Тема 38. Обязательства из договора доверительного управления имуществом

СЗ –2 часа

Цель занятия: рассмотреть и закрепить особенности договора доверительного управления имуществом.

Основные понятия: учредитель управления, доверительный управляющий, выгодоприобретатель.

Вопросы семинарского занятия.

1. Общие положения о договоре доверительного управления имуществом.

2. Прекращение договора доверительного управления имуществом.

3. Особенности договора доверительного управления ценными бумагами.

Ответ на первый вопрос должен содержать то, что по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя) (ст. 1012 ГК).

Договор доверительного управления имуществом является реальным, двусторонним и, по общему правилу, возмездным. При этом, "...несмотря на некоторое сходство с договорами поручения, комиссии и агентским, договор доверительного управления не входит в группу договоров об оказании юридических услуг, а представляет вполне самостоятельную разновидность гражданско-правового договора, порождающего обязательства по оказанию услуг"

Объектами доверительного управления могут служить различные виды недвижимого имущества собственника (предприятия, другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу), а также принадлежащие ему ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами (ст. 149 ГК), исключительные права (авторские права на произведения науки, литературы, искусства, права на фирменное наименование и т.п.), другое имущество, включая движимое. Нематериальные блага (гл. 8 ГК), напротив, объектом данного договора являться не могут.

В законе не содержится прямого запрета на передачу в доверительное управление вещей, определяемых родовыми признаками.

Сторонами договора доверительного управления имуществом являются учредитель управления и доверительный управляющий. Согласно ст. 1014 ГК учредителем доверительного управления является собственник имущества, а в случаях, предусмотренных законом, -другое лицо.

В качестве учредителя может выступать как единоличный собственник, так и обладатели имущества на праве общей или совместной собственности.

В ст. 1016 ГК перечислены условия договора доверительного управления имуществом, без достижения соглашения по которым он считается незаключенным. В договоре должны быть указаны:

а) состав имущества, передаваемого в доверительное управление;

б) наименование юридического лица или имя гражданина, в интересах которых осуществляется управление имуществом (учредителя управления или выгодоприобретателя);

в) размер и форма вознаграждения управляющему, если выплата вознаграждения предусмотрена договором;

г) срок действия договора.

Это так называемые существенные условия договора, непосредственно названные в законе.

Договор доверительного управления имуществом должен быть заключен в письменной форме. При этом закон не требует, чтобы письменная форма договора обязательно находила закрепление в виде единого письменного документа (хотя соблюдение такого требования весьма желательно).

Права и обязанности сторон должны быть четко регламентированы в договоре. При этом общей обязанностью управляющего является проявление должной заботливости об интересах учредителя управления и выгодоприобретателя и своевременное представление им отчета о своей деятельности; основное право - получение вознаграждения и покрытие расходов по управлению имуществом.

Поскольку этим правам и обязанностям доверительного управляющего соответствуют права и обязанности учредителя, вывод о том, что договор доверительного управления является двусторонним, представляется правомерным.

Управляя имуществом собственника, доверительный управляющий вправе осуществлять в пределах, предусмотренных законом и договором, правомочия собственника. Распоряжаться же недвижимостью (продавать, сдавать в аренду, в безвозмездное пользование, передавать в залог и т.п.) он может лишь в случаях, предусмотренных договором. При этом и в том, и в другом случае доверительный управляющий не приобретает право собственности на переданное имущество. Между ним и собственником сохраняются обязательственные отношения (п. 4 ст. 209 и п. 1 ст. 1012 ГК).

После передачи имущества в доверительное управление бремя его содержания продолжает нести собственник имущества (ст. 210 ГК). Он же несет риск приращения и уменьшения такого имущества. Поэтому, но общему правилу, плоды, продукция и доходы от имущества, находящегося в доверительном управлении, поступают в распоряжение учредителя - собственника (ст. 136, п. 2 ст. 1020 ГК). Точно так же обязанности, возникшие из действий управляющего, должны исполняться за счет имущества собственника.

