3. Роль услуг в инвестициях.

Услуги капиталоемки, хотя и не так, как нефтедобыча. Сроки окупаемости инвестиций в сферу услуг короче. В большинстве стран удельный вес инвестиций в сферу услуг устойчиво превышает 30%, в развитых странах достигает 50-70%.

Направление инвестиций в сферу услуг (инфраструктура, деловые услуги. образование, наука) крайне важно для развивающихся стран и стран с переходной экономикой, т.к. именно в потреблении услуг существует максимальный разрыв между ними и развитыми странами.

Историческая и современная роль торгового капитала. Индустриализация в развитых странах: переток накопленного капитала из торговли в индустрию (выше норма прибыли). Аналогично - корейские чеболи, выросшие из торговых домов. Затем в развитых странах усилился переток капитала в сферу услуг (выше норма прибыли). Пример фантастического роста стоимости акций Интернет-компаний на фондовом рынке. По капитализации компьютерный бизнес превышает суммарную стоимость акций автомобильного и авиакосмического бизнеса в США. По доле в ВВП (объемам производства) ??

Почему в развивающихся странах преобладает торговый и финансовый капитал? Латинская Америка - 40% торговой буржуазии, 30%- других отраслей сферы услуг, только 10% - промышленная буржуазия. Причина - норма прибыли. Операции с недвижимостью, торговые и посреднические сделки приносят более высокий и быстрый доход. Национальный капитал чаще делает ставку на третичный сектор (за исключением ряда стран со специальными государственными программами развития - Бразилия, Корея). Инвестиции в индустрию в больших объемах идут от западных компаний (глобализация и удешевление продукции, необходимость крупных капиталовложений, невозможных для местного капитала). Россия до дефолта - преобладание финансового и торгового капитала (выше норма прибыли), минимум инвестиций в реальный сектор. В период экономического роста – переток инвестиций в сектор услуг (диверсификация).

Лекция 4. Экономика сектора услуг (спрос на услуги и эластичность)

Спрос - конкретные товары и услуги, которые выбирает потребитель и за которые он готов заплатить определенную цену. Величина спроса на товар (услугу) падает по мере роста цены на него и растет по мере падения цены. Цена - главный фактор величины спроса.

Дополнительные факторы:

- покупательная сила доходов цена кривая спроса при неизменности других

- наличие субститутов (заменителей) факторов

- численности населения

- вкусы потребителей величина спроса

Они воздействуют на сам спрос, а не на его величину (неценовые факторы). Графически изменение спроса можно показать сдвигом кривой спроса влево или вправо. Это происходит не при кратковременном изменении величины спроса из-за колебания цены, а при изменении самого спроса под воздействием более устойчивых факторов.

З акон предложения - прямая связь между ценой товара и его количеством, предложенным для продажи. цена кривая предложения

Факторы предложения (влияющие на

само предложение в целом):

• ц ены на факторы производства; величина предложения

• состояние технологии;

• ожидания изменения цен в будущем (рынок жилья - реакция на заявления властей);

• налоги и субсидии (налоги относятся к издержкам и снижают предложение, субсидии - государственная помощь с целью снизить издержки);

• количество продавцов на рынке.

Изменение одного из факторов предложения ведет к изменению предложения в целом.

Цена рыночного равновесия - точка пересечения двух кривых. Избыток спроса - повышательное давление на цену. Избыток предложения - понижательное. В реальной жизни факторы, воздействующие на спрос и предложение, постоянно меняются. Баланс разрушается и восстанавливается вновь. Краткосрочное и долгосрочное равновесие (изменение комбинации всех факторов производства, включая капитал) по А. Маршаллу.

Ценовая эластичность спроса - сотношение изменения спроса и изменения цены. На эластичность влияют: наличие заменителей и степень информированности потребителей о них, насущность товара, относительная его роль в расходах потребителя (соль), время, необходимое для адаптации к новым ценам.

