2.2 Банктің 2007 жыл бойынша қызметін талдау

Moody’s Investors Service

Шетел валютасындағы ұзақ мерзімді депозиттер

Ва1

Шетел валютасындағы қысқа мерзімді депозиттер

Not prime

Қаржылық тұрақтылық рейтингісі

D

Болжау

Жағымсыз

Standard and Poor’s

Ұзақ мерзімді контрагенттік рейтинг

ВВ+

Қысқа мерзімді контрагенттік рейтинг

В

Болжау

Жағымсыз

FitchRatings

Шетел валютасындағы эмитенттің дефолтын

ұзақ мерзімді рейтингі

ВВ+

Шетел валютасындағы қысқа мерзімді рейтинг

В

Жеке рейтинг

C/D

Рейтингтік қолдау,демеу

3

Ұзақ мерзімді рейтингке болжау

Жағымсыз

Инвестиция түрі

01.01.07ж

бойынша алғашқы

қалдық

дебет

кредит

01.01.08ж

соңғы қалдық

Басқа заңды тұлғалардың капиталына ұзақ мерзімді инвестициялық салымдар

293 448

5 282 176

5 326 094

249 530

Сатуға жарамды бағалы қағаздар қоржыны, соның ішінде:

123 338 407

1 763 451 794

1 778 951 219

107 838 982

Мемлекеттік бағалы қағаздар

109 122 392

1 749 480 481

1 769 644 030

88 958 843

Мемлекеттік емес бағалы қағаздар

14 216 015

13 971 313

9 307 189

18 880 139

Сауда саттыққа арналған бағалы қағаздар қоржыны, соның ішінде:

53 016 334

115 741 701

120 684 774

48 073 261

Мемлекеттік Б.Қ

37 951 386

26 540 924

32 331 323

32 160 987

Мемлекеттік емес Б.Қ

15 064 948

89 200 777

88 353 451

15 912 274

Репо қайтып келу операциялары

4 084 511

897 503 787

901 136 977

451 321

Басқа да инвестициялар

0

14 099

1 532

451 321

Барлығы

180 732 700

2 781 993 557

2 806 100 596

156 625 661

Сала

01.01.07ж жағдайы бойынша

01.01.08ж жағдайы бойынша

Млн.теңге

Пайыз

Млн. теңге

Пайыз

Ауыл шаруашылығы

47 489

7,54

67 112

6,12

Тау өндіруші шаруашылық

4 835

0,77

9 343

0,89

Мұнай газ секторы

13 532

2,15

30 289

2,75

Жеңіл тағам өндірісі

10 359

1,64

16 439

1,49

Базалық шаруашылық өндірісі

7,832

1,24

44 296

4,04

Басқа да шаруашылық өндірісі

11 236

1,78

6 236

0,56

Сауда және қызмет көрсету

150 007

23,82

380 803

34,71

Көлік, печать, телеарна, связь

13 392

2,13

11 002

1,00

Құрылыс

70 064

11,12

147 908

13,48

Басқа да тұтыну несиелері

301 124

47,81

383 542

34,96

Жалпы (Брутто)

629 870

100

1 096 970

100

Уақыт бойынша несиелік

қоржынның құрылымы

01.01.07ж

01.01.08ж

млн. теңге

Қарыздық қоржыннан алатын орны %

млн. теңге

Қарыздық қоржыннан алатын орны %

Қысқа мерзімді

319 406

53,57

171 091

16,45

Ұзақ мерзімді

268 433

45,02

853 640

82,05

Мерзімі өткен активтер

8 377

1,41

15 542

1,50

Барлығы (нетто)

596 216

100

1 040 273

100

Валюта түрі

01.01.07ж

01.01.08ж

Млн. теңге

Қарыздық қоржынның

ішінде алатын

орны

Млн.теңге

Қарыздық қоржынның

ішінде алатын орны

KZT

291 007

48,81

622 224

59,81

CKB

305 209

51,19

418 049

40,19

Барлығы (нетто)

596 216

100

1 040 273

100

Несие түрі

01.01.07ж

01.01.08ж

Несие

%

Прови

зия

%

несие

%

Прови

зия

%

1

2

3

4

5

6

7

8

9

Стандартты

278 831

44,27

8 423

0,76

1 дәрежелі күмәнді несие

295 399

46,89

14 343

42,62

1 006 840

91,78

27 482

48,47

2 дәрежелі күмәнді несие

2 333

0,37

231

0,69

7 857

0,71

785

1,38

3 дәрежелі күмәнді несие

25 075

3,98

4 842

14,39

46 693

4,26

9 339

16,47

4 дәрежелі күмәнді несие

2 815

0,45

676

2,01

4 193

0,38

1 048

1,85

5 дәрежелі күмәнді несие

9 417

1,50

4 550

13,52

2 777

0,26

849

1,50

Үмітсіз несие

16 002

2,54

15 466

45,95

20 187

1,85

17 194

30,33

Пул провизия

-6 455

-19,18

Жалпы

629 870

100

33 654

100

1 096 970

100

56 697

100

Клиенттер алдыңдағы міндеттеме

01.01.2008ж

Талап етілгенге дейін

256 366 867

30 күн

166 241 909

90күн

113 016 550

180 күн

100 711 430

1 жыл

174 799 806

1-3 жыл

80 024 554

3 жылдан жоғары

44 267 510

Жалпы

935 428 626

Валюта

01.01.07ж

Дебеттік айналым

Кредиттік айналым

01.01.08ж

KZT

303198772

17 493 518 624

17 753 868 643

563 548 791

CKB

293351054

6 960 048 410

7 035 823 326

369 125 970

DBB

1385259

134 348 896

135 717 502

2 753 865

Жалпы

597935085

24 587 915 930

24 925 409 471

935 428 626

Көрсетілген қызмет көлемі

2006ж

2007ж

Ауытқу %

Саудалық қаржыландыру

58223

53 713

-7,75%

Гарантиялар

39 897

34 888

-12,55%

Аккредитивтер

18 326

18 825

2,72%

Несиелендіру, жалпы

692 181

1 599 282

131,05%

Соның ішіде:

Банктерге

1 596

100%

Заңды тұлғаларға

469 927

1 055 824

124,68%

Жеке тұлғаларға

222 254

541 862

143,80%

Депозитті тарту, жалпы

19 021 217

25 986 328

36,62%

Соның ішінде:

Банктерден

720 932

1 209 564

67,78%

Теңгеде

613 165

1 070 674

74,61%

Валютада

107 759

138 890

28,89%

Заңды тұлғалардан

16 743 841

22 070 793

31,81%

Жеке тұлғалардан

1 556 444

2 705 971

73,86%

Брокерлік-диллерлік қызмет

Соның ішінде:

Клиенттердің тапсырмасы

бойынша валютаны сатып алу

627 386 795.22

681 983 443

85.75%

Клиенттердің тапсырмасы

бойынша валютаны сату

455 320 263.83

800 579 172

5316.06%

Клиенттердің тапсырмасы бойынша бағалы қағазды сатып алу

32 818 498,60

12 558 633,51

3703.79%

Клиенттердің тапсырмасы бойынша бағалы қағазды сату

507 831 368

1 217 995,36

-133.21%

Кассалық есеп айырысу қызметі

Соның ішінде:

Банкаралық төлем айналымы

(з.т және ж.т)

6 379 513 109

7 734 330 190

21,24%

Жеке тұлғалардың ақша аударымдары

KZT

11 971 812

6 962 064

-41,85%

USD

81 252

129 882

59,85%

EUR

104 310

110 757

6,18%

RUR

976 150

1 384 362

41,82%

GBP

418

1 449

246,65%

CHF

436

809

85,55%

KGS

821

1 188

44,70%

JPY

-

-

-

Конвертация бойынша қызмет (айырбастау пунктерінде, сату және сатып алу, натуралды мың бірлігінде)

САТЫП АЛУ

USD

122 872

311 065

153,16%

RUR

509 634

513 665

0,79%

EUR

5 275

5 173

-1,93%

САТУ

USD

1 268 734

1 984 004

56,38%

RUR

1 095 309

847 826

-22,59%

EUR

262 789

538 474

104,91%

Көрсеткіш

01.01.2007ж

01.01.2008ж

Меншікті капитал (мың теңге)

139 296 651

174 948 944

Бірінші деңгейдегі капитал

92 487 850

108 764 398

К₁ меншікті капитал жеткіліктілік коэффициенті

0,095 (К₁>=0.05)

0,070

Екінші деңгейдегі капитал (мың теңге)

46 808 801

66 184 546

К₂ меншікті капитал жеткіліктілік коэффициенті

(к2>=0.10)

0,166

0,120

Бір қарыз алушыға тәуекел мөлшері банкпен ерекше қатынастағыларды қоспағанда (К₃ 25% дан жоғары болмауы керек)

14,2

15,80

Бір қарыз алушыға максималды тәуекел мөлшері банкпен ерекше қатынастағыларды қосқанда (К₃ 10% дан аспауы керек)

6,5

3,90

Ағымдық өтімділік коэффициент (К₄ >=0,3)

1,576

1,192

Қысқа мерзімді өтімділік коэффициенті

(К₅ >=0,5)

1,047

0,836

Негізгі құралдарға және басқа да қаржылық емес активтерге инвестиция коэффициенті

(К₆ <=0,5)

0.122

0,203

Резидент емес тұлғалардың алдындағы қысқа мерзімді міндеттемелердің максималды шекті коэффициенті (К<=1)

0,370

0,363

Резидент емес тұлғалардың алдындағы міндеттемелердің банктің капитализация коэффициенті (К₈ <=3,5)

-

0,698