Будучи законным (титульным) владельцем переданного ему имущества, управляющий использует любые вещно-правовые способы защиты своих прав против любых третьих лиц, включая учредителя управления, собственника имущества и выгодоприобретателя (ст. 305 ГК). В частности, в пределах действия договора он может предъявить иск об истребовании имущества из чужого незаконного владения (виндикационный иск); об устранении всяких нарушений своего права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с потерей владения (негаторный иск).

Сказанное не дает, однако, оснований считать право доверительного управляющего на переданное ему имущество вещным. Оно остается обязательственным, поскольку, помимо прочих необходимых признаков вещных прав, у его владельца отсутствует так называемое правомочие следования (п. 3 ст. 216 ГК). Если учредитель управления (собственник) решит, например, продать переданное в управление имущество, то в силу личностно-обязательственного характера взаимоотношений между ним и доверительным управляющим переход прав и обязанностей по договору доверительного управления к новому собственнику возможен не иначе как по договору уступки прав и перевода долга в порядке, предусмотренном гл. 24 ГК. В противном случае новый собственник имущества не может считаться правопреемником учредителя управления, а доверительный управляющий вправе расторгнуть договор доверительного управления вследствие отказа от него учредителя (п. 1 ст. 1024 ГК).

Напротив, если речь идет о вещном праве, то переход права собственности на имущество к другому лицу не может служить основанием для прекращения этого вещного права.

Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение, предусмотренное договором доверительного управления имуществом, а также на возмещение необходимых расходов за счет доходов от использования этого имущества (ст. 1023 ГК). Однако содержащаяся в статье норма не носит императивного характера. Следовательно, во-первых, доверительный управляющий вправе выполнять свои обязанности безвозмездно, а во-вторых, в договоре может быть изменен порядок выплаты ему вознаграждения и покрытия расходов. В частности, не всегда можно говорить о получении прибыли или доходов от управления имуществом подопечного (ст. 38 ГК), безвестно отсутствующего (ст. 43 ГК), при патронаже (ст. 41 ГК) и т.п. Речь скорее идет о его поддержании или распределении, что тем не менее предполагает значительные усилия и расходы со стороны управляющего.

Предлагаемая в ст. 1023 ГК система выплаты вознаграждения подходит главным образом для управляющих - предпринимателей. Что же касается расходов, то возмещению подлежат лишь необходимые, подкрепленные соответствующими документами или отчетом управляющего.

Поскольку доверительный управляющий принимает имущество на длительный срок, он должен иметь определенные гарантии стабильности своего управления (владения). Одной из таких гарантий является обязанность учредителя управления (собственника) известить его о том, что имущество обременено залогом (ст. 1019 ГК). В случае возможного спора бремя доказывания того, что управляющий знал о залоге имущества, возлагается на учредителя управления (собственника).

По общему правилу, управляющий осуществляет управление чужим имуществом лично. Исключение составляют три случая, предусмотренные в п. 2 ст. 1021 ГК. В частности, он может поручить другому лицу совершать от своего имени действия, необходимые для управления имуществом, если:

а) уполномочен на это договором доверительного управления имуществом;

б) получил на это согласие учредителя в письменной форме;

в) вынужден к этому в силу обстоятельств для обеспечения интересов учредителя управления или выгодоприобретателя и не имел при этом возможности получить указания учредителя управления в разумный срок.

Данный перечень является исчерпывающим и расширению в конкретных договорах доверительного управления имуществом не подлежит.

Основное отличие этого действия от передоверия по ст. 187 ГК состоит в том, что доверительный управляющий даже после передачи управления продолжает нести ответственность за действия поверенного. Кроме того, поверенный совершает юридические и фактические действия с перешедшим к нему имуществом от имени доверительного управляющего, а не от своего имени либо от имени учредителя управления.

Ответ на второй вопрос должен отражать то, что будучи срочной сделкой, договор доверительного управления прекращается с истечением срока, на который он был заключен (либо предельного срока, установленного законом).

