
- •Тема 7. Банківський нагляд 116
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду 137
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика 147
- •Тема 10. Валютна політика. Валютне регулювання і контроль 155
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •1.1 Виникнення цб та шляхи побудови банківської системи
- •1.2 Статус та основи організації цб
- •1.3. Функції цб
- •1.4 Активні і пасивні операції цб
- •Тема 2. Нбу – центральний банк держави
- •2.1. Економічні засади діяльності нбу, основні функції та операції
- •2. Інші функції
- •2.2. Принципи співпраці Національного банку України та державних органів
- •2.3. Органи управління та структура Національного банку України
- •2.4. Фінансові основи діяльності нбу
- •2.5. Основні засади грошово-кредитної політики
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •3.4. Регулювання здійснення касових операції банків з клієнтами
- •1. Емісія банкнот і роль нбу в організації готівкового обігу
- •25 Серпня 1996 року в засобах масової інформації було оголошено Указ Президента України Леоніда Кучми "Про грошову реформу в Україні".
- •2. Види грошових знаків та ознаки їх платіжності
- •1. Банкноти
- •2. Монети:
- •1. Не зношені
- •1. Справжні
- •3. Організація касової роботи в установах нбу
- •4. Регулювання здійснення касових операції банків національній валюті з клієнтами
- •5. Організація готівкового обігу на підприємствах і в організаціях
- •6. Порядок забезпечення банків готівкою
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •4.1. Причини і особливості рефінансування банків
- •4.2. Порядок надання окремих кредитів овернайт
- •4.3. Порядок надання стабілізаційних кредитів
- •4.4. Порядок проведення тендерів з підтримання ліквідності банків
- •4.5. Принципи і порядок проведення операцій репо
- •4.6. Порядок проведення операцій з депозитними сертифікатами
- •Тема 5 організація та регулювання платіжної системи
- •5.1. Сутність та елементи платіжної системи
- •5.2. Система електронних платежів Національного банку України (сеп)
- •5.3. Національна система масових електронних платежів нсмеп
- •5.4. Платіжні інструменти
- •5.5. Нагляд за платіжними системами з боку нбу
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •6.1. Сутність та необхідність регулювання банківської діяльності
- •6.2. Державна реєстрація і ліцензування банківських установ
- •6.3. Здійснення банками фінансового моніторингу і організація боротьби з легалізацією «брудних грошей» у банківському секторі економіки
- •6.5. Формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду
- •7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою самеls
- •7.5. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства
- •7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду
- •7.2. Організація дистанційного нагляду за діяльністю банків України
- •7.3. Організація та планування інспектування діяльності банків
- •7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою самеls
- •7.5. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду
- •8.1. Обслуговування внутрішнього боргу
- •8.2. Обслуговування зовнішнього боргу
- •8.3. Платіжна система виконання бюджетів
- •8.1. Обслуговування внутрішнього боргу
- •8.2. Обслуговування зовнішнього боргу
- •8.3. Платіжна система виконання бюджетів
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •9.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики
- •9.2. Загальна характеристика інструментів грошово-кредитного регулювання
- •9.3. Характеристика інструментів грошово-кредитної політики
- •9.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики
- •9.2. Загальна характеристика інструментів грошово-кредитного регулювання
- •3) Рефінансування банків;
- •9.3. Характеристика інструментів грошово-кредитної політики
- •1. Визначення та регулювання норм обов’язкових резервів для банків
- •3. Рефінансування банків.
- •6. Регулювання імпорту та експорту капіталу;
- •Тема 10. Валютна політика. Валютне регулювання і контроль
- •10.1. Валютний ринок і валютні операції
- •10.2. Сутність і значення валютної політики
- •10.3. Валютне регулювання і валютний контроль
- •10.3. Валютне курсоутворення
2.5. Основні засади грошово-кредитної політики
Основні засади грошово-кредитної політики визначають показники діяльності Національного банку у середньостроковій перспективі для досягнення цілей Національного банку
При розробленні Основних засад грошово-кредитної політики використовуються макроекономічні показники, розраховані Кабінетом Міністрів України.
