- •1/ Банки у системі фінансового посередництва
- •2/ Поняття банківської діяльності та її генезис (походження, виникнення).
- •3. Сутність банку: правовий та економічний підходи.
- •4. Специфіка банківського бізнесу в порівнянні з іншими видами підприємницької діяльності.
- •5. Взаємодія банківського і реального сектора економіки.
- •6. Види банків, їх функції та основні принципи діяльності.
- •7. Банківські об'єднання, їх характеристика, мета створення та особливості діяльності.
- •8. Становлення та розвиток банківської системи України.
- •9. Сутність банківської системи та її інституційна структура.
- •10. Принципи побудови банківської системи. Функції банківської системи.
- •11. Моделі банківських систем, їх переваги та недоліки.
- •12. Роль банківської системи в економічному розвитку країни.
- •13. Механізм державної участі в банківській системі
- •14. Формування банківської системи України та її сучасний стан.
- •15. Сутність центрального банку. Функції, роль і статус центрального банку.
- •16. Становлення і розвиток центральних банків.
- •17. Операції центрального банку, механізм реалізації грошово-кредитної політики.
- •18. Особливості створення і становлення Національного банку України як центрального банку.
- •19. Органи управління та структура нбу.
- •20. Економічні засади діяльності та фінанси нбу.
- •21. Організаційно-правові основи діяльності Національного банку України.
- •22. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду.
- •23. Грошово-кредитна політика нбу та інструменти її реалізації
- •24.Порядок створення банківської установи.
- •25. Механізм реєстрації банку.
- •26. Ліцензування банківської діяльності.
- •27. Органи управління банком.
- •28. Фунціональні та територіальні структурні підрозділи банку.
- •29. Організаційна структура банку різних форм власності та механізм управління ним.
- •30.31. Корпоративне управління в банках.
- •32.33. Реорганізація банків, її види та методи.
- •34. Поняття ринку банківських послуг.
- •35. Сучасні технології та фінансові інновації у банківській діяльності.
- •36. Стратегії банку на ринку банківських послуг: фокусування та диверсифікація.
- •37. Історичний нарис розвитку вітчизняної банківської системи
- •38. Конкуренція на ринку банківських послуг.
- •39. Конкурентоспроможність банку та її основні індикатори.
- •40. Роль ризику у банківській діяльності.
- •41. Види банківських ризиків.
- •42. Особливості управління кредитним, процентним, валютним ризиком та ризиком незбалансованої ліквідності.
- •43. Управління активами-пасивами банку.
- •44. Роль власного капіталу у банківській діяльності.
- •45. Організація та функціонування системи ризик-менеджменту в банках.
- •46. Глобалізація банківської діяльності.
- •47. Сфери міжнародного банківського бізнесу.
- •48. Діяльність банків у міжнародних фінансових центрах. Офшорний банківський бізнес.
- •49. Взаємодія з міжнародними фінансовими організаціями та їх вплив на національну банківську систему.
- •50. Концентрація капіталу в банківській сфері.
- •51. Іноземний капітал у банківській системі, його форми, переваги та ризики. Ризик країни.
- •52. Стабільність банківської системи та системний ризик.
- •53. Банкрутство банку: причини та наслідки. Банківська паніка. Банківські
- •54. Антикризове управління банківською системою.
- •55. Відкритість та прозорість банківської діяльності, їх кількісні методи оцінки та роль у забезпечені стабільності банку та банківської системи.
- •56. Необхідність та цілі регулювання банківської діяльності.
- •57. Концепції банківського регулювання.
- •58. Розвиток банківського регулювання та дерегулювання банківської діяльності.
- •59. Банківський нагляд, його завдання та принципи організації.
- •60. Фінансовий моніторинг.
- •61. Охарактеризуйте структуру ресурсів банку та визначте їх роль у забезпеченні ефективної діяльності банку.
- •62. Система страхування (гарантування) депозитів та проблема морального ризику.
- •63. Сутність платіжного обороту банку.
- •64. Сутність безготівкових розрахунків. Платіжні інструменти безготівкових розрахунків.
- •65. Сутність готівкових розрахунків. Платіжні інструменти готівкових розрахунків
- •66. Управління залученими ресурсами банку.
- •67. Нетрадиційні банківські операції: сутність та особливості в сучасних умовах розвитку економіки.
57. Концепції банківського регулювання.
Головною метою банківського нагляду в Україні є забезпечення надійності та стабільності банківської системи, захист інтересів вкладників і кредиторів. За останні роки в Україні здійснено значний крок щодо вдосконалення системи банківського нагляду і регулювання та наближення її до міжнародних стандартів і практики. Разом з тим, в сфері банківського нагляду існує ряд недоліків, які значно знижують його дієвість та перешкоджають більш повному виконанню Базельських принципів ефективного банківського нагляду. Головними з таких недоліків є: недосконалість контролю за наявністю у банках адекватних систем управління ризиками; низький рівень практичної реалізації пруденційних вимог, зокрема, в частині здійснення операцій з інсайдерами та дотримання нормативів великих кредитних ризиків; відсутність процедур нагляду на консолідованій основі; відсутність належного контролю за наявністю у банків положень, практики та процедур щодо протидії відмиванню доходів, набутих злочинним шляхом, включаючи суворі правила "знай свого клієнта"; відсутність правового захисту працівників банківського нагляду; недостатність правового врегулювання питань реорганізації і ліквідації банків. Тому доцільним є створення концепції банківського нагляду в якій всі складові будуть тісно взаємодіяти та співпрацювати між собою.
Банківський нагляд на наш погляд, повинен бути відповідальним за наступні такі питання, як визначення рівня толерантності організації банківського нагляду; розмежування функцій та відповідальності контролюючих органів в процесі проведення банківського нагляду; встановлення єдиної методики оцінки виконання встановлених вимог банківського нагляду; налагодження ефективної системи банківського нагляду; ефективна взаємодія підрозділів банку на всіх рівнях у процесі організації та проведення банківського нагляду; забезпечення життєздатності банку у кризових обставинах; виконання вимог НБУ; оптимізація очікуваних прибутків та збитків банку з метою виконання нормативів НБУ; покращення фінансових показників та іміджу банку. В запропонованій концептуальній схемі розглядаються елементи банківського нагляду, як складова управління банківського нагляду, а саме: процедура безвиїзного нагляду; процедура моніторингу фінансових операцій; процедура виїзного інспектування банку; процедура пруденційного нагляду. Для управління банківського нагляду доцільним буде розглянути наступні принципи банківського нагляду: створення відповідного внутрішньо – корпоративного середовища, сприятливого для ефективного банківського нагляду; діяльність із суворим дотриманням прийнятих нормативів, а також відповідних методик і процедур; рівень знань персоналу банку, має бути достатнім для впровадження системи управління банківського нагляду; наявність відповідних систем контролю банківських операцій, моніторингу та оцінки; забезпечення адекватного зовнішнього та внутрішнього контролю за дотриманням вимог банківського нагляду.
Політика управління банківського нагляду крім перерахованих має включати в себе також політику управління внутрішнім та зовнішнім аудитом банку; політику управління попереднім контролем (безвиїзний нагляд); політику управління виїзним наглядом; політику управління пруденційним наглядом.
Важливу роль в концептуальній схемі відіграють, на нашу думку, підрозділи банку, які залучені до процесу проведення банківського нагляду: правління банку; Національний банк України; фінансово-аналітичне управління; казначейство, фронт-офіси, бек-офіси; департамент внутрішньо-банківського аудиту; зовнішній аудит (аудиторські компанії); департамент реєстрації та ліцензування банків; департамент безвиїзного нагляду; департамент інспектування банків; департамент з питань роботи з проблемними банками; управління координації з питань банківського нагляду; департамент реєстрації та ліцензування банків.
Задля ефективного банківського нагляду запропонована програма, яка має включати: захист банку й забезпечення безпеки персоналу – захист від нещасних випадків, розробка процедур на випадки різних форс-мажорних обставин; контроль за процесом обробки інформації й операційного центра – забезпечення швидкості, конфіденційності й безпомилковості роботи; попередження й виявлення потенційних збитків від внутрішніх і зовнішніх злочинів; контроль та систематичний моніторинг банківських операцій; контроль за зниженням фінансових показників банків, і в разі необхідності прийняття запобіжних мір; контроль за організацією аудиту банку.