Завдання 5

Баланс акціонерного банку “Кредит” станом на 01.04 містить таку інформацію:

тис.грн.

№ з/п	Показники	Сума
1	Прибуток банку	800
2	Загальні резерви	600
3	Статутний фонд	5000
4	Резервний фонд	900
5	Кошти на рахунках підприємств	9500
6	Кошти місцевих бюджетів	160
7	Кошти бюджетних організацій	620
8	Вклади фізичних осіб: строкові до запитання	… 480 120
9	Потреба юридичних осіб у кредитах	4850
10	Заборгованість за кредитами	12300

Вкажіть:

1. розмір наявних банківських ресурсів, а також потребу в них на 01.04.

2. висновок про забезпеченість банку ресурсами і можливі рішення банку щодо задоволення потреб юридичних осіб у кредитах.

Завдання 6

Банк залучає депозит фізичної особи у розмірі вказаному в табл. із капіталізацією процентів щоквартально. Нарахування процентів проводиться в останній день місяця. Кількість днів згідно з угодою розраховується за методом 30/360.

Визначити нараховані проценти на депозит, суму депозиту при погашенні, витрати банку при використанні актуарного методу.

Таблиця

Показники	Одиниця виміру	І
Сума номіналу депозиту	грн.	25000
Річна процентна ставка	%	14
Строк залучення	місяці	6

Вкажіть:

1. суть термінів: „номінальна процентна ставка”, „фактична процентна ставка”;

2. методи нарахування процентів за депозитами.

Завдання 7

До Львівської філії АКБ „Укоопспілка” 20 квітня надійшли від торговельного підприємства „Зубра-Центр” наступні платіжні доручення (табл.).

Перелік платіжних (розрахункових) документів для задоволення претензій кредиторів

№ платіжного доручення	Зміст платіжного доручення
№ 20	від 9 квітня на перерахування кош­тів хлібокомбінату № 2 за поставлені хлібо­булочні вироби у сумі 308 грн.
№ 22	від 10 квітня на суму 8000 грн. для попередньої оплати рахунку цукрового заводу за цукор
№ 25	від 12 квітня на перерахування вихідної допомоги звільненому працівнику на виконання рішення суду на суму 10000 грн.
№ 28	від 20 квітня – на перерахування при­бут­кового податку до бюдже­ту на суму 15000 грн.
№ 29	від 20 квітня на переказ через під­приємство зв’язку заробітної плати працівникам, які пе­ре­бувають у від­ряджен­ні в іншому населеному пункті в сумі 2650 грн.
№ 31	від 20 квітня на перерахування коштів до Пенсійного фонду (недоїмка) у розмірі 8200 грн.
	На поточному рахунку підприємства на початок операційного дня 20 квітня є 40000 грн.

Між банком та підприємством відсутній договір на овердрафтне обслуговування, а в договорі на розрахунково-касове обслуговування не передбачене виконання платіжних доручень за рахунок поточних надходжень.

Визначити:

1. які платіжні доручення будуть прийняті банком до виконання і в якій послідовності;

2. які розрахункові документи не будуть виконані, вказати причину їх невиконання.

Вкажіть:

1. черговість виконання розрахункових документів на списання коштів з рахунку клієнта, якщо до банку надійшло одночасно кілька платіжних документів;

2. порядок використання платіжних доручень в господарському обороті в Україні.