Тема 3. Методы анализа рисков в хозяйственной деятельности

3.1. Исторический метод изучения неопределенности и оценки рискованных явлений и процессов.

3.2. Приемы статистико-экономического метода при оценке управленческих решений в условиях риска.

3.3. Монографический и экспериментальный методы исследования риска.

3.4. Приемы расчетно-конструкторского метода исследований проблемных хозяйственных ситуаций.

3.5. Абстрактно-логический метод при поиске решений по выходу из сложных хозяйственных ситуаций.

Основополагающей мерой всех методов оценки хозяйственного риска выступает альтернатива (или-или), т.е. "выбор между двумя или несколькими, исключающими друг друга возможностями". Данный методологический подход удовлетворяет требованиям системной оценки рискованных ситуаций:

• дает возможность полнее учитывать исходную информацию по ведению дела на альтернативной основе;

• обеспечивает сравнимость альтернативных вариантов решений и действий;

• предусматривает комплексное согласование всех направлений хозяйственной деятельности с требованиями законодательства, этическими нормами и общественными интересами.

В основе выбора лучшей альтернативы в условиях риска лежит процесс сравнения. Познание сущности рискованных явлений и процессов, их оценка осуществляется путем комплексного использования совокупности методов – исторического, статистическо-экономического, монографического, экспериментального, расчетно-конструктивного, абстрактно-логического.

Исторический метод изучения неопределенности и оценки рискованных явлений и процессов предусматривает использование следующих приемов исследования: периодизации и исторической детализации; единичного, особенно и всеобщего, единства и борьбы противоположностей; исторического моделирования; активного действия.

Периодизация и детализация — универсальные приемы, предусматривающие изучение экономических явлений, процессов и действий в условиях неопределенности и риска по временным периодам. Например, в период административно-командной системы ведения хозяйства отрицался риск как стимул для поиска новых форм деятельности, прогрессивных подходов решения традиционных и неординарных задач. Считалось, что неопределенность и риск – это следствие превышения полномочий должностных лиц или ответственных исполнителей, результат беспланового хозяйствования.

Данный период экономического развития страны не является характерным для анализа единичных особенных и всеобщих рискованных ситуаций при исследовании исторического явления или процесса. В данном случае нельзя использовать и прием анализа единства и борьбы противоположностей, так как отсутствует объективная основа конкуренции по реализации идей свободного предпринимательства.

Прием активного действия не применим также в рассматриваемый период для характеристики рискованной деятельности как побудительного мотива высокоэффективного хозяйствования. Все решения, действия, поступки, обусловливающие неопределенность и рискованный исход наказывались в административном или даже в уголовном порядке.

Историческое моделирование или моделирование причин выявления связей и соотношений между различными переменными. Оно позволяет с помощью исторических данных прослеживать взаимосвязь и взаимодействие переменных друг с другом.

Создать эффективно действующий механизм хозяйствования в условиях постоянно меняющейся предпринимательской среды можно только при комплексном изучении явлений и процессов посредствам массовых цифровых данных. Провести данное исследование позволяет применение приемов статистико-экономического метода: массового наблюдения, экономических группировок, средних величин, показателей вариации, экономических сопоставлений, графических приемов, параллельных рядов, индексного приема и приема использования группировок, корреляционного анализа, теоретических обобщений.

Особый интерес приобретает монографическое изучение опыта передовых хозяйств, работающих в условиях нестабильной предпринимательской среды. Для этих целей наиболее приемлем прием исследований, применяемый в США. Методика "BENCHMARKINO" позволяет оперативно отражать положительные и негативные моменты в деятельности конкурирующих фирм в любом конкретном временном периоде, помогает установить приоритеты и дает четкие ориентиры в работе. Она предусматривает пять основных этапов аналитической работы: верный выбор нормативов и показателей, которые нужно измерить; поиск лидеров, на которых следует ориентироваться; сбор и анализ данных; постановка задач и выработка плана действий; определение путей реализации целей и контроль за их достижением.

При прогнозировании рискованных ситуаций и установлении неопределенности того или иного результата широко используют экспертную оценку и приемы экспериментального метода исследований неопределенности. Экспертная оценка как метод прогнозирования хозяйственных решений с элементами риска базируется на опыте социалистов в соответствующей сфере деятельности. Эксперты вносят в работу над хозяйственным проектом знание окружающей предпринимательской среды, технологий административно-управленческой системы. При прогнозировании событий с большим числом изменчивых переменных величин, каждая из которых может повлиять на результат, эксперты часто ошибаются. В данном случае лучше полагаться на экспериментальный метод исследования, основными приемами которого являются техническое нормирование, производственные опыты, социально-экономические эксперименты.

Влияние различных условий и факторов неопределенности на развитие делового процесса можно определить с помощью целого ряда приемов расчетно-конструктивного метода исследований: укрупненные и поэлементные вероятностные расчеты; планирование от достигнутого с соблюдением тождественности; использование скользящих динамических рядов; экстраполяцию; проектные расчеты с использованием статистико-экономических группировок; интегральные индексы; бальную оценку изучаемого явления; проектные расчеты с использованием нормативов; коэффициенты прямых затрат; модифицированные расчеты; прием предельных значений; оценку различных вариантов решения вопроса и др.

При исследовании конфликтных хозяйственных ситуаций и поиске выхода из них можно широко использовать различные эвристические приемы расчетно-конструктивного метода, а также совокупность научных приемов абстрактно-логического метода: индукции и дедукции, анализа и синтеза, аналогии, сопоставления, восхождения от абстрактного к конкретному, системно-структурный, моделирования, программирования и прогнозирования.

Указанные выше приемы наиболее широко используются при характеристике рискованных хозяйственных ситуаций комбинированного (смешанного) типа, где содержатся в различном сочетании черты проблемности, конфликтности и организационной неупорядченности.