Краткое содержание тем курса

Тема 1. Основные цели и задачи финансового менеджмента в коммерческом банке

Рост стоимости коммерческого банка – основная цель финансового менеджмента, реализуемого в банке. Финансовый менеджмент в банке предполагает планирование распределения финансовых ресурсов между активными операциями, планирование осуществления пассивных операций, расчет рисков активных операций, создание резервов, позволяющих исключить угрозу неликвидности банка.

Тема 2 Управление капиталом банка

Значение капитала банка. Нормативы Центрального Банка РФ. Требования Базельского комитета к величине капитала банка. Способы увеличения капитала банка. Разработка плана изменения капитала банка.

Тема 3. Управление пассивными и активными операциями

Сущность пассивных и активных операций. Необходимость соответствия по структуре пассивных и активных операций коммерческого банка. Проблема неликвидности коммерческого банка. Резервирование и лимитирование денежных средств.

Тема 4. Управление кредитами

Значение кредитования для коммерческих банков. Виды кредитов, их использование конкретным банком. Основные правила кредитования. Кредитная политика. Основные вопросы, на которые банк должен получить ответы при решении проблемы выдачи кредита. Качество кредитов. Кредитный договор. Работа с проблемными кредитами.

Тема 5. Управление ликвидностью

Проблема ликвидности коммерческих банков. Существующие стратегии управления ликвидностью в банках. Правила организации работы банка, направленные на предотвращение его неликвидности.

Тема 6. Управление прибыльностью

Прибыль, ее значение для деятельности коммерческого банка. Процентные и непроцентные доходы и расходы. Использование финансовых коэффициентов для оценки прибыльности. Возможность управления активными и пассивными операциями, направленная на повышение прибыльности.

Тема 7. Маркетинговая деятельность

Значение маркетинговой деятельности для коммерческого банка. Разработка новых финансовых услуг как важнейший способ поддержания конкурентоспособности банка. Основные этапы разработки и продажи новой банковской услуги.

Тема 8. Управление рисками

Понятие риска как угрозы финансовых потерь. Специфика банковской деятельности, предполагающая постоянное наличие рисков при осуществлении как пассивных, так и активных операций. Существующие методы борьбы (управления) рисками в коммерческом банке.

Темы семинарских занятий

1. Основные цели и задачи финансового менеджмента в коммерческом банке

2. Управление капиталом банка

3. Управление пассивными и активными операциями

4. Управление кредитами

5. Управление ликвидностью

6. Управление прибыльностью

7. Маркетинговая деятельность

8. Управление рисками

Примерный перечень контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы по темам

Тема 1. Основные цели и задачи финансового менеджмента в коммерческом банке

Контрольные вопросы по теме:

1. Почему в качестве основной цели финансового менеджмента в банке рассматривается рост стоимости банка?

2. Какими ресурсами располагает банк?

3. Какие основные задачи решает финансовый менеджмент в банке?

4. Как определяется внешняя обстановка для банка?

5. Как определяется внутренняя обстановка для банка?

Задание для самостоятельной работы

Рассмотрите пример практического использования финансового менеджмента в банке