Поскольку доверительное управление предполагает личное выполнение управляющим своих обязанностей, его смерть, признание недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим, а также ликвидация коммерческой организации, выступавшей в качестве управляющего, являются безусловными основаниями прекращения договора. Признание управляющего банкротом тоже прекращает договор, ибо гражданин-управляющий в этом случае лишается статуса индивидуального предпринимателя (п. 1 ст. 25 ГК), а следовательно, и права на выступление в качестве доверительного управляющего, а коммерческая организация, объявленная банкротом, подлежит ликвидации как юридическое лицо.

В связи с невозможностью лично осуществлять управление (например, по причине длительной болезни индивидуального предпринимателя) как доверительный управляющий, так и учредитель могут в одностороннем порядке отказаться от договора, предварительно известив об этом контрагента за три месяца до прекращения договора (если в соответствии с п. 2 ст. 1024 ГК договором не установлен иной срок для уведомления).

Учредителю управления предоставлено право одностороннего отказа от договора и по иным причинам, но при условии выплаты управляющему обусловленного договором вознаграждения. Это связано прежде всего с сохранением за учредителем правомочия распоряжения принадлежащим ему имуществом, которое он вправе осуществлять самостоятельно (разумеется, с учетом законных интересов управляющего-предпринимателя, заключающихся в получении вознаграждения за управление и компенсации за понесенные при этом необходимые издержки).

Вместе с тем рассматриваемый договор, как уже отмечалось, не имеет лично-доверительного характера, в связи с чем в отношении прав и обязанностей его сторон допускается правопреемство. Поэтому перечень оснований его прекращения значительно меньше, чем в договоре поручения, и напоминает основания прекращения комиссионного и агентского договоров. В частности, закон не предусматривает возможности одностороннего отказа от договора со стороны управляющего (за исключением случаев невозможности личного осуществления доверительного управления имуществом).

Договор доверительного управления прекращается банкротством учредителя, ибо переданное в управление имущество в этом случае должно поступить в конкурсную массу. Смерть учредителя (при сохранении выгодоприобретателя) может не повлечь прекращения договора, ибо его права и обязанности в этом случае перейдут к его наследникам. Ликвидация учредителя - юридического лица - прекращает все его обязательства, следовательно, и обязательства по данному договору.

Договор доверительного управления по общему правилу прекращается в связи с односторонним отказом выгодоприобретателя от получения выгод, ибо бенефициар самостоятельно распоряжается правом, полученным по заключенному в его пользу договору. Однако договор может предусматривать на этот случай и иные последствия в виде перехода прав бенефициара к учредителю (ср. абз. 3 п. 1 ст. 1024 и п. 4 ст. 430 ГК).

Данный договор прекращается также в связи со смертью гражданина или ликвидацией юридического лица, бывших выгодоприобретателями, ибо при отсутствии выгодоприобретателя данный договор теряет смысл. Признание гражданина-бенефициара недееспособным или ограниченно дееспособным, а также безвестно отсутствующим, как и реорганизация бывшего бенефициаром юридического лица, сами по себе не влекут прекращения этого договора. Более того, соглашением его сторон может быть предусмотрено его сохранение на случай смерти бенефициара (для наследников последнего).

При прекращении договора доверительного управления переданное в управление имущество по общему правилу подлежит возврату учредителю (п. 3 ст. 1024 ГК). Однако договором может быть предусмотрено и иное последствие, например передача имущества бенефициару или даже его приобретение управляющим (по договору купли-продажи).

В ответе на третий вопрос можно выделить то, что доверительное управление эмиссионными ценными бумагами обладает некоторыми особенностями, которые должны определяться федеральным законом (ч. 3 ст. 1025 ГК). Фактически в действующем правопорядке такие особенности установлены подзаконными (ведомственными) нормативными актами. Их следует учитывать и тогда, когда акции и облигации передаются в управление в составе иного имущества учредителя и не выступают в качестве самостоятельных объектов доверительного управления.

