7 Финансирование и кредитование
Финансирование предприятия - обеспечение предприятий необходимыми финансовыми ресурсами. Финансирование осуществляется из внутренних и из внешних источников, в виде ассигнований из средств бюджета, кредитных средств, иностранной помощи, взносов других лиц.
Таблица 7.1
Расчет суммы инвестиций
Предполагаемые затраты на организацию бизнеса |
Сумма, руб. |
Регистрация фирмы, сумма уставного капитала |
4 000 |
Приобретение печати фирмы |
300 |
Подготовка помещения (косметически ремонт) |
100 000 |
Основное оборудование и мебель |
265 300 |
Расходы на начало работы: |
|
Аренда |
209 700 |
Коммунальные услуги |
10 000 |
Прочие |
500 000 |
Итого расходы на начало работы |
719 700 |
Расходы на начало работы: |
1 089 300 |
Чтобы покрыть затраты на организацию бизнеса, необходимо взять кредит в размере 1 200 000 рублей. Выдача кредита будет осуществляться ХЛЫНОВ БАНКом по программе "Инвест".
Таблица 7.2
Расчет кредита
Мес. |
Погашение основного долга |
% |
Платеж |
Остаток основного долга |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
1 |
66 667 |
29 000 |
95 667 |
1 133 333 |
2 |
66 667 |
27 389 |
94 056 |
1 066 667 |
3 |
66 667 |
25 778 |
92 444 |
1 000 000 |
4 |
66 667 |
24 167 |
90 833 |
933 333 |
5 |
66 667 |
22 556 |
89 222 |
866 667 |
6 |
66 667 |
20 944 |
87 611 |
800 000 |
7 |
66 667 |
19 333 |
86 000 |
733 333 |
8 |
66 667 |
17 722 |
84 389 |
666 667 |
9 |
66 667 |
16 111 |
82 778 |
600 000 |
Продолжение таблицы 7.2
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
10 |
66 667 |
14 500 |
81 167 |
533 333 |
11 |
66 667 |
12 889 |
79 556 |
466 667 |
12 |
66 667 |
11 278 |
77 944 |
400 000 |
13 |
66 667 |
9 667 |
76 333 |
333 333 |
14 |
66 667 |
8 056 |
74 722 |
266 667 |
15 |
66 667 |
6 444 |
73 111 |
200 000 |
16 |
66 667 |
4 833 |
71 500 |
133 333 |
17 |
66 667 |
3 222 |
69 889 |
66 667 |
18 |
66 667 |
1 611 |
68 278 |
0 |
|
1 200 000 |
275 500 |
1 475 500 |
|
Опираясь на данные финансового плана необходимо рассчитать срок окупаемости инвестиций (7.1).
Срок
окуп. =
*12мес =
*12
= 11,15 мес. (7.1)
Таким образом, расходы предприятия окупятся через 12 месяцев, при условии полной загрузки предприятия.