Основними економічними засобами і методами грошово-кредитної політики є регулювання обсягу грошової маси через:
1) визначення та регулювання норм обов'язкових резервів для комерційних банків;
2) процентну політику - порядок визначення облікової ставки (вартість залучених та розміщених грошових коштів) та інших процентних ставок за своїми операціями
3) рефінансування комерційних банків;
4) управління золотовалютними резервами - резерви України, відображені у балансі Національного банку України, що включають в себе активи, визнані світовим співтовариством як міжнародні і призначені для міжнародних розрахунків. Управління золотовалютними резервами держави здійснюється через валютні інтервенції - купівля-продаж валютних цінностей на валютних ринках з метою впливу на курс національної валюти щодо іноземних валют і на загальний попит та пропозицію грошей в Україні
5) операції з цінними паперами (крім цінних паперів, що підтверджують корпоративні права), у тому числі з казначейськими зобов'язаннями, на відкритому ринку;
Відкритий ринок - ринок, на якому здійснюються операції з купівлі-продажу цінних паперів між особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, і коли кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя цінних паперів, а не їх емітента. Використовується центральними банками для купівлі-продажу, як правило, короткострокових державних цінних паперів з метою регулювання грошової маси. Внаслідок купівлі збільшується вкладення коштів в економіку, внаслідок продажу - зменшується;
6) регулювання імпорту та експорту капіталу;
7) емісію власних боргових зобов'язань та операції з ними
Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
План
3.1. Емісія банкнот і роль НБУ в організації готівкового обігу
3.2. Види грошових знаків та ознаки їх платіжності
3.3. Організація касової роботи в установах НБУ
3.4. Регулювання здійснення касових операції банків з клієнтами
3.5. Організація готівкового обігу на підприємствах і в організаціях
3.6. Порядок забезпечення банків готівкою
1. Емісія банкнот і роль нбу в організації готівкового обігу
У різні історичні періоди слово "гривня" означало мідяну монету у дві з половиною копійки, згодом - у три, і, нарешті, назву "гривеник" дістала у народі срібна монета вартістю у десять копійок (зберігалася ця традиція, як відомо, і за радянських часів).
Проголосивши своїм Третім універсалом 18 липня 1917 року утворення Української Народної Республіки, Центральна Рада запровадила в Україні нову національну валюту. Первісно такою валютою було визначено український карбованець, вартість якого дорівнювала 17,424 долі щирого золота (1 доля = 0,044 г золота). Ухвалою Центральної Ради від 19 грудня 1917 року було видрукувано перший грошовий знак Української Народної Республіки — купюру вартістю у 100 карбованців. Автором оформлення грошового знака був визначний український художник-графік Георгій Іванович Нарбут.
Оформлюючи свою купюру, Нарбут застосував вишукані орнаменти в дусі українського барокко XVII—XVIII століть, декоративні шрифти, зображення тризуба (родового знаку князя Володимира Великого) та самостріла (герба Київського магістрату XVI—XVIII століть). Напис "100 карбованців" подавався на купюрі мовами чотирьох найчисленніших націй, що живуть на території України, — українською, російською, польською та єврейською (івритом).
З випуском нарбутівської стокарбованцевої купюри пов'язаний вибір тризуба як державного герба України. Георгій Нарбут, проектуючи ескіз купюри у 100 карбованців, звернув увагу на тризуб як знак, характерний для найдавніших національних грошей України — злотників та срібняків князя Володимира, і вмонтував його до композиції ескізу. Оригінальний знак одразу запам'ятався українським патріотам. Тризуб тут виступав як алегорія українського державотворення ще від часів Володимира Великого, що також мало глибоко патріотичний зміст. Після введення купюри в обіг майже одразу ж було зафіксовано випадки її фальшування. З огляду на те, а також на деякі політичні причини (так, УНР, яка за Третім універсалом визначалася як складова частина федеративної Росії, проголошувалася за Четвертим універсалом 22 січня 1918 року "самостійною, ні від кого не залежною державою") Центральна Рада 1 березня 1918 року прийняла закон про запровадження нової грошової одиниці — гривні, яка поділялася на 100 шагів і дорівнювала 1/2 карбованця.
