Перечень примерных контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы.
Различия понятий "денежная эмиссия" и "выпуск денег".
Органы, управляющие и непосредственно осуществляющие эмиссию наличных и безналичных денег.
Основные элементы системы безналичных расчетов.
Почему расчеты платежными поручениями (в т.ч. с предоплатой товаров и услуг) являются наиболее распространенной формой безналичных расчетов в нашей стране.
Преимущества и недостатки аккредитивной формы расчетов.
Понятие банковского мультипликатора. Отличие понятий "депозитный мультипликатор" и "кредитный мультипликатор".
Действие механизма банковского мультипликатора. Различия и взаимосвязь понятий "денежный оборот" и "денежное обращение".
Взаимосвязь денежного и товарного оборотов.
Преимущества и недостатки хранения денежной наличности с позиции ликвидности и доходности.
Взаимодействие денег и кредита.
Отличие кредита от денег.
Факторы усиления взаимодействия денег и кредита.
Коммерческий кредит. Его понятие и особенности. Роль в экономике.
Особенности изменения сферы применения кредита.
Содержание и значение денежно-кредитной политики.
Значение обоснованного установления границ применения кредита.
Особенности установления количественных границ кредита на макроуровне и микроуровне.
Сущность ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента. Функции ссудного % и его роль.
Характеристика банковского процента как одной из форм ссудного процента.
Условия, вызывающие возникновение инфляционных процессов.
Проявление инфляции в условиях планово-регулируемой экономики и в условиях рынка.
Взаимосвязь инфляции и безработицы.
Социально-экономомические последствие инфляции. Причины инфляции спроса и инфляции издержек.
Специфические условия инфляции в России при переходе к рыночным отношениям.
Основные направления антиинфляционной политики государства.
Макроэкономические и политические факторы, влияющие на ход исторического развития банковской системы.
Сущность банка. Элементы структуры банка.
Функции банка и его роль.
Место ЦБ в кредитной системе и экономике страны.
Основные функции Центрального банка.
Денежно-кредитное регулирование экономики ЦБ.
Основные счета активов и пассивов сводного баланса ЦБ РФ.
Определение уровня законодательского обеспечения деятельности коммерческих банков.
Основные операции коммерческих банков.
Основные операции банков, связанные с предоставлением кредитов клиентам.
Лизинговые операции, проводимые банками.
Источники банковской прибыли.
Список рекомендуемой литературы
Основная литература:
1. Банковское дело: Учеб.для вузов / Под ред.О.И.Лаврушина;Фин.акад.при Правительстве РФ. - 8-е изд.,стер. - М. : Кнорус, 2009. - 766,[1]с. - Библиогр.:с.765-766. - К 90-летию Финан.акад.при Правительстве РФ. - ISBN 978-5-390-00452-4
2. Белоглазова Г.Н. Банковское дело.Организация деятельности коммерческого банка : Учебник / С.-Петерб.гос.ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Юрайт:Высшее образование, 2009. - 422,[1]с. - (Университеты России). - Библиогр.в конце гл. - На обл.:для подгот.бакаловров,для подгот.спец. - ISBN 978-5-9916-0100-9 : 212.41. - ISBN 978-5-9692-0524-6
3. Кроливецкая Л.П. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков : учеб. пособие для студентов по спец. "Финансы и кредит" / Л. П. Кропивецкая, Е. В. Тихомирова. - М. : Кнорус, 2009. - 277, [1] с. - Библиогр.: с. 276-278. - Прил.: с. 249-275. - ISBN 978-5-390-00158-5
4. Кузнецова В.В. Банковское дело. Практикум : учеб. пособие по спец. "Финансы и кредит" / В. В. Кузнецова, О. И. Ларина. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Кнорус, 2010. - 261, [1] с. - ISBN 978-5-406-00310-7
5. Куликов А.Г. Деньги, кредит, банки [Текст]: учебник для вузов.- М.: Кнорус, 2009. - 655,[1]с. : ил. - слов.: с.609-655. - ISBN 978-5-390-00207-0
6. Лаврушин О.И. Банковское дело: Современная система кредитования : учеб. пособие / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко ; под ред. О. И. Лаврушина ; Фин. ун-т при Правительсте РФ. - 6-е изд., стер. - М. : КноРус, 2011. - 259, [1] c. : ил. - Библиогр.: с. 257-258. - Прил.: с. 254-256. - ISBN 978-5-406-01307-6
Дополнительная литература:
Деньги Кредит Банки / Под ред. Г.Н. Белоглазовой: Учебник: - М.: Юрайт-Издат, 2009. – 620с.
Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. /Варламова Т.П., Ермасова Н.Б., Варламова М.А. – М.: Издательство РИОР, 2009. – 128 с.
Деньги. Кредит. Банки: Учеб. для студентов вузов / Лаврушин О.И., Шакер И.Е., Березина М.П. и др. Под ред. О.Н. Лаврушина; Финансовая академия при правительстве РФ. – 3-е изд., перераб и доп. – М.: Кно Рус, 2007. – 558 с.
Деньги. Кредит. Банки: Учеб. для студентов вузов / Лаврушин О.И., Ямпольский М.М., Савинский Ю.П. и др. Под ред. О.Н. Лаврушина. – 2-е изд., перераб и доп. – М.: Финансы и статистика, 2004. – 460 с.
Деньги. Кредит. Банки = Money. Credit. Banks: Учеб. Для студентов вузов – Жуков Е.Ф., Максимова Л.М., Печникова А.В. и др.; Под ред. Е.Ф. Жукова; ВЗ ФЭИ. – М.: ЮНИТИ, 2002 – 623 с.
Деньги. Кредит. Банки: Учеб. пособие / Борискин А.В., Тарабцев А.А., Тарушкин А.Б., Томилин Д.А.; С.-Петербург. гос. тех. Университет, каф. «Мировая экономика». – СПб.: СпецЛит, 2000. – 149 с.
Финансы, денежное обращение и кредит : учебник : для вузов / Л. А. Чалдаева [и др.] ; Чалдаева Л. А. [и др.] ; под ред. Л. А. Чалдаевой. - М. : Юрайт, 2011. – 540 c.
Банковское дело: Учебник/Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. – СПб.: Питер, 2002.
Денежное обращение и банки: Учебное пособие / Под ред. Проф. Г.Н. Белоглазовой, проф. Г.В. Толоконцевой. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Колесников В.И., Черненко В.А., Малькова С.А., Иванова С.А. Кредит и его основные формы: Учебное пособие. – СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2001..
Попова Е.Н. Кредитно-банковская система: Учебное пособие. – СПб.: изд-во СПбГУЭФ, 2002.
Банковское законодательство : учеб. / под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: Вузовский учебник, 2007.
Владимирова. М. П. Деньги, кредит, банки : учеб. пособие / М. П. Владимирова. – 3-е изд., перераб. и доп. – М. : КНОРУС, 2007.
Галицкая, С. В. Деньги, кредит, финансы : учеб. / С. В. Галицкая. – М.: Эксмо, 2009.
Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс : учеб. пособие / под ред. О. И. Лаврушина. – 3-е изд., перераб. и доп. – М. : КНОРУС, 2009.
Климович, В. П. Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. / В. П. Климович. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ИД «ФОРУМ»: ИНФРА-М, 2008.
Селищев, А. С. Деньги. Кредит. Банки / А. С. Селищев. – СПб.: Питер, 2007.
Тютюнник, А. В. Банковское дело / А. В. Тютюнник, А. В. Турбанов. – М.: Финансы и статистика, 2006.
Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов /под ред. Жукова Е.Ф. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2001. – 622с.
Общая теория денег и кредита: Учебник/ под ред. Жукова Е.Ф. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2000. – 304с.
.Банковское дело: управление и технологии: учебное пособие для вузов /Под ред. проф. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. - 863с.
Лаврушин О.И. и др. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Лаврушин О.И., Мамонова И.Д., Валенцева Н.И.- М.: Юристъ, 2002. - 688с.
Масленников В.В., СоколовЮ.А. Национальная банковская система. - М.: Элит-200, 2002. - 256с.
Владиславлев Д.Н. Энциклопедия банковского маркетинга – М.: Ось-89, 2005.
Ендовицкий Д.А., Бочарова И.В.Анализ и оценка кредитоспососбности заемщика – М.:КНОРУС, 2005. -272с.
Липсиц И.В. Ценообразование и маркетинг в коммерческом банке – М.: Экономистъ, 2004.
Масленченков Ю.С., Дубанков А.П. Экономика банка – М., 2003
Никонова И.А., Шамгунов Р.Н. Стратегия и стоимость коммерческого банка – М. «Альпина Бизнес Букс», 2005.
Стайнер Б. Ключевые рыночные концепции./ Пер. с англ. под ред. В.М. Шавшукова. – СПб.: Издательский дом «Нева», 2004.-240с.
Финансы и кредит: Учебник для вузов / Под ред. проф. М.В. Романовского, проф. Г.Н. Белоглазовой - М.: Высшее образование, 2005. -575 с.
Нормативные и законодательные акты:
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 21.07.2005 г. № 106-ФЗ: с изм. в ст. 30 от 19.03.2008 г. — М.: Вестник Банка России, 2008.
Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ.
Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ: с изм. от 29 июня 2004 г.
Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002 № 2-П
Федеральный закон «О переводном и простом векселе» от 11 марта 1997 г. № 48-ФЗ // Финансовая газета 1997. - № 13, март.
Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ (ред. от 19.07.2009) "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций"
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 17.05.2011) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.04.2010 N 16965)
"Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (утв. Банком России 24.04.2008 N 318-П) (ред. от 13.05.2011) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.05.2008 N 11751)
Постановление Правительства РФ от 30.05.2007 N 335 (ред. от 01.06.2010) "Об установлении величин активов кредитных организаций в целях осуществления антимонопольного контроля"
Указание Банка России от 27.03.2007 N 1807-У (ред. от 03.12.2010) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.04.2007 N 9308)
Кроме вышеперечисленных монографий, студентам рекомендуется использовать:
a) периодические издания, в которых рассматриваются актуальные вопросы и проблемы денежно-кредитной политики, проводимой ЦБ РФ:
Журнал «Деньги и кредит»;
Журнал «Деньги и банки»;
Журнал «Банковское дело»;
Журнал «Петербургский финансовый вестник»;
Журнал «Деньги»;
Журнал «Рынок ценных бумаг» и другие.
b) информационные ресурсы INTERNET органов государственного управления:
Центральный банк РФ – http:/cbr.ru
Министерство финансов РФ – http:/www.minfin.ru/
Министерство имущественных отношений – http:/www.mgi.ru/
Федеральная служба по финансовым рынкам -http://www.fcsm.ru/
Ассоциация российских банков – http;www.arb.ru/