Е = % изменения спроса / % изменения цены

Эластичный спрос - больше 1. Это легко заменимые товары и услуги (чем больше близких субститутов, тем выше эластичность), либо предметы роскоши.

Неэластичный спрос - меньше 1 (спрос на сигареты). Это товары и услуги, либо не имеющие заменителей, либо жизненно важные для потребителя (товары и услуги первой необходимости), либо имеющие незначительную долю в расходах потребителя. Абсолютно неэластичные товары: соль, инсулин.

Примеры расчета эластичности в США:

Неэластичный спрос		Близкий к 1		Эластичный спрос
Хлеб	0,15	говядина	1	мебель	1.2
Сахар	0,3	пиво	1	электроэнергия	2,0
Медицинские услуги	0,3			автомобили	2,1
газеты и журналы	0,4			рестораны	2,3

При расчетах коэффициента эластичности другие факторы (доход, вкусы потребителя, цены товаров-заменителей и сопутствующих товаров) считаются неизменными.

При эластичности, равной 1, кривая спроса является равнобочной гиперболой. Но абсолютное большинство кривых выглядит как убывающая прямая. Эластичность спроса по цене для определенного товара или услуги не постоянна, она убывает при движении вниз по кривой спроса и растет при движении вверх (спрос на дорогую электроэнергию изменяется не так, как на дешевую).

Ценовая эластичность спроса и доходы фирм-производителей.

Р асчеты возможности роста доходов компании кривые спроса с разной

п ри снижении цен на продукцию. Если Е больше 1, эластичностью

валовые доходы вырастут, если Е меньше 1,

д оходы будут снижаться. спрос

Примеры: Г. Форд - снижение цен на автомобили и резкое рост продаж (массовый спрос); устранение госрегулирования авиарынка в США в 80-е годы - снижение цен на авиабилеты в результате конкуренции и резкий рост потребления (авиакомпании увеличили доходы); рынок сотовой связи в России в 1999-2000 г.г. (резкий рост продаж при снижении цены при высокой эластичности) - работа на грани убыточности.

Эластичность спроса по доходу. Изменения дохода по-разному затрагивают товары и услуги.

Е = % изменения спроса / % изменения дохода

Нормальный товар (Е > 0)- спрос на который с доходом возрастает. Большинство товаров являются нормальными.

Товары низшего порядка (Е < 0) - спрос на которые снижается по мере роста дохода (для развитых стран - хлеб, картофель, маргарин).

Блага высшего порядка, эластичные по доходу (Е > 1)) - спрос на которые растет быстрее роста дохода, т.е. доля потребительского дохода, затрачиваемого на эти товары, возрастает (частные медицинские и образовательные услуги, деликатесы, высококачественные товары длительного пользования).

Товары, не эластичные по доходу (0 < Е < 1) - спрос растет, но доля этих товаров в расходах снижается по мере роста доходов (товары первой необходимости).

В развитых странах спрос на определенные категории благ имеет равную эластичность по доходу.

Эластичность спроса по доходу на примере США

Е < 0		0 < E < 1		E > 1
Молоко	- 0,5	кофе	0,0	бензин	1,1
Картофель	- 0,2	сыр	0,4	дорогое вино	1,4
		жилье	0,6	ТДП	1,8
		сигареты	0,8	рестораны	2,4

Эластичность спроса зависит не только от категории товара, но и от уровня среднедушевых доходов в стране. Эластичность спроса на товары первой необходимости может быть очень высокой при низком уровне дохода и снижаться при росте дохода.

Энгель (немецкий статистик 19 века) определил, что доля расходов на питание в семейных бюджетах снижается по мере роста доходов потребителей. Это значит, что в группе с самым низким доходом эластичность хлеба и картофеля высока, их доля мождет расти (задача - наесться досыта), а сами эти товары могут классифицироваться как высшие блага. В группах с более высоким доходом растет доля мяса, фруктов, поэтому доля хлеба и картофеля начинает снижаться, но сами они еще рассматриваются как нормальные товары (Е > 0). Для более высокодоходных групп растут расходы на бензин, телефон и др, а хлеб и картофель - уже блага низшего порядка.

