
- •Тема 7. Банківський нагляд 116
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду 137
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика 147
- •Тема 10. Валютна політика. Валютне регулювання і контроль 155
- •Тема 1. Статус та основні напрями діяльності центральних банків
- •1.1 Виникнення цб та шляхи побудови банківської системи
- •1.2 Статус та основи організації цб
- •1.3. Функції цб
- •1.4 Активні і пасивні операції цб
- •Тема 2. Нбу – центральний банк держави
- •2.1. Економічні засади діяльності нбу, основні функції та операції
- •2. Інші функції
- •2.2. Принципи співпраці Національного банку України та державних органів
- •2.3. Органи управління та структура Національного банку України
- •2.4. Фінансові основи діяльності нбу
- •2.5. Основні засади грошово-кредитної політики
- •Тема 3. Емісія грошей та регулювання готівкового грошового обігу
- •3.4. Регулювання здійснення касових операції банків з клієнтами
- •1. Емісія банкнот і роль нбу в організації готівкового обігу
- •25 Серпня 1996 року в засобах масової інформації було оголошено Указ Президента України Леоніда Кучми "Про грошову реформу в Україні".
- •2. Види грошових знаків та ознаки їх платіжності
- •1. Банкноти
- •2. Монети:
- •1. Не зношені
- •1. Справжні
- •3. Організація касової роботи в установах нбу
- •4. Регулювання здійснення касових операції банків національній валюті з клієнтами
- •5. Організація готівкового обігу на підприємствах і в організаціях
- •6. Порядок забезпечення банків готівкою
- •Тема 4. Рефінансування банків
- •4.1. Причини і особливості рефінансування банків
- •4.2. Порядок надання окремих кредитів овернайт
- •4.3. Порядок надання стабілізаційних кредитів
- •4.4. Порядок проведення тендерів з підтримання ліквідності банків
- •4.5. Принципи і порядок проведення операцій репо
- •4.6. Порядок проведення операцій з депозитними сертифікатами
- •Тема 5 організація та регулювання платіжної системи
- •5.1. Сутність та елементи платіжної системи
- •5.2. Система електронних платежів Національного банку України (сеп)
- •5.3. Національна система масових електронних платежів нсмеп
- •5.4. Платіжні інструменти
- •5.5. Нагляд за платіжними системами з боку нбу
- •Тема 6. Регулювання діяльності банків
- •6.1. Сутність та необхідність регулювання банківської діяльності
- •6.2. Державна реєстрація і ліцензування банківських установ
- •6.3. Здійснення банками фінансового моніторингу і організація боротьби з легалізацією «брудних грошей» у банківському секторі економіки
- •6.5. Формування резервів для відшкодування можливих втрат за активними банківськими операціями
- •Тема 7. Банківський нагляд
- •7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду
- •7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою самеls
- •7.5. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства
- •7.1. Сутність, принципи, завдання банківського нагляду
- •7.2. Організація дистанційного нагляду за діяльністю банків України
- •7.3. Організація та планування інспектування діяльності банків
- •7.4. Інспектування банків з використанням рейтингової оцінки за системою самеls
- •7.5. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства
- •Тема 8. Центральний банк як банкір і фінансовий агент уряду
- •8.1. Обслуговування внутрішнього боргу
- •8.2. Обслуговування зовнішнього боргу
- •8.3. Платіжна система виконання бюджетів
- •8.1. Обслуговування внутрішнього боргу
- •8.2. Обслуговування зовнішнього боргу
- •8.3. Платіжна система виконання бюджетів
- •Тема 9. Грошово-кредитна політика
- •9.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики
- •9.2. Загальна характеристика інструментів грошово-кредитного регулювання
- •9.3. Характеристика інструментів грошово-кредитної політики
- •9.1. Сутність і цілі грошово-кредитної політики
- •9.2. Загальна характеристика інструментів грошово-кредитного регулювання
- •3) Рефінансування банків;
- •9.3. Характеристика інструментів грошово-кредитної політики
- •1. Визначення та регулювання норм обов’язкових резервів для банків
- •3. Рефінансування банків.
