Формирование начального капитала
В качестве первоначального капитала предполагается ввести заёмные средства – банковский кредит. Он должен покрывать стоимость первоначальных единовременных расходов. Тогда сумма кредита составит 2488060 рублей. Он будет взят под 18% годовых на 2,5 года, с возможностью досрочного погашения. Кредит будет выплачиваться дифференцированным методом. При этом сумма ежемесячных выплат будет состоять из двух частей: постоянной, равной сумме кредита, деленного на число месяцев периода погашения, и переменной, равной сумме процентов от первой части и оставшейся части долга. Таким образом, каждый месяц сумма выплат будет уменьшаться.
Таблица 4. «Выплаты по кредиту»
№ платежа |
Дата платежа |
Сумма платежа |
Основной долг |
Начисленные проценты |
|
|||
1 |
Апр, 2013 |
120 256,23 |
82 935,33 |
37 320,90 |
|
|||
2 |
Май, 2013 |
119 012,20 |
82 935,33 |
36 076,87 |
|
|||
3 |
Июнь, 2013 |
117 768,17 |
82 935,33 |
34 832,84 |
|
|||
4 |
Июль, 2013 |
116 524,14 |
82 935,33 |
33 588,81 |
|
|||
5 |
Авг, 2013 |
115 280,11 |
82 935,33 |
32 344,78 |
|
|||
6 |
Сент, 2013 |
114 036,08 |
82 935,33 |
31 100,75 |
|
|||
7 |
Окт, 2013 |
112 792,05 |
82 935,33 |
29 856,72 |
|
|||
8 |
Ноябрь, 2013 |
111 548,02 |
82 935,33 |
28 612,69 |
|
|||
9 |
Декь, 2013 |
110 303,99 |
82 935,33 |
27 368,66 |
|
|||
10 |
Янв, 2014 |
109 059,96 |
82 935,33 |
26 124,63 |
|
|||
11 |
Фев, 2014 |
107 815,93 |
82 935,33 |
24 880,60 |
|
|||
12 |
Март, 2014 |
106 571,90 |
82 935,33 |
23 636,57 |
|
|||
13 |
Апр, 2014 |
105 327,87 |
82 935,33 |
22 392,54 |
|
|||
14 |
Май, 2014 |
104 083,84 |
82 935,33 |
21 148,51 |
|
|||
15 |
Июнь, 2014 |
102 839,81 |
82 935,33 |
19 904,48 |
|
|||
16 |
Июль, 2014 |
101 595,78 |
82 935,33 |
18 660,45 |
|
|||
17 |
Авг, 2014 |
100 351,75 |
82 935,33 |
17 416,42 |
|
|||
18 |
Сент, 2014 |
99 107,72 |
82 935,33 |
16 172,39 |
|
|||
19 |
Окт, 2014 |
97 863,69 |
82 935,33 |
14 928,36 |
|
|||
20 |
Ноябрь, 2014 |
96 619,66 |
82 935,33 |
13 684,33 |
|
|||
21 |
Дек, 2014 |
95 375,63 |
82 935,33 |
12 440,30 |
|
|||
22 |
Янв, 2015 |
94 131,60 |
82 935,33 |
11 196,27 |
|
|||
23 |
Февр, 2015 |
92 887,57 |
82 935,33 |
9 952,24 |
|
|||
24 |
Март, 2015 |
91 643,54 |
82 935,33 |
8 708,21 |
|
|||
25 |
Апр, 2015 |
90 399,51 |
82 935,33 |
7 464,18 |
|
|||
26 |
Май, 2015 |
89 155,48 |
82 935,33 |
6 220,15 |
|
|||
27 |
Июнь, 2015 |
87 911,45 |
82 935,33 |
4 976,12 |
|
|||
28 |
Июль, 2015 |
86 667,42 |
82 935,33 |
3 732,09 |
|
|||
29 |
Авг, 2015 |
85 423,39 |
82 935,33 |
2 488,06 |
|
|||
30 |
Сент, 2015 |
84 179,36 |
82 935,33 |
1 244,03 |
|
|||
Итого по кредиту |
3 066 533,95 |
|
2 488 060,00 |
578 473,95 |
||||