Лекция 5. Факторы развития сферы услуг и структурные изменения

Производственный спрос на услуги

• усложнение производственного процесса (диферсификация) и усиление специализации; глобализация производства требуют развития торговли, финансовых и деловых услуг;

• в современных видах производства растет значение качества трудовых ресурсов, человеческого капитала.

В результате сфера производственных услуг превращается в "кровеносную систему" экономики, потребительские услуги направлены на воспроизводство и социальное развитие рабочей силы.

Потребительский спрос на услуги

Сервисизация личного потребления - сдвиги потребления в сторону услуг. Основная предпосылка сдвига структуры потребления - абсолютный рост потребления, т.е. доходов.

Закон смещения потребления (по Энгелю):

п ростейшие жизненно необходимые блага ТДП услуги

1 этап - базисный спрос. При низкой динамике доходов структура потребления меняется медленно. По мере роста доходов доля простейших благ сначала растет (нужно наесться), они сохраняют свойства благ высшего порядка. Количественное насыщение базисного спроса особенно длительно для слаборазвитых стран с растущим населением (Африка, Средняя Азия). Для беднейших групп в России и др. постсоветских странах - то же самое.

2 этап - переход на потребление товаров длительного пользования (ТДП), даже среди малообеспеченных (СССР до перестройки). При этом удельный вес услуг стабилен или даже сокращается.

3 этап - перестройка спроса на услуги при сокращении доли других групп (сейчас - новые индустр. страны). В СССР произошел переход к ТДП (60-70 е годы) и начинался переход к услугам (80-е), но все нарушил экономический кризис 90-х. Вновь к этому этапу приблизился российский средний класс перед кризисом августа 1998 г.

В России в 2004 г. в низкодоходных домашних хозяйствах расходы на покупку продуктов питания составляли 73% всех расходов на покупку товаров, в высокодоходных – 31%. В 2004 г. дифференциация в уровне расходов на покупку продуктов питания наиболее и наименее обеспеченных групп населения составила 4 раза, тогда как на покупку непродовольственных товаров – 24 раза, услуг – в 8 раз.

Структура потребительских расходов домашних хозяйств в России в 2003 г., %

	1-я децильная группа	10 децильная группа
продовольственные товары	57	26
непродовольственные товары	20	48
Услуги	21	19
в т.ч. жилищно-коммунальные	13	5
транспорт	3
отдых	0	3
образование	1	1
бытовые услуги	1	4

Наша статистика этих изменений не показывает. Первая причина - специфика выборки (богатые в нее не попадают). Вторая - наши расходы в принципе пока не сопоставимы, т.к. жилищные (в т.ч. аренда) и коммунальные услуги не имеют адекватной цены. На западе - на ЖКХ идет до трети всех расходов населения, включая оплату банковского кредита на покупку жилья.

Доля потребительских расходов на услуги: США - более 50%, развитые страны - 40-50%, новые индустр. страны - более 35%, развивающиеся страны - более 20%, слаборазвитые - 10-15%. Происходит опережающий сдвиг потребления на услуги, хотя душевой доход в новых индуструстриальных странах намного меньше. Почему?

"Демонстрационный эффект" - воздействие стандартов потребления более развитых стран (через рекламу, СМИ и т.д.). При низких доходах потребление престижных товаров и услуг может происходить даже при экономии на основных жизненных благах (еде). Примеры: покупки престижных ТДП в СССР, опережающая автомобилизация и распространение сотовой связи в России, Латинской Америке.

Что отрицательно влияет на структурные сдвиги?

• Низкий уровень доходов

• Неравномерное распределение покупательной способности (поляризация доходов) Услуги - главная дифференцирующая статья расходов. Разница в расходах на питание богатых и бедных - в 6 раз; в расходах на услуги - в 50 раз. Чем больше доля бедных и дифференциация доходов в стране, тем медленней развивается сфера массовых услуг. Исключение - эксклюзивные услуги для богатых.

