Тема 8. Управление рисками

Контрольные вопросы по теме:

1. Что такое - риск?

2. Почему деятельность любого банка всегда связана с рисками?

3. Как банк может защитить себя от финансовых потерь, угроза которых постоянно существует?

4. В чем заключаются основные методы управления рисками в банке?

5. Как связаны между собой управление рисками и прибыльность банка?

Задание для самостоятельной работы

Приведите конкретный пример управления рисками в банке

Тематика курсовых работ

1. Мировой опыт финансового менеджмента в коммерческих банках.

2. Анализ финансового состояния на примере российского банка.

3. Управление капиталом на примере российского банка.

4. Управление пассивами на примере российского банка.

5. Управление активами на примере российского банка.

6. Управление кредитами на примере российского банка.

7. Кредитная политика и ее совершенствование на примере российского банка.

8. Оценка кредитоспособности физического лица на примере российского банка.

9. Оценка кредитоспособности юридического лица на примере российского банка.

10. Методика оценки кредитоспособности и ее изменение.

11. Работа с проблемными кредитами на примере российского банка.

12. Организация работы кредитного отдела на примере российского банка.

13. Управление маркетингом на примере российского банка.

14. Совершенствование управления маркетингом при разработке новой услуги в банке.

15. Управление ликвидностью на примере российского банка.

16. Управление платежеспособностью на примере российского банка.

17. Управление прибыльностью на примере российского банка.

18. Управление прибыльностью на примере российского банка.

19. Управление рисками на примере российского банка.

20. Управление резервами и лимитами денежных средств на примере российского банка.

Вопросы к экзамену по курсу

1. Сущность финансового менеджмента в коммерческом банке.

2. Основные цели финансового менеджмента в банке.

3. Второстепенные цели финансового менеджмента в банке.

4. Основные задачи финансового менеджмента в банке.

5. Факторы, характеризующие внешнюю обстановку для банка.

6. Факторы, характеризующие внутреннюю обстановку банка.

7. Активные и пассивные операции банка.

8. Управление пассивными операциями банка.

9. Управление активными операциями банка.

10. Управление капиталом банка.

11. Основные составные части капитала банка.

12. Доход и затраты, возникающие при осуществлении банком активных операций.

13. Затраты, возникающие при осуществлении банком пассивных операций.

14. Назначение кредитных операций.

15. Основные характеристики кредитов.

16. Оценка кредитоспособности заемщика – физического лица.

17. Оценка кредитоспособности заемщика – юридического лица.

18. Факторы, определяющие кредитоспособность заемщика.

19. Основные правила кредитования.

20. Кредитная политика и необходимость ее корректировки.

21. Кредитный договор и его содержание.

22. Основные вопросы, которые должны быть решены банком при принятии решения о выдаче кредита.

23. Работа с проблемными кредитами.

24. Качество кредитов и создание денежных резервов.

25. Маркетинговая деятельность в банке.

26. Основные этапы процесса разработки новой банковской услуги.

27. Ликвидность и платежеспособность банка.

28. Управление ликвидностью банка.

29. Управление ликвидностью банка за счет трансформации активов.

30. Управление ликвидностью банка за счет трансформации пассивов.

31. Инвестиционная деятельность банка.

32. Управление инвестиционной деятельностью банка.

33. Валютные операции банка.

34. Управление валютными операциями банка.

35. Риски в банковской деятельности.

36. Управление рисками в банке.

37. Создание резервов и лимитирование денежных средств как способ управления рисками.

38. Прибыльность банка.

39. Процентные и непроцентные расходы банка.

40. Процентные и непроцентные доходы банка.

41. Использование финансовых коэффициентов при управлении прибыльностью банка.

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ЧАСОВ КУРСА ПО ТЕМАМ И ВИДАМ РАБОТ

Номера и наименования разделов и тем	Всего учебных часов по ГОСу	В том числе аудиторных часов	Лекции	Семинары	Практических занятий	Виды контроля	Самостоятельная работа
Тема 1. Основные цели и задачи финансового менеджмента в коммерческом банке	7	4	2	2			3
Тема 2. Управление капиталом банка	9	6	4	2			3
Тема 3. Управление пассивными и активными операциями	9	5	4	1			4
Тема 4. Управление кредитами	9	2	2	0			7
Тема 5. Управление ликвидностью	9	6	4	2			3
Тема 6. Управление прибыльностью	9	6	4	2			3
7. Маркетинговая деятельность	9	2	2	0			7
Тема 8. Управление рисками	9	3	2	1			6
Итоговый контроль	Курсовая работа			Экзамен
Всего	70	34	24	10			36