Вопросы и задания к Теме 8. Ценные бумаги коммерческих банков. Ценные бумаги, связанные с недвижимостью

1. Эмитентами каких ценных бумаг могут выступать коммерческие банки?

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

2. Дайте определения следующим понятиям:

а) АИЖК - ____________________________________________________

______________________________________________________________;

б) ипотека - ___________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________;

в) рефинансирование - _________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________;

г) LIBOR - ____________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________________________________.

3. Какими законами и нормативно-правовыми актами регулируется выпуск ценных бумаг коммерческими банками? _________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

4. Ответьте на тестовые вопросы:

1.  Физические лица в России могут инвестировать средства в сертификаты

а) акций;

б) жилищные;

в) депозитные;

г) сберегательные.

2.  Юридические лица в России могут инвестировать средства в сертификаты

а) акций;

б) жилищные;

в) депозитные;

г) сберегательные.

3.  Депозитные сертификаты выпускаются

а) только именные;

б) только на предъявителя;

в) именные и на предъявителя.

4.  Сберегательные сертификаты выпускаются

а) только именные;

б) только на предъявителя;

в) именные и на предъявителя.

5.  Депозитные сертификаты в России выпускаются со сроком обращения

а) любым;

б) не более 1 года;

в) 1 год.

6.  Сберегательные сертификаты в России выпускаются со сроком обращения

а) 3 года;

б) любым;

в) 30 лет.

7.  Срок сберегательного сертификата просрочен.   В этом случае банк обязан погасить его

а) по первому требованию;

б) в течение 10 дней;

в) в течение 30 дней;

г) не обязан погашать вообще.

8.  Срок депозитного сертификата просрочен.   В этом случае банк обязан погасить его

а) по первому требованию;

б) в течение 10 дней;

в) в течение 30 дней;

г) не обязан погашать вообще.

9.  Депозитные и сберегательные сертификаты могут погашаться

а) деньгами;

б) депозитными и сберегательными сертификатами с более поздними сроками погашения;

в) векселями;

г) чеками;

д) товарами.

10.  К числу обязанных по депозитному и сберегательному сертификату лиц относится

а) эмитент;

б) все цеденты;

в) все цессионарии;

г) бенефициар.

11.  Депозитный сертификат расчетным средством за товары и услуги выступать

а) может;

б) не может.

12.  Сберегательный сертификат расчетным средством за товары и услуги выступать

а) может;

б) не может.

13.  Депозитные и сберегательные сертификаты эмиссионными ценными бумагами

а) являются;

б) не являются.

14.  В Российской Федерации минимальный номинал депозитных и сберегательных сертификатов

а) установлен;

б) не установлен.

15.  Ставка процента по депозитным и сберегательным сертификатам в течение времени обращения данных ценных бумаг изменена быть

а) может;

б) не может.

16.  В случае досрочного предъявления сберегательного сертификата к оплате банк-эмитент

а) не обязан оплачивать данный сертификат;

б) обязан выплатить только сумму вклада;

в) обязан выплатить сумму вклада и проценты по ставке "до востребования";

г) обязан выплатить сумму вклада и процентов полностью.

17.  Депозитный сертификат – это документ,

а) удостоверяющий факт хранения ценных бумаг в депозитарии;

б) являющийся обязательством по выплате размещенных в банке депозитов, право требования по которому может уступаться одним лицом другому;

в) удостоверяющий внесение клиентом банка ценных бумаг, драгоценных металлов или иных ценностей на счет в банке.

18.  По российскому законодательству номинал депозитных и сберегательных сертификатов может быть

а) только рублевым;

б) рублевым и валютным;

в) валютным, если выпускается только иностранными банками и их филиалами в России.

19.  Ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в банк, и право вкладчика на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных процентов, называется

а) сберегательной книжкой;

б) варрантом;

в) коносаментом;

г) депозитным (сберегательным) сертификатом.

20.  Составлением и выдачей депозитного сертификата подтверждается заключение договора

а) хранения;

б) банковского вклада;

в) депозитарного;

г) доверительного управления.

21.  Указание на чеке о процентах

а) допускается;

б) считается ненаписанным.

22.  Чек, не содержащий указание места его составления, рассматривается как подписанный в месте нахождения

а) чекодателя;

б) чекодержателя;

в) плательщика.

23.  Предложение чекодателя плательщику осуществить платеж с соблюдением каких-либо требований обусловлено быть

а) может;

б) не может.

24.  Плательщиком по чеку может быть

а) физическое лицо;

б) любое юридическое лицо;

в) орган местной администрации;

г) банк.

25.   В чековом обращении индоссамент

а) допускается;

б) не допускается.

26.   Чек – это ценная бумага –

а) эмиссионная;

б) неэмиссионная.

27.   В чековом обращении аваль

а) допускается;

б) не допускается.

28.   Главным ответственным лицом по чеку является

а) чекодатель;

б) плательщик;

в) авалист;

г) первый индоссант.

29.   Индоссамент по чеку содержать какие-либо условия

а) может;

б) не может.

30.   Чек может быть индоссирован

а) физическим лицом;

б) юридическим лицом;

в) плательщиком по чеку;

г) чекодателем.

31.   Факт проставления индоссамента на предъявительском чеке в ордерный чек его

а) превращает;

б) не превращает.

32.   Закладная – это ценная бумага

а) ордерная;

б) именная;

в) на предъявителя.

33.   Залогодателем имущества может быть

а) должник по обеспеченному ипотекой имуществу;

б) третье лицо – собственник недвижимого имущества.

34.   Закладная может передаваться по передаточной надписи

а) именной;

б) бланковой;

в) препоручительской.

35.   Закладную может выписать

а) любое лицо;

б) собственник имущества, передаваемого в залог;

в) должник по обеспеченному ипотекой обязательству.

36.   Закладная является

а) ценной бумагой на предъявителя;

б) именной ценной бумагой;

в) ордерной ценной бумагой.

37.   Закладная - это ценная бумага, обязательства по которой обеспечены залогом:

а) движимого имущества;

б) недвижимого имущества;

в) ценных бумаг;

г) драгоценных металлов;

д) верны ответы а, б, в.

38.   Эмитировать облигации банкам в России:

а) разрешено;

б) запрещено;

в) только с разрешения Банка России.

39.   Выберите правильные утверждения: Коммерческий банк может …

а) являться эмитентом векселя;

б) дисконтировать векселя;

в) дисконтировать, но запрещено выступать эмитентом векселей;

в) являться эмитентом, при этом не может дисконтировать векселя;

в) эмитировать векселя при наличии Генеральной лицензии ЦБ РФ на осуществление банковских операций.

40.   Может ли коммерческий банк быть владельцем ценных бумаг сторонних эмитентов?

а) может;

б) может, при условии, что ценные бумаги сторонних эмитентов обладают высоким кредитным рейтингом;

в) не может.

41.   Имеет ли право банк продать закладные стороннему банку?

а) не имеет;

б) имеет;

в) имеет, если это согласовано с залогодателем недвижимого имущества по договору ипотеки.

42.   Что такое ломбардный список Банка России?

а) перечень имущества, реализуемого Банком России с использованием ценных бумаг;

б) список коммерческих банков, ценные бумаги которых могут быть реализованы на аукционе;

в) список ценных бумаг коммерческих банков, отвечающих критериям, установленных Банком России, под залог которых возможно получение кредитных средств банками.

5. Решите задачи:

А. Физическое лицо 31.12.2012 г. положило денежные средства в сумме 100 000 руб. на депозит в банк сроком на 1 год. По условиям депозита предусмотрено ежеквартальное начисление процентов. Годовая ставка составляет 7%. 30.06.2013 г. дополнительно на депозит было внесено 50 000 руб. Рассчитайте наращенную сумму депозита.

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

Б. У гражданина имеются денежные средства на хранении в коммерческих банках, имеющих необходимые лицензии Банка России, причем в банке А сумма депозита равна 700 000 руб., в банке Б – 700 000 руб., в банке С – 1 000 000 руб. Через некоторое время банки А, Б и С лишились банковских лицензий. Что произойдет с депозитами гражданина, сможет ли он получить все средства обратно или нет?

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

Список рекомендуемых источников и литературы: [1; 7; 9; 31; 36]