• Низкий уровень убранизации. Различия в потреблении услуг городского и сельского населения Индии - в 2 раза, на селе выбор услуг значительно меньше.

• Ухудшение экономической ситуации (кризисы). Ценовая эластичность спроса на услуги обычно выше, чем на товары, потребление сокращается опережающими темпами при росте цен.

Почему потребление услуг в развитых странах росло опережающими темпами?

- изначально более высокий уровень доходов

- более равномерно распределены доходы (средний класс) - массовое потребление услуг

- высокий уровень урбанизации

В результате - качественный рывок в потреблении услуг.

Роль государства в формировании спроса на услуги.

Государственные средства, пополняющие фонд личного потребления: бюджетные расходы на образование, здравоохранение, спорт, дотации на жилищно-коммунальные услуги, продовольственные субсидии и др.

Полное (совокупное) потребление населения = прямые личные расходы + расходы государства.

В СССР общественные фонды потребления составляли 20% совокупного потребления. Неденежные социальные трансферты рассчитываются в системе национальных счетов как часть конечного потребления домохозяйств. Оно формируется двумя составляющими – расходами населения и социальными трансфертами в натуральной форме, т.е. вкладом государства в совокупное потребление домохозяйств.

В период экономического роста (1999-2003 гг.) доля социальных трансфертов в конечном потреблении домохозяйств увеличилась с 11 до 14% в среднем по субъектам РФ. В большинстве регионов эта доля составляет 15-20%, за исключением Крайнего Севера и слаборазвитых восточных регионов. Удорожание жизни на севере и востоке вынуждает тратить больше средств на социальные услуги, в 2003 г. вклад государства в потребление домохозяйств достиг 30-50% (рис. 2). В слаборазвитых автономных округах и республиках основные расходы ложатся на федеральный бюджет. В «богатых» нефтегазодобывающих округах высокая доля социальных трансфертов в потреблении домохозяйств связана не только с удорожающим фактором, это политика региональных властей, подкрепленная финансированием из высокообеспеченных бюджетов регионов.

Рис. 6. Доля социальных трансфертов в натуральной форме в совокупном конечном потреблении домохозяйств субъектов РФ

Высокую долю социальных трансфертов имеют слаборазвитые республики юга страны – Калмыкия, Ингушетия и Алтай, это объясняется политикой федеральных властей. В остальных регионах юга вклад социальных трансфертов в конечное потребление почти не отличается от среднего по субъектам РФ, потому что на юге короче отопительный сезон и ниже заработная плата занятых в отраслях социальной сферы. Еще один удешевляющий фактор – высокая концентрация населения, поэтому в регионах с большими городскими агломерациями доля социальных трансфертов государства также невелика. Самые низкие показатели имеют федеральная столица (7%) и автомобильная столица России – Самарская область (9%). Причина не только в агломерационном эффекте, но и в методике расчета ВРП, завышающей личное потребление домохозяйств в этих субъектах: его нельзя «очистить» от расходов жителей других регионов, приезжающих в Москву за покупками, а в Тольятти за автомобилями. Завышение объемов личного потребления приводит к снижению доли государства в фактическом конечном потреблении домохозяйств.

В итоге получается, что государство перераспределяет социальные трансферты в основном по географическому признаку – на север и восток страны, обеспечивая содержание инфраструктуры в неблагоприятных природно-климатических условиях. При такой географии натуральных социальных трансфертов недофинансируются центральные и многие южные районы страны, в целом снижается эффективность расходов государства на социальные цели.

В развивающихся странах вес расходов государства в совокупном потреблении - от 1 до 15%. Государственное образование получают более 50% учащихся в Африке, 70% - в Азии и Лат. Америке. Доля гос. расходов в здравоохранении - 1/3 в Азии, 1/2 в Лат. Америке, 2/3 в Африке, в РФ - более 50%. С учетом госрасходов потребление сервисизировано в значительно большей степени. Государство способствует подтягиванию потребительского спроса к современным стандартам.