В качестве управляющего по договору доверительного управления акциями и облигациями может выступать лишь имеющий соответствующую лицензию профессиональный участник рынка ценных бумаг (ст. 5 и 39 Закона о рынке ценных бумаг). Доверительным управляющим ценными бумагами, находящимися в составе "общего фонда банковского управления" (ОФБУ) либо паевого инвестиционного фонда (ПИФ), являются соответственно коммерческий банк или иная кредитная организация, управляющая ОФБУ, либо управляющая компания ПИФ. Доверительным управляющим ценными бумагами, находящимися в составе ипотечного покрытия (управляющим ипотечным покрытием) может быть только коммерческая организация, имеющая лицензию на право управления инвестиционными или пенсионными фондами (п. 1 ст. 17 Закона об ипотечных ценных бумагах).

Доверительный управляющий акциями и облигациями осуществляет все правомочия их учредителя-владельца, закрепленные соответствующей ценной бумагой. Договор доверительного управления не может содержать условия о передаче в управление лишь одного или нескольких правомочий владельца ценной бумаги (например, только права на получение дивиденда или только права голосовать на общем собрании акционеров общества). Вместе с тем возможность отчуждения переданных в управление акций и облигаций может быть ограничена или исключена договором.

В интересах учредителя (или выгодоприобретателя) установлены правила о том, что управляющий в любом случае не вправе приобретать переданные ему в управление ценные бумаги в свою собственность или в собственность своих учредителей, а также совершать с ними сделки, в которых он одновременно представляет интересы другого лица в качестве его поверенного, комиссионера или агента. Он также лишен права обменивать эти ценные бумаги на свои ценные бумаги или ценные бумаги своих учредителей либо клиентов (доверителей, комитентов, принципалов). Кроме того, он не может отчуждать переданные ему в управление акции и облигации по возмездным договорам, предусматривающим отсрочку или рассрочку платежа более чем на 30 дней, передавать их на хранение с указанием в качестве получателя или распорядителя иного (третьего) лица либо закладывать их в обеспечение личных обязательств, обязательств своих учредителей или иных лиц (п. 8.1 и 8.2 Положения ФКЦБ N 37).

Если доверительный управляющий в одной и той же сделке одновременно представляет интересы двух сторон, с которыми у него заключены договоры доверительного управления, он обязан получить их предварительное согласие на совершение такой сделки. Приобретенные управляющим в ходе исполнения договора ценные бумаги также становятся объектом его доверительного управления на условиях, предусмотренных первоначальным договором с учредителем.

Доверительный управляющий ценными бумагами представляет периодические отчеты о результатах своей деятельности не только учредителю управления, но и в Федеральную службу по финансовым рынкам.

Коммерческие банки и другие кредитные организации осуществляют доверительное управление ценными бумагами в основном путем объединения ценных бумаг различных учредителей в единый имущественный комплекс - "общий фонд банковского управления". Учредителям выдается "сертификат долевого участия" (ибо имущество такого фонда принадлежит его участникам на праве общей долевой собственности), а управляющий ОФБУ банк заключает с ними договор доверительного управления по стандартной форме (что характерно для договора присоединения). Составной частью этого договора считается инвестиционная декларация управляющего, устанавливающая объем и характер имущества фонда, доли его участников и основные направления деятельности управляющего.

Ценные бумаги, передаваемые в ОФБУ, должны быть свободны от залога и иных обременении (прав третьих лиц). Управляющий банк обязан не только передавать учредителям, а также Банку России периодические отчеты о своей деятельности по установленной форме, но и публиковать определенную информацию об имуществе фонда для всеобщего сведения.

Управляющие компании закрытых паевых инвестиционных фондов помимо "доверительного управления денежными средствами" по аналогичным в принципе правилам осуществляют и доверительное управление иным имуществом его учредителей, в том числе принадлежащим им ценными бумагами. При этом также заключается договор стандартного характера, а ценные бумаги в составе такого ПИФ рассматриваются законом в качестве объектов долевой собственности их владельцев (при которой, впрочем, исключается раздел общего имущества, выдел из него доли и преимущественное право покупки доли, отчуждаемой другим участником ПИФ)..

Литература

1. Гражданское право: учебник / Под общ. ред. С.С. Алексеева.- 2-е изд, перераб. и доп.- М. : Проспект, 2009.- 528 c.

2. Гражданское право : в 3-х т. Т.2: учебник/ Под ред. А.П. Сергеева.- М. : Велби, 2010.- 880 c.

3. Гражданское право. Практикум: в 2-х ч. Ч. 1: учебное пособие/ Отв. ред. Н.Д. Егоров, А.П. Сергеев.- 4-е изд., перераб. и доп..- М. : Проспект, 2009.- 184 c.

4. Гражданское право. Практикум: в 2-х ч. Ч.2: учебное пособие / Отв. ред. Н.Д.Егоров, А.П. Сергеев.- 4-е изд, перераб. и доп.- М. : Проспект, 2009.- 176 c.

5. Гражданское право: В 4-х т. Т. 3: Обязательственное право: учебник/ Отв. ред. Е. А. Суханов.- .- М. : Волтерс Клувер, 2008.- 767 c.

6. Гражданское право: В 4-х т. Т4: Обязательственное право: учебник/ Отв. ред. Е. А. Суханов. - М. : Волтерс Клувер, 2008.- 756 c.

7. Грудницына Л. Ю. Гражданское право России: учебник/ Л. Ю. Грудницына.- М. : Юстицинформ, 2008.- 560 c.

8. Пиляева В.В. Гражданское право. Части общая и особенная: учебник/ В.В. Пиляева.- 4-е изд., стереотип.- М. : КноРус, 2010.- 992 c.

9. Дехтерева Л.П., Майорова Е.И. Задачи по гражданскому праву. Методика активного решения: учебное пособие.- М. : ИД Форум, 2009.- 160 c.

10. Комментарий к Гражданскому Кодексу РФ .Ч.1-4. (постатейный).: электронный учебник / Сост. А.Б. Борисова.- 9-е изд. – М.: Книжный мир, 2009.

11. Сборник договоров (более 400 документов). Все виды гражданско-правовых договоров. Образцы доверенностей. Формы предварительных договоров и протоколов разногласий / Авт. сост. А. Н. Долженко.- М. : Проспект, 2008.- 781 c.

12. Гражданско-правовая специализация: учебно-метод.комплексы (спецкурсы): электронный учебник.- Костанай, 2007.

13. Актуальные проблемы гражданского права: учебное пособие : Актуальные проблемы гражданского права/ под ред. Н.М. Коршунова, Ю.Н. Андреева, Н.Д. Эриашвили.- 2- изд., перераб.и доп.- М. : ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2010.- 431 c.

14. Гражданское право: актуальные проблемы теории и практики: монография / Под общ. ред. В. А. Белова.- М. : Юрайт-М, 2007.- 993 c.

15. Судебно-арбитражная практика применения Гражданского кодекса РФ. Часть вторая. По материалам Федерального арбитражного суда Северо-Кавказского округа за 2000-2006 годы / Под ред. Ю.В. Романца. - М.:"Норма", 2007.

Нормативные акты и судебная практика

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части 1,2,3,4 (по сост.на 1 февр. 2012г.): кодекс.- М. : Проспект, 2010.- 544 c.

2. Сборник постановлений Пленумов Верховного Суда Российской Федерации по гражданским делам: сборник документов / Сост. О.С. Мерикова.- М. : Проспект, 2010.- 512 c.

3. Постановление Правительства РФ от 9 февраля 2005 г. N 65 "Об утверждении типовых форм договора об оказании специализированным депозитарием услуг негосударственному пенсионному фонду, осуществляющему деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений между негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, и управляющей компанией и договора об оказании специализированным депозитарием услуг управляющей компании, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию".