2.3.2. Заявка на погашение паев

Клиент оформляет следующие документы через пункт приема заявок:

1. Паспорт (либо документ, по которому приобретались паи)*

2. Заполнить Заявку на погашение инвестиционных паёв

* Если у Клиента поменялись паспортные данные, ему необходимо внести изменения в анкету пайщика в реестре (у регистратора). Оформление заявки по несоответствующим данным влечет отказ регистратора в проведении операции.

Регистратор погашает Паи

1. День T. Сотрудник принимает у пайщика заявку на погашение паев. Управляющая компания передает заявку регистратору.

2. О пределение даты погашения паев. Регистратор погашает паи в течение трех дней со дня подачи пайщиком соответствующей заявки. Цена пая определяется на день, предшествующий внесению расходной записи в реестре ПИФа. Управляющая компания перечисляет пайщику деньги за погашенные паи в течение 10 рабочих дней.

2.3.3. Обмен паев (конвертация)

Клиент оформляет следующие документы через пункт приема заявок:

1. Паспорт (либо документ, по которому приобретались паи)*

2. Уточнить, открыт ли счет в фонде, куда осуществляется обмен

3. Заполнить Заявку на обмен инвестиционных паёв

РЕГИСТРАТОР ОБМЕНИВАЕТ ПАИ

Согласно формуле T+3, регистратор, со дня поступления заявки в УК, должен в течении 3 дней провести расходную операцию и одновременно с ней приходную (т.е. конвертировать паи) по цене предыдущего дня. Согласно установленному порядку проведения операций Регистратор вносит расходною запись по лицевому счету не ранее дня T+2.

* Если у Клиента поменялись паспортные данные, ему необходимо внести изменения в анкету пайщика в реестре (у регистратора). Оформление заявки по несоответствующим данным влечет отказ регистратора в проведении операции.

Некоторые технические особенности

1. Передача денежных средств в доверительное управление осуществляется путем внесения их на расчетный счет фонда ПО БЕЗНАЛИЧНОМУ переводу, деньги поступают сначала на транзитный счет фонда, после согласования с регистратором - на счет фонда.

2. Новая заявка действует в течение месяца до первого перечисления денежных средств. При последующем перечислении денежных средств на счёт Фонда новая заявка на приобретение НЕ ОФОРМЛЯЕТСЯ, а в платежном поручении указывается номер и дата первой заявки, оформленная после 24.04.2009 г. Если таковой заявки нет, оформляется новая. Поэтому всегда уточняйте у Клиентов, не имеет ли он заявок в этом фонде, если Клиент затрудняется ответить, необходимо позвонить в колл-центр УК и узнать данную информацию.

3. Прием заявок на приобретение, погашение или обмен паев осуществляется с понедельника по субботу, не принимаем заявки в воскресенье и государственные праздники.

4. Для приобретения паев любого фонда Клиенту необходимо:

• Предоставить документы

• Оформить платежное поручение на перечисление денежных средств на расчетный счет фонда или осуществить оплату покупки паев удаленно через Интернет-банк «Альфа-Клик», или приобретать паи с помощью длительного поручения, или путем перевода средств с других банков.

• Оформить анкету–заявление (в случае первичного обращения Клиента в Банк). Данное заявление является договором, который необходим для открытия специального счета в реестре ИРКОЛ. На данном счете учитываются взносы на покупку паев. Данный счет находится в реестре до закрытия фонда (независимо от того, забрал Клиент свои средства или нет) – срок работы фонда 15 лет. Однако срок работы может быть продлен.

• Подать заявку на приобретение паев

5. При повторном обращении Клиента в Банк для приобретения паев оформление новой анкеты-заявления не требуется, но в платежном поручении необходимо указать дату и номер оформленной ранее анкеты-заявления на приобретение паев. В Интернет-банке «Альфа-Клик» необходимо будет также указать дату и номер анкеты-заявления. В случае если этих данных не окажется под рукой, оплату через Интернет-банк все равно можно будет произвести.

6. Правилами работы фонда установлены минимальные суммы внесения денежных средств. При подаче заявки на приобретение паев вносимая Клиентом сумма не может быть меньше суммы, установленной правилами работы фонда.

• Открытые фонды УК Альфа-Капитал – 5000 рублей.

• Интервальные фонды УК АЛЬФА-Капитал – 50 000 рублей.

• Докупка в фонды УК Альфа-Капитал осуществляется от 1000 рублей, в независимости от типа фонда.

7. Правила работы фонда устанавливают надбавку на приобретение паев - величина, на которую увеличивается цена пая при приобретении, а также скидку при погашении (продаже) паев – величина на которую уменьшается стоимость паев при погашении. То есть покупать паи приходится дороже их рыночной стоимости, а продавать - дешевле. Согласно законодательству в сумме надбавка и скидка не могут превышать 5% от стоимости пая на день совершения сделки. Впрочем, жесткая конкуренция заставляет управляющие компании постепенно снижать комиссионные.

УК Альфа-Капитал не взимает надбавку

Комиссия Управляющей Компании, взимаемая в виде уменьшения стоимости пая при выходе, в УК Альфа-Капитал:

• для Открытых фондов (кроме фондов, указанных ниже) и интервальных - 0%, 1% и 1,5 % (более 2 лет; от 1 года до 2 лет; менее 1 года);

• для фондов ОПИФ «Альфа-Капитал Облигации Плюс» - 0%, 0,5% и 1% (более 1 года; от 6 месяцев до 1 года; менее 6 месяцев);

• ОПИФ «Альфа-Капитал Сбалансированный» - 0%, 0,5% и 1% (более 2 лет; от 1 года до 2 лет; менее 1 года);

• ОПИФ «Альфа-Капитал Резерв» - 1% (менее 3 месяцев).

ПРИ ОБМЕНЕ СКИДКА НЕ ВЗИМАЕТСЯ!

8. Клиент может обменять имеющиеся паи на паи другого фонда. Обмен можно проводить только между фондами одного типа. То есть интервальные фонды нельзя обменять на открытые и наоборот.

9. Обмен между интервальными фондами не производится.

10. Отказ в приеме заявки осуществляется в случае несоблюдения порядка и условий подачи заявок или в случае принятия решения о приостановлении работы фонда.

11. Паи продаются как в офисах управляющих компаний, так и через Агента фондов – отделения ОАО «Альфа-Банк», с которыми у управляющей компании заключено агентское соглашение. Для того чтобы стать пайщиком, достаточно предъявить паспорт и открыть счет в банке.

12. Для того чтобы погасить (продать) пай Клиенту, необходимо:

• предоставить документы,

• подать заявку на погашение инвестиционных паев,

• предоставить реквизиты счета, на который будет переведена денежная сумма.

С презентацией по правилам оформления заявок в Сатурн ПРО Вы можете ознакомиться в Лотусе – папка ПИФ - Регламентные документы.

В этой же папке вы можете найти все документы, касающиеся работы УК Альфа-Капитал.