Сфере услуг принадлежит центральное место в формировании новой системы ценностей и поведения. "Бихевиористская шкала модернизма" (Инкельс, Смит) определяет вклад разных факторов в модернизацию поведения.

Наибольшая роль: 1. уровень образования 2. деятельность СМИ

Важная роль: профессия, длительность проживания в городе, структура потребления.

Корея в 60-е годы по затратам на образование превосходила все развивающиеся страны и юг Европы (имея меньшие душевые доходы). Результат - экономическая модернизация.

Перестройка отраслевой структуры сферы услуг (третичного сектора)

Две тенденции:

1. унификация отраслевого состава независимо от условий страны. Унифицирующую роль играют торговля (15-20%), транспорт (5-7%), связь, медицина, образование. Их удельный вес в структуре услуг стран разного типа различается незначительно.

2. дифференцирующую роль играют производственные услуги "верхних" этажей (деловые, финансовые, страхование, недвижимость)

Блок А. Рыночные услуги (торговля, транспорт, связь, финансовые, деловые и др.)

Блок Б. Услуги, связанные с развитием человека (образование, здравоохранение, рекреация и др.)

Блок В. Хозяйственно-регулирующие и администра-тивные услуги государства

Динамика развития:

Блок А. 1 этап. Преобладание отраслей А в третичном секторе, прежде всего торговли (более 50% конечного продукта третичного сектора в 60-е годы в Индии, Мексике). Слаборазвитость транспорта, связи, финансовых услуг. Усилия государства по развитию этих услуг (инвестиции, спец. госпрограммы).

2 этап. Падение совокупной доли блока А за счет торговли, рост других отраслей блока А. Исключение - страны-нефтеэкспортеры, где рост платежеспособного спроса и торговли привел к замедлению структурной перестройки сферы услуг. Этапы внутри торговли: сокращение доли необработанной с/х продукции - рост торговли промтоварами - сокращение доли одежды, обуви, тканей - снижение доли продовольствия.

Удельный вес транспорта стабилизируется, при этом доля ж/д и водного сокращается, автомобильного и авиа - растет. Быстрее всего растут финансово -кредитные, страховые, деловые услуги. Появляются узкоспециализированные виды деловых услуг - лизинг (аренда оборудования с последующим выкупом), франчайзинг (аренда торговой марки-брэнда).

Блок Б. По доле в структуре сферы услуг развитые страны и развивающиеся не слишком различаются, к США близки многие латиноамериканские страны, Нигерия. Но по душевой обеспеченности разница гигантская!! В 60-70-е годы в развивающихся странах шел рост потребления социальных услуг благодаря государственным расходам, порой без учета возможностей государства (Куба - медицинское обслуживание). Чрезмерные социальные обязательства привели к дефициту бюджетов, займам и госдолгам. Результат - сокращение социальных программ с конца 70-х годов, рост социальной нестабильности. В целом услуги здравоохранения и образования растут, но нестабильно (в развивающихся странах). В этом блоке быстро растут услуги рекреации и развлечений. Другие потребительские услуги личного пользования (бытовые) - нестабильно.

Блок В. Рост государственных услуг (включая оборону и управление) - во всех развивающихся странах. Доля в структуре третичного сектора - 10-15%, тенденция к сближению показателей разных стран. Проблемы - рост госаппарата и расходов на его содержание, коррупция. В наименее развитых странах Африки на госслужбе занято до 1/2 всех несельскохозяйственных занятых! По оценкам, в Египте численность госслужащих на 40% выше необходимой. В России численность госаппарата сейчас больше, чем было в СССР, а население меньше в 2 раза.

Программы МВФ и ВБ для развивающихся стран (STOP) - сокращение госаппарата и госрасходов. Но эти страны в первую очередь жертвуют социальными программами для снижения дефицита бюджета. В целом рост государственных услуг идет нелинейно и не постоянно.

Лекция 6. Потребности в услугах