- •6. Регулювання імпорту та експорту капіталу;
- •Тема 10. Валютна політика. Валютне регулювання і контроль
- •10.1. Валютний ринок і валютні операції
- •10.2. Сутність і значення валютної політики
- •10.3. Валютне регулювання і валютний контроль
- •10.3. Валютне курсоутворення
7.5. Заходи впливу, які застосовуються до банків за порушення банківського законодавства
Національний банк застосовує до банків заходи впливу, до яких належать:
а) письмове застереження щодо припинення порушення та вжиття необхідних заходів для виправлення ситуації, зменшення невиправданих витрат банку, обмеження невиправдано високих процентних виплат за залученими коштами, зменшення чи відчуження неефективних інвестицій;
б) скликання загальних зборів учасників, спостережної ради банку, правління (ради директорів) банку для прийняття програми фінансового оздоровлення або плану реорганізації банку (крім філій іноземного банку);
в) укладення письмової угоди з банком, за якою банк чи визначена угодою особа зобов'язується вжити заходів для усунення порушень, поліпшення фінансового стану банку тощо;
г) розпорядження щодо зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі (крім філій іноземного банку);
ґ) розпорядження щодо встановлення для банку підвищених економічних нормативів;
д) розпорядження щодо підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами.
е) розпорядження щодо обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій з високим рівнем ризику;
є) розпорядження щодо заборони надавати бланкові кредити;
ж) розпорядження щодо накладання штрафів на: керівників банків у розмірі до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, банки в розмірі не більше одного відсотка від суми зареєстрованого статутного фонду;
з) розпорядження щодо тимчасової, до усунення порушення, заборони власнику істотної участі в банку, використовувати право голосу придбаних акцій (часток/паїв) у разі грубого чи систематичного порушення ним законодавства або нормативно-правових актів Національного банку (крім філій іноземного банку);
й) розпорядження щодо тимчасового, до усунення порушення, відсторонення посадової особи банку від посади у разі грубого чи систематичного порушення цією особою вимог законодавства або нормативно-правових актів Національного банку;
і) розпорядження щодо примусової реорганізації банку (крім філій іноземного банку),
ї) розпорядження щодо призначення тимчасової адміністрації;
й) відкликання банківської ліцензії та ініціювання процедури ліквідації банку.
Національний банк надсилає територіальному управлінню за місцезнаходженням філії іноземного банку копії прийнятих рішень про застосування заходів впливу до цієї філії.
У разі виконання банком прийнятих зобов'язань та покращення показників діяльності банку Національний банк може достроково відмінити застосовані заходи впливу на визначений строк (частково або зовсім). Рішення про відміну застосованих заходів впливу має прийматися Комісією Національного банку (Комісією Національного банку при територіальному управлінні) або Правлінням Національного банку, або особою, яка прийняла рішення про застосування заходу впливу.
Рішення про застосування заходів впливу можуть бути оскаржені в судовому порядку. До прийняття відповідного рішення судом дія застосованих заходів впливу не зупиняється.
Для введення щоденного контролю за діяльністю банків і виконанням ними вимог Національного банку щодо усунення допущених порушень може встановлюватися особливий режим контролю за їх діяльністю, який передбачає:
запровадження проведення всіх початкових платежів від банку через відповідальних виконавців підрозділу банківського нагляду центрального апарату або територіального управління Національного банку з використанням спеціального програмного забезпечення АРМ юридичної особи» (АРМ-Ю);
обмеження щодо діяльності банку шляхом призначення куратора банку.
Особливий режим контролю є додатковим інструментом банківського нагляду, що використовується, як правило, одночасно із заходами впливу, у разі наявності хоча б однієї з таких ознак:
невиконання керівниками банку вимог Національного банку щодо усунення виявлених порушень;
відсторонення керівників банків від посади;
виявлення за результатами безвиїзного нагляду або інспекційної перевірки фактів проведення банком операцій з високим рівнем ризику, порушень банківського законодавства, а також одержання доходів із порушенням вимог законодавства України, навіть якщо ці порушення не призвели до погіршення фінансового стану банку;
виникнення реальної загрози невиконання банком своїх зобов'язань перед клієнтами і кредиторами;
потреби в посиленому контролі за діяльністю банку з метою уникнення можливості невиконання банком своїх зобов'язань перед клієнтами та кредиторами до часу прийняття Національним банком рішення про призначення тимчасової адміністрації або про відкликання ліцензії та ініціювання процедури ліквідації.