77. Международные кредитные отношения

Международные финансовые институты и банки

К организациям межд. значения относятся:

1) Специализированные институты ООН: МВФ + группа мирового банка реконструкции и развития (МБРР)

2) ВТО.

Специализированное учреждение ООН «Эк. совет» создал 4 рег. комиссии для Европы, Афр., Азии, Лат. Америки.

2 посл. комиссии способствовали созданию Азиатского банка развития и Межамериканского банака развития.

В 48 г. была создана ОЕЭС, которая в 61 была заменена ОЭСР с штаб-квартирой в Париже. Сейчас в ОЭСР входят 24 страны, на долю которых приходятся 16 % населения и 2/3 пр-ва стран Запада.

Парижский клуб стран-кредиторов — неформальная организация развитых стран, где обсуждаются проблемы урегулирования и отсрочки платежей по государственному долгу стран.

Лонд. клуб обсуждает пробл. урегулирования задолженности стран должников крупным банкам др. стран.

Банк международных расчетов (БМР) — 30 г. Там разрабатывались оюбщиестандарты деятельности банковских учреждений в мире. Напр., в 88 на Базельском совещании (МБР) были приняты международные стандарты по достаточности кредитов банка с учетом активов. взвешенных по риску.

Среди международных финансовых институтов:

— МВФ и связанная с ним группа МБРР вместе с его филиалами: Международной ассоциацией развития (МАР), МФК (Междунар. финансовая космиссия), МИГА (Многостороннее инвестиционно-гарантийное агенство).

Бывший СССР разраб учредит. док-ты МВФ и МБРР, участвуя в международной финансовой конференции в 44 — Бреттонвудс. Но из политических соображений заключенный акт СССР не подписал.

С 92 РФ и респ. СССР стали членами МВФ и МБРР. Членство МВФ открыло России доступ к кредитам в конверт. валюте для финансирования поддержки реформ и покрытия дефицита платежного баланса.

МВФ работает только с гос. органами (Минфин и ЦБ стран).

Функции МФВ:

1. Наблюдение за макроэкономической политикой стран-участников + состояние мировой экономики.

2. Оказание финансовой и технической помощи странам-членам, консультативные услуги. С помощью специалистов МВФ в странах (переходящих к рынку), готовятся свои специалисты.

МБРР — его цель создания: содействие странам-участникам в развитии эк-ки через предоставление долгосрочных займов и кредитов и гарантирование частных инвестиций. Очень близок к МВФ, т.к. цели очень близки, созданы как институты Бреттонвудских соглашений. Обе орг-ции управляются представителями 156 стран.

Для РФ участие в МБРР имеет большое значение. РФ вступила в виде подписки на акции в сумме 300 млн. долларов. По уставу МБРР — 75 % направлены на финансирование объектов промышленности, с/х и др. инвестиционные цели (остальное, видимо, прожирается).

В 93 Правительство РФ согласовало с МБРР программу привлечения и использования иностранных займов. Там предусматривается предоставление кредитов РФ на создание эф. платежной системы, укрепление КБ, финансирование через реабилитационный заем поставок оборудования для нефтяной промышленности, оказание содействия в строительстве жилья, и др. мирные цели.

Вся программа предусматривает предоставление кредитов: 2,5 — 4 млрд. $ ежегодно.

В 93 РФ стала членом МФК, кот. является филиалом всемирного банка. Последнее сотрудничество заключается в том, что она указывает консультативнубю помощь, проводит экспертизу проектов решений, содействует СП, помогает осуществлять капиталовложения в промышленные предприятия с повышенной степенью риска для бизнеса. Т.к. у МФК большой опыт в сфере страхования рисков.

МФК осуществляет инвестирование в разные отрасли, включая агробизнес; поддерживает создание СП с участием частного и государственного капитала. Финансирование в сумме <=25% стоимости проекта, при этом средства вкладываются в проекты стоимостью от 4-6 млн.$. Максимальная сумма, выделяемая МФК = 100 млн.$.

Займы МФК не включаются в общий госдолг — это частный займ.

ЕБРР в соотвтствии с соглашением 90 г. предназначены для финансирования проектов, содействующих переходу стран Ц. и В. Евр. к рын. эк-ке. Из 53 членов ЕБРР РФ — 1 из ведущих акционеров. На ее долю 4% акций банка. Также РФ — клиент ЕБ. Всего клиентов — 25 стран (остальные просто сдают деньги). Подпис. кредит — 10 млрд. экю, из них3 млрд. оплач-ся в теч. 4 лет, другая часть подлежит к оплате акционерами по требованию.

Задачи банка: содействие переходу к рынку; финансирование жизнеспособных проектов в гос. и частных секторах; содействие в осущ-ии программ в структ. перестройке и приватизации.

Теперь ЕБРР (его совет директоров) одобрил 20 проектов для РФ, общей стоимости 1,8 млрд. $. Участие ЕБРР в них >50 млн. экю. В портфеле ЕБРР находятся еще 19 проектов — Т, энергетика.

Международный банк эк. сотрудничества — 64. Решение о создании зарегестрировано в секретариате ООН. Банк создавался для обслуживания стран-членов СЭВ. С переходом к рынку в деятельности банка произошли изменения. С прекращением операций в переводных рублях и перехода на мировые цели с использованием конвертируемой валюты с 91 МБЭС перестал обслуживавть межгосударственный товарооборот стран бывшего СЭВ.

Сейчас банк сохранен, на его основе осуществляется коммерческая деятельность — операции в конвертируемых валютах. Декабрь 90 г. — изменение устава, расширен круг операций и усл. данного банка. Среди его банков-корреспондентов банкиРФ, СНГ, Польши, Болгарии и пр. МБЭС обслуживает также крупные промышленные предприятия и внешнеторг. орг-ции. Настоящая его характеристика — солидная репутация и квалифицированный персонал.

Н сущ. проблеммы:

— привлечение ресурсов;

— обеспечение возвратности кредитов.

МИБ (межд. инв. б.) — долго и среднесрочное кредитование стран-членов СЭВ ранее, создан был в 70. С 90 осуществляет все операцции в СКВ. До 91 основные проекты, кредитуемые им были государственными, после банк переориентировался на обслуживание разных форм собственности. Особенное внимание банк уделяет обслуживанию СП и реконструкции средних и мелких предприятий. специализирующихся в обсл. пр-ва, ТНП, туризм, Т(торговля) и предоставление услуг.

Сегодня в МИБ много инвестиционного кредита, проектного финансирования, участия в кредитовании п/п, орг.. совместного финансирования объектов. МИБ предоставляет информацию. консультации, экспертные услуги клиентам и банкам-корреспондентам. Теперь установлены кредитные отношения с 30 российскими банками, банками Украины, Белоруссии, Молдавии; Чехии, Словакии , Румынии, Болгарии.

Межгосударственный банк с Правлением в Москве был создан после распада СССР нга основании межправит. соглашения 1993 г. Учредителями его стали правительства и ЦБ: Азербайджана, Армении, Белоруссии, Грузии, Казахстана, Киргизии, Молдавии, РФ, Таджикистана, Туркмении, Узбекистана, Украины.

Но лишь в 95-96 банк налаживал расчетно-платежные отношения между странами СНГ. Цель банка — осуществление международных расчетов и кредитно- финансовые операции. На него возлагаются задачи — осуществление многосторонних межгосударственных расчетов между ЦБ по торговым и др. операциям, а также их период. заверш-е на основании многосторонненго клиринга. Еще задачи — изучение экономики стран-членов, подготовка предложений и рекомендаций ЦБ по координации их денежно-кредитной и валютной политики.

Мировой банк = Всемирному Банку = МБРР.

Билет 6.