Протягом 1918 року в Берліні було видрукувано грошові знаки у 2, 10, 100, 500, 1000 та 2000 гривень (проекти двох останніх було виконано вже після проголошення гетьманату на чолі з Павлом Скоропадським). Ескіз першої купюри, оздобленої досить простим геометричним орнаментом, виконав Василь Кричевський, трьох наступних — Георгій Нарбут. Гривневі купюри Нарбута, як і попередня, відзначалися вишуканим оформленням. Так, в ескізі 10-гривневої купюри Нарбут використав орнаменти українських книжкових гравюр XVII століття, 100-гривневої — зображення робітника з молотом та селянки з серпом на тлі розкішного вінка з квітів і плодів, 500-гривневої — свою улюблену алегорію "Молода Україна" у вигляді опроміненої дівочої голівки у вінку (завдяки цій деталі купюра отримала гумористичну народну назву "горпинка").
Гетьман Павло Скоропадський, прийшовши до влади в Україні у квітні 1918 року, відновив як основну грошову одиницю Української Держави карбованець, що поділявся на 200 шагів. Було виготовлено ескізи купюр у 10, 25, 50, 100, 250 та 1000 карбованців. З цих купюр Георгієві Нарбутові, який очолив утворену при гетьмані "Експедицію з заготовлення державних паперів", належав ескіз лише 100-карбованцевого знаку, де він використав портрет Богдана Хмельницького, індустріальні мотиви (композицію з ремісничих інструментів) та створений ним самим проект герба Української Держави зі сполученням символів "тризуб" та "козак з мушкетом". Ескізи інших купюр, що не визначалися високим художнім рівнем і виглядали досить еклектично, виготовили І.Золотов, І.Мозалевський, А.Богомазов та інші графіки.
Після переходу влади в Україні у грудні 1918 року до рук Директорії на чолі з Володимиром Винниченком та Симоном Петлюрою основною грошовою одиницею відновленої УНР знову було проголошено гривню.
"Більшовицькі тисячки" запроваджені Раднаркомом на землях Радянської України, мали мізерний курс (1 золотий карбованець = 5457000000 радянських карбованців). Це становище спричинилося до проведення у 1922—1924 роках грошової реформи, наслідком якої стало введення в обіг радянського червінця (1,6767 г золота). 1924 року було встановлено курс нового радянського карбованця, який дорівнював 1/10 червінця. Ця подія стала моментом остаточного утвердження радянської валюти.
Акт проголошення незалежності України відкрив дорогу для запровадження в нашій молодій державі повноцінної національної валюти. Такою валютою мала стати, згідно з традиціями як доби Київської Русі, так і періоду визвольних змагань 1917—1920 років, гривня. Щодо назви розмінної монети, то для неї пропонувалися назви "сотий", "резана", але врешті було віддано перевагу звичній уже "копійці". 1992 року перші зразки української національної валюти було виготовлено в Канаді за ескізами В.І.Лопати. Однак в обіг в Україні з 1992 року було введено тимчасову валюту, розраховану на перехідний період, — український карбованець, або купоно-карбованець. Саме ця грошова одиниця ставала протягом 1992—1995 років жертвою інфляції, зумовленої економічною кризою перехідного періоду.
Посилення у 1995 році і першій половині 1996, року стабілізаційних процесів в економіці, зокрема значне зниження темпів інфляції, суттєве призупинення спаду виробництва, стабілізація курсу українського карбованця до іноземних валют, зростання доходів населення, створили належні умови для запровадження гривні, яка згідно з Конституцією України є грошовою одиницею нашої держави.