69. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

Види юридичної відповідальності службових осіб та громадян, винних у порушенні правил про валютні операції: кримінальну, адміністративну, господарсько-правову і матеріальну відповідальність.

Найбільш сувора - кримінальна відповідальність, що характеризується жорстокими заходами державного впливу, які застосовує суд за скоєні валютні злочини

• підроблення іноземної валюти,

• контрабанда,

• приховування валютної виручки,

• незаконне відкриття або використання за межами України валютних рахунків.

Адміністративна відповідальність.

Незаконні скуповування, продаж, обмін, використання валютних цінностей як засобу платежу або як застави — тягнуть за собою попередження або накладення штрафу від 30 до 44 н.м.д.г. з конфіскацією валютних цінностей. (ст. 162 Кодексу України про адміністративні правопорушення)

Матеріальна відповідальність працівників.

• збитки, заподіяні підприємству, установі, організації працівниками, які виконують валютні операції і є винними у розкраданні, знищенні (псуванні), нестачі або наднормативних їх втратах, якщо вони допущені внаслідок халатності в роботі, порушень спеціальних правил, інструкцій,

• заборгованість працівників підприємству, установі, організації в разі неповернення в установлений строк авансу, виданого в іноземній валюті на службове відрядження, господарські потреби, або в інших випадках не здачі іноземної валюти, одержаної у підзвіт, стягуються з працівників у сумі, еквівалентній потрійній сумі (вартості) зазначених валютних цінностей, перерахованій у валюту України за обмінним курсом НБУ на день виявлення завданих збитків або на день погашення працівниками заборгованості .

Серед порушень валютного законодавства найбільш поширеними є здійснення операцій з валютними цінностями без ліцензій НБУ.

70. Ліцензування банків в Україні.

Комерційні банки не мають права на здійснення банківських операцій без отримання ліцензії.

Мета: підвищення надійності та стабільності банківської системи, забезпечення захисту інтересів кредиторів і вкладників.

Банківська ліцензія видається НБУ за наявності документів, що підтверджують:

• наявність статутного капіталу (120млн);

• забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням, приміщеннями;

• наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління банку, які мають відповідну освіту та досвід, необхідний для управління банком.

НБУ може відмовити в наданні ліцензії, якщо зазначені вище умови не виконані банком протягом 1 р. з дати державної реєстрації банку. Державна реєстрація банку в такому разі теж скасовується, а банк ліквідується.

• якщо було виявлено, що документи, надані для отримання ліцензії, містять недостовірну інформацію;

• якщо банк не виконав жодної банківської операції протягом 1 р. з дня отримання банківської ліцензії;

• у разі порушення чинної законодавчо-нормативної бази, що спричинило значну втрату активів і настання неплатоспроможності банку;

На підставі банківської ліцензії комерційні банки мають право здійснювати такі банківські операції:

1. приймання вкладів (депозитів) від ю/о і ф/о;

2. відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

3. розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.

4. надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань, які передбачають їх виконання у грошовій формі;

5. придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, приймаючи на себе ризик виконання таких вимог та прийом платежів (факторинг);

6. лізинг;

7. послуги зберігання та надання в оренду сейфів для зберігання цінностей та документів;

8. випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних документів;

9. випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з їх використанням;

10. надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.

Банкам забороняється діяльність у сфері матеріального виробництва, торгівлі та страхування.