполнения. Волевое действие предполагает предварительное осознание целей и средств действия, мысленное совершение действия, предшествующее фактическому действию, мысленное обсуждение оснований, говорящих за или против. Этот процесс заканчивается принятием решения.

Принятие решения – процесс, состоящий из

1. Волевой фактор

2. Осознание целей и средств достижения

3. мысленное совершение действия (моделирование)

4. Оценка и анализ

Троицкая: Решение – последовательность действий, сознательно выбранных для достижения желательного результата

Американская науч.-техн. школа: - Решение – средство заполнения промежутка между существующей и желаемой ситуацией

Смирнов: Решение – результат мыслительной деятельности человека, приводящий к какому-либо выводу или к необходимым действиям.

Управленческое решение – решения, принимаемые человеком, как элементом иерархии, звеном организации в рамках его компетентности и направленное на достижение целей это организации.

Юкаева – УР – творческий акт субъекта управления, определяющий программу действия по эффективному разрешению назревшей проблемы на основе знания объективных законов функционирования управляемой системы и анализа информации о ее состоянии.

Смирнов – УР – результат коллективного творческого труда всегда носит социальный, общественный характер

Специфика УР – все признаки решений вообще (цели, методы, последствия) носят не личный, а общественный характер, и тем самым, меняются условия их принятия и требования к субъекту, принимающему решения.

Цели – ЛПР руководствуется не личными интересами, а потребностями организации

Методы достижения – требуется участи коллектива. Возникает проблема разделения труда. Становится важен профессионализм субъекта.

Последствия: УР несет в себе последствия для организации в целом, следовательно, колоссально возрастает ответственность ЛПР.

Системы принятия УР

1. Техническая система: а) станки, оборудование, компьютеры, инструкции по эксплуатации; б) нормативно-правовые акты. Набор решений ограничен, последствия предопределены

2. Биологическая система: большее разнообразие функционирования. Набор решений ограничен, последствия непредсказуемы, необходимы альтернативы

3. Социальная система: набор решений разнообразен.

Направления УР

УР принимаются в социальной системе и направлены на одну из сфер:

1. Стратегическое планирование

2. Управление управленческой деятельностью

3. Управление человеческими ресурсами

4. Управление производственной и обслуживающей деятельностью

5. Формирование системы управления компанией

6. Управленческое консультирование

7. Коммуникации с внешней средой

Сущность УР

Экономическая сущность: для реализации УР необходимы финансовые, материальные и другие ресурсы. Реализация эффективного УР должна принести доход, и наоборот, реализация неэффективногоУР – убыток

Организационная сущность: привлечение персонала компании – формирование коллектива, определение обязанностей, прав, инструкций, полномочий, налаживание системы контроля.

Социальная сущность: механизм управления персоналом, который включает в себя рычаги воздействия. Социальная сущность проявляется в цели решения.

Правовая сущность: - точное соблюдение законодательства РФ, международных обязательств, уставов и документов собственной компании.

Технологическая сущность: возможность обеспечения персонала необходимыми техническими, информационными средствами и ресурсами для разработки и реализации УР.

ЛПР – индивид, который с полной ответственностью постоянно занимается устранением возникающих в организации проблем или решением задач в интересах организации

Также выделяют:

Владелец проблемы – человек, который, по мнению окружающих должен ее решать, и несет ответственность

Участник активной группы – старается оказать влияние на процесс выбора и результат

Избиратель – решает за какую личность\партию голосовать

Эксперт – профессионал в области, к которому обращаются за оценками и рекомендациями все люди, вовлеченные в процесс

Консультант по принятию решения – осуществляет разумную организацию процесса принятия решений (участвуют, если проблема сложная)

Окружение ЛПР – неявное участие

Процедура поэтапного развития управления:

Цель – Ситуация – Проблема – Решение

Ситуация – совокупность обстоятельств, возникших как результат комбинации воздействий внешней и внутренней среды организации, которые могут носить как объективный, так и субъективный характер, могут быть закономерными, случайными

Классификация ситуаций:

1. По масштабу действий: общесистемные, в элементах системы, подсистемные

2. По причинам возникновения: производственные, экономические. Психологические, организационные, социальные

3. По содержанию: сохранение функционирования объекта, появление новой цепи, искусственно созданные проблемы, случайные обстоятельства

4. По оценке субъекта управления: удовлетворительные, неудовлетворительные, проблемные

5. По степени структуризации: плохоструктрированные, хорошоструктурированные

6. По временному признаку: краткосрочные, долговременные

7. По степени сложности: простые, сложные

Проблема – несоответствие реальной комбинации факторов той, которая является желательной или оптимальной с точки зрения имеющихся характеристик

Классификация проблем:

1. По уровню решения: предприятие, филиал, цех, участок, личные

2. По классности: прямые, обратные

3. По содержанию: экономические, организационные, социально-психологические, политические

4. По степени структуризации: плохоструктурированные, хорошоструктурированные

5. По срочности решения: самые важные, средней важности, важные, но не срочные, накапливающиеся

Проблемы могут быть

1. Типичные

2. Уникальные для предприятия, но типичные по сути

3. Истинно уникальные

4. Новые типичные

Альтернатива

1. Независимые – любые действия с ними не влияют на качество других альтернатив

2. Зависимые – оценки одних из них, оказывают влияние на качество других

Когда альтернатив много, вводят критерии оценки

<!-- Вопрос 23. Целевая ориентация управленческих решений. -->

Роль цели в принятии решений. Инициативно-целевая, программно-целевая и регламентная управленческие технологии: характеристика и условия применения. Роль процессорных технологий при разработке управленческих решений.

Приоритет цели при РУР

Весь процесс разработки и реализации УР должен быть ори­ентирован на достижение запланированной цели. Ори­ентация на цели достигается в результате применения профес­сиональных управленческих технологий разработки и реализа­ции УР.

Цель организации — это желаемый и возможный для организации, необходимый и приемлемый для общества процесс (явление).

Как процесс цель отражает принятую в организации тенденцию развития. Как явление цель определяет конечную стадию создания какого-либо продукта.

Технологии РУР — это искусство, мастерство и умение руководителя осуществлять управленческое воздействие на пер­сонал для достижения общих и ключевых целей организации.

Технологии РУР включают:

• методы и средства сбора и обработки информации;

• приемы эффективного воздействия на персонал;

• принципы, законы и закономерности организации и управления;

• системы контроля.

В состав технологий РУР входят целевые технологии (ЦТ) РУР и процессорные (ПТ).

Процессорные технологии об­служивают целевые, являясь по отношению к ним инструмента­рием.

Целевые включают (1) инициативно-целевую, (2) программно-целевую и (3) регламентную технологии. ЦТ — это технология, основанная на приоритете целей над ситуациями. ЦТ ориентирует решение на достижение цели, а не на устранение возмущающих воздействий.

(1) Инициативно-целевая технология

ИЦТ основана на выдаче заданий без указания средств и методов их выполнения и рассчитана на инициативного и профессионального исполнителя. ИЦТ дает большой простор для инициативных решений подчиненных.

Основные условия использования ИЦТ:

• штат работников организации или ее подразделения более 10 чел.;

• время выполнения задания не должно превышать 1 месяца со дня его выдачи;

• высокий профессионализм персонала или большое доверие к нему со стороны руководителя;

• производство новых товаров, услуг, информации или знаний;

• наличие устойчивых неформальных отношений в коллективе.

Для данной технологии эффективна линейная схема органи­зационных отношений. Технология не га­рантирует достижение цели.

(2) Программно-целевая технология

Она основана на выдаче зада­ний (целей, задач) с указанием средств, методов и времени их выполнения, имеются указания о внешнем или внутреннем кон­троле промежуточных состояний этого выполнения.

ПЦТ предусматривает разработку руководи­телем целей управления, средств и методов их реализации, а также сроков и состояний промежуточных значений процесса. Если какое-либо заданное промежуточное значение не достиг­нуто, то на его выполнение выделяются дополнительные ре­сурсы, если заданное промежуточное значение превосходит за­планированное, то часть ресурсов переводится на другие нуж­ды и при этом цель будет достигнута в предусмотренные сроки.

ПЦТ базируется на современных знаниях, экономико-математических методах и информацион­ных технологиях. Достижение цели управления с высокой сте­пенью вероятности гарантируется.

Основные условия применения данной технологии:

• штат работников не должен превышать 1000—1500 человек;

• время выполнения задания не должно превышать 1 года со дня его выдачи;

• определенность и доступность управленческих и производ­ственных ресурсов;

• явно выраженное разделение управленческого и производ­ственного труда;

• выпуск серийной и массовой продукции в течение дли­тельного времени;

• большой объем типовых процедур, ситуаций и решений.

Для данной технологии эффективна кольцевая схема организационных отношений.

(3) Регламентная технология

Эта технология состоит в выдаче заданий (целей, задач) с указанием средств и их возможных ограниче­ний, рекомендуемых методов и ориентировочного времени их выполнения. Технология предусматривает наличие жесткого кон­троля процесса приближения к цели. Профессионализм выпол­нения задания определяется квалификацией руководителя, вы­давшего задание, и исполнителя.

РТ предусматривает разработку руководителем конечной цели управления и стратегий при возможном ограничении различных ресурсов (материальных, людских, финансовых и т. д.). При этом цель будет обязательно достигнута, но в сроки, заранее трудно определимые. Достижение цели гарантируется только при жестком внутреннем или внешнем контроле хода процесса реализации поставленных целей.

Основные условия использования данной технологии:

• штат исполнителей, в той или иной степени привлеченных к выполнению цели, должен быть не менее десятка тысяч человек;

• время выполнения цели или составляющих ее задач не должно быть точно задано (важен сам процесс достижения цели);

• возможно существенное и непрогнозируемое ограничение ресурсов (финансовых, технологических, сырьевых и др.);

• инновационный и длительный характер разработок;

• ориентировочное время достижения цели — свыше 1 года.

РТ базируется на статистических методах, теории размытых множеств, теории разработки решений в условиях неопределенностей.

Рекомендуемыми структурами управления являются линейно-функциональная, продуктовая и структура, ориентированная на потребителя.

Процессорные технологии РУР

Для успешного выполнения каждая целевая технология РУР имеет свой набор процессорных технологий, представляющих механизм реализации целевых технологий.

1. Технология: Управление по результатам.

Эта технология осно­вана на приоритете конечных результатов над планированием и прогнозированием.

Основная функция руководителя - координация (корректировка) действий и ре­шений в зависимости от полученного результата.

Данная технология хорошо реализуется для средних и малых организаций или подразделений, в которых:

• время между принятием решений и результатом их выпол­нения минимально (часы, несколько дней);

• отсутствуют непреодолимые трудности в быстром приобре­тении требуемых ресурсов или возврате невостребованных;

• профессионализм руководителя организации или руково­дителя проекта достаточно высок;

• характер производства преимущественно механизирован­ный.

В рамках данной технологии руководитель:

• разрабатывает перечень и объем ресурсов, необходимых для функционирования сформированного набора элемен­тов системы управления;

• разрабатывает или выбирает вариант первоначального ре­шения;

• контролирует ход использования ресурсов;

• корректирует ход процесса реализации решений исходя из величины отклонения текущего результата от запланиро­ванного;

• корректирует ход использования выделенных ресурсов.

Данная технология эффективна для самообучения руководи­теля или специалиста в области управления на собственных ошибках и достижениях. Она самая дешевая среди остальных технологий, так как не требует затрат на разработку детальных планов и расчета средств на реализацию решений.

2. Технология: Управление на базе потребностей и интересов.

Технология ос­нована на приоритете межличностных отношений над другими средствами и методами для формирования взаимодействия меж­ду работниками, участвующими в реализации поставленной це­ли.

Взаимодействие между руководителем и подчиненным при реализации данной технологии может возникнуть только при условии, что воздействие затрагивает потребности и интересы как самого руководителя, так и подчиненного.

Данная технология эффективно реализуется в крупных и средних организациях в небольших регионах, где деятельность организации существенно влияет на муниципальную инфраструктуру.

Дополнительные условия применения технологии:

• большой временной интервал между принятием или кор­ректировкой решения и получением результата;

• преимущественно коллективный характер работы;

• наличие тесных семейных, бытовых и производственных связей с большинством организаций, расположенных в том же административном регионе — селе, поселке и т. д.;

• наличие рынка специалистов.

Численность персонала, задействованного в данной техно­логии, не ограничивается.

Основная функция руководителя - планирование и организация взаимо­действия между участниками трудового процесса.

В рамках данной технологии руководитель:

• формирует набор потребностей и интересов для каждого работника;

• группирует работников по общности потребностей и инте­ресов, связанных с выполнением задания;

• согласовывает потребности и интересы работников;

• распределяет задания, учитывая корпоративные потребно­сти и интересы работников;

• корректирует ход процесса реализации решений исходя из изменений, происходящих в межличностных и деловых коммуникациях.

Для реализации данной технологии необходимо осуществить следующую организационную и функциональную подготовку:

• сформировать специально для выполнения конкретной цели набор элементов системы управления;

• по каждому элементу системы управления составить пере­чень и объем требуемых ресурсов (материальных, техно­логических, финансовых и др.);

• в рамках отдела кадров открыть должность специалиста по социологии и психологии. Задачами этого специалиста бу­дут: анализ текущей информации, проведение опросов, формирование и переформирование производственных групп и др.;

• осуществить подбор персонала на основе общности по­требностей и интересов.

3. Технология: Управление путем постоянных проверок и указа­ний.

Технология основана на приоритете контроля и жесткого управления персоналом над другими средствами и методами для формирования взаимодействия между работниками, участвую­щими в реализации поставленной цели.

Контроль и жесткое управление обоснованы тем, что при этом человек лучше реали­зует свои потребности в самовыражении, самопроявлении, стабильности и порядке.

Данная технология эффективно реализуется в небольших организациях, в которых авторитет и профессионализм руково­дителя вне сомнений, в особенности в новых наукоемких орга­низациях, учебных заведениях или на предприятиях, где на до­говорной основе работают консультанты-менеджеры.

Технология предусматривает линейную структуру управления и многоцикловый процесс управления.

В рамках данной технологии руководитель:

• формирует детальный план работ для каждого работника с указанием средств, методов и сроков выполнения этапов и всего задания в целом;

• проводит необходимый контроль текущего процесса вы­полнения задания каждым работником;

• выявляет проблемы, мешающие своевременному и качест­венному выполнению задания;

• корректирует деятельность работников, отклонившихся от плана проведения работ;

• оказывает необходимую помощь в своевременном выпол­нении задания;

• создает информационную базу данных о профессионализ­ме работников, особенностях их психологического состоя­ния, приемлемом темпе работы.

Для реализации данной технологии необходимо осуществить следующую организационную и функциональную подготовку:

• сформировать специально для выполнения конкретной цели набор элементов системы управления;

• по каждому элементу набора элементов системы управле­ния составить перечень и объем требуемых ресурсов (ма­териальных, технологических, финансовых и др.);

• для каждого работника или группы работников составить подробный план выполнения заданий с указанием даты и объема ее важнейших этапов.

4. Технология: Управление в исключительных случаях.

Эта тех­нология основана на приоритете профессионализма исполните­лей или отработанной и хорошо выполнимой производственной технологии над другими средствами и методами для успешного выполнения порученных или выбранных заданий.

Данная технология эффек­тивно реализуется в небольших организациях, работающих либо по жестко регламентированной технологии, либо в организациях с доверительной (функциональной) структурой управления.

Же­стко регламентированная технология предусматривает четкое распределение всех управленческих и производственных функ­ций среди персонала, создание отлаженного взаимодействия с поставщиками и потребителями.

Доверительная структура управ­ления — это феномен рыночной экономики. Она обычно фор­мируется при создании новой организации (ООО, артель, ОАО, и др.), в которой:

• руководители ключевых подразделений и исполнители связаны между собой дружескими или семейными отно­шениями;

• могут профессионально выполнять основные виды дея­тельности.

Технология предусматривает линейно-патронажную струк­туру управления. В дан­ной структуре руководитель осуществляет линейное воздействие на всех участках производственного процесса по администра­тивным функциям, а по экономическим, технологическим и другим функциям оказывает подчиненным и коллегам тре­буемое содействие (патронаж).

Руководитель находится в си­туации: равный среди равных. Исполнитель может также часть своих работ передать на нижестоящий уровень и выступать по отношению к нему как линейный руководитель и как со­ветник.

В рамках данной технологии руководитель:

• формирует основную миссию организации и составляю­щие ее цели, согласовывает сроки их достижения с испол­нителями;

• поручает своим исполнителям точно следовать рекомендо­ванной производственной технологии;

• следит за согласованностью выполнения заданий;

• при наступлении исключительного случая берет управле­ние на себя или поручает это другим исполнителям (внут­ренним или внешним);

• создает информационную базу данных о профессионализ­ме работников, исключительных случаях и способах их разрешения.

Управленческая технология предусматривает точное следова­ние духу и букве производственной технологии и полное дове­рие решениям руководителей всех ключевых подразделений.

5. Технология: Управление на базе «искусственного интеллекта».

Эта технология основана на приоритете отработанной практики, стати­стики и современных экономико-математических методов, реали­зованных в виде баз знаний или баз данных с применением совре­менных информационных компьютерных технологий.

Искусствен­ный интеллект — это система современных информационных технологий, моделирующих некоторые стороны мыслительной дея­тельности человека при разработке и реализации решений.

Данная технология особо эффективна при часто меняющейся номенклатуре выпускаемой продукции, а также для любых орга­низаций с большим объемом типовых сложных процедур.

Технология основана на том, что подавляющее большинство отклонений в работе организаций являются штатными, т.е. по­вторяющимися, с известным набором решений по их устране­нию.

Внештатные отклонения обычно возникают на базе штат­ных и поэтому набор решений по их устранению может быть получен путем корреляции штатных методов решений с помо­щью информационной системы.

В рамках данной технологии руководитель:

• выбирает или формирует все составляющие «искусствен­ного интеллекта» для разработки вариантов решений, средств и методов достижения поставленных целей;

• вводит в компьютер исходные данные, требуемые для ра­боты «искусственного интеллекта»;

• анализирует приемлемость предложенных вариантов. Если приемлемых вариантов нет или их мало (1 или 2), коррек­тирует исходные данные, первоначально введенные в ком­пьютер;

• совместно со специалистами выбирает наиболее опти­мальный вариант решения;

• по выбранному варианту организует расчет и согласование с конкретными исполнителями средств, методов и време­ни исполнения задания;

• следит за согласованностью выполнения заданий;

• при наступлении непредвиденных ситуаций, мешающих выполнению задания, с помощью «искусственного интел­лекта» разрабатывает варианты корректировок, выбирает наилучший и координирует процесс выполнения задания. В случае неготовности компьютерной системы обработать данные по новой ситуации руководитель берет управление на себя или поручает это другим исполнителям. Новое решение заносится в базу данных с указанием полученных результатов (положительных или отрицательных).

Данная технология требует высокого уровня профессиональ­ной подготовки специалистов по работе с информационными системами и предусматривает функциональную структуру управ­ления. В этой структуре функции управления делятся на линей­ные, включающие административно-командные, и функциональ­ные, включающие технологические, экономические, правовые и другие функции, обязательные для исполнения.

Руководители не вмешиваются в дела друг друга.

Общий руководитель только координирует действия руководителей подразделений и выпол­няет ограниченный перечень своих функций.

Каждый руководи­тель замыкает на себе только часть функций, необходимых для выполнения работы конкретным исполнителем.

6. Технология: Управление на базе активизации деятельности пер­сонала.

Эта технология основана на приоритете стимулов и поощ­рений для работника над другими средствами и методами для ус­пешного выполнения порученных или выбранных заданий. Она эффективна при преимущественно ручном производстве, когда производительность труда и качество выпускаемой продукции в основном определяются настроением, психологией и состоянием здоровья работника, а также социально-психологическим клима­том в коллективе. Штат сотрудников неограничен. Технология требует наличия системы слежения за действием стимулов и по­ощрений на деятельность каждого работника или коллектива.

Активизация деятельности объединяет два понятия: стимули­рование (моральное и материальное) и мобилизацию. К мораль­ному стимулированию относятся выдача ответственных заданий, доверие, благодарности, правительственные награды, повышение в должности или представление к ним и т. п., к материальному — выплаты в денежной и товарной форме, в форме услуг, знаний и информации. Мобилизация — это формирование в работнике на базе патриотизма моральных ценностей человека и общества но­вых движущих сил («второго дыхания») для достижения постав­ленных целей. К приемам мобилизации относятся лозунги, при­зывы, просьбы, приказы, личный пример руководителя или кол­лег, самоосознание важности выполняемого задания и т. п.

Данная технология воздействует на удовлетворение потреб­ностей и интересов работников не прямо от руководителя, как в технологии управления на базе потребностей и интересов, а че­рез решения самого работника. Технология требует высокого уровня профессиональной подготовки специалистов по работе с персоналом.

<!-- Вопрос 24. Процесс разработки управленческих решений. -->

Этапы разработки управленческих решений: подготовка к разработке, разработка, реализация и анализ. Общая характеристика и специфика этапов. Принципы обоснования управленческого решения в процессе его разработки.

Процесс разработки УР является содержанием «черного ящика» - системы разработки решения. Требования, предъявляемые к процессу:

1. Качество процесса должно быть не ниже качества «входа» в систему

2. организация процесса РУР должна отвечать принципам пропорциональности, параллельности, непрерывности, ритмичности, специализации

3. Длительность и стоимость процесса должны быть минимальными

Этапы процесса принятия решения.

Этапы подготовки к разработке УР

1. Получение информации о ситуации. При этом используются количественные и качественные данные, информация должна быть достоверной и достаточно полной. Для этого специалистами составляется аналитический материал

2. Определение целей. Необходимо определить приоритет целей, а также пути их достижения.

3. Разработка оценочной системы. На этом этапе необходимо произвести адекватную оценку ситуации, различных ее аспектов. Для этого используются индексы, рассчитываются рейтинги, производится сравнительная оценка

4. Анализ ситуации. На этом этапе стоит задача выявления факторов, определяющих динамику развития ситуации

5. Диагностика ситуации. На этом этапе стоит задача выявления ключевых проблем, а также установления их влияния на ситуацию.

6. Разработка прогноза развития ситуации. Здесь особую роль играют проблемы, связанные с оценкой ожидаемого развития ситуации. Основывается на экспертных оценках

Этапы разработки УР

7. Генерирование альтернатив управленческого воздействия. Это может осуществляться с помощью специальных экспертных процедур. Должна использоваться информация, полученная со всех предыдущих этапов.

8. Отбор основных вариантов управленческого воздействия. Здесь происходит отсев заведомо нежизнеспособных, неконкурентоспособных вариантов.

9. Разработка сценариев развития ситуации. На этом этапе ставится задача лицу, принимающему решение дать ключ к пониманию ситуации и наиболее вероятного ее развития через анализ количественных и качественных факторов.

10. Экспертная оценка вариантов управляющих воздействий. Необходимо четкое формулирование оценочной системы, которая покажет реализуемость воздействий и достижения их с помощью поставленных целей, а также позволит проранжировать их.

Этапы принятия, реализации, анализа результата УР

11. Коллективная экспертная оценка. На этом этапе применяются определенные алгоритмы, чтобы рассмотреть различные точки зрения специалистов.

12. Принятие решения ЛПР. Результаты экспертиз поступают к ЛПР, и служат базой для принятия решений.

13. Разработка плана действий. Ход реализации плана должен постоянно отслеживаться

14. Контроль реализации плана – непрерывный контроль, обеспечивающий наименьшее отклонение от поставленных целей

15. Анализ результатов развития ситуации после управленческого воздействия. Такой анализ должен определять сильные и слабые стороны принимаемых решений и планов их реализации, дополнительные возможности и перспективы, дополнительные риски

Принципы экономического обоснования

1. Учет факторов времени

2. Учет затрат и результатов за жизненный цикл товара

3. Применение к расчету системного и комплексного подходов

4. Обеспечение многовариантности технических и организационных решений

5. Обеспечение сопоставимости вариантов по исходной информации

6. Учет факторов неопределенности и риска.

<!-- Вопрос 25. Методы разработки управленческих решений. -->

Основное назначение методов при разработке УР. Общенаучные методы разработки УР. Активизирующие методы разработки УР. Роль экспертных методов при разработке УР. Методы сценариев и метод дерева решений.

Методы разработки и выбора УР включают либо формирование набора мероприятий технического, организационного, экономического, правового и социального характера, направленных на достижение цели, либо выбор из уже ранее разработанных наборов.

Методы:

I. Классические методы (общенаучные)

1. Аналитические методы

2. Статистические методы

3. Методы математического программирования – позволяют рассчитать лучший вариант решений по критериям оптимальности программы действий.

4. Матричный метод – осуществляет выбор решения из набора альтернатив на основе компромисса признаков, достигнутых заинтересованными сторонами.

II. Активизирующие методы.

1. Метод психологической активизации

- метод конференции идей (придумать и осуществить)

- метод мозговой атаки (только придумать)

- метод вопросов и ответов

2. Метод подключения

- теоретико-игровой метод (подключение компаньонов)

- метод наставничества (подключение человека с большим опытом)

- метод работы с консультантами (они только направляют)

III. Экспертные методы

1. Метод простого ранжирования

2. Метод задания весовых коэффициентов

3. метод парного сравнения

IV. Метод сценариев представляет собой набор прогнозов по каждому рассматриваемому решению, его реализации, а также возможным положительным и отрицательным последствиям.

При разработке сценариев следуют процедурам:

1. Руководитель подразделения составляет подробное описание задания: цели, существующую ситуацию и проблемы

2. Опытному работнику или группе поручается разработать варианты решения проблемы

3. Специалисту, обладающему лидерскими способностями, дается задание составить сценарий и оформить его для представления сторонним лицам.

4. Текст сценария рассылается всем работникам, которые на разных стадиях должны принимать участие в разработке и реализации решения.

5. Созывается совещание по обсуждению сценариев, в результате которого возможны три варианта развития событий: - полное одобрение сценария и утверждение технологии разработки и реализации решения

- внесение в сценарий коррективов и утверждение его на выполнение

- очевидное несогласие и переделка сценария

6. Составление окончательного сценария для дальнейшего его выполнения

Сценарий состоит из 2 частей: содержательной (70%) и количественной (30%)

В состав содержательной части включают:

1. История развития объекта управления

2. Ситуация, приведшая к необходимости разработки УР

3. Цель, вытекающая из инициируемой ситуации

4. Действующие лица

5. Перечень технических и социальных проблем

6. Решение по каждой проблеме

7. Возможные результаты

V. Метод дерева решений предполагает аналитический подход к выбору наилучшего решения.

Дерево решений позволяет ЛПР визуально оценить результаты действия различных решений и выбрать наилучший их набор.

Метод использует модели разветвленного процесса по каким-либо условиям. Эта модель графического изображения связей основных и последующих вариантов УР.

Этапы реализации метода:

1. Составление новой цели развития

2. Сбор материалов о реальном состоянии дел в компании по новой цели

3. Формирование проблемы как разности между новой целью и ситуацией в компании

4. Выбор или разработка критериев оценки проблемы

5. Декомпозиция проблем на самостоятельные составные части

6. Поиск ресурсов и исполнителей разрешения проблемы

7. Разработка вариантов основных решений и их предполагаемой эффективности

8. Для каждого варианта основных решений разрабатываются варианты очередного набора детализированных решений

9. Для каждого варианты детализированных решений разрабатывается вариант очередного набора решений

10. Оценка каждой ветви взаимодополняющих решений на эффективность действий и возможности достижения цели

11. Выбор наиболее приемлемых сочетаний вариантов решений

12. Практическая реализация выбранного варианта сочетания решений.

<!-- Вопрос 26. Основные элементы механизма антикризисного управления -->

Понятие антикризисного управления. Цели и задачи антикризисного управления. Стадии развития кризиса. Мероприятия по выходу их кризиса. Подсистемы механизма антикризисного управления.

Антикризисное управление включает в себя:

1. Превентивное управление – предупреждающее поддержание системы в заданных параметрах

2. Управление в условиях кризиса.

Антикризисное управление (АУ) – система мер, направленных на прогнозирование экономической конъюнктуры и экономической ситуации в целом, разработку и реализацию механизмов для преодоления негативных явлений в развитии предприятия, а при необходимости на ликвидацию предприятия.

Механизм АУ состоит из подсистем:

1. Подсистема диагностики финансового состояния предприятия

2. Подсистема маркетинга

3. Подсистема антикризисной и инвестиционной политики

4. Подсистема управления персоналом

5. Подсистема производственного менеджмента

6. Подсистема организации, реорганизации и ликвидации предприятия

Все процедуры по выходу из кризиса делятся на:

1. Тактические – реактивный антикризисный менеджмент

- защитные (например, закрытие подразделения, снижение затрат, сокращение персонала, сокращение производства)

- наступательные (например, маркетинговые исследования, установление максимальной цены на продукцию, модернизация, совершенствование управления)

2. Стратегические – антиципативный антикризисный менеджмент (предупреждающий) – разработка общих целей, постановка долгосрочных задач)

Стадии развития кризиса

1 точка зрения:

1. Потенциальный кризис – процесс зарождения, когда эта ситуация находится в стадии потенциального. Достоверных симптомов еще нет, такое состояние может быть зарегистрировано, как нормальное

2. Латентный кризис – характеризуется уже имеющимся или с большой вероятностью скоро начинающимся кризисом

3. Острый преодолимый кризис – предприятие ощущает острое негативное воздействие, но еще возможно преодолеть кризис

4. Острый непреодолимый кризис – заканчивается ликвидацией предприятия, израсходовавшего свой потенциал.

2 точка зрения

1. Ранняя – отдельные случаи неэффективного управления производством, снижение темпов роста продаж, увеличение запасов, увеличение доли информации о некачественной продукции

2. Промежуточная - нехватка материалов. Проблема качества продукции, несвоевременные выплаты заработной платы

3. Поздняя – состояние хаоса на предприятии, невыполнение производственных графиков, отсутствие трудовой дисциплины.

<!-- Вопрос 27. Банкротство предприятия. -->

Общая характеристика банкротства. Процедуры банкротства. Наблюдение. Внешнее управление. Финансовое оздоровление. Особенности конкурсного производства. Особенности мирового соглашения.

Согласно ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» банкротство определяется как признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Дела о банкротстве обычно рассматриваются в арбитраже по местонахождению предприятия - должника.

Признаки банкротства:

1. Юридическое лицо считается банкротом, если соответствующие обязательства не были им исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

2. Гражданин считается банкротом, если соответствующие обязательства не были им исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, а также, если размер задолженности превышает стоимость принадлежащего ему имущества.

Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы.

Руководитель должника или индивидуальный предприниматель обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если:

- удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств, обязанностей в полном объеме перед другими кредиторами;

- органом должника, уполномоченным в соответствии с учредительными документами должника на принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

- органом, уполномоченным собственником имущества должника - унитарного предприятия, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника;

- обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника;

По результатам рассмотрения дела о банкротстве арбитражный суд принимает один из следующих судебных актов:

- решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;

- решение об отказе в признании должника банкротом;

- определение о введении финансового оздоровления;

- определение о введении внешнего управления;

- определение о прекращении производства по делу о банкротстве;

- определение об оставлении заявления о признании должника банкротом без рассмотрения;

- определение об утверждении мирового соглашения.

Дело о банкротстве должно быть рассмотрено в заседании арбитражного суда в срок, не превышающий семи месяцев с даты поступления заявления о признании должника банкротом в арбитражный суд.

Процедуры банкротства:

При рассмотрении дела юридического лица используют следующие процедуры

1. Наблюдение

2. Финансовое оздоровление

3. Внешнее управление

4. Конкурсное производство

5. Мировое соглашение

При рассмотрении дела о банкротстве должника-гражданина используют лишь конкурсное производство и мировое соглашение.

При проведении процедур банкротства обязательному опубликованию подлежат сведения о введении наблюдения, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, о прекращении производства по делу о банкротстве. В случае, если количество кредиторов должника превышает сто или их количество не может быть определено, обязательному опубликованию подлежат также сведения о начале каждой процедуры банкротства, применяемой в отношении должника.

Лицами, участвующими в деле о банкротстве, являются:

- должник; арбитражный управляющий; конкурсные кредиторы; уполномоченные органы; федеральные органы исполнительной власти, органы исполнительной власти субъектов РФ и органы местного самоуправления по месту нахождения должника в случаях; лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления.

Наблюдение

С даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения наступают следующие последствия:

- по ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств. Кредитор в этом случае вправе предъявить свои требования к должнику в порядке, установленном ФЗ о банкротстве;

- приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, снимаются аресты на имущество должника

- запрещаются удовлетворение требований учредителя должника о выделе доли (пая) в имуществе должника в связи с выходом из состава его учредителей (участников), выкуп должником размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая);

- запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам;

- не допускается прекращение денежных обязательств должника путем зачета встречного однородного требования.

Введение наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника и иных органов управления должника, которые продолжают осуществлять свои полномочия с определенными ограничениями.

Органы управления должника не вправе принимать решения о реорганизации и ликвидации должника; о создании филиалов и представительств; об участии в ассоциациях, союзах, холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах и иных объединениях юридических лиц и т.д.

Руководитель должника в течение десяти дней с даты вынесения определения о введении наблюдения обязан обратиться к учредителям с предложением провести общее собрание учредителей.

Временный управляющий

Временный управляющий утверждается арбитражным судом, при этом должен быть указан размер его вознаграждения. Временный управляющий может быть отстранен арбитражным судом от исполнения обязанностей временного управляющего.

Временный управляющий вправе:

- предъявлять в арбитражный суд от своего имени требования о признании недействительными сделок и решений, а также требования о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником с нарушением требований.

- заявлять возражения относительно требований кредиторов в случаях, предусмотренных ФЗ о банкротстве

- принимать участие в судебных заседаниях арбитражного суда по проверке обоснованности представленных возражений должника относительно требований кредиторов;

- обращаться в арбитражный суд с ходатайством о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника.

- получать любую информацию и документы, касающиеся деятельности должника;

Временный управляющий обязан:

- принимать меры по обеспечению сохранности имущества должника;

- проводить анализ финансового состояния должника;

- выявлять кредиторов должника;

- вести реестр требований кредиторов.

- уведомлять кредиторов о введении наблюдения;

- созывать и проводить первое собрание кредиторов.

дела о банкротстве.

Окончание наблюдения

Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов выносит определение о введении финансового оздоровления или внешнего управления, либо принимает решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства, либо утверждает мировое соглашение и прекращает производство по делу о банкротстве.

С даты введения финансового оздоровления, внешнего управления, признания арбитражным судом должника банкротом и открытия конкурсного производства или утверждения мирового соглашения наблюдение прекращается.

Финансовое оздоровление.

-вводится в отношении предприятия должника на основании решения собрания кредиторов

- необходимые документы: график погашения задолженностей, план финансового оздоровления Исполнение должником обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности может быть обеспечено залогом (ипотекой), банковской гарантией, государственной или муниципальной гарантией, поручительством.

Одновременно с вынесением определения о введении финансового оздоровления арбитражный суд утверждает административного управляющего.

Финансовое оздоровление вводится на срок не более чем два года.

Требования кредиторов, предъявленные в ходе финансового оздоровления и включенные в реестр требований кредиторов, удовлетворяются не позднее чем через месяц с даты окончания исполнения обязательств в соответствии с графиком погашения задолженности.

В ходе финансового оздоровления органы управления должника осуществляют свои полномочия с ограничениями

Административный управляющий

Обязанности

- вести реестр требований кредиторов.

- созывать собрания кредиторов.

- рассматривать отчеты о ходе выполнения плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности и предоставлять заключения о ходе их выполнения

Права

- требовать от руководителя должника информацию о текущей деятельности должника;

- принимать участие в инвентаризации в случае ее проведения должником;

- согласовывать сделки и решения должника законом, и предоставлять информацию кредиторам об указанных сделках и о решениях;

- обращаться в арбитражный суд с ходатайством об отстранении руководителя должника

- обращаться в арбитражный суд с ходатайством о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника, а также об отмене таких мер;

Прекращение производства по делу о банкротстве в связи с погашением требований кредиторов в ходе финансового оздоровления влечет за собой прекращение полномочий административного управляющего.

Окончание финансового оздоровления

Не позднее чем за месяц до истечения установленного срока финансового оздоровления должник обязан предоставить административному управляющему отчет о результатах проведения финансового оздоровления.

Административный управляющий рассматривает отчет должника о результатах финансового оздоровления и составляет заключение о выполнении плана финансового оздоровления, графика погашения задолженности и об удовлетворении требований кредиторов, которое не позднее чем через десять дней с даты получения отчета направляется кредиторам, включенным в реестр требований кредиторов, и в арбитражный суд.

Внешнее управление

Внешнее управление вводится арбитражным судом на основании решения собрания кредиторов на срок не более чем восемнадцать месяцев, который может быть продлен.

С даты введения внешнего управления:

- прекращаются полномочия руководителя должника, управление делами должника возлагается на внешнего управляющего;

- внешний управляющий вправе издать приказ об увольнении руководителя должника или предложить руководителю должника перейти на другую работу в порядке и на условиях, которые установлены трудовым законодательством;

- прекращаются полномочия органов управления должника

- отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов;

Внешний управляющий

права:

- распоряжаться имуществом должника в соответствии с планом внешнего управления

- заключать от имени должника мировое соглашение;

- заявлять отказ от исполнения договоров должника

Обязанности:

- принять в управление имущество должника и провести его инвентаризацию;

- разработать план внешнего управления и представить его для утверждения собранию кредиторов. План должен быть разработан не позднее чес через месяц после введения внешнего управления.

- вести бухгалтерский, финансовый, статистический учет и отчетность;

- вести реестр требований кредиторов;

- представить собранию кредиторов отчет об итогах реализации плана внешнего управления;

Меры по восстановлению платежеспособности должника

- перепрофилирование производства;

- закрытие нерентабельных производств;

- взыскание дебиторской задолженности;

- продажа части имущества должника;

- уступка прав требования должника;

- увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц;

- размещение дополнительных обыкновенных акций должника;

- продажа предприятия должника;

- замещение активов должника;

Конкурсное производство

Принятие арбитражным судом решения о признании должника банкротом влечет за собой открытие конкурсного производства, которое вводится сроком на год.

С даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства:

- срок исполнения всех денежных обязательств считается наступившим

- прекращается начисление неустоек (штрафов, пеней), процентов и иных финансовых санкций по всем видам задолженности должника;

- сведения о финансовом состоянии должника прекращают относиться к сведениям, признанным конфиденциальными или составляющим коммерческую тайну;

- снимаются ранее наложенные аресты на имущество должника и иные ограничения распоряжения имуществом должника.

Конкурсный управляющий

Обязанности

- принять в ведение имущество должника, провести его инвентаризацию;

- привлечь независимого оценщика для оценки имущества должника

- уведомить работников должника о предстоящем увольнении не позднее месяца с даты введения конкурсного производства;

- принимать меры по обеспечению сохранности имущества должника;

- анализировать финансовое состояние должника;

- предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании

- вести реестр требований кредиторов

- принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц;

Права

-распоряжаться имуществом должника

- увольнять работников должника, в том числе руководителя должника

- заявлять отказ от исполнения договоров и иных сделок

- передать на хранение документы должника, подлежащие обязательному хранению в соответствии с федеральными законами.

Все имущество должника, имеющееся на момент открытия конкурсного производства и выявленное в ходе конкурсного производства, составляет конкурсную массу.

Из имущества должника, которое составляет конкурсную массу, исключаются имущество, изъятое из оборота, имущественные права, связанные с личностью должника, в том числе права, основанные на имеющейся лицензии на осуществление отдельных видов деятельности. В составе имущества должника отдельно учитывается и подлежит обязательной оценке имущество, являющееся предметом залога.

Конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет.

В течение месяца с даты окончания проведения инвентаризации и оценки имущества должника конкурсный управляющий обязан представить собранию кредиторов на утверждение предложения о порядке, о сроках и об условиях продажи имущества должника. Условия продажи имущества должника должны предусматривать получение денежных средств за проданное имущество не позднее чем через месяц с даты заключения договора купли-продажи или семь дней с момента возникновения права собственности у покупателя.

Продажа имущества осуществляется на открытых торгах, но если сумма не больше 1 миллиона рублей, то на закрытых.

Далее производятся расчеты с кредиторами в порядке очереди.

Отчет передается в арбитражный суд. Решение является основанием для регистрации в реестре юридических лиц о ликвидации должника в течении 3 дней

Мировое соглашение.

На любой стадии рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве должник, его конкурсные кредиторы и уполномоченные органы вправе заключить мировое соглашение.

Решение о заключении мирового соглашения со стороны конкурсных кредиторов и уполномоченных органов принимается собранием кредиторов.

Мировое соглашение утверждается арбитражным судом.

При утверждении мирового соглашения арбитражный суд прекращает производство дела о банкротстве. Односторонний отказ от исполнения вступившего в силу мирового соглашения не допускается.

Мировое соглашение не подлежит согласованию с временным управляющим.

Мировое соглашение не подлежит согласованию с административным управляющим.

На стадии внешнего управления решение о заключении мирового соглашения со стороны должника принимается внешним управляющим.

На стадии конкурсного производства решение о заключении мирового соглашения со стороны должника принимается конкурсным управляющим.

Мировое соглашение заключается в письменной форме.

Мировое соглашение должно содержать положения о порядке и сроках исполнения обязательств должника в денежной форме.

Мировое соглашение может быть утверждено арбитражным судом только после погашения задолженности по требованиям кредиторов первой и второй очереди.

Должник, внешний управляющий или конкурсный управляющий не ранее чем через пять дней и не позднее чем через десять дней с даты заключения мирового соглашения должен представить в арбитражный суд заявление об утверждении мирового соглашения.

В случае утверждения мирового соглашения арбитражным судом в ходе финансового оздоровления прекращается исполнение графика погашения задолженности.

В случае утверждения мирового соглашения в ходе внешнего управления прекращается действие моратория на удовлетворение требований кредиторов.

С даты утверждения мирового соглашения арбитражным судом прекращаются полномочия временного управляющего, административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего.

Определение об утверждении мирового соглашения может быть пересмотрено по вновь открывшимся обстоятельствам в случае, если:

- обстоятельства, препятствующие утверждению мирового соглашения, не были и не могли быть известны заявителю на момент утверждения мирового соглашения;

- заявитель не участвовал в заключении мирового соглашения, однако мировым соглашением нарушены его права и законные интересы.

Мировое соглашение может быть расторгнуто арбитражным судом в отношении всех конкурсных кредиторов и уполномоченных органов по заявлению конкурсного кредитора или конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, обладавших на дату утверждения мирового соглашения не менее чем одной четвертой требований конкурсных кредиторов и уполномоченных органов к должнику.

<!-- Вопрос 28.Технологии антикризисного управления. -->

Реорганизация, ее виды. Реструктуризация предприятий, ее виды. Санация предприятий. Основные этапы реструктуризации и санации.

Реорганиза́ция (организации) – один из видов корпоративных действий, в результате которого происходит одновременное создание одного либо нескольких новых и/или прекращение одного либо нескольких прежних (реорганизуемых) юридических лиц. Осуществляется в форме слияния, присоединения, разделения, выделения или преобразования.

Реорганизация осуществляется по решению учредителей (участников) либо органа юридического лица, уполномоченного на то учредительными документами. В некоторых случаях, реорганизация юридических лиц осуществляется по решению уполномоченных государственных органов или суда, либо с согласия уполномоченных государственных органов. При реорганизации учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о реорганизации юридического лица, обязаны письменно уведомить об этом кредиторов реорганизуемого юридического лица, а те, в свою очередь, вправе потребовать прекращения или досрочного исполнения обязательства, должником по которому является это юридическое лицо, и возмещения убытков.

Реорганизация может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, выделения, разделения и преобразования.

Слияние обществ

Слиянием обществ признается возникновение нового общества путем передачи ему всех прав и обязанностей двух или нескольких обществ с прекращением последних.

При реорганизации в форме слияния все права и обязанности каждого из обществ переходят к вновь возникшему обществу в соответствии с передаточным актом.

Присоединение общества

Присоединением общества признается прекращение одного или нескольких обществ с передачей всех их прав и обязанностей другому обществу.

При реорганизации в форме присоединения одного общества к другому к последнему переходят все права и обязанности присоединяемого общества в соответствии с передаточным актом.

Разделение общества

Разделением общества признается прекращение общества с передачей всех его прав и обязанностей вновь создаваемым обществам.

При реорганизации в форме разделения все его права и обязанности общества переходят к двум или нескольким вновь создаваемым обществам в соответствии с разделительным балансом.

Выделение общества

Выделением общества признается создание одного или нескольких обществ с передачей им части прав и обязанностей реорганизуемого общества без прекращения последнего.

При реорганизации в форме выделения из состава общества одного или нескольких обществ к каждому из них переходит часть прав и обязанностей реорганизованного в форме выделения общества в соответствии с разделительным балансом.

Преобразование общества

Преобразованием признается изменение организационно-правой формы юридического лица, в случаях установленных законодательством Общество.

При реорганизации в форме преобразования к вновь возникшему юридическому лицу переходят все права и обязанности реорганизованного общества в соответствии с передаточным актом.

Каждая форма реорганизации имеет свои отличительные черты, но все они в целом характеризуются следующими общими признаками:

• формирование имущества обществ, создаваемых в результате реорганизации, осуществляется только за счет имущества реорганизуемых обществ;

• общество считается реорганизованным, за исключением случаев реорганизации в форме присоединения, с момента государственной регистрации вновь возникших юридических лиц. При реорганизации общества в форме присоединения к нему другого общества первое из них считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного общества;

• необходимым требованием при проведении процедуры реорганизации является письменное уведомление кредиторов общества о принятом решении и дача публикации в печатном издании.

Реструктуризация – выделение стратегических бизнес-единиц из организации.

Главная цель реструктуризации: обеспечение выживания и рост конкурентоспособности.

Виды реструктуризации:

Функциональная реструктуризация – преобразования внутри организации, исходя из ее функций, зависящие от выбора объекта реструктурирования и направленные на достижение оптимального результата между эффективностью деятельности организации и стабильностью ее положения.

В зависимости от объекта реструктурирования выделяют:

1. Производственная реструктуризация, где объектом является конечный продукт, технология производства

2. Рыночная реструктуризация, где объект – система поставки и сбыта

3. Финансовая реструктуризация, где объект – денежные потоки внутри организации.

- реструктуризация пассивов

А) Собственный капитал: изменяем структуру собственников

Б) Кредиторская задолженность: пролонгация (замораживание) или реформирование организации (на базе должников образуются новые предприятия, на баланс которых переводятся все здоровые активы, а должником остается старое предприятие)

- реструктуризация активов

А) Внеоборотные активы: максимальное снижение малодоходных или недоходных активов в структуре баланса. Это «технология управления воздушным шаром», где чтобы взлететь надо избавиться от лишнего.

Б) Дебиторская задолженность – избавление от недобросовестных дебиторов.

4. Социальная реструктуризация, где объект – трудовые ресурсы

5. Управленческая реструктуризация, где объект – структура управления, стиль управления, управленческие отношения.

Требования к реструктуризации:

1. Сохранение научного, технического и кадрового потенциала

2. Согласованность интересов всех сторон

3. Решение проблем погашения задолженности перед кредиторами

4. Рост реальных поступлений в бюджет

5. Минимально возможное сокращение и создание новых рабочих мест

6. Защита прав акционеров

Принципы реструктуризации:

1. Системности – позволяет выделить элементы проблемы, установить взаимосвязи, выявить лишний элемент

2. Последовательности – исследования и реструктуризация проводятся по заранее установленной технологии

3. Целенаправленности – любое преобразование должно иметь определенные цели, в соответствие с которыми будут приниматься решения

4. Принцип корпоративности – Р должна быть принята и понята всеми сотрудниками

5. Оперативности и гибкости

6. Концептуальности – Р должна обладать концептуальным единством (едина терминология, цели, задачи, функции)

7. Прозрачности

8. Инновационности

9. Мониторинга – необходима обратная связь, корректировка действий, нахождение и оценка решений

10. Стабилизации и управляемости

Этапы реструктуризации

1. Определение целей развития и критериев их достижения

2. Оценка экономического потенциала предприятия

3. Анализ проблемного поля и выявление ключевых проблем

4.Формирование путей решения выявленных проблем

5. Оценка стратегического потенциала

6. Выявление приоритетных направлений деятельности

7. Прогноз, анализ, оценка вариантов реформирования предприятия

8. Разработка программы реструктуризации

9. Оценка ресурсов

10. Выявление первоочередных проектов

11. Формирование команды

12. Выбор и фиксация стратегии и программы реформирования

13. Соответствие выбранной стратегии потенциалу предприятия

14. Определение первоочередных организационных шагов.

Санация – комплекс реорганизационных мероприятий по восстановлению платежеспособности организации, ее жизнедеятельности и предупреждению банкротства. Санация не является процедурой банкротства и порядок ее проведения не закреплен.

Принципы санации:

1. Принцип упущенной возможности

2. Динамичности экономических процессов

3. Малозатратности антикризисных предприятий

4. Прозрачности

5. Соблюдения компромисса между интересами различных социальных групп

6. Принцип сотрудничества

Процедура санации – совокупность слобоформированных последовательно и параллельно осуществляемых управленческих действий, создающих условия для эффективного оздоровления предприятия.

Блоки:

1. Санация инвестиционного капитала

2. Санация кадрового капитала

3. Разработка программы санации

Инвестиционный капитал предприятия – все финансовые возможности, возможности финансирования финансовой программы предприятия.

Источники финансирования:

1. Внешние: кредитование, бюджетное кредитование, эмиссия ценных бумаг, лизинг, иностранные инвестиции.

2. Внутренние: прибыль, амортизация, средства резервных фондов, реализация и аренда материальных активов, дебиторская задолженность, вексель, франчайзинг, оптимизация налогообложения, реализация непрофильных услуг.

Санация кадрового капитала самая тяжелая с моральной точки зрения. Проводится процедура аттестации персонала.

Группы работников:

1. Балласт – перестановка, центр занятости, увольнение по собственному желанию, увольнение по сокращению штата, выход на пенсию

2. Группа поддержки – переобучение, мотивация.

<!-- Вопрос 29. Диагностика кризисных явлений. -->

Понятие диагностики. Основные принципы диагностики. Методы диагностики. Коэффициенты платежеспособности.

Процесс диагностики – определение состояния объекта посредством реализации комплекса исследовательских процедур. Она применяется для определения реального состояния процессов управления. При проведении диагностики необходимо выделить объект, цели, задачи, базовые параметры.

Объект диагностики – может быть целая сложная социально-экономическая система или любой из ее элементов.

Цель диагностики – установление диагноза объекта исследования и заключение о его состоянии на настоящее время и на ближайшую перспективу.

Базовые параметры – система критериев, которая способна отразить специфику конкретного объекта.

Основные принципы диагностики:

1. Аутентичность – все исследования должны базироваться на первоисточниках

2. Объективность – при разработке процедур диагностики должна быть установлена ответственность, чтобы минимизировать субъективизм

3. Точность – поставленный диагноз должен располагать точными данными

4. Воспроизводимость. Этот принцип носит желаемый характер.

Методы диагностики кризиса в организации включают:

1. Аналитические - основаны на использовании статистической информации, бесконтактные исследования, финансовый анализ, бальные оценки

2. Экспертные – основаны на обобщении данных экспертами, контактные методы

3. Метод линейного программирования – математический метод, который используется для определения наилучших комбинаций ресурсов для достижения оптимальных результатов. Этот метод подходит только если цель имеет количественное выражение.

4. Динамическое программирование – позволяет задачу разделить на определенное количество шагов (многомерный процесс – для каждого шага определяется оптимум)

Анализ финансовых коэффициентов предполагает расчет и оценку соотношений различных видов средств и источников, показателей эффективности использования ресурсов организации. Значение коэффициентов зависит от отраслевых особенностей и размеров предприятий. Оценка финансового состояния предприятия с помощью финансовых коэффициентов может проводиться по следующим группам: платежеспособность, рентабельность, финансовая устойчивость, деловая активность, ликвидность.

Платежеспособность предприятия определяется наличием у него возможности и способности своевременно и полностью выполнять платежные обязательства, вытекающие из торговых, кредитных и иных операций денежного характера. Платежеспособность влияет на формы и условия сделок, а также на наличие возможности получения кредитов.

При определении платежеспособности организации федеральным управление по делам о несостоятельности предприятий , рассчитываются 4 следующих коэффициента:

1. Коэффициент текущей ликвидности (коэффициент покрытия).

2. Коэффициент абсолютной ликвидности

3. Коэффициент обеспеченности предприятия собственными средствами.

4. Коэффициент восстановления (утраты) платежеспособности.

Коэффициент текущей ликвидности характеризует общую обеспеченность предприятия оборотными средствами для ведения хозяйственной деятельности и своевременного погашения его срочных обязательств. Коэффициент текущей ликвидности определяется как отношение фактической стоимости находящихся у предприятия оборотных средств в виде производственных запасов, готовой продукции, денежных средств, дебиторской задолженности и прочих оборотных активов к наиболее срочным обязательствам предприятия в виде краткосрочных кредитов банков, краткосрочных займов и кредиторской задолженности.

К= ОбА/ КДО

где ОбА - оборотные активы, принимаемые в расчет при оценке структуры баланса - это итог второго раздела баланса формы № 1 (строка 290) за вычетом строки 230 (дебиторская задолженность, платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты).

КДО - краткосрочные долговые обязательства - это итог четвертого раздела баланса (строка 690) за вычетом строк 640 (доходы будущих периодов) и 650 (резервы предстоящих расходов и платежей).

Коэффициент абсолютной ликвидности – показывает какую часть краткосрочной задолженности можно покрыть организации за счет имеющихся денежных средств и краткосрочных финансовых вложений, быстро реализуемых в случае необходимости

К= ДС/ КО = (стр. 260+стр. 250)/ (стр.610+стр.620+стр.630+стр.660+стр.670)

Коэффициент обеспеченности собственными средствами характеризует наличие собственных оборотных средств у предприятия, необходимых для обеспечения его финансовой устойчивости.

К= (Ʃ источников соб.сред. – фактич.стоим.ОС ) / фактич.стоим. ОС = (стр.480 – 080) / (180+330)

Структура баланса предприятия признается неудовлетворительной, а предприятие - неплатежеспособным, если выполняется одно из следующих условий:

• коэффициент текущей ликвидности на конец отчетного периода имеет значение менее 2;

• коэффициент обеспеченности собственными средствами на конец отчетного периода имеет значение менее 0,1.

Признание предприятия неплатежеспособным не означает признания его несостоятельным, не влечет за собой наступления гражданско-правовой ответственности собственника.

В случае если хотя бы один из указанных коэффициентов не отвечает установленным выше требованиям, рассчитывается коэффициент восстановления платежеспособности за предстоящий период (6 месяцев). Если коэффициент текущей ликвидности больше или равен 2, а коэффициент обеспеченности собственными средствами больше или равен 0,1, то рассчитывается коэффициент возможной утраты платежеспособности за предстоящий период (3 месяца). Таким образом, наличие реальной возможности у предприятия восстановить (или утратить) свою платежеспособность в течение определенного, заранее назначенного периода выясняется с помощью коэффициента восстановления (утраты) платежеспособности.

Коэффициент восстановления платежеспособности определяется как отношение расчетного коэффициента текущей ликвидности к его установленному значению.

где Ктл.к - фактическое значение (на конец отчетного периода) коэффициента текущей ликвидности,

Ктл.н - значение коэффициента текущей ликвидности на начало отчетного периода,

Т - отчетный период, мес.,

2 - нормативное значение коэффициента текущей ликвидности,

6 - нормативный период восстановления платежеспособности в месяцах.

Коэффициента восстановления платежеспособности, принимающий значения больше 1, рассчитанный на нормативный период, равный 6 месяцам, свидетельствует о наличии реальной возможности у предприятия восстановить свою платежеспособность. Если этот коэффициент меньше 1, то предприятие в ближайшее время не имеет реальной возможности восстановить платежеспособность.

Коэффициент утраты платежеспособности определяется как отношение расчетного коэффициента текущей ликвидности к его установленному значению.

где Ктл.к - фактическое значение (на конец отчетного периода) коэффициента текущей ликвидности,

Ктл.н - значение коэффициента текущей ликвидности на начало отчетного периода,

Т - отчетный период, мес.,

2 - нормативное значение коэффициента текущей ликвидности,

3 - нормативный период восстановления платежеспособности в месяцах.

Коэффициент утраты платежеспособности, принимающий значение больше 1, рассчитанный за период, равный 3 месяцам, свидетельствует о наличии реальной возможности у предприятия не утратить платежеспособность. Если этот коэффициент меньше 1, то предприятие в ближайшее время может утратить платежеспособность.

<!-- Вопрос 30.Кадровая политика организации -->

Кадровая политика – целевая система мер, направленная на формирование и развитие человеческих ресурсов организации, позволяющих достигнуть целей организации( т.е. , например. Увеличения прибыли)

Данное определение содержит следующие важные аспекты:

кадровая политика - это система целенаправленных действий, способствующая реализации стратегической цели социально-экономической системы;

кадровая политика - это официальная система мер, т.е. все положения кадровой политики должны быть документально закреплены и соответствовать текущему законодательству;

кадровая политика должна отвечать двум основным группам интересов: интересам работодателей и интересам работников, посредством четко определенных механизмов работы с кадрами.

Цель кадровой политики — обеспечение оптимального баланса процессов обновления и сохранения численного и качественного состава кадров в его развитии в соответствии с потребностями самой организации, требованиями действующего законодательства, состоянием рынка труда.

Задача кадровой политики - создание трудового коллектива, который наилучшим образом способствует совмещению целей и приоритетов организации и ее работников. Поэтому содержанием кадровой политики является разработка принципиальных позиций организации, процедур, правил, выбор средств и методов, необходимых при отборе кадров, их обучении, служебно-профессиональном продвижении, мотивации и т.д. Кадровая политика формирует требования к рабочей силе на стадии ее найма, отношение руководства к "капиталовложениям" в рабочую силу, к стабилизации коллектива и т.д.

Виды кадровой политики:

Кадровая политика бывает 2-х видов:

- открытая - подразумевает формирование чел. Ресурсов за счет внешнего рынка труда.

- закрытая - характерно формирование за счет ресурсов организации.

По тому, как управление ставит задачи в работе с персоналом, выделяют 4 типа кадровой политики:

Пассивная кадровая политика. Характеризуется использованием приемов и методов работы с персоналом, ограниченных рамками определенного уровня требований. Она менее затратна. Она приводит к кадровому кризису( бывает количественный- встречается реже и бывает качественный- встречается чаще, не хватает специалистов.)

Реактивная- Кп организации, балансирующей на грани кадрового кризиса.

Превентивная кадровая политика используется предприятием, пострадавшим от кадрового кризиса и руководство которого намерено не допускать впредь кадровый кризис.

Активная кадровая политика. Направлена на целевое использование методов, приемов работы с персоналом, затраты на персонал, инвестиции в персонал и его развитие.

Она достаточно затратная, поэтому не по силам каждой организации.

Факторы, определяющие КП:

- внутренние- интересы собственника, интересы и уровень компетенции менеджмента, профессиональная( навыки и знания) и личностная зрелость( самомотивация) персонала.

Также к внутренним относят стратегии организации, уровень развития технологий, инновационный, направленность.

- внешние- Государственная КП; демографическая ситуация в регионе; экономич. Конъюнктура, миграционная политика; уровень развития управленческой науки( парадигма)

Принципы кадровой политики выражают суть, основные правила, установки, требования, которыми руководствуются субъекты кадровой политики в работе с кадрами. К принципам разработки кадровой политики относятся, соответственно, закладывающие идеологический и организационный контекст в кадровую политику, определяющие стратегическую направленность политики. К ним могут быть отнесены принципы: Исходные теоретико-методологические, определяющие сущностные черты кадровой политики. Содержательно-политические, выражающие приоритетные компоненты собственно кадровой политики. Организационно-политические, определяющие основные механизмы реализации кадровой политики.

<!-- Вопрос 31. Кадровое планирование в организации. -->

Кадровое планирование. Планирование определяется, как научное предвидение развития и результатов общественного производства, основанное на установлении его закономерностей, тенденций, социального и научно-технического прогресса, объективных зависимостей и причинно-следственных связей в народном хозяйстве; комплекс политических, административных, законодательных мер, направленных на формирование и реализацию всеобъемлющей национальной программы экономического развития.

Кадровое планирование - это комплекс официальных научно обоснованных социально-экономических мер, разработанных на основе анализа процесса и результатов развития и саморазвития человеческих ресурсов и оценки соответствия кадрового потенциала закономерностям, тенденциям, объективно существующим причинно-следственным связям социального, экономического и научно-технического развития организационной системы с целью реализации ее целей и стратегии развития.

Кадровое планирование призвано ответить на вопросы: какой персонал, когда, где, как и сколько должен работать для реализации стратегических целей организации. Для успеха кадрового планирования необходимо четкое определение миссии организации.

На кадровое планирование предприятия воздействуют внутренние и внешние факторы.

К внутренним факторам относят: цели предприятия, финансовые ресурсы, организационный тип предприятия, особенности в определении задачи предприятия, рабочие группы, кадровый потенциал организации, источники покрытия кадровой потребности, стиль и опыт руководства.

Под внешними факторами понимают: деятельность профсоюзов, государственные требования и регулирование, экономические условия, ситуация на рынке труда, уровень развития технологии, кадровая политика конкурентов, особенности потребностей потребителей. Кадровое планирование, при реализации своей экономической функции, должно стремиться к обеспечению высокой производительности кадров. Существует, по крайней мере, четыре группы факторов влияющих на производительность: совершенствование техники и технологии; улучшение организации производства; совершенствование организации труда, т.е. улучшение условий использования живого труда; улучшение качественных характеристик человеческих ресурсов: повышение квалификации, формирование требуемого производственного поведения и компетенции; улучшение климата в коллективе и т.д. Процесс кадрового планирования состоит из трех основных этапов: анализ рабочих мест (или анализ спроса на труд) - анализ внутреннего и внешнего рынка труда (или анализ предложения труда) - разработка кадрового плана на основе сопоставления данных анализа рабочих мест и анализа внешнего и внутреннего рынка труда, и выработки мероприятий, направленных на преодоление проблемных ситуаций.

<!--Вопрос 32. Оценка персонала в организации. -->

Оценка персонала справедливо считается важнейшим компонентом кадровой работы, поскольку лишь знания и умения людей, их мотивация, согласованность действий могут обеспечить достижение целей организации. При выборе метода оценки персонала необходимо помнить, что в случае большой роли межличностного восприятия в выбранной методике, закономерно действуют следующие эффекты:

Эффект ореола – общее впечатление о человеке распространяется на оценку отдельных его свойств и качеств, так, если первое впечатление о человеке благоприятно, то в дальнейшем его поведение, черты и поступки начинают переоцениваться в положительную сторону, а отрицательные моменты как бы недооцениваются или не замечаются.

Эффект недавности – по отношению к знакомому человеку наиболее значимой оказывается последняя, т.е. новая информация, а по отношению к незнакомому человеку более значима первая информация, последующая же не оказывает существенного воздействия на общую оценку.

Эффект стереотипа – каждому члену определенной социальной группы приписываются сходные характеристики – черты общего стереотипа группы – часто без достаточных на то оснований.

Эффект идеализации - хорошие отношения с человеком влияют на сдвиг оценки отдельных его качеств в положительную сторону. Обобщая все мнения по поводу оценки качеств персонала, следует зафиксировать наличие двух принципиально различных подходов: экспертного; инструментального.

Инструментальный подход рассматривает человека вне его связей с организацией в целом, следовательно, оценка – это определение степени выраженности некоторых стандартных человеческих качеств.

Экспертный подход предполагает взгляд на человека как на элемент организации, следовательно, оценка понимается здесь как определение соответствия качеств человека не выражаемому прямо, но вполне определенному стандарту члена организации. Как экспертный, так и инструментальный подход обладает определенными ограничениями, не позволяющими считать каждый из них универсальным средством решения проблемы оценки.

Независимо от выбора методики оценки, необходимо соблюсти следующие требования к качеству оценочных технологий: - персонал должен быть оценен объективно, вне зависимости от чьего-то частного мнения или отдельных суждений;- персонал должен быть оценен надежно, относительно свободно от влияния ситуативных факторов (настроения, погоды, прошлых успехов и неудач, возможно, случайных);- персонал должен быть оценен достоверно в отношении деятельности – оцениваться должен реальный уровень владения навыками – насколько успешно человек справляется со своим делом;- персонал должен быть оценен с возможностью прогноза – оценка должна давать данные о том, к каким видам деятельности и на каком уровне человек способен потенциально;- персонал должен быть оценен комплексно – оценивается не только каждый из членов организации, но и связи и отношения внутри организации, а также возможности организации в целом;

Методика 360 градусов (пример экспертной оценки) Аттестация (оценка квалификации) - процедура определения квалификации, уровня знаний, практических навыков, деловых качеств работника и установления степени их соответствия занимаемой должности. Цель аттестации персонала - повышение эффективности использования кадрового потенциала организации; по ее результатам принимается решение о сохранении или изменении аттестуемому должности или системы мотивации его труда, необходимости дополнительной подготовки и др. Аттестация относится к традиционным методам оценки персонала.

<!--Вопрос 33. Группы и организационная эффективность. -->

Группа состоит из двух или более индивидуумов, взаимодействующих и взаимозависимых, объединенных вместе для достижения определенной цели. Группы могут быть либо формальными, либо неформальными. Под формальной группой понимается группа определяемая организационной структурой, созданная для выполнения рабочего задания и установленных задач. В формальной группе, поведение ее члена диктуется и направляется целями организации. Что касается неформальных групп, то они ни формально структурированы, ни сформированы по какому-то предназначению. Эти группы естественно возникают в организации из-за потребности в социальном общении.

Группы возможно подразделить на несколько категорий: Командная группа (команда) определяется структурой организации. Она формируется из подчиненных, которые должны отчитываться перед определенным руководителем.

Проблемная группа создается организацией и состоит из работников, объединенных для выполнения рабочего задания. Однако границы этой группы не ограничиваются полем власти одного руководителя. Здесь может быть несколько руководителей. Люди в организации, не принадлежащие к какой-то из официальных групп могут объединяться для достижения какой-то специфичной цели, важной для каждого из них. Такая группа называется группой по интересам.

Группы часто появляются из-за того, что их члены обладают несколькими сходными характеристиками. Такие группы называют дружеские группы.

Неформальные группы очень важны, потому что удовлетворяют социальные потребности их членов. Хотя эти отношения и являются неформальными, но они сильно воздействуют на рабочее поведение и производительность. Почему люди объединяются в группы? Наиболее распространенные причины присоединения к группе - это удовлетворение потребности в безопасности, приобретение статуса, самооценка, чувство причастности или “чувство стаи”, власть и достижение целей. Почему работа одних групп успешнее, чем других? Влияют факторы как способности членов группы, размер группы, уровень конфликтов, внутреннее давление на членов для подчинения правилам группы. Каждая рабочая группа находится под влиянием внешних условий. Ресурсы группы определяются ее членством. Например, умственные способности и мотивация ее членов.

У группы также внутренняя структура, определяющая роли и нормы для членов. Эти два фактора: ресурсы членов группы и структура - определяют схему взаимодействия и другие процессы внутри группы. Наконец, взаимодействие между групповыми процессами и деятельностью определяются типом задания, над которым работает группа. Должны ли управленцы стремиться к сплоченным рабочим группам. Сплоченность - фактор, определяющий степень притяжения между членами группы и их мотивации к продолжению своего пребывания в группе. Влияние сплоченности на производительность группы Сплоченность влияет на производительность и производительность влияет на сплоченность. Успешная деятельность ведет к возрастающей привлекательности для членов группы и более доверительным отношениям. Деятельность и удовлетворение персонала с точки зрения теорий группового поведения.

Группа будет более производительной, если у членов есть необходимые навыки для выполнения ее задач и личные характеристики, которые способствуют успешной совместной работе. Несколько структурных факторов также влияют на деятельность. Наиболее значительными являются ролевое восприятие, нормы, атрибута статуса, размер группы, демографический состав, задачи группы, сплоченность.

Группа может работать более эффективно по выполнению определенных заданий и члены группы будут более удовлетворены своей работой если: задание группы требует от ее членов использования целого ряда навыков относительно высокого уровня; задание группы цельный и наполненный смыслом элемент рабочего процесса, с видимым результатом; результаты работы группы над заданием имеют значительную важность для людей внутри и вне организации, которой она принадлежит; задание обеспечивает группы относительной автономией по вопросу о том, как реализовать это задание; работа над заданием позволяет группе постоянно получать сведения о том, как хорошо они с ним справляются.

<!--Вопрос 34. Найм и адаптация персонала. -->

Найм может быть 3-х видов:

- Внутренний найм:

«+» -минимизация времени на поиск, -минимизация затрат, -минимизация времени на адаптацию работника, -человек лучше знает организацию и ее проблемы.

«- « -нет притока свежих идей, -человек ангажирован и может действовать субъективно,

- Внешний найм «-« -временные и финансовые затраты, -возможность потерь (экономич., информац., социальных)

«+»- отсутствие обязательств, приток свежих идей в организацию.

Факторы, определяющие форму найма. В основе лежат ожидания работодателя.

1. Анализ вакансии.

2. Составление модели специалиста под данную вакансию. Здесь 2 методики:

- методика-модель специалиста( например, умение хорошо работать с EXCEL WORD). Здесь 2 блока: обязательные( требуются годы) и дополнительные качества ( это навыки и умения).

- методика – модель компетенции(например, умение работать в команде). Та же модель специалиста + блок соц.- психологической компетенции.

В 2-х случаях надо перечислить навыки, кот-ми должен обладать потенциальный кандидат.

3. Информирование потенциальных кандидатов о наличии вакансии. При внешнем найме нужно найти канал, по которому вы будете транслировать человека о вакансии ( газеты, доски объявлений…)

4. Получение и обработка первичной документации. ( резюме и сопроводительное письмо)

5. Процедура отбора: очное общение с кандидатами. ( используются игры деловые, ситуации, тестирования).

6. Подбор. Чаще всего беседа с кандидатом.

Интернет Резюме:1 раздел: анкетные данные, 2 раздел: трудовая деятельность, 3 раздел: навыки, характеристики, умения и т.д. Методы отбора: Активный: наличие обратной связи (деловые игры, ситуации); Пассивный отсутствие обратной связи, тестирование); Отборочное интервью: состоит из 5-7 вопросов, кот-е формируют на основании информации, полученной на предыдущих этапах. Четко фиксируют результаты. После интервью должно остаться 2 кандидата. Процедура подбора: определение псих совместимости с коллективом данной организации. Разработчики должны проголосовать за 1-го кандидата.

Процедура адаптации персонала:

После найма идет процедура адаптации персонала. Любой кандидат может раскрыться лишь на 60% за первые 3 месяца.

2 вида: Профессиональная: предполагает адаптацию к требованиям професиии, должности (актуально для молодых специалистов); Организационная: предполагает адаптацию к условиям работы в данной орг-ии. Бывает: Формальной (специализированная программа); Неформальной (проводится сотрудниками орг-ии).

<!--Вопрос 35.Методологические основы стратегического менеджмента. -->

Характеристика стратег. Менеджмента( СМ):

1. стратегическое соответсвие - изменение в деятельности фирмы должны соответствовать изменениям внешней среды

2. Рыночная направленность менеджмента организации

3. Стратегич. Видение- фирма своевременно проводит анализ внутренней м внешней сред компании и корректирует с учетом своих целей.

4. Стратегич. Целенаправленность- у компании есть миссии и цели деятельности.

5. Основным стратегич. Потенциалом фирмы является человеческие ресурсы

6. В основе любой стратегии должны лежать трудно эмитируемые конкурентные преимущества на наращивание которых должна быть рассчитана стратегия.

СМ- это вид человеческой деят-ти, направленной на удовлетворение потребностей потребителей, более эффективной, чем у конкурентов способами., путем развития человеческих ресурсов, как основы стратегического потенциала фирмы на пути выполнения компании своей миссии в долгосрочной перспективе.

История становления теории СМ. Эволюция управленческих систем.

Эволюция - процесс изменения, развития.

Эволюция стратегического менеджмента — процесс его изменения, развития во времени, оформление в систематизированную научную дисциплину.

Управление развивалось в несколько этапов. Этапы эволюции управленческих систем(данная эволюция соответствует классификации систем управления, составленной И.Ансоффом)::

1 этап: управление постфактум или управление на основе контроля за исполнением задач 1900-1930 гг.

2 этап: управление на основе экстраполяции, после 30-х г. До момента зарождения школ менеджмента, это примерно до 60-х г. 20 века. Будущие показатели должны быть всегда лучше, чем предыдущее.

3 .этап: управление на основе предвидения изменений. (возникают неожиданные явления и темп изменений ускоряется, однако, не настолько, чтобы нельзя было вовремя проследить тенденции и разработать ответную реакцию на них).

4 этап: после 80-х гг. управление на основе экстренных решений ( управление орг. Изменениями и предвидим их). Данная эволюция обусловила изменение систем планирования деятельности предприятий, не сразу пришли к стратегическому менеджменту.

Система управления — множество закономерно взаимосвязанных элементов управления (целей, структуры, задач, технологии, персонала), объединенных в механизм, способный достигать поставленных целей, принимать скоординированные и эффективные решения.

Эволюция систем управления, соответственно, основана на том, что сменявшие друг друга системы рассчитывались на растущий уровень нестабильности и всё меньшую предсказуемость будущего.

Этапы развития корпоративного планирования

Историки бизнеса обычно выделяют четыре этапа в развитии корпоративного планирования:

1. Бюджетирование. В эпоху формирования гигантских корпораций до второй мировой войны специальных служб планирования, особенно долгосрочного, в компаниях не создавалось. Высшие руководители корпораций регулярно обсуждали и намечали планы развития своего бизнеса, однако формальное планирование, связанное с расчетами соответствующих показателей, ведением форм финансовой отчетности и т. д., ограничивалось лишь составлением ежегодных финансовых смет - бюджетов по статьям расходов на разные цели.

Бюджеты составлялись, во-первых, по каждой из крупных производственно-хозяйственных функций (НИОКР, маркетингу, капитальному строительству, производству). Во-вторых, по отдельным структурным единицам в рамках корпорации: отделениям, заводам и т.д. Особенностью бюджетно-финансовых методов является их краткосрочный характер и внутренняя направленность, т.е. организация в этом случае рассматривается как закрытая система. При использовании лишь бюджетно-финансовых методов главной заботой менеджеров являются текущая прибыль и структура затрат. Выбор таких приоритетов, естественно, создает угрозу долгосрочному развитию организации.

2. Долгосрочное планирование. В 1950-х - начале 1960-х годов характерными условиями хозяйствования американских компаний являлись высокие темпы роста товарных рынков, относительно высокая предсказуемость тенденций развития национального хозяйства. Эти факторы обусловили необходимость расширения горизонта планирования и создали условия для развития долгосрочного планирования.

Стержневая идея метода - составление прогноза продаж фирмы на несколько лет вперед. При этом в связи с медленным нарастанием характеристик изменчивости внешней среды долгосрочное планирование основывалось на экстраполяции сложившихся в прошлом тенденций развития фирмы. Главный показатель - прогноз сбыта - базировался на экстраполяции продаж в предыдущие годы. Далее, на основании контрольных цифр, заданных в прогнозе продаж, определялись все функциональные планы по производству, маркетингу, снабжению. Наконец, все планы агрегировались в единый финансовый план корпорации. Главная задача менеджеров состояла в выявлении финансовых проблем, лимитирующих рост фирмы. Другими словами, достаточно ли внутренних ресурсов фирмы или необходимо прибегать к заемным средствам? Этот подход, более известный у нас как метод «планирования от достигнутого», широко использовался в условиях централизованного управления советской экономикой. Главными ориентирами для предприятий являлись заданные сверху объемы производства, а не объемы продаж, как в рыночной экономике, достижение которых, как правило, лимитировалось ограниченными ресурсами. При таком подходе широко использовались расчеты окупаемости капитальных вложений, соизмерение (дисконтирование) затрат во времени.

3. Стратегическое планирование. В конце 1960-х годов экономическая обстановка во многих промышленно развитых странах существенно изменилась. По мере нарастания кризисных явлений и усиления международной конкуренции прогнозы на основе экстраполяции стали все более расходиться с реальными цифрами, при этом наиболее типичным явлением была постановка оптимистических целей, с которыми не сходились реальные итоги. Высшее руководство фирмы обычно исходило из того, что в будущем результаты деятельности улучшатся, однако часто предприятие не выходило на запланированные результаты функционирования. Таким образом, оказалось, что долгосрочное планирование не работает в условиях динамично изменяющейся внешней среды и жесткой конкуренции. Кристаллизация принципиальных элементов концепции стратегического планирования во многом связана с поиском путей преодоления ограничений системы долгосрочного планирования, четко проявившихся в неопределенности параметров общего экономического развития. В системе стратегического планирования отсутствует предположение о том, что будущее непременно должно быть лучше прошлого, и отвергается предпосылка о возможности изучения будущего методом экстраполяции. Собственно в различном понимании менеджерами роли внешних факторов и заключается основное отличие долгосрочного экстраполятивного планирования от стратегического. Во главу угла стратегического планирования поставлен анализ как внутренних возможностей организации, так и внешних конкурентных сил и поиск путей использования внешних возможностей с учетом специфики организации. Таким образом, можно сказать, что цель стратегического планирования заключается в улучшении реакции предприятия на динамику рынка и поведение конкурентов.

4. Стратегический менеджмент. К 1990-м годам большинство корпораций по всему миру начали переход от стратегического планирования к стратегическому менеджменту. Стратегический менеджмент определяется как комплекс не только стратегических управленческих решений, определяющих долговременное развитие организации, но и конкретных действий, обеспечивающих быстрое реагирование предприятия на изменение внешней конъюнктуры, которое может повлечь за собой необходимость стратегического маневра, пересмотр целей и корректировку общего направления развития.

Стратегический менеджмент можно рассматривать как процесс, состоящий из двух взаимодополняющих подсистем: анализа и выбора стратегической позиции и оперативного управления в реальном масштабе времени. Часто стратегическое управление называют рыночным стратегическим управлением (strategic market management). Включение в определение слова «рынок» означает, что стратегические решения должны в большей степени учитывать развитие рынка и внешнего окружения, чем внутренние факторы.

Стратегическое управление означает также, что процесс управления должен быть упреждающим, а не реактивным. При упреждающей стратегии менеджеры пытаются воздействовать на события во внешнем окружении, а не просто реагировать на них.

Подходы к пониманию сущности стратегии и ее значения для организации:

Подходы:

1.Прежде всего, экономистами стратегия рассматривается как план. Впервые о стратегии, рассматриваемой в виде плана, заговорила так называемая школа планирования, и, в частности, ее представитель Игорь Ансофф (I. Ansoff). За понимание стратегии в виде плана выступают и Майкл Мескон, Майкл Альберт, Франклин Хедоури. «Стратегия представляет собой детальный всесторонний комплексный план, предназначенный для того, чтобы обеспечить осуществление миссии организации и достижение ее целей», - отмечают они. Понимание стратегии в виде плана предполагает рациональный, технократический подход к организации, где она рассматривается как машина. Причем, понимание стратегии как плана хорошо работает в условиях стабильной и прогнозируемой среды, наличия проблем, которые можно при их решении разбить на задачи; когда функционирование подразделений организации прогнозируемо; а руководители в состоянии модифицировать организацию.

2. модель, предложенная Кунцем, который определил стратегию как генеральную программу действий, выявляющую приоритеты проблем и ресурсы для достижения основной цели. Такая программа, согласно Кунцу, формулирует главные цели и основные пути их достижения таким образом, что предприятие получает единое направление движения. Российские экономисты Л.И. Абалкин, Т.Г. Морозова, А.М. Масс также представляют стратегию в виде долговременной и комплексной программы, рассчитанной на длительную перспективу или «в виде долговременных наиболее принципиальных установок, планов, намерений руководства предприятия в отношении производства, доходов и расходов, бюджета, налогов и т.д.».

3. стратегию как совокупность правил долговременного распределения ресурсов организации, лежащих в основе выработки и принятия стратегических решений, влияющих на будущее состояние предприятия, как средства связи с внешней средой. Так, К. Боумэн отмечал, что «стратегия – есть набор правил для принятия решений, которыми организация руководствуется в своей деятельности». Придерживаются подобной точки зрения и некоторые российские экономисты – В.Д. Маркова, С.А. Кузнецова, А.Н. Люкшинов и др.

4. Другим подходом является определение стратегии в виде пути, ориентира или направления развития организации, дороги из настоящего в будущее. Данной точки зрения придерживаются, например, Д. Перкинс, Дж. Глинн, которые отмечают, что стратегию можно рассматривать как «основное связующее звено между тем, что организация хочет достичь (ее целями) и линией поведения, выбранной для достижения этих целей.» Данный взгляд характерен и для О.С. Виханского, который определяет стратегию как «долгосрочное качественно определенное направление развития организации, касающееся сферы, средств и формы ее деятельности, системы взаимоотношений внутри организации, а также позиции организации в определенной среде, приводящие организацию к ее целям».

5. Следующий подход к пониманию стратегии – это представление ее в виде принципа поведения с учетом поведения в прошлом организации или следование некой модели поведения. Данная методология была предложена в начале 1990-х годов Ч. Линдбломом (Lindblom), Р. Кайертом (Cyert), К. Вейком (Weick), Дж. Куинном (Quinn), К. Прахаладом (Prahalad) и Г. Хэмелом (Hamel). Согласно их исследованиям, поведение способствует ретроспективному мышлению, направленному на осмысление предпринимавшихся действий, что обеспечивает обучение организации. И роль руководства заключается в управлении процессом стратегического обучения там, где будут развиваться новые стратегии. Сами же стратегии появляются как схемы действий из прошлого, некоторые из которых превращаются в принципы поведения компании в будущем.

6. Альтернативный взгляд: стратегия – это позиция. Фундаментом данного подхода к пониманию стратегии являются исследования авторов школы позиционирования Шендела (Schendel) и К. Хаттена (Hatten) (университет Пардью), Майкла Портера (Porter), которые рассматривали стратегии как общие, рыночные (экономические и конкурентные) позиции компаний, которые могут быть идентифицированы. Продолжили развитие подхода М. Портера в конце 1980-х гг. сторонники школы окружения (школы внешней среды): М. Ханнан (Hannan), Дж. Фриман (Freeman), Д. Пью (Pugh), которые рассмотрели организацию как живое существо, а стратегию как особые позиции (в экологии популяции именуемые нишами), которые занимает организация в своем окружении. Стратегия как позиция локализует фирму в среде окружающей и конкурентной. Сама же среда при этом рассматривается как источник возможностей, факторов риска и форс-мажора. Организация, как и живое существо, стремится занять позицию в этой среде, что, с одной стороны, позволяет проявиться потенциалу организации и использовать возможности среды, а с другой стороны – скрыть свои слабые стороны и в максимальной степени нейтрализовать факторы риска и форс-мажора.

7. стратегию как индивидуальное понимание внешнего окружения и смысла существования организации, присущее руководителю фирмы. Развитием данного подхода является точка зрения, согласно которой стратегия предполагает не только понимание внешнего окружения, но и необходимость адаптации фирмы к этому внешнему окружению.

8. Кэй (Kay) понимает стратегию компании как поиск соответствия между внутренними возможностями компании и внешней средой.

9. стратегия – это ловкий прием в борьбе с противником, особый «маневр», предпринимаемый с целью перехитрить соперника или конкурента. Данная точка зрения была сформулирована сторонниками школы власти. Так, например, Г. Аллисон (Allisson), Дж. Пфеффер (Pfeffer), Г. Салансик (Salancik) и Г. Эстли (Astly) отмечали, что стратегии носят спонтанный характер и принимают форму политического приема, уловки, метода для осуществления стратегических перемен и удержания преимуществ в конкурентной борьбе.

10. стратегия – это предвидение. Данная точка зрения стала результатом исследований школы предпринимательства. В частности, Й. Шумпетер (Schumpeter) и А. Коул (Cole) отмечали, что стратегия существует в сознании руководителя в качестве его предвидения будущего компании, а именно интуитивного выбора движения к будущему организации. Данной точки зрения придерживается и П. Друкер.

11. Одним же из наиболее распространенных взглядов на понятие «стратегия» является подход, согласно которому, стратегия – это перспектива, открывающаяся перед организацией. Впервые подход к пониманию стратегии как перспективы был сформулирован представителями школы дизайна Филипом Селзником (Selznick) и Кеннетом Эндрюсом (Andrews), а позднее школа культуры развила подход школы дизайна и охарактеризовала стратегию как коллективную перспективу. Организация в данном случае рассматривается как социальная система. В основе социального подхода стратегия предстает как перспектива получения будущих результатов, которая воодушевляет коллектив. Только коллектив, который разделяет общие видение, цели и стремления, способен решить стоящие перед организацией задачи. Стратегия в этом смысле аналогична личности для индивидуума. Организация рассматривается как коллектив, к которому применяются методы социального конструирования. И стратегия в данном подходе является выражением сконструированных и разделяемых ценностей, веры, норм, практик решения проблем и конфликтов, использования возможностей.

Выбрать какую-то одну из предложенных альтернативных точек зрения в качестве наиболее оптимальной достаточно трудно, поскольку все они отражают те или иные аспекты понятия “стратегия”: план выступает четкой и детализованной формой представления стратегии для ее практической реализации; стратегическая перспектива характеризует направленность организации в будущее; принцип поведения подчеркивает необходимость использования опыта организации, накопленного потенциала; позиция организации выступает результатом стратегических мероприятий и определяет ее отличительные особенности в окружении; политический прием является методическим инструментарием стратегической борьбы; предвидение позволяет представить картину будущего состояния внешнего окружения и самой организации, а путь, отражает направление, которое выбирает организация для выполнения своей миссии и достижения своих целей. Неслучайно, что А. Бочкарев дает обобщающую трактовку понятия «стратегия», в качестве которой он понимает концепцию деятельности фирмы, направленную на достижение сформулированных целей.

12. В этом смысле более конструктивной является точка зрения представителей современного направления теории стратегического планирования – школы трансформации, согласно которой особенности организации и ее эволюции предполагают правомерность существования различных подходов к пониманию стратегии. Таким образом, школа конфигурации представляет нам еще одно определение стратегии: стратегия предстает в виде длительного, сложного процесса конфигурации организации, качественной последовательности действий и состояний, которые используются для достижения целей предприятия, сравнимого по своей сложности с искусством. Неслучайно, дословно слово “стратегия” от греческого «strategos» означает «искусство генерала».

На основе рассмотренных трактовок понятия «стратегия», мы можем сделать выводы о значении, которое она имеет для организации:

• Стратегия обеспечивает логику функционирования компании. Стратегия устраняет неопределенность и обеспечивает порядок;

• Стратегия задает направление. Преимуществом данной функции стратегии является указание организации надежного курса развития в существующих условиях, но, следуя по выбранному курсу, необходимо продолжать мониторинг внешнего окружения с тем, чтобы своевременно улучшать стратегию;

• Стратегия координирует усилия организации. То есть, стратегия способствует координации деятельности организации, чтобы менеджмент «не тянул воз» в разные стороны;

• Стратегия характеризует организацию. Отражая характеристики организации, стратегия демонстрирует ее отличительные особенности;

• Стратегия указывает направления распределения ресурсов фирмы и использования ее потенциала в долговременной перспективе развития предприятия. Она обеспечивает концентрацию ресурсов в выбранных предприятием направлениях роста;

• Стратегия устанавливает соответствие между целями организации и интересами ее окружения (интересами и целями покупателей, партнеров, общества), что увязывает функционирование фирмы, ее возможности с ситуацией на рынке и снижает неопределенность и риск предпринимательской деятельности; как результат, стратегия позволяет удовлетворять желания клиентов более продуктивными, чем у конкурентов способами, и достигать целей организации и осуществления ее миссии.

Этапы процесса СМ:

Основные отличия схем стратегического менеджмента, предлагаемых исследователями, заключаются:

- в разделении и соподчиненности друг другу этапов формирования миссии и целей организации. Например, М. Мескон выделяет этап формирования миссии, за которым следует этап формирования целей компании, а К. Боумэн, О.С. Виханский эти два процесса объединяют в один;

- в разделении аналитического этапа анализа среды фирмы на два отдельных этапа – этап анализа внешней среды и этап обследования внутреннего состояния фирмы и подчинения, как правило, этапа изучения состояния дел внутри организации этапу анализа внешней среды. Так, например, Н.Н. Тренев в отличие от М. Мескона, К. Боумэна, не разделяет этап анализа среды на два отдельных;

- выделения влияния каждого составляющего элемента процесса стратегического менеджмента на остальные элементы и на всю их совокупность. Так, О.С. Виханский и В.С. Ефремов, в отличие от многих других теоретиков, указывают на устойчивое обратное влияние каждого составляющего элемента стратегического планирования на их общую совокупность и на каждого из них в отдельности, в то время как М.И. Бухалков, П.В. Забелин, Н.К. Моисеева, П.Э. Лэнд и др. выделяют лишь устойчивую обратную связь всего процесса.

Миссия фирмы

В целом же, схематичное представление процесса стратегического менеджмента, объединяющее подходы многих теоретиков приводится на схеме 1. То есть, стратегический менеджмент предполагает формирование миссии и целей организации и выработку оптимальной стратегии фирмы по адаптации ее внутреннего потенциала к изменениям окружения, затем управление реализацией такой стратегии и контроль данной деятельности.

Цели организации

Анализ внешней среды

Управленческое обследование

Анализ стратегических альтернатив

Выбор стратегии

Реализация стратегии

<!-- Вопрос 36. Целеполагание в организации -->

Миссия- предназначение деятельности фирмы, смысл ее существования, определенный образ компании, кот. Она должна достичь в долгосрочной перспективе.

миссия обусловливает выбор конкурентоспособной стратегии предприятия, а, соответственно, и развитие определенных конкурентных преимуществ компании. Так, миссия раскрывает истинные функции бизнеса и устанавливает границы для усилий фирмы, задает горизонты для ее роста. Кроме того, изменения в формулировке миссии могут вызвать огромные изменения в стратегической направленности, в приоритетах по распределению ресурсов предприятия, и, соответственно повлиять на развитие тех или иных конкурентных преимуществ компании. К тому же, оптимально сформулированная миссия помогает организации отойти от ориентации на внутренние проблемы и тем самым усиливает характеристики предлагаемых продуктов и их конкурентоспособность. В связи с этим необходимо уделять особенное внимание формулировке миссии при стратегическом менеджменте.

Учитывая влияние миссии на конкурентоспособность и стратегическую направленность развития компании, считается, что формулировка миссии организации должна говорить о решении каких-то внешних проблем (проблем окружения) путем мобилизации внутренних ресурсов фирмы, при этом должна подчеркиваться уникальность компании по сравнению с конкурентами.

При формулировке миссии выделяют 5 аспектов:

1. Качественный аспект- описание потребности, удовлетворением которых занимается фирма.

2. Социальный - соц. Ответственность фирмы перед ее сотрудниками и обществом.

3. Рыночный - отражает товары и услуги фирмы и характеризует целевых потребителей.

4. Приватный аспект - отражает экономический смысл деятельности фирмы.

5. Этический аспект- отражение этики, ведение бизнеса компании.

С точки построения эффективного фундамента управления бизнесом, целесообразна формулировка миссии компании как минимум в трех вариантах:

- сверхкраткий текст, состоящий из одного предложения. Это так называемый лозунг, девиз компании;

- краткий текст, объемом не более одного абзаца;

- полный текст миссии - может быть объемом от одной до трех страниц.

Причем, данные варианты одной и той же миссии компании должны отличаться как своей терминологией и эмоциональной окраской, так и адресатом сообщения. Проблема адресности сообщений о миссии компании возникает в связи с необходимостью быть услышанной и понятой средой для выполнения миссией своих функций. Для этого необходимо заранее знать адресата. Только, если миссия носит адресный характер, можно определить, была ли она воспринята и понята, и выполняет ли она свои функции.

Формы представления миссии фирмы:

1. Девиз или лозунг

2. Формулировка миссии в виде небольшого абзаца (например, партнеры)

3. Документ, состоящий из нескольких страниц, называемой «Философией бизнеса». Или положением миссии компании.

Аспекты, отражаемые в миссии:

1. Миссия характеризует организацию

2. Миссия определяет ориентиры развития.

3. Миссия характеризует приоритеты при распределении ресурсов фирмы.

Цели организации: понятие и виды.

Цели организации - результат, который стремится достичь организация.

Классификация целей:

1. В зависимости от периода планирования:

- краткосрочные когда желаемый результат деятельности компании должен быть достигнут в пределах одного года.

- среднесрочные с плановым периодом от 1 года до 5 лет

- долгосрочные более 5 лет,

2. В зависимости от единиц измерения:

- количественные меры достижения каждого из желаемых качественных состояний.

- качественные описывают желаемые состояния объекта

3. В зависимости от стратегического значения цели:

- стратегический( ориентир на далакое будущее)

- тактический

- оперативный ( например, составь отчет и принеси)

Требования, предъявляемые к целям:

1. достижимость (установление целей, переоценивающих возможности предприятия, может привести к катастрофическим последствиям. Кроме того, установление недостижимых целей блокирует стремление работников к успеху и снижает мотивацию труда);

2. Измеримость(выражая цели в четких измеримых формах, руководство создает базу для принятия решений и оценки (контроля) хода работ);

3. Ориентир во времени (т.е. должен быть определен конкретный горизонт их достижения);

4. Конкретность

5. Взаимосогласованность

6. Понятность

7. Взаимоподдерживаемыми.

«Дерево целей»:

Цели выстраиваются в иерархию называемым дерево целей. При этом формируемые миссия и цели должны быть структурированы по степени важности (см. схему 2). Д.И. Платонов считает, что дерево целей является инструментом обеспечения соподчиненности менеджмента. На верхнем уровне дерева находится высшая, или общая цель организации, при развертывании которой в иерархическую структуру необходимо исходить из того, что реализация подцелей каждого последующего уровня является необходимым и достаточным условием достижения целей предыдущего уровня. Количество уровней декомпозиции дерева целей зависит от масштабов и сложности поставленных целей, от организационной структуры. Причем, ряд экономистов проблему первоочередности целей и анализа внешней среды фирмы в стратегическом менеджменте решают следующим образом: процесс стратегического менеджмента должен начинаться с определения высшей цели развития экономической системы - с миссии организации. И она имеет объективный характер. Далее идет этап анализа и прогнозирования. На последующем этапе формулируются конкретные цели экономической системы – цели с четко определенным горизонтом планирования. Таким образом, верхушка так называемого «дерева целей» формируется до анализа внешней среды, а остальная часть «дерева целей» определяется и выстраивается по результатам анализа.

<!-- Вопрос 37. Анализ среды фирмы. -->

Понятие внешней среды организации:

Определение внешней среды - В управленческой мысли представление о значении внешнего положения и необходимости учитывать силы, внешние по отношению к организации, появилось в конце 50-х гг. Внешняя среда представляет собой совокупность условий за пределами компаний, которые на практике влияют на ее успех. По словам Джералда Белла: "Внешняя среда организации включает в себя такие элементы. Как потребители. Конкуренты, правительственные учреждения, поставщики, конкуренты, финансовые организации и источники трудовых ресурсов".

Анализ литературы по данному вопросу позволяет выделить три параллельные концепции для прояснения понятия «окружение», наибольший вклад в анализ которых внесли Л. Смирчич и К. Стаббарт (Smircich & Stubbart). Такими концепциями являются:

Концепция реального внешнего окружения. То есть, согласно данной концепции, которой придерживаются школа дизайна, школа планирования и школа позиционирования, организация погружена в окружение, существующее вне и независимо от нее. В этом смысле «внешняя среда» определяется как реально существующее, объективное, независимое, данное, внешнее. Таким образом, анализ внешней среды ведет к открытию или обнаружению объективно существующих обстоятельств.

Концепция воспринимаемой внешней среды. В данной концепции внешняя среда фирмы как объективно существующая не отрицается, но отличие от первой концепции заключается в том, что окружение организации имеет субъективную характеристику, поскольку среда – это то, что воспринимается стратегами за таковое. Стратегов постоянно вводит в заблуждение ограниченная рациональность и их недостаточное (или несовершенное) восприятие «окружающей среды». Поэтому объективно существующая среда и воспринимаемое окружение ввиду его субъективности не всегда (или не в полной мере) совпадают. Главная задача здесь, на наш взгляд, состоит в сокращении разрыва между неверным восприятием и истинной сущностью окружения. Данная концепция отражает взгляды на окружение компании объективистской ветви когнитивной теоретической школы стратегии.

Наконец, третья концепция - концепция узаконенного окружения. Эта концепция, по которой внешняя среда – это удобные обозначения принципов деятельности. Окружение – это по существу неопределенная сфера опыта. Во внешней среде нет ни возможностей, ни угроз, а только материальные и символические результаты действий. Стратег, полный решимости найти смысл в действиях, создает взаимоотношения, выстраивая и приводя в действие мысленные связи между событиями, целями и ситуациями, которые в дальнейшем приобретают смысл для членов организации.

стинное понимание сущности «окружения фирмы» кроется на пересечении всех трех концепций. То есть, окружающая среда объективно существует, но нельзя отрицать, что при всем разнообразии среды для конкретной организации она предстает в форме других организаций и людей. И именно от организации зависит выбор этого окружения, то есть, окружение насколько объективная категория, настолько и субъективная по своей природе.

Факторы макросреды и элементы микросреды:

Макросреда:

-Демографические факторы характеризуют состояние населения с точки зрения его численности, плотности, рождаемости и т.д.

- Политические влияет на ресурсообеспеченность компании, жесткость требований по охране окружающей среды, что, соответственно, способно ограничить или расширить границы деятельности фирмы (так, например, государство может решительно вмешиваться в процесс использования и воспроизводства природных ресурсов организацией, которая окажется под сильным контролем как со стороны государства, так со стороны влиятельных групп общественности; с другой стороны, рост загрязнения среды способствует расширению емкости рынка по борьбе с загрязнением, а такая сфера деятельности может оказаться достаточно прибыльной для фирмы).

- Экономические - предопределяет уровень покупательной способности, так как характеризует состояние экономики в конкретной стране (регионе и т.п.), а, соответственно, отражает уровень текущих доходов, цен, сбережений и доступности кредита. Анализ экономических факторов дает характеристику процессов, протекающих в экономике: наблюдается ли спад, каковы уровни безработицы и инфляции, обменный курс и процентная ставка.

- НТП ускорение научно-технического прогресса определяет необходимость повышения темпов разработки товаров-новинок, более пристального внимания к текущему и будущему положению товара на рынке, его развитию путем использования теории жизненного цикла товара и т.д.

- Природно-климатич. складывается из правовых положений, государственных учреждений и влиятельных групп общественности, которые ограничивают свободу действий фирмы в рамках общества: повышаются требования к соблюдению закона, растет число обществ по защите прав потребителей, ужесточаются требования к выпускаемой продукции, ее качеству.

- Культурные как носитель ценностей, стереотипов и шаблонов поведения также влияет на организацию и ее конкурентные преимущества - так, например, традиционные общества являются более конформными, что не стимулирует радикальных инноваций.

Микросреда:

- клиентура ( Конечные потребители;фирмы, приобретаемые товары для использования в производстве; товары для перепродажи; гос. Учреждения, приобрет. Товары для удовлетворения общественных нужд; международный потребительский рынок)

- конкуренты (марки конкуренты; конкуренты товарозаменители; ценовые; неценовые( конкуренты качества);

- контактная аудитория ( СМИ; общественная организация; гос. Учреждения контролирующие деят-ть организации)

- поставщики

- Маркетинговые посредники ( торговые орг-ии; оптовики и розничная торговля; фирмы специалисты по товародвижению; специалисты по складированию и хранению продукции; фирма по оказанию маркетинговых услуг; кредитно-финансовые учреждения( банки, биржи)).

Особенности отраслевого и конкурентного анализа:

Он относится к анализу факторов миросреды:

1. Конкурентный анализ- оценка конкуренции и выявлении тенденций по развитию. Включает: анализ марок конкурентов и анализ конкурентов товарозаменителей.

2. Отраслевой анализ- ( сходные технологии)

- это административная отрасль- это совокупность предприятий производителей товаров и услуг, нах-ся в подчинении одному административному органу.

- хозяйственная отрасль- отрасль, управляемая экономическими законами

- анализ поставщиков. Здесь дается оценка силы влияния поставщика на деят-ть фирмы для определенных направлений снижений зависимости от поставщика.

- анализ маркетинговых посредников. Необходимы услуги маркетинга на стороне. Выработать оптимальные решения по выбору приемлемого поставщика или осуществления маркетинговых услуг силами самой фирмы.

- анализ контактных аудиторий. Он заключается в оценке возможного негативного влияния деятельности конт. Аудитории на работу фирмы и выявлений направлений снижения этого влияния.

Управленческое обследование - анализ внутренних переменных организации( управленческий анализ).

Объектами управл. Анализа явл-ся:

1. Персонал: квалификация, возрастная структура, опыт работы в отрасли или сфере деят-ти, личностные хар-ки, численность , текучесть, стремление к карьерному росту и повышению квалификации, склонность к разработке и внедрение инновационных идей, динамика изменения производительности труда, как работников, так и менеджеров. Этот вид анализа осуществляет менеджеры по персоналу и экономисты по труду.

2. Маркетинг: размер занимаемой рыночной доли, динамика ее изменения, уровень известности торговой марки, степень лояльности потребителей к товару,рентабельность продаж, уровень конкурентоспособности цен на товары фирмы и соответствие потребительских свойств товара. Такой вид анализа осуществляется маркетологом, менеджеры по рекламе, бренд-менеджеры и специалисты финансово-экономич. Служб предприятия.

3. Технологии: износ основных производственных фондов, возможность продуктовых инноваций за счет оборудования, уровень ритмичности производства, динамика объема производства, степень загрузки производственных мощностей, фондоотдача, фондоемкость. Анализ проводят технологи, специалисты лабораторий и НИОКР, экономисты.

4. Финансы: рентабельность и ее динамика, прибыль и ее динамика, скорость оборачиваемости оборотных средств, соотношение заемных и собственных средств фирмы…

5. Менеджмент внутри фирмы: организационная структура управления, корпоративная культура, сплоченность коллектива и уровень командообразования, степень принятия управленческих решений…

Все эти объекты анализа изучаются в комплексе. Вывод: по результатам такого анализа должны быть выявлены сильные и слабые стороны организации, изучение которых позволит определить конкурентные преимущества фирмы.

Методологическими принципами управленческого анализа являются:

Системный подход, в соответствии с которым, предприятие рассматривается как сложная система, действующая в среде открытых систем и состоящая, в свою очередь, из ряда подсистем;

Принцип комплексного анализа всех составляющих подсистем, элементов предприятия;

Динамический принцип и принцип сравнительного анализа: анализ всех показателей в динамике, а также в сравнении с аналогичными показателями конкурирующих фирм;

Принцип учета специфики предприятия (отраслевой и региональной);

Направленность на цели;

Принцип участия.

<!-- Вопрос 38. Инструменты стратегического анализа. -->

Стратегический анализ – совокупность методов, позволяющих выявить влияние изменений и тенденций во внешней среде на основные характеристики организации. Стратегический анализ проводят по итогам анализа внешнего окружения и анализа дел внутри фирмы.

Задача стратегич. Анализа: определить конкурентные преимущества предприятия, которые целесообразно развивать или создавать. Процесс увеличения конкурентных преимуществ фирмы и есть процесс построения стратегии организации.

Методика проведения SWOT- анализа:

Неслучайно, что анализ внешней среды специалисты школы дизайна обозначили как часть SWOT–анализа, означающего оценку сил (Strengths) и слабостей (Weakness) организации в свете существующих возможностей (Opportunities) и угроз(Threats)).

Этапы:

1.Опрелеляется все угрозы и возможности внешней среды, сильных и слабых сторон организаций и представляют их место в виде последовательного перечня, либо в табличной форме.

Сильная сторона	Слабая сторона	Возможности	Угрозы
S	W	O	T

2. Выстраивание матрицы SWOT

	Возможности (О) 1… 2… 3…	Угрозы (Т) 1… 2… 3…
Сильные стороны (S) 1… 2… 3…	SO С и В	ST С и У
Слабые стороны (W) 1.. 2… 3…	WO С л В	WT С л У

Матрица возможностей.

	Сильное влияние	Умеренное влияние	Малое влияние
Высокая вероятность исполнения	ВС	ВУ	ВМ
Средняя вероятность исполнения	СС	СУ	СИ
Низкая вероятность исполнения	НС	НУ	НМ

Матрица угроз

		Критич. состояние	Тяжелое сост.
Высокая вероятность Проявления угроз	ВР	ВК	ВТ	ВЛ
Средняя вероятность	СР	СК	СТ	СЛ
Низкая вероятность	НР	НК	НТ	НЛ

5. Выводы: В них должна быть отражены все возможные жизненно важные последствия влияния внешней среды на сильные и слабые стороны организации.

Портфельный анализ фирмы включает в себя использование так называемых «классических схем» для анализа портфеля компании или «матриц анализа». Чаще всего экономистами «портфель» компании рассматривается как набор товаров (услуг), выпускаемых компанией или как совокупность важных подразделений фирмы. И, соответственно, при проведении подобного анализа, исследователи оперируют либо категорией «товар», либо категорией «подразделение» при использовании методики, предложенной школой позиционирования. Но при портфельном анализе можно оперировать и категорией «стратегической бизнес-единицы» (strategic business unit, SBE), и определять «портфель» предприятия или «корпоративный «портфель» как совокупность стратегических бизнес-единиц, принадлежащих одному и тому же владельцу. Стратегическая бизнес-единица – это относительно самостоятельное производственно-коммерческое подразделение (если речь идет о дивизиональной организации), имеющее стратегическое значение для компании и имеющие права на производство и реализацию какого-либо вида продукции фирмы.

Дадим характеристику «классических» матричных схем портфельного анализа. Наиболее широко представлена в литературе по стратегическому менеджменту матрица Бостонской консультационной группы (Boston Consulting Group growth – share matrix) – так называемая матрица БКГ или «портфельная матрица», предложенная специалистами школы позиционирования. Следует отметить, что в основе матрицы БКГ лежат 2 гипотезы:

• первая гипотеза основана на эффекте опыта и предполагает, что существенная доля рынка означает наличие конкурентного преимущества, связанного с издержками производства. Таким образом, согласно этой гипотезе, самый крупный конкурент имеет наибольшую рентабельность при продаже по рыночным ценам, и для него финансовые потоки максимальны;

• вторая гипотеза основана на модели жизненного цикла товара и предполагает, что присутствие на растущем рынке означает повышенную потребность в финансовых средствах для обновления и расширения производства, проведения интенсивной рекламы и т.д. Если темп роста рынка невелик (зрелый или стагнирующий рынок), то стратегическая бизнес-единица не нуждается в значительном финансировании.

Соответственно, согласно подходу Бостонской консультационной группы, конкурентоспособное предприятие имеет очень низкие издержки благодаря росту объема производства (теория «кривой обучения») и сокращению времени, необходимого для изготовления изделия по мере того, как увеличивается производство (теория «кривой опыта»). Область стратегической деятельности соответствует сектору, в деятельности которого фирма принимает участие с одной или несколькими парами «товар-рынок». Матрица определяет роль каждой области стратегической деятельности по отношению к двум переменным анализа, которыми являются расширение сферы и относительный рыночный сегмент предприятия в данной области. То есть, матрица БКГ позволяет компании классифицировать каждую из областей стратегической деятельности в зависимости от ее доли на рынке относительно основных конкурентов и темпов годового роста в отрасли. Если Бостонская консультационная группа разрабатывала свою матрицу применительно к товару, то, оперируя категорией «стратегическая бизнес-единица», фирма может определить: какая стратегическая бизнес-единица играет ведущую роль по сравнению с конкурентами, и какова динамика ее рынков: развиваются они, стабилизируются или сокращаются, при этом выделяют четыре стратегических сектора матрицы БКГ:

Стратегическая бизнес-единица «Звезда»

Стратегическая бизнес-единица «Проблема»

Темпы роста

рынка

Стратегическая бизнес-единица «Дойная корова»

Стратегическая бизнес-единица «Собака»

Рисунок 3. Матрица БКГ. Высокая Низкая

Сравнительная доля рынка

матрица БКГ отметим, что вывод, который следует из модели – это стратегическая необходимость наличия у компании сбалансированного портфеля бизнес-единиц фирмы, поскольку избыток стареющих бизнес-единиц («собак») указывает на опасность спада, даже, если текущие результаты деятельности предприятия относительно хорошие. Избыток же новых бизнес-единиц приводит к финансовым затруднениям.

Неслучайно, особое значение портфельного анализа определяют в предоставлении информации для принятия стратегических решений о том, у каких бизнес-единиц (товаров или подразделений) изъять ресурсы (изымают у «дойной коровы») и кому их передать (отдают «звезде» или «проблеме»), соответственно, какие отличительные компетенции компании развивать, а какие сокращать.

Мы считаем, что данная методика обладает рядом преимуществ:

• она стимулирует высшее руководство отдельно оценивать каждую бизнес-единицу, устанавливать для нее цели и перераспределять ресурсы;

• дает простую и наглядную картину сравнительной «силы» каждой бизнес-единицы в корпоративном портфеле;

• показывает, каковы способности каждой бизнес-единицы генерировать поток доходов, и каковы ее потребности в финансировании;

• стимулирует использование данных о состоянии внешней среды (в частности, состоянии отрасли);

• поднимает проблему соответствия финансовых потоков потребностям расширения и роста бизнеса, неслучайно, портфельный анализ чаще всего используется в качестве методического подхода при определении денежных потоков внутри предприятия.

Следует отметить, что подход БКГ не сложен, но, тем не менее, иногда на практике возникают проблемы с его применением: когда области деятельности недостаточно сконцентрированы, и если относительная рыночная доля не имеет особого значения или же, если конкуренция определяется техническими новшествами, данную матрицу использовать невозможно. Основную критику данной модели сводят к следующему:

• в матрице учитываются только 2 фактора из возможного набора факторов роста компании, причем гипотеза о зависимости между относительной долей рынка и потенциалом прибыльности применима в основном в отраслях массового производства;

• позиция стратегической бизнес-единицы зависит от определения границ и масштабов рынка;

• возникают трудности с установлением порогового уровня доходности и момента прекращения инвестирования для принятия соответствующих решений;

• при проведении портфельного анализа на практике руководство предприятия может столкнуться с множеством проблем методологического плана. В частности, в многопродуктовых компаниях иногда бывает трудно идентифицировать бизнес-единицы, а также выбрать предел, разделяющий быстро и медленно растущие виды бизнеса.

Следует отметить, что реакцией специалистов Бостонской консультационной группы на критику их матричной модели стала разработка модифицированной матрицы БКГ с использованием двух критериев – размеры конкурентных преимуществ (которые определяют структуру конкуренции в отрасли (фрагментарная или концентрированная конкуренция)) и число способов реализации конкурентных преимуществ (равное числу стратегических подходов, используемых в отрасли). Размеры конкурентных преимуществ определяются возможностью использования эффекта масштаба, а число способов реализации конкурентных преимуществ определяет эффект дифференциации продукции: эффект тем сильнее, чем больше способов реализации конкурентных преимуществ. При этом в модифицированной матрице БКГ все виды деятельности делятся на 4 вида. Для каждого вида предлагается своя стратегия, которая определяется взаимосвязями между нормой доходности инвестиций и долей рынка фирмы. Такими видами деятельности являются:

- концентрированная деятельность (называемая также «объем») – у предприятия существует несколько потенциально очень важных источников конкурентных преимуществ, однако дифференциация продукции недостаточно стабильна и рентабельна. Для таких производств оправдана стратегия снижения издержек и доминирования на рынке (концентрации производства).

- пат (бесперспективная конкурентная деятельность) – у предприятия существует несколько путей конкуренции, но они не обеспечивают значительных конкурентных преимуществ. Все производители отрасли независимо от их размера довольствуются низкой прибыльностью. Покупатели особо чувствительны к цене, поэтому возникает необходимость осуществления строгого контроля над издержками и поиска внешнего источника финансирования.

-фрагментация - к этой категории относятся виды деятельности, для которых не существует однозначных связей между долей рынка и прибыльностью (например, торговля драгоценностями, услуги ресторанов). У них может быть много источников конкурентных преимуществ, различие между фирмами заключается в том, какие конкретно пути реализации конкурентных преимуществ из множества доступных альтернатив они выбирают. Фрагментация присуща двум типам деятельности: производствам, которые только начинают налаживаться, где рынок существует лишь потенциально и его необходимо создавать и производства, работающие «по заказу» (консалтинг, инжиниринг и др.), либо имеющим «кустарный» характер (реставрационные работы

- Специализация. По мере того как отрасль входит в стадию зрелости, фрагментарность ее преодолевается и отрасль становится специализированной, то есть, в ней доминирует малое число крупных компаний. Причем здесь проявляются оба эффекта – и масштаба (на всех стадиях производственного цикла), и эффекта дифференциации продукции (на заключительных стадиях производственного цикла).

Причем, если немодифицированная модель матрицы БКГ - это методика анализа, то модифицированная матрица БКГ – это в большей степени, набор конкретных возможных картин по результатам анализа среды фирмы имеющихся у нее конкурентных преимуществ, на основании которых необходимо принимать те или иные стратегические решения, то есть, здесь наиболее выражена по сравнению с другими методиками портфельного анализа ориентированность на внешнее окружение.

Другой методикой портфельного анализа является схема Артура Д. Литла (Arthur D. Little) (ADL/LC) с двумя переменными, отличными от переменных БКГ: зрелость сектора и положение по отношению к конкурентам. Таким образом, в основе данной модели лежит концепция жизненного цикла отрасли или бизнес-единицы (LC – life cycle - жизненный цикл, в чем сходство и близость данной схемы к матрице к БКГ) и конкурентная позиция бизнеса (ведущая или доминирующая, сильная, благоприятная или заметная, прочная, слабая, нежизнеспособная – чаще всего данная позиция при анализе не рассматривается). Сочетание четырех стадий жизненного цикла отрасли и пяти конкурентных позиций дает в итоге матрицу размерности 4Х5, которая дополняется тщательно продуманным набором стратегических решений. Причем, предлагается 24 варианта уточненных стратегий, что является уникальным, по-нашему мнению, вкладом фирмы Arthur D.Little в методику стратегического планирования. По существу, выбор одной из предложенных данной моделью стратегий – это шаг от стратегического к оперативному планированию.

Матрица АДЛ особенно полезна для высокотехнологичных отраслей, где жизненный цикл товара короток, и где бизнес может не достичь своих целей, если вовремя не применит соответствующую стратегию. Важно, что данная модель ограничена только теми стратегиями, в которых не предпринимаются попытки изменить жизненный цикл отрасли. Однако механическое следование модели АДЛ не позволяет учесть такие возможные изменения, как “оживление” отрасли (когда зрелые отрасли превращаются в растущие). Кроме того, структура конкуренции (фрагментарная или концентрированная) как функция жизненного цикла может быть разной в различных отраслях, в то время как согласно модели АДЛ конкуренция фрагментарна на стадии рождения. Таким образом, данная модель требует творческого обдуманного подхода к ее использованию.

Еще одной методикой портфельного анализа является матрица Мак-Кинзи (МК), называемая «экраном бизнеса» или «матрицей влияния прибыли на стратегию». Она была разработана специалистами консультационной группы фирмы McKincey по заказу корпорации «General Electric». Матрица состоит из девяти частей и основана на оценке долгосрочной привлекательности отрасли (переменными при этом являются параметры: объем рынка, уровень экономического роста, норма прибыли, интенсивность конкуренции и т.д.) и силе «конкурентной» позиции сектора стратегической деятельности фирмы (стратегической бизнес-единицы), в котором компетентность фирмы оценивается на основе ее относительной рыночной доли, ее осведомленности о рынке, конкурентоспособности ее цен, эффективности сбыта, качества и имиджа товара.

Наибольшее значение в данной матрице имеют угловые квадранты, поскольку промежуточные позиции достаточно трудно поддаются интерпретации (высокая оценка одного параметра может сочетаться с низкой оценкой другого, либо средние оценки имеются по всем критериям). Среди имеющих значение позиций выделяются следующие альтернативы:

- инвестировать стратегическую бизнес-единицу, чтобы удерживать занятую позицию и следовать за развитием рынка;

- инвестировать бизнес-единицу в целях улучшения занимаемой позиции, смещаясь по матрице вправо, в сторону повышения конкурентоспособности;

- инвестировать, чтобы восстановить утерянную позицию. Такая стратегия трудно реализуема, если привлекательность рынка слабая или средняя;

- снизить уровень инвестиций с намерением «собрать урожай», например путем продажи бизнеса;

- деинвестировать и уйти с рынка (или из рыночного сегмента) с низкой привлекательностью, где предприятие не может добиться существенного конкурентного преимущества.

Матрица Мак-Кинзи представлена на рисунке.

Селективный рост

В

Агрессивный рост

С

100

Высокая

привлекательность

отрасли

Средняя

Низкая активность

D

Деинвести-рование

А

Низкая

0

Низкая Средняя Высокая 100

Конкурентоспособность

Методическим приемом построения матрицы является использование метода взвешенных оценок факторов, и последующего позиционирования проранжированных на основе данного метода стратегических бизнес-единиц. Причем анализ корпоративного портфеля считается завершенным, когда его текущее состояние спроецировано в будущее. Для этого оценивается влияние прогнозируемых изменений внешней среды на будущую привлекательность отрасли и конкурентную позицию стратегической бизне-единицы.В целом данная модель более совершенна (но в тоже время и более сложна), чем матрица БКГ – здесь учитывается большее число факторов, она не основывается на определенных гипотезах, а отражает конкретные ситуации и, она обладает большей гибкостью. Но и она обладает рядом недостатков: при ее использовании возникают трудности и сложность учета рыночных отношений в связи с большим количеством факторов, учитываемых при оценках (по мере роста числа факторов более сложной проблемой становится их измерение и комплексный анализ).

<!-- Вопрос 39. Стратегические альтернативы. -->

Среди основных корпоративных стратегий выделяют стратегии поддержания, ухода и роста компании.

Стратегия поддержания направлена на сохранение стабильности. Эта стратегия не уступает своих позиций, но и не улучшает. Отсутствие ориентации на улучшение позиции не позволяет называть такую стратегию конструктивной, ориентированной на будущее. Для данной стратегии характерно установление целей от достигнутого уровня, скорректированных с учетом инфляции. Стратегия ограниченного роста применяется в зрелых отраслях промышленности со статичной технологией, когда организация в основном удовлетворена своим положением. Организации выбирают эту альтернативу потому, что это самый легкий, наиболее удобный и наименее рискованный способ действия. Если фирма была прибыльной в прошлом, придерживаясь стратегии ограниченного роста, то, скорее всего, она будет следовать этой стратегии и впредь.

Что делать компании, переживающей спад? Основные альтернативные направления при слабых конкурентных позициях могут быть следующие:

• для продолжения своего существования компания может стать дочерней фирмой своего клиента, снижая свои расходы на маркетинг и другие функциональные сферы и получая надежные контракты в обмен на утрату независимости – это будет попытка компании поддержания своего положения;

• если компания имеет наихудшую позицию в отрасли, то возможным единственным решением может быть стратегия ухода предприятия.

Стратегия ухода ориентирована на постепенное сокращение объемов производства. Такую стратегию чаще называют стратегией последнего средства. При этом уровень преследуемых целей устанавливается ниже достигнутого в прошлом. Фактически для некоторых фирм сокращение может означать здравый путь рационализации и переориентации операций. В рамках альтернативы сокращения может быть несколько вариантов:

8.- стратегия кратковременного лидерства – используется на стадии спада жизненного цикла отрасли и заключается в том, что компания выжидает ухода с рынка (путем их разорения, диверсификации или продажи) значительной части конкурентов для занятия кратковременной позиции лидера по рыночной доле. Для активизации ухода конкурентов с рынка необходимо в коммуникациях активно поддерживать взгляд, что отрасль не перспективна;

-стратегия ликвидации фирмы – это наиболее радикальный вариант сокращения, при котором полностью распродаются материальные запасы и активы организации; это стратегия «быстрого избавления» – активный уход с рынка, пока еще существует возможность продажи активов или их определенной части;

отсечение лишнего – когда фирмы отделяют от себя некоторые подразделения или виды деятельности, являющиеся убыточными;

-сокращение – при застойной экономике многие фирмы считают необходимым сократить часть своей деятельности в попытке увеличить прибыль, то есть, руководство может стремиться к сокращению части операций до более управляемого и прибыльного уровня; модификацией данной стратегии выступает стратегия «сбора урожая» – управляемое сокращение инвестиций с целью максимизации потоков доходов;

-переориентация организации (или стратегия разворота) - это стратегия ухода с увядающих сегментов, при которой высвобождающиеся в результате ухода ресурсы используются для роста на других, перспективных направлениях. То есть, стратегия разворота - это связующий мостик между стратегией ухода и стратегией диверсифицированного роста компании. В сущности, это модифицированный вариант комбинированной стратегии.

У стратегии ухода имеются свои плюсы и минусы. В качестве плюса выделяют высвобождение ресурсов с последующим их направлением в более рентабельные сферы деятельности. В качестве минусов: фиксированные издержки, связанные с пособиями по безработице и утилизацией оборудования; удары по имиджу компании и мотивации персонала; изменения миссии, видения, портфеля компетенций; ликвидация ресурсов, невозможность их дальнейшего использования. С точки зрения удара по имиджу компании и мотивации персонала, стратегия ухода больше подходит для стабильных рынков высоко стандартизированного сырья и менее – для турбулентных рынков наукоемкой продукции, для которых наиболее адекватна стратегия разворота.

Сочетание стратегий – комбинированная стратегия – это выбор компаний, функционирующих в нескольких отраслях. Комбинированная стратегия складывается путем комбинирования основных трех выше указанных направлений движения фирмы. Комбинированная стратегия может привести к появлению чувства нестабильности у сотрудников, партнеров, клиентов, поставщиков, акционеров, кредиторов, государственных и общественных организаций. Происходит потеря понимания целей и критериев принимаемых решений. Применяя комбинированную стратегию, таким образом, необходимо объяснять, почему происходит уход с одних сегментов рынка, концентрация на других и рост на третьих. Но, тем не менее, комбинированная стратегия приводит к многочисленным сложным синергическим эффектам, влияющим на направления деятельности, используемые ресурсы и структуру компании.

Стратегия роста осуществляется путем ежегодного значительного повышения уровня краткосрочных и долгосрочных целей над уровнем показателей предыдущего года. Она применяется в динамично развивающихся отраслях с быстро меняющимися технологиями.

Среди причин, по которым стратегия роста становится привлекательной для организации выделяют следующие :

- растущая фирма с большей легкостью преодолевает ошибки управления, чем стабильная. Растущий поток доходов создает запас ресурсов, который может быть использован для решения проблем или стратегического маневра;

- растущая корпорация с большей вероятностью получает поддержку инвестиционную, финансовую, на правительственном уровне и т.п.;

- в растущей фирме у сотрудников больше возможностей для интересной работы и продвижения;

- имидж растущей (благополучной) компании позитивно сказывается на приверженности потребителей к товарной марке фирмы и выступает косвенным стимулятором роста объема повторных покупок.

Стратегию роста фирмы можно разработать на трех уровнях:

1. возможности интенсивного роста- развитие компании за счет имеющихся внутренних ресурсов.

2. на втором уровне определяются возможности интеграции с другими элементами маркетинговой системы отрасли (возможности интеграционного роста);

3. на третьем — возможности, открывающиеся за пределами отрасли (возможности диверсификационного роста).

При этом интенсивный рост оправдан в тех случаях, когда фирма не до конца использовала возможности, присущие ее нынешним товарам и рынкам. Для выявления возможностей интенсивного роста представитель школы планирования И. Ансофф предложил пользоваться методикой, получившей название «Сетки развития товара и рынка»:

	Существующие товары	Новые товары
Существующие рынки	1. Более глубокое проникновение на рынок	3.Разработка товаров
Новые рынки	2. Расширение границ рынка	4.Диверсификации рынка

Рисунок 6. Сетка развития товара и рынка.

Практика западного менеджмента свидетельствует, что вероятность успеха отельных стратегий роста неодинакова вследствие уменьшения синергического эффекта: для старого товара на старом рынке этот эффект составляет 50%; для нового товара на старом рынке – 33%; для старого товара на новом рынке – 20%, а при стратегии диверсификации (новый рынок и новый товар) – 5%.

Подход И. Ансоффа критикуют за оперирование только двумя факторами при анализе – рынок и товар. Тем не менее, несмотря на подобную ограниченность матрицы Ансоффа, она создает фундаментальную основу для разделения вариантов стратегий интенсивного роста и диверсификации.

Стратегии интенсивного роста:

1. Старый товар на старом рынке – стратегия более глубокого проникновения на рынок. Неинновационная стратегия. Неизменным остается технологии, упаковка с одновременным увеличением потребления товара тем же рынком. Суть стратегии: необх. Плвысить уровень потребления товара , существующей клиентурой за счет использования маркетинговых инструментов: активизация рекламы, снижение цены, распродажи, промо-акции.

2. Стратегия нового товара на старом рынке- инновационная стратегия. Стратегия продуктовой инновации. Стратегия развития товара. Суть: по результатам маркетинговых исследований ведется работа по улучшению потребительских свойств товара или разработке товара- новинки с целью предложения его существующей клиентуре.

3. Стратегия старого товара на новом рынке - Стратегия развития товара, стратегия расширения границ рынка. Суть: проведение маркетинговых исследований нового рынка, по результатам которого готовят конкурентоспособное предложение старого товара, подкрепленное гибким ценообразованием, рекламной компанией и методами стимулирования продаж.

4. Стратегия диверсификации: новый товар - новый рынок.

Стратегия Интеграции – это объединение хозяйствующих субъектов. Интеграционный рост оправдан в тех случаях, когда у сферы деятельности прочные позиции, и (или) когда фирма может получить дополнительные выгоды за счет перемещения в рамках отрасли. Следует различать форму и тип интеграции. Тип интеграции зависит от места, занимаемого партнерами по интеграции в производственном цикле, и объединение организации в рамках отрасли по типам разделяется на вертикальную и горизонтальную интеграцию.

Вертикальная интеграция означает, что стадия производства и распределения охвачены одной иерархической системой. Вертикальной интеграцией является интеграция вдоль производственного процесса. Преимуществом вертикальной интеграции является приобретение постоянных и стабильных партнеров. Интеграция вдоль производственного процесса позволяет получить экономию на масштабе, на транзакционных издержках. Недостатком является сложность смены партнера в случае предложения им неконкурентных условий. По выражению О. Вильямсона, вертикальная интеграция предназначена для замены рыночного механизма внутрифирменными операциями. Существует две классификации стратегии вертикальной интеграции. Признаком разделения в первом случае выступают характеристики стадий, охватываемых ею, в связи с чем, мы выделяем:

1. Стратегию интеграции «вниз» (или стратегию обратной вертикальной интеграции, стратегию регрессивной интеграции), которая заключается в том, что фирма пытается заполучить во владение или поставить под более жесткий контроль своих поставщиков, либо создает собственные дочерние предприятия по снабжению. При обратной интеграции усиливается контроль организации над сырьем для его удешевления и обеспечения гарантированного доступа к источникам сырья. Подобный контроль становится источником конкурентного преимущества, связанного с низкими издержками производства. Но с другой стороны, хотя обратная интеграция более прибыльна, чем вперед идущая, она может уменьшить стратегическую гибкость корпорации, поскольку связана с приобретением дорогостоящих активов, которые трудно распродать. Другими словами, она создает высокий барьер, затрудняющий выход из отрасли;

2. Производственную интеграцию «вверх», которая означает участие фирмы на последующих стадиях использования вырабатываемой продукции — комплектующих изделий (например, приобретение компанией-производителем комплектующих изделий предприятия-потребителя значительной части этих комплектующих);

3. Стратегию внепроизводственной интеграции «вверх» (стратегию вперед идущей вертикальной интеграции, стратегию прогрессивной интеграции) - когда рост фирмы осуществляется за счет приобретения или усиления контроля над структурами, находящимися между фирмой и конечным потребителем, что может быть выгодно в ситуации, если компания не может найти посредника с высококачественным уровнем выполнения работ, либо, если диапазон посреднических услуг значительно расширяется.

В зависимости от методов интеграции следует различать следующие виды вертикальной интеграции:

1. консолидация, представляющая собой интегрированное производство, которое может осуществляться:

а) подразделением предприятия;

б) филиалом или дочерней компанией;

2. квазиинтеграция (или создание групп), разделяемая на:

а) полную (интегрируемое производство осуществляется независимой фирмой, но под контролем ведущей компании, которое обеспечивается долговременным контрактом и набором услуг, предоставляемых последней. Интегрируемая фирма в этом случае торгует только с ведущей компанией, которая, в свою очередь, осуществляет наиболее важный производственный процесс, что обеспечивает ее контролирующую власть);

б) частичную (когда предприятие контролирует предшествующие или последующие, примыкающие по технологии фирмы с помощью долговременных контрактов и предоставления услуг. Однако, интегрируемые фирмы в данном случае могут торговать с другими организациями).

Горизонтальная интеграция заключается в попытках фирмы установить контроль над своими конкурентами. Поэтому стратегия горизонтального интеграционного роста выражается в поглощении фирм, действующих на том же уровне процесса производства или реализации продукции с целью приобретения большей доли на рынке или оказания на него большего влияния. Преимуществом такой интеграции является возможность следовать за коньюнктурой рынка: из одного и того же сырья производить продукцию, дающую большую норму прибыли. Недостатком может быть неэффективное использование не пользующейся в данное время спросом продукции. Зачастую важной причиной горизонтальной интеграции является географическое расширение рынков; в этом случае объединяются компании, производящие однотипную продукцию, но выступающие на различных региональных рынках.

Стратегия диверсификации: Понятие диверсификации произошло от лат. «Diversificatio”, что означает изменение, разнообразие. Под диверсификацией понимают проникновение предприятий в отрасли, не имеющие прямой производственной связи или функциональной зависимости от основной деятельности. Кроме того, диверсификацию вызывает стремление компании распределить свой риск, желание уйти со стагнирующих рынков и получение финансовой выгоды от работы в новых областях. Основой диверсификации является выбор тех сфер деятельности, которые позволяют развить конкурентные преимущества организации или создать их.

В зависимости от степени новизны используемой технологии и ее близости к используемой ранее предприятием, выделяют три разновидности диверсификации:

1. Стратегию концентрической (центрированной) диверсификации - пополнение номенклатуры организации изделиями, которые в техническом и (или) маркетинговом отношении были бы «созвучны» уже производящимся товаром предприятия и привлекали бы новых покупателей;

2. Стратегию горизонтальной диверсификации — пополнение ассортимента компании изделиями которые никоим образом не связаны с выпускаемыми ныне, но могут вызывать интерес существующей клиентуры. То есть, данная стратегия предполагает поиск возможности роста на существующем рынке за счет новой продукции, требующей совершенно новой технологии. Важным условием реализации такого направления развития фирмы является предварительная оценка компанией собственной компетенции в производстве продукта;

3. Стратегию конгломератной диверсификации, суть которой заключается в расширении организации за счет производства технологически не связанных с существующим производством новых изделий, реализуемых на новых рынках. Это наиболее трудоемкая стратегия, требующая значительных ресурсных затрат. Но она преодолевает уязвимость стратегий горизонтальной и центрированной диверсификации, так как в данном случае товары зависят от различных технологий, требуют разнородных экономических, культурных и политических условий, уравновешивают рисковые и устойчивые товарные группы, в связи с чем неожиданные события в одной сфере не могут тяжело сказаться на развитии другой сферы и на общих результатах деятельности организации. Такая стратегия обеспечивает прибыль, стабильность и устойчивость фирмы в отдаленном будущем. Она является наиболее рискованной и дорогостоящей.

Выгода от конгломератных слияний возможна в результате оптимизации управления денежными потоками и инвестиционными ресурсами. В качестве наиболее важных мотивов такой диверсификации можно назвать стремление закрепиться в растущих отраслях и/или отраслях с высокой нормой прибыли, распределение риска, использование опыта управления; иногда играют роль налоговые льготы. Некоторые исследователи отмечают, что диверсификация нередко объясняется личными пристрастиями (амбициями) руководства Диверсификация в растущие отрасли может быть связана и с долговременной стагнацией той или иной отрасли. Когда, например, отраслевой рынок достигает зрелости, компания, имеющая среднюю конкурентную позицию, начинает испытывать трудности, и здесь наиболее вероятной стратегией будет диверсификация в несвязанную отрасль. Но следует учитывать, что при диверсификации прибыль достигается не сразу. Здесь очень важную роль играет фактор времени. Естественно, что наибольшими конкурентными преимуществами обладают ранние вхождения в отрасль.

Стратегии охвата рынка:

в зависимости от степени дифференциации товара и охвата рынка компанией можно выделить стратегию лидерства по издержкам, концентрическую стратегию и стратегию дифференциации.

А) Дифференцированная стратегия (стратегия дифференциации) заключается в попытках компании выступить на нескольких сегментах, разрабатывая при этом для каждого отдельное товарное предложение. Стратегия дифференциации может быть направлена на изготовление особой продукции, являющейся модификацией стандартного изделия. Здесь в большей степени имеет значение чувствительность покупателей к качеству товара, чем к его цене. Соответственно, осязаемыми конкурентными преимуществами при данной стратегии должны выступать, прежде всего, уникальные свойства товара, наличие неординарных методов сбыта и послепродажного обслуживания. Источник конкурентных преимуществ – это, прежде всего, инновации. Неосязаемые конкурентные преимущества при этой стратегии: глубокие маркетинговые исследования нужд и потребностей потребителей, их запросов, изучение и оценка удовлетворенности потребителя товаром фирмы и определение отличительных общих особенностей сегмента; активизация работ по модификации и улучшении товара в соответствии с запросами и оценками его потребителем, быстрая реакция на изменение вкусов потребителей и т.д. Дифференциация продукции позволяет уклониться от ценовой конкуренции, «разойтись» с конкурентами по разным рыночным сегментам. Фирма рассчитывает, что благодаря упрочнению позиций в нескольких сегментах рынка ей удастся идентифицировать себя в сознании потребителя с данной товарной категорией. Более того, она рассчитывает на рост повторных покупок, поскольку именно товар компании соответствует желаниям потребителей, а не наоборот. Такая стратегия позволяет максимизировать сбыт, хотя и требует значительных ресурсов и возможностей предприятия для производства и маркетинга разных марок или товаров. В зависимости от объекта дифференциации выделяют следующие виды дифференцированной стратегии: продуктовую дифференциацию, дифференциацию персонала, сервисную дифференциацию, и дифференциацию имиджа. Причем различные виды дифференцированной стратегии обладают такой особенностью – они практически не жизнеспособны без взаимосвязи друг с другом, без одновременности их существования. Пожалуй, только продуктовая стратегия дифференциации способна на самостоятельное существование, но ее обособленность от других видов дифференцированной стратегии при реализации снижает ее эффективность, так как в таком случае менеджерами упускается из виду дополнительные источники дохода и, главное, дополнительные конкурентные преимущества.

Предложение фирмой товарной группы№1		Сегмент №1 рынка
Предложение товарной группы№2		Сегмент №2 рынка
Предложение товарной группы№3		Сегмент №3 рынка

Стратегия дифференциации.

Виды стратегии дифференциации:

1. Продуктовая дифференциация- или дифференциация товаров каждому целевому клиентурному рынку предлагается свое товарное предложение. Конкурентным преимуществом является: уникальные свойства товара, отличительная компетенция, вложение в НИОКР, современные производственные технологии и современные маркетинговые исследования.

2. Дифференциация имиджа - в основе стратегии лежит умелое позиционирование товара на рынке и создание вокруг торговой марки определенного образа, отличного от аналогов конкурентов.

3. Дифференциация сервиса - суть в том, чтобы довести уровень оказания услуг потребителям до достаточно высокого уровня, отличного от аналога конкурента.

Б) Сфокусированная стратегия (или концентрированная, называемая также концентрической, стратегией фокусирования или стратегией узкой специализации) является особенно привлекательной для организации с ограниченными ресурсами. Она заключается в концентрации усилий и ресурсов производителя на одном сегменте рынка, и, как результат, на одной части товарного ассортимента, либо на каком-то определенном аспекте деятельности, где фирма имеет возможность использовать свои преимущества, обеспечивая экономию на специализации производства и прочную рыночную позицию за счет высокой степени уникальности и индивидуальности в удовлетворении потребностей. Такая стратегия, на наш взгляд, характеризуется ограниченной по масштабу сферой хозяйственной деятельности с резко очерченным кругом потребителей, что позволяет предприятию максимизировать прибыль на единицу продукции и с небольшими ресурсами конкурировать с крупными компаниями на выбранном сегменте. Основана такая стратегия на выборе узкой области конкуренции внутри отрасли (рыночной ниши). Упор делается на исключительный характер продукции организации, поэтому товар обязан в максимальной форме отвечать потребностям соответствующей группы покупателей. Для этого фирме необходимо осуществлять тщательное изучение требований и особенностей запросов данного сегмента потребителей, что позволяет ей предлагать товар, соответствующий ожиданиям клиентов. В результате организации удается добиться экономии за счет узкой специализации и направленности своей работы. Среди причин, по которым компания выбирает такую стратегию, мы выделяем следующие: это ограниченность ресурсов и усиление барьеров для входа в отрасль. Именно поэтому компании соглашаются на существование в рамках одной рыночной ниши. Неслучайно, в условиях, когда организация продолжительное время концентрируется на одном сегменте потребителей, закрепляя свое положение, такую компанию называют «окопавшейся в рыночной нише». Это стратегия малых компаний. Однако такая стратегия, по нашему мнению, довольно уязвима и рискованна, поскольку ориентирована на ограниченный круг потребителей, который может не оправдать надежд фирмы и оказаться объектом аналогичной политики конкурента. Поэтому в ряде случаев предприятие, начиная с концентрированной стратегии или стратегии лидерства по издержкам, способно выходить на неразработанные потребительские сегменты (либо наоборот), то есть, организация со временем переключается на стратегию дифференциации.

Специализированное производство и продажа уникальной товарной группы фирмы

Сегмент №1 рынка Сегмент №2 рынка Сегмент№3 рынка