6.7. Назначение и виды бирж

Институт биржи существует уже много веков. Слово "биржа" латинского происхождения и означает буквально "кожаный кошелек". Возникли биржи в XVI в. как специальные места сбора коммерсантов для совершения торговых операций. Первая биржа была учреждена в Антверпене в 1531 г., вторая - в Лондоне в 1566 г., третья - в Нью-Йорке на Уолл-стрит в 1792 г. В России первую биржу учредил Петр I в Санкт-Петербурге в 1703 г. Расцвет биржевой торговли наступил в России в начале XX в. В период нэпа действовало более ста бирж, но в 1930 г. все они прекратили свое существование.

Преимущества биржевой торговли по сравнению с обычной состоят в том, что продавцам и покупателям здесь легче найти друг друга, чем при поиске наугад. Кроме того, она обеспечивает механизм установления цены.

Деятельность бирж регулируется государственными органами и независимым органом, устанавливающими правила работы бирж и отдельных ее членов.

Биржа - организационная форма торговли массовыми товарами стандартных параметров или форма осуществления систематических операций по купле-продаже валюты, рабочей силы и ценных бумаг.

Сегодня биржа - это, как правило, государственное акционерное учреждение, выполняющее ряд функций, таких как:

• предоставление места для торговли (где собираются покупатели и продавцы и договариваются о ценах);

• организация биржевого торга;

• установление правил торговли, в том числе стандартов на продукцию, реализуемую через биржу;

• разработка пакетов типовых контрактов по сделкам купли-продажи;

• котировка (установление) цен;

• урегулирование и арбитраж споров;

• информационная деятельность;

• предоставление определенных гарантий при сделках с ценными бумагами или товарами, получение за это комиссионных.

Сделка (операция) - соглашение о взаимной передаче прав и обязанностей в отношении биржевого товара, сопровождаемое переходом финансового инструмента (денег, банковских документов и др.) от одного лица к другому.

Предметом сделок на товарных биржах являются товары и контракты (договоры) на их поставку. Биржевыми товарами считаются продукты массового производства, обладающие качественной однородностью, сопоставимостью качественных характеристик и взаимозаменяемостью отдельных партий, что позволяет вести торговлю без представления товаров по образцу, описанию качества.

На бирже функционируют:

• маклеры - лица, владеющие местом на бирже, осуществляющие сделки по поручению клиентов и за их счет;

• брокеры - посредники, содействующие совершению сделок между заинтересованными сторонами (клиентами), обычно заключающие сделки по поручению клиентов и за их счет;

• дилеры - лица или фирмы, которые занимаются перепродажей товаров, чаще от своего имени и за свой счет;

• "быки" - игроки, играющие на повышение цен товаров; они рассчитывают на повышение цен и поэтому скупают у контрагентов товар, акции или биржевые контракты, чтобы позднее продать их по более высокой цене;

• "медведи" - игроки, играющие на понижение цен товаров, акций; они считают, что позднее цены на них снизятся, и в целях извлечения прибыли продают их.

Основными видами бирж являются товарные, фондовые, фьючерсные биржи и биржи труда.

Товарная биржа призвана выполнять следующие функции:

• оказывать посреднические услуги при заключении торговых сделок по различным товарам;

• заключать товарные сделки по различным товарам;

• упорядочивать товарную торговлю;

• регулировать торговые операции и разрешать торговые споры;

• публиковать сведения о ценах, состоянии производства и других факторов, оказывающих влияние на цены.

Фондовая биржа занимается куплей-продажей ценных бумаг (акций, облигаций, векселей, ваучеров и т.д.). В широком смысле слова ценные бумаги - это особым образом оформленные документы, выражающие имущественные (долговые) обязательства. В настоящее время на смену этим биржам приходят межбанковские телекоммуникации (типа SWIFT).

Фьючерсная биржевая торговля - один из наиболее динамичных секторов мировой рыночной экономики. В настоящее время в мире насчитывается почти 150 фьючерсных бирж, в основном в США, где осуществляются сделки по 54 наименованиям товаров. Фьючерсные сделки заключаются с товарами, которых на момент сделки в наличии нет (например, урожай будущего года), и поэтому они представляют собой акты купли-продажи не самого товара, а права на товар, т.е. обязательства на их поставку.

Широкое развитие международного обмена предопределяет необходимость наличия денежных средств для расчета с иностранными партнерами. Валютные биржи в России выполняют следующие функции:

• аккумулирование спроса и предложения на валютные ресурсы;

• установка единого курса рубля по безналичным операциям банков;

• обеспечение дополнительных гарантий при заключении валютных сделок;

• организация и проведение расчетов в иностранной валюте и рублях по сделкам;

• определение текущего курса иностранных валют к рублю;

• сбор и анализ информации о процессах, происходящих на валютном рынке.

Биржа труда - посредническая организация, призванная обеспечить согласование интересов работников и работодателей, согласование спроса и предложения рабочей силы, оказание социальной помощи безработным.

Классические функции биржи труда следующие:

• учет свободной рабочей силы и вакансий на предприятиях, зарегистрированных на рынке труда;

• материальная помощь безработным и их трудоустройство;

•организация переподготовки и повышения квалификации работников;

• финансирование дополнительных рабочих мест, а также другие услуги на меняющемся рынке труда (например, консультирование).

Все экономические связи рыночных субъектов приобретают юридическую форму (например, хозяйственного договора), а конкретные формы рыночных отношений проявляются в количественном и качественном соотношениях основных параметров спроса, предложения, цен и т.д., составляющих в целом рыночный механизм.