• Глава 40 гк рф

• Воздушный Кодекс РФ

• Кодекс торгового Мореплавания

• Кодекс внутреннего водного транспорта

• ФЗ “Устав ж/д транспорта РФ”

• ФЗ "Устав автомобильного транспорта и городского наземного электрического транспорта"

• Федеральный закон от 08.11.2007 N 261-ФЗ (ред. от 23.07.2013) "О морских портах в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

• ФЗ “О транспортной безопасности”

• Федеральный закон от 24.07.1998 N 127-ФЗ (ред. от 02.04.2012) "О государственном контроле за осуществлением международных автомобильных перевозок и об ответственности за нарушение порядка их выполнения"

• Федеральный закон от 14.06.2012 N 67-ФЗ (ред. от 02.12.2013) "Об обязательном страховании гражданской ответственности перевозчика за причинение вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров и о порядке возмещения такого вреда, причиненного при перевозках пассажиров метрополитеном"

• Федеральный закон от 27.11.2010 N 311-ФЗ (ред. от 05.05.2014) "О таможенном регулировании в Российской Федерации"

Договор банковского вклада:

• "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" Глава 44.

• Налоговый кодекс

• Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"

• ФЗ "О защите прав потребителей"

• ФЗ “О кредитных историях”

• Инструкция Банка России "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"

• ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

Договор банковского счета:

• "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" Глава 45.

• Налоговый кодекс

• Инструкция Банка России "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)"

• КОАП

• Федеральный закон "О соглашениях о разделе продукции"

Отличия расчетов платежными поручениями от расчетов по аккредитиву

1) при использовании аккредитивной формы расчетов суть поручения плательщика (аккредитиводателя) заключается не в переводе денежных средств на счет получателя, а в открытии аккредитива, то есть в выделении, "бронировании" денежных средств, за счет которых будут вестись расчеты с получателем;

2) получение денежных средств при открытии аккредитива обусловлено для их получателя (бенефициара) необходимостью соблюдения условий аккредитива, которые определяются его договором с плательщиком, а также дублируются в поручении аккредитиводателя банку на открытие аккредитива. На исполняющий банк возлагается обязанность проверить соблюдение бенефициаром всех условий аккредитива. Правда, такая проверка должна осуществляться банком лишь по внешним признакам представляемых бенефициаром документов.

Схема расчетов платежными поручениями:

1. покупатель (плательщик денежных средств) предоставляет в банк платежное поручение в четырех (или пяти) экземплярах и получает назад четвертый экземпляр в качестве расписки банка;

2. банк, обслуживающий покупателя, на основании первого экземпляра платежного поручения списывает денежные средства со счета покупателя;

3. банк, обслуживающий покупателя, направляет в банк, обслуживающий продавца, два экземпляра платежного поручения и денежные средства;

4. банк, обслуживающий продавца, используя второй экземпляр платежного поручения, зачисляет денежные средства на счет продавца (получателя денежных средств);

5. банки выдают своим клиентам выписки